комментарии Артём Кузнецов на форуме

Продолжаю уже 1,5 года сидеть в облигациях. Индекс всё это время мотало туда-сюда, а я на чиле получал купоны. За это время заработал 19% против индекса выросшего на 11%.

Среднегодовая доходность за 5,5 лет 34% годовых.

Публичные счета

Финам

Тинькофф

Текущий портфель и что хочу купить

За 12 месяцев я заработал по стратегии 13,43%. Жду хороших возможностей для входа в акции. На данный момент рассматриваю для покупок MVID, VKCO, NVTK. В прошлом месяце вместо NVTK система показывала более выгодными OGKB, AFKS, MTSS. Пока ещё заходить в акции не собираюсь. Итоговый выбор скорее всего ещё поменяется.

Я торгую только по техническому анализу. Фундаментально на бумаги вообще не смотрю.

Чувствую прям, что по моей системе должны настать золотые годы.

Продолжаю уже 1,5 года сидеть в облигациях. Индекс всё это время мотало туда-сюда, а я на чиле получал купоны. За это время заработал 19% против индекса выросшего на 11%.

Среднегодовая доходность за 5,5 лет 34% годовых.

Публичные счета

Финам

Тинькофф

Текущий портфель и что хочу купить

За 12 месяцев я заработал по стратегии 13,43%. Жду хороших возможностей для входа в акции. На данный момент рассматриваю для покупок MVID, VKCO, NVTK. В прошлом месяце вместо NVTK система показывала более выгодными OGKB, AFKS, MTSS. Пока ещё заходить в акции не собираюсь. Итоговый выбор скорее всего ещё поменяется.

Я торгую только по техническому анализу. Фундаментально на бумаги вообще не смотрю.

Чувствую прям, что по моей системе должны настать золотые годы.

Акции СПБ Биржи купленные по моей новой стратегии на 1 миллион рублей на индикаторе ADX растут с начала месяца на 6% против индекса Мосбиржи выросшего на 2%. Это ни о чём не говорит, но хороший старт приносит уверенность в правильности стратегии. Если бы эта первая сделка пошла сразу вниз, то тогда уже появлялись бы сомнения.

В Финам порог входа в стратегию слишком высокий — от 200 тысяч рублей.

Но в Тинькофф я сделал вход в стратегию с меньшей суммой — от 6 тысяч рублей. Но рекомендую вкладывать от 35 тысяч. Так как, если будет сигнал по какой-то дорогой акции, то он может просто не исполнится из-за ограничений на долю одной акции.

По правилам Тинькофф в портфеле не может быть одной акции более, чем на 60%. Поэтому, чтобы не держать остальные деньги в облигациях с низкой доходностью, остальные 40% будут торговаться по моей Спекулятивной стратегии.

3 года назад я переводил пенсионные накопления в Оборонно-промышленный фонд имени Ливанова. На тот момент данный фонд отличался стабильно высокой доходностью.

Мой выбор оказался правильным. За 2022-2024 года фонд также продемонстрировал высокие результаты и имеет самую высокую среднегодовую доходность за 7 лет.

Но недавно мне пришло письмо о реорганизации фонда. Мой фонд объединялся с НПФ Будущее.

Я посчитал статистику по всем фондам за 7 лет. НПФ Будущее находился на втором месте снизу по среднегодовой доходности.

Меня опять перекинули в один из худших фондов. До этого мои деньги из Европейского пенсионного фонда переводили в НПФ Достойное будущее. Фонд оправдывает своё название, ведь он на одну строчку выше в рейтинге, чем просто Будущее.

Я начал выбирать куда теперь перевести деньги.

Первым приглянулся НПФ Перспектива. Оказалось от тоже реорганизовывался и присоединялся в НПФ Будущее.

НПФ Большой тоже присоединялся. НПФ Будущее присоединяло к себе все самые нормальные фонды.

Под трендовую стратегию у меня было отведено 40% от портфеля. В дивидендной стратегии 40% от портфеля и в двух спекулятивных по 10%.

Среднегодовая доходность этой стратегии за 10 лет 24%. У спекулятивных 34,3% и 47,2%. Но в спекулятивные не могу засунуть больше капитала, так как они торгуются на всю котлету без диверсификации внутри них. Дивидендная стратегия приносит 20-25% годовых.

За 10 лет: индекс MCFTR +302%, стратегия +764%.

Доходность по годам:

• 2013 — индекс +6,32%, стратегия +10,59%
• 2014 — индекс -1,85%, стратегия +11,84%
• 2015 — индекс +32,27%, стратегия +28,1%
• 2016 — индекс +32,77%, стратегия +60,58%
• 2017 — индекс -0,19%, стратегия +16,05%
• 2018 — индекс +24,75%, стратегия +27,75%
• 2019 — индекс +39,1%, стратегия +23,75%
• 2020 — индекс +15,13%, стратегия +48,91%
• 2021 — индекс +21,78%, стратегия +58,85
• 2022 — индекс -37,26%, стратегия -39,39%
• 2023 — индекс +53,87%, стратегия +63,48%
• 2024 — индекс +1,63%, стратегия -2,35%

Артём Кузнецов, Ещё падать и падать

Идея пришла совместить мою спекулятивную стратегию с индикатором ADX. И кроме этого находиться в акциях 100% времени. Проверил на истории результаты. Получилась средняя доходность 47,2% годовых.

Вот такие результаты по сравнению с индексом и с моей трендовой стратегией. Долгие горизонтальные полосы получились потому, что я считал всё вручную и записывал результаты только в момент закрытия позиции. Но это на итог не влияет.

Результаты по годам:

2014: +10%

2015: +252%

2016: +47%

2017: 0

2018: +80%

2019: +71%

2020: +138%

2021: +7%

2022: -43%

2023: +208%

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Молодцы... Продолжаем…

Сказали, что перевод бумаг с брокерского счёта и вывод средств будет бесплатным. Написали поручение на перевод бумаг и вывод средств. После вывода средств ввели комиссию 150 рублей за голосовое поручение за вывод средств и отменили перевод бумаг.

Теперь у меня пришли купоны, мне снова надо платить комиссию за вывод средств и снова тратить 4 часа времени на поход в ВТБ для перевода бумаг.

Я веду блог «На пути к 30 миллионам!» с 2012 года, когда я ещё не заработал своего первого миллиона. В ежемесячных отчётах описаны все мои действия, которые я предпринимал, и мои мысли. При достижении каждого нового миллиона я пишу об этом пост. Также описываю все мои инвестиционные эксперименты и их результаты.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Продолжение истории с блокировкой моих банковских и брокерских счетов в ВТБ.

У меня было два варианта. Я мог продать бумаги и вывести деньги. Но в таком случае я бы потерял льготу удержания бумаг более 3 лет, а я не хотел платить налоги с прибыли. Поэтому было решение перевести бумаги моему основному брокеру АЛОР.

Я позвонил в АЛОР и мне прислали реквизиты для зачисления бумаг. С этими данными я пошёл в ВТБ и мы начали процесс перевода.

После посещения ВТБ я зашёл в личный кабинет АЛОР и сделал процедуру зачисления из внешнего депозитария бумаг.

В АЛОР мне сказали, что нужно запросить в ВТБ документы подтверждающие, что переводимые ценные бумаги не подлежат обособлению по 138 указу (чтобы понимать, что я не купил эти бумаги у иностранцев). Без таких документов я не смогу продать полученные бумаги.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Binance давно ушёл из России. Везде писали, что он больше не будет обслуживать пользователей с РФ. Мне никаких писем от Binance не приходило, а так как я не хотел лишний раз платить комиссию за перевод, то и не стал переводить никуда деньги. Думал, что в любом случае когда-нибудь вытащу. Хотя многие говорили, что стоит забыть про эти деньги.

А так как биткоин дорос до нужной мне цены, то я снова начал постепенные продажи. В первую очередь хотел закрыть позицию в Binance. Я переживал за неё больше всего, но как видим вывод средств прошёл без проблем.

Сейчас там остался только эфир. Но цена на него слишком низка, поэтому его пока продавать не буду. А в следующем месяце при сохранении текущих цен продолжу постепенно сокращать позиции в битке.

Я веду блог «На пути к 30 миллионам!» с 2012 года, когда я ещё не заработал своего первого миллиона. В ежемесячных отчётах описаны все мои действия, которые я предпринимал, и мои мысли. При достижении каждого нового миллиона я пишу об этом пост. Также описываю все мои инвестиционные эксперименты и их результаты.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Binance давно ушёл из России. Везде писали, что он больше не будет обслуживать пользователей с РФ. Мне никаких писем от Binance не приходило, а так как я не хотел лишний раз платить комиссию за перевод, то и не стал переводить никуда деньги. Думал, что в любом случае когда-нибудь вытащу. Хотя многие говорили, что стоит забыть про эти деньги.

А так как биткоин дорос до нужной мне цены, то я снова начал постепенные продажи. В первую очередь хотел закрыть позицию в Binance. Я переживал за неё больше всего, но как видим вывод средств прошёл без проблем.

Сейчас там остался только эфир. Но цена на него слишком низка, поэтому его пока продавать не буду. А в следующем месяце при сохранении текущих цен продолжу постепенно сокращать позиции в битке.

Я веду блог «На пути к 30 миллионам!» с 2012 года, когда я ещё не заработал своего первого миллиона. В ежемесячных отчётах описаны все мои действия, которые я предпринимал, и мои мысли. При достижении каждого нового миллиона я пишу об этом пост. Также описываю все мои инвестиционные эксперименты и их результаты.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

1 октября не смог войти в приложение ВТБ. Было сказано подойти в офис банка. Там мне сказали, что счета заблокировал финмониторинг. Отправили туда запрос.

Как я понимаю, что из-за большого количества входящих переводов. Я раньше это контролировал и просил клиентов отправлять деньги в разные банки, только в последнее время подзабыл.

2 октября в дополнении к этому ещё и заблокировали ВТБ Инвестиции.

И если со счетов в банке ещё более-менее понятно как снять деньги, то у брокера бумаги я продать не могу. Не знаю как это всё происходить будет. Либо надо будет через техподдержку продавать, либо другому брокеру переводить.

У меня там акции почти 3 года пролежали. Хотел не платить налоги с продажи. В конце февраля срок заканчивался. Да ещё и на дне продавать придётся. Хорошо, что там у меня Сургут ап, который не сильно упал. Но и ФСК ЕЭС есть немного. Они вот сильно упали.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

1 октября не смог войти в приложение ВТБ. Было сказано подойти в офис банка. Там мне сказали, что счета заблокировал финмониторинг. Отправили туда запрос.

Как я понимаю, что из-за большого количества входящих переводов. Я раньше это контролировал и просил клиентов отправлять деньги в разные банки, только в последнее время подзабыл.

2 октября в дополнении к этому ещё и заблокировали ВТБ Инвестиции.

И если со счетов в банке ещё более-менее понятно как снять деньги, то у брокера бумаги я продать не могу. Не знаю как это всё происходить будет. Либо надо будет через техподдержку продавать, либо другому брокеру переводить.

У меня там акции почти 3 года пролежали. Хотел не платить налоги с продажи. В конце февраля срок заканчивался. Да ещё и на дне продавать придётся. Хорошо, что там у меня Сургут ап, который не сильно упал. Но и ФСК ЕЭС есть немного. Они вот сильно упали.

В своём ТГ-канале «На пути к 30 миллионам!» я пишу о том, как с 0 достигаю цели в 30 миллионов рублей с помощью бизнеса и инвестиций в акции, облигации, криптовалюты, краудлендинг.

Мне стало интересно посчитать какая разница будет в доходности, если мы бы просто купили и держали биткоин против покупки 10 крупнейших криптовалют по капитализации (я не брал в расчёт стейблкоины). Некоторые занимаются коинпикингом, но мне всегда казалось бессмысленной эта затея. Я считаю, что кроме биткоина больше ничего покупать не стоит. Мне кажется, невозможно угадать, что взлетит.

Я посчитал результаты с 2013 года и вот что получилось.

Как видим с помощью биткоина мы получили доходность в 2 раза выше. К тому же нам не приходится постоянно ребалансировать портфель и тратить время на анализ.

ли кто не знает, то РИЧ (Российский Инвестицонный Чемпионат) — это турнир с призами, который проводит Тинькофф Инвестиции. Я в нём естественно участвую.

И я был глубоко возмущён тем, как Тинькофф считает доходность в турнире.

У меня на начало турнира в портфеле были облигации на сумму 50 тысяч рублей. Эти облигации были погашены и вместо них я получил деньги в размере тех же самых 50 тысяч рублей. То есть мои активы остались примерно на том же самом уровне, что и были. Даже я оказался в небольшом плюсе за счёт купонов.

Но после погашения облигаций случилось одновременно два события.

Портфель у меня временно стал больше на 50 тысяч. В портфеле отображались и облигации и деньги. Я даже подумал, что кто-то по ошибке зачислил деньги на мой счёт. Примерно на следующий день облигации пропали из портфеля и он пришёл в норму. Но статистика доходности везде стала отображаться неправильно.

Продал в последний день декабря Магнит в Финаме и Алросу на основном счёте. На эти деньги купил Мечел ап. На Магните заработал в Финаме с учётом дивидендов примерно 56,76% за 11 месяцев. На Алросе заработал примерно 34,18% за 3 месяца.

Сейчас по префам Мечела такой же сильный сигнал, как был по Магниту и Системе.

Жду роста цены и дивидендов. В худшем сценарии мы будем иметь среднегодовую дивидендную доходность около 7%.

Telegram: @blog30mln
Instagram: 30mln.ru