Блог им. CaptainFIRE |🧊 535 тыс в блоке или нелегкая судьба инвестора из России

🧊 535 тыс в блоке или нелегкая судьба инвестора из России

Последние два года я редко пишу о замороженной части Собственного Пенсионного Фонда, однако недавно завершился второй этап обмена заблокированными активами, и считаю необходимым сделать небольшую заметку о том, как прошла реализация Указа №844.

Сначала посмотрим на общую картину:

За два этапа из общего числа заявок российских инвесторов на сумму 35,3 млрд ₽, нерезидентами было выкуплено 10,64 млрд ₽ или около 30% от общей суммы замороженных активов, обмениваемых в рамках данного указа.

На первый взгляд не все так плачевно, ведь почти треть заявок исполнилась, НО эта треть заявок из лимитированного обмена, ограниченного планкой в 100к на человека.

Если же брать в сравнении со всем объемом заблокированных бумаг частных инвесторов, выкупить удалось, внимание, около 0,7% от общего числа средств!

На этом моменте становится понятно, чтобы хоть как-то изменить ситуацию в лучшую сторону, регуляторам необходимо искать новые механизмы решения этой проблемы.



( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |🧱 35 месяцев создаю Собственный Пенсионный Фонд

🧱 35 месяцев создаю Собственный Пенсионный Фонд

Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.

Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блогапро личные финансы, инвестиции и FIRE.

Почти 3 года, как я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи – альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.

В предыдущем отчете я подводил итоги с февраля по май, сегодня же подведу итоги с июня по сентябрь, предоставив свежую и актуальную информацию по СПФ. Итак, приступим.

С июня по сентябрь были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Новатэк – 3 шт (3 138₽)
2) ФосАгро – 1 шт (5 402₽)
3) ТКС Холдинг – 3 шт (7 732₽)
4) РусГидро – 9 000 шт (4 850₽)
5) Газпром – 10 шт (1 277₽)
6) Русал – 10 шт (422₽)
7) ВК – 37 шт (13 910₽)
8) НЛМК – 20 шт (3 527₽)
9) НорНикель – 60 шт (7 139₽)



( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |🏗 31 месяц создаю Собственный Пенсионный Фонд

🏗 31 месяц создаю Собственный Пенсионный Фонд
Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.

Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блогапро личные финансы, инвестиции и FIRE.

Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи – альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.

Прошлый раз я рассказывал о январских результатах нашего мини-фонда, с тех пор прошло 4 месяца. Я решил отойти от традиции ежемесячных отчетов и подвести итоги с февраля по май, предоставив свежую и актуальную информацию по СПФ. Итак, приступим.

С февраля по май были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Новатэк – 9 шт (11 335,4₽)
2) ФосАгро – 1 шт (6 535₽)
3) ТКС Холдинг – 2 шт (6 228,5₽)
4) РусГидро – 7 000 шт (4 785,5₽)
5) Газпром – 30 шт (4 157,3₽)
6) Сургутнефтегаз – 100 шт (2 973₽)



( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |✅ Вышел в плюс по долларовой доходности, инвестируя последние 2 года только в акции РФ

✅ Вышел в плюс по долларовой доходности, инвестируя последние 2 года только в акции РФ

Впервые за 27 месяцев Собственный Пенсионный Фонд (СПФ) показал положительную динамику в твердой валюте. О том, как так получилось и какой сейчас результат у нашего мини-пенсионного фонда, узнаем в этой статье.

Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.

Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи — альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.

Ну а мы возвращаемся к нашей теме. Как же так вышло, что инвестируя в рублевые активы мы умудрились показать доходность и в валюте? Все очень просто: Российский Фондовый Рынок, а именно акции РФ последние 2 года растут, как на дрожжах.



( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |💰 О том, как я создаю Собственный Пенсионный Фонд

 💰 О том, как я создаю Собственный Пенсионный Фонд

Все чаще люди спрашивают про стратегию, которой я придерживаюсь, создавая Собственный Пенсионный Фонд (СПФ). В этой статье я подробно расскажу о ней, а также поделюсь свежим новогодним отчетом, показывающим результаты моих накоплений к началу 2024.

На самом деле, я много раз упоминал свой принцип формирования капитала, но не было одного большого поста, рассказывающего все нюансы, поэтому сегодня мы расставим все точки над i, в этом вопросе.

Для чего нужен СПФ?

Напомню, что я создаю свой мини-пенсионный фонд, как альтернативу всеми известному Пенсионному Фонду России. Меня не устраивает «сделка» с государством, суть которой заключается в том, что я должен работать до 65 лет (но это не точно), а потом под старость лет превратится в волшебника и демонстрировать чудеса выживания на 21 000₽ в мес (с поправкой на индексацию).

Здесь главное сразу понять, что никто кроме вас самих, о вас не позаботится, и ваше будущее, только в ваших руках. Собственный Пенсионный Фонд — это свобода выбора, свобода времяпровождения, свобода для жизни, а также подстраховка от форс-мажора.



( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |🐉 Финансовые и не только цели на 2024 год

 🐉 Финансовые и не только цели на 2024 год
Всем предновогодний привет!!! Итоги 2023 подведены, осталось дело за малым: выставить ориентиры на 2024 и встретить год дракона.

 

Цель №1 – Общая сумма инвестиций

Задача min: Пополнить ИИС на общую сумму 200 тыс ₽, т.е. в среднем ежемесячно направлять на инвестиции 17 тыс ₽.

Задача max: Отправить туда же 300 тыс ₽ (25 тыс ₽ в мес).

Комментарий:

Оставляю невыполненную прошлогоднюю цель. В планах конвертировать ИИС-1 в ИИС-3 и также пополнять на 10к в мес до свадьбы, после, увеличивать ежемесячную сумму сбережений, отправляемых в наш мини-фонд.

 

Цель №2 – Изучение новых (для себя) финансовых инструментов

Комментарий:

Считаю, что настало время разобраться с облигациями – всеми нюансами, терминами и тонкостями применимыми к ним, а также подумать в каком формате интегрировать их в свой портфель. Еще хочу поподробнее окунуться в мир крипты, изучить эту фауну и ее обитателей, не отрицаю, что в будущем эти знания могут пригодится.

 

Цель №3 – Стоимость СПФ (Собственного Пенсионного Фонда)

( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |❄️ Инвестировал 900 000₽ в Фондовый рынок

❄️ Инвестировал 900 000₽ в Фондовый рынок

Прибыль Собственного Пенсионного Фонда за все время

Продолжаю понемногу пополнять наш Собственный Пенсионный Фонд (СПФ), несмотря на то, что фондовый рынок, в настоящее время, не является основным местом аккумулирования сбережений. Тем не менее, планка вложений в размере 900к достигнута. Давайте посмотрим на результаты.


Но обо всем по порядку.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Северсталь – 1 шт (1 268,2₽)

2) ИнтерРАО – 100 шт (412,45₽)

3) Алроса – 40 шт (2 602,4₽)

4) МТС – 20 шт (5 057₽)

5) РусГидро – 1 000 шт (781,5₽)

6) ПИК – 2 шт (1 338₽)

7) ВК – 1 шт (604,2₽)

 

Сумма вложений в ФР – 12 032,24₽

Комиссия брокера/биржи – 8,45₽  

Сумма замороженных активов в ноябре составила порядка 391 тыс ₽ или 37% от стоимости портфеля. 

<>

Итак, коротко напомню, что я создаю мини-пенсионный фонд, который в перспективе будет покрывать расходы моей семьи в будущем. Так как я нахожусь в начальной фазе создания накоплений, я выбрал, основываясь на исторических данных по доходности различных классов активов, местом накоплений — Фондовый рынок, со стратегией портфель из 100% акций.



( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |⚖️ Бэктест. Равновзвешенный подход против капитализированного, какая инвест. стратегия лучше?

⚖️ Бэктест. Равновзвешенный подход против капитализированного, какая инвест. стратегия лучше?

Сегодня мы рассмотрим какая инвестиционная стратегия доходнее на Российском рынке: взвешенная по капитализации или взятая в равных долях.

Прежде чем начать, замечу, что похожий бэктестпроводился Александром Елисеевым aka Фининди, рекомендую к прочтению.

Я как человек, который 2 год придерживается равновесового подхода, хочу примерить текущую стратегию на имеющиеся исторические данные по Отечественному рынку и вставить свои 5 копеек касаемо данного подхода. Итак, начнем!

Входные условия

Бэктест будет проводится с помощью сервиса учета инвестиций Snowball Income и как следствие будет определяться его функционалом и базой данных.

Из-за того, что индекс МосБиржи начал становиться таким, каким мы его знаем только ближе к 10-м, и некоторых выбывших из индекса компании нет в базе Snowball, исследуемый отрезок времени будет взят в период с декабря 2013 по декабрь 2023 (10 лет). Тогда в состав ИМБ входили 50 компаний



( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |📊 Итоги 2 лет создания Собственного Пенсионного Фонда

📊 Итоги 2 лет создания Собственного Пенсионного Фонда

Синяя — стоимость портфеля, Желтая — вложения собственных средств.

«А что, если начать с 20 лет создавать свой Собственный Пенсионный Фонд?» — заглавный вопрос в моем небольшом авторском блоге и сегодня мы ответим на этот вопрос в разрезе двух лет, подведя итоги 2 года активных действий по созданию капитала.

Для общего понимания картины:

🥕 Возраст — 24 года;
🥕 Семья — 2 человека;
🥕 Место жительства — Ярославская область;
🥕 Живем в съемной квартире, есть своя машина;
🥕 Работать над созданием капитала начал в 2021 — будучи студентом, однако и до этого была привычка откладывать часть средств из доходов;
🥕 Цель: сформировать мини-пенсионный фонд, который будет покрывать расходы семьи в будущем.

Этот год как и прошлый был наполнен значительными событиями, которые корректировали вектор дальнейшего развития нашего мини-фонда, а также прогресс по достижению основной цели. Начнем с октября: я решил возобновить ежемесячные пополнения ИИС, несмотря на требующиеся средства для тактической задачи, снизив целевые суммы вложений. Пока что, это 10к. Поэтому



( Читать дальше )

Блог им. CaptainFIRE |📌 Впервые за 2 года не отправил на биржу ни рубля. Что случилось?

📌 Впервые за 2 года не отправил на биржу ни рубля. Что случилось?
Исторический отчет по нашему Собственному Пенсионному Фонду (СПФ), впервые за 20 месяцев я не инвестировал ни рубля на Фондовый Рынок, сейчас расскажу в чем дело. Но сначала давайте подведем итоги за этот период.

 

Результаты СПФ – Август 2023

1. Общая сумма вложений: 877 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 1 105 452,14₽

3. Прирост портфеля в ₽: 227 484,38₽

4. Прирост портфеля в %: 25,9%

5. Общая сумма комиссий: 616,28₽

6. Время с момента начала инвестирования: 22 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 135 000₽

8. Дивиденды: 487₽+0,06$

 

В этом месяце поступили дивиденды от Сургутнефтегаза 487₽, а также продолжают по кусочкам приходить дивиденды от Dell Technologies 0,06$.

Сумма замороженных активов в августе составила 398 872,94₽ или 36% от стоимости портфеля.

 

<>

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: t.me/CaptainDiary/66

СПФ за прошлый месяц: smart-lab.ru/blog/931080.php

 

Итак, почему я прервал длинную дисциплинированную серию ежемесячных инвестиций? На это повлияло 2 события:



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн