Бизнесмен Вадим Буров признан потерпевшим в уголовном деле против основателя агрохолдинга «Русагро» Вадима Мошковича. По данным правоохранительных органов, Буров подаст иск на несколько десятков миллиардов рублей, обвиняя Мошковича в организации уголовного преследования его родственников с целью захвата активов.

Ранее в офисах «Русагро» прошли обыски, после которых были задержаны Мошкович и бывший гендиректор компании Максим Басов. Им предъявлены обвинения в мошенничестве и злоупотреблении полномочиями (ст. 159 и 201 УК РФ). Суд арестовал их до 25 мая.

Защита фигурантов утверждает, что дело возбуждено по заявлению Владислава Бурова, основателя холдинга «Солнечные продукты», который лишился активов. В суде также отмечено, что потерпевшей стороной проходит кипрская компания, проигравшая «Русагро» арбитражный спор.

Холдинг предлагал внести 1 млрд рублей залога за освобождение Мошковича, но суд отказал в удовлетворении этого ходатайства.


Источник: tass.ru/proisshestviya/23533343

Российский союз участников рынка недвижимости предложил запретить использование наличных при покупке жилья на вторичном рынке. Обращение направлено в аппарат вице-премьера Дмитрия Григоренко, Росфинмониторинг и Следственный комитет. Причина — рост мошенничества, связанного с наличными расчетами.

По оценкам Союза, более 10% сделок на вторичном рынке совершается наличными, а в 90% случаев мошенничества используется этот способ расчета. Годовые потери граждан составляют 10–20 млрд рублей.

Организация предлагает внести поправки в Гражданский кодекс, установив безналичный расчет единственным методом оплаты при сделках с жильем. Исключение — новостройки. Нарушение этого правила сделает сделку недействительной.

Эксперты сомневаются в целесообразности запрета, указывая, что наличные деньги остаются законным платежным средством, а банковская инфраструктура пока не охватывает все слои населения.





Источник: www.rbc.ru/business/21/03/2025/67dc1cc29a7947ffd5d2347c?from=from_main_2

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил Центральному банку России (ЦБ) расширить возможности банков в борьбе с мошенничеством, разрешив им блокировать средства на счете получателя при подозрении на мошеннические операции. В настоящее время блокировка возможна только для переводов отправителя. В письме, направленном в ЦБ, банки предлагают замораживать средства на срок до 48 часов в случае подозрений.

Предложенная система предполагает блокировку средств на 24 часа, если сумма перевода составляет от 10 до 50 тыс. рублей, и на 48 часов — если сумма превышает 50 тыс. рублей. Если подтверждается, что перевод был выполнен без согласия клиента, средства должны быть возвращены отправителю.

Такая мера поможет оперативно вернуть украденные средства, особенно в случаях, когда мошенники выводят деньги с аккаунтов жертв сразу после получения перевода. Кроме того, в случае подачи заявления о несанкционированном переводе, банку получателя будет предложено наложить 30-дневный запрет на закрытие счета и перевод средств.

Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил ввести специальную ответственность для сотрудников банков, виновных в оформлении кредитов без добровольного согласия клиентов, а также за вывод средств по таким договорам. Это предложение направлено в Центральный банк России вместо предложенного ранее ужесточения наказания для самих банков.

По словам главы НСФР Андрея Емелина, банки уже несут достаточную ответственность за антифрод-процедуры. Поэтому важно усилить ответственность именно для конкретных сотрудников, которые могут содействовать мошенникам в оформлении кредитов.

В предложении предусмотрены различные меры: административная ответственность за первое нарушение и уголовная — за повторные действия, связанные с мошенничеством. Также предлагается закрепить право увольнения сотрудников за нарушение внутренних процедур и внедрить досудебное возмещение похищенных средств с распределением ответственности между всеми участниками сделки.

Кроме того, банки предлагают создать базу данных, куда будет включена информация о клиентах, которые оформили кредит под влиянием мошенников. Это позволит более эффективно противодействовать повторным случаям мошенничества.

Компания Wildberries предупредила о возможном исчезновении товаров китайских продавцов на российской платформе, если законопроект, обязывающий продавцов пройти обязательную верификацию через «Госуслуги», будет принят. Это может заблокировать международное развитие компании и привести к сокращению ассортимента иностранных товаров. Аналогичную угрозу для бизнеса видит и Avito, заявляя, что более половины пользователей могут отказаться от такой процедуры, что приведет к уходу продавцов на другие платформы.

В Avito подчеркнули, что уже внедрили ряд инструментов для защиты пользователей, включая «безопасную сделку», машинное обучение для выявления подозрительной активности, компенсационный фонд и взаимодействие с правоохранительными органами. Компания отмечает, что благодаря этим мерам за последние пять лет число обращений с жалобами на злоупотребления сократилось более чем в 100 раз.

Avito указывает, что введение обязательной верификации через «Госуслуги» может привести к оттоку пользователей в альтернативные каналы, такие как социальные сети и иностранные мессенджеры, что, по мнению компании, негативно скажется на безопасности персональных данных.

Банк России направил на регистрацию в Минюст новый документ, который усилит контроль за банковскими операциями с целью защиты денежных переводов от мошеннических схем. Документ вводит дополнительные требования к безопасности транзакций и использованию электронной подписи.

Основным нововведением станет обязательное применение усиленной неквалифицированной электронной подписи, обеспечивающей более высокий уровень безопасности, чем простая подпись, но не требующей аккредитации в государственных органах. Этот шаг направлен на предотвращение хищений денежных средств граждан и повышение безопасности переводов.

Кроме того, новые правила будут включать более детальный контроль за транзакциями и расширенный перечень действий клиентов, которые подлежат регистрации. Особое внимание будет уделено борьбе с мошенничеством, связанным с социальной инженерией, когда граждан обманывают, заставляя их переводить деньги или оформлять кредиты.

Также планируется внедрение мер для предотвращения вовлечения несовершеннолетних в финансовые преступления. Регулирование согласовано с ФСБ России и Федеральной службой по техническому и экспортному контролю.

С 1 сентября 2025 года вступит в силу новый закон, который вводит период охлаждения для потребительских кредитов. Сумма кредита до 200 000 рублей будет доступна заемщику не ранее чем через 4 часа после заключения договора, а если сумма превышает 200 000 рублей, деньги можно будет получить только через 48 часов.

Цель нового закона — защита граждан от мошенников, которые могут убедить заемщика перевести деньги на их счета. В рамках законопроекта вводится ответственность для «дропперов» — людей, предоставляющих свои счета для вывода украденных средств.

Однако закон не охватывает кредиты до 50 000 рублей, а также ипотечные, образовательные кредиты и автокредиты, если деньги поступают напрямую на счет автодилера. Банки также не смогут предоставлять электронные средства платежа лицам, занесенным в базу данных о мошенничестве.

Ожидается, что новые меры помогут снизить количество мошенничеств в сфере потребительского кредитования, но для этого потребуется совершенствование антифрод-систем и улучшение проверки заемщиков в банках.

Госдума готовит поправки, освобождающие заемщиков от возврата кредитов, оформленных мошенниками. Условие — банк или МФО не соблюли антифрод-процедуры, а факт мошенничества подтвержден уголовным делом.

Законопроект вводит «период охлаждения»: 4 часа для кредитов от 50 тыс. до 200 тыс. руб. и 48 часов для сумм свыше 200 тыс. руб. Центробанк сможет корректировать эти сроки для добросовестных кредиторов.

Кредиты с залогом, ипотека, образовательные займы и кредиты на покупку товаров (кроме онлайн) не подпадут под новый закон. Также заемщики будут обязаны предоставлять ИНН для дополнительной проверки.

Сбербанк уже применяет 24-часовую блокировку подозрительных кредитов, отмечая её эффективность. Однако эксперты сомневаются, что закон существенно сократит мошенничество, но он точно усложнит работу банкам и МФО.

Источник: www.vedomosti.ru/finance/articles/2025/01/30/1089119-zaemschikov-osvobodit-ot-dolgov-iz-za-moshennikov#140737497534756

Банк России совместно с Росфинмониторингом и банками планирует создать платформу для выявления «дропов» — граждан, через счета которых проходят подозрительные операции. Новая система позволит централизованно передавать информацию о таких клиентах всем банкам, предотвращая открытие новых счетов и операций.

Глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля отметил, что текущие меры борьбы недостаточны, так как один «дроп» может открывать счета в разных банках. Сейчас система находится на стадии разработки. Цель — снизить объемы сомнительных операций, не создавая неудобств добросовестным клиентам.

В 2024 году объем обналичивания через счета физлиц составил 39 млрд рублей, что значительно превышает операции через счета юрлиц. ЦБ предполагает, что «база дропов» поможет не только блокировать карты, но и передавать данные о нарушителях в правоохранительные органы.

Эксперты поддерживают инициативу, отмечая, что она снизит количество злоупотреблений. Однако они подчеркивают необходимость четкого механизма реабилитации граждан, ошибочно попавших в «базу дропов», чтобы избежать дискриминации.

Объединенная компания Wildberries и Russ совместно со «Сбером» внедрили новую систему, которая в реальном времени блокирует мошеннические покупки на маркетплейсе. Сервис позволяет выявлять транзакции по украденным банковским картам на этапе оформления заказа, предотвращая их завершение.

По оценке компаний, запуск этой технологии позволит пользователям за год сэкономить более 60 млн рублей, избегая действий мошенников. За первые две недели тестирования система уже помогла сохранить несколько миллионов рублей клиентов.

Система использует автоматизированный обмен данными и искусственный интеллект для выявления подозрительных операций. «РВБ» и «Сбер» намерены продолжать совместные разработки для повышения безопасности онлайн-шопинга.


Источник: tass.ru/ekonomika/22726121