Центральный банк России объявил о переходе банков на прямой канал взаимодействия с Федеральной налоговой службой (ФНС) через Единую систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Новый механизм начнет действовать с 1 января 2026 года и позволит сократить время доставки документов в два раза.

Новый порядок предполагает, что налоговый орган будет направлять в банки через СМЭВ решения о приостановлении операций по счетам и отмене таких приостановлений. Документы должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП), а банки обязаны проверять их подлинность и соответствие формату.

Если банк не обнаружит ошибок, датой и временем получения решения будет считаться время завершения проверки. В случае обнаружения ошибок ФНС исправляет их и повторно направляет документы.

Переход на СМЭВ обеспечит повышение надежности и скорость обмена документами. Банки положительно оценили инициативу, отмечая, что это упростит автоматизацию обмена и сократит издержки.

Новое мобильное приложение «Тинькофф банка» снова появилось в официальном магазине приложений для Apple — App Store. Об этом сообщается в уже ранее скаченном приложении «Тинькофф».

«Скачайте новое приложение „Т-Старт“, чтобы сохранить доступ к мобильному банку на IOS. Это безопасно», — говорится в сообщении.

«Тинькофф» предупреждает, что приложение будет доступно в App Store всего несколько часов. 

Источник: tass.ru/ekonomika/20868865

Ссылка на приложение: apps.apple.com/ru/app/%D1%82-%D1%81%D1%82%D0%B0%D1%80%D1%82/id6476151601

В 2024 году в России зафиксирован значительный рост сегмента банковских VIP-клиентов. Число состоятельных граждан в кредитных организациях увеличилось на 50% по сравнению с 2023 годом, достигнув 21 800 человек. Общий объем их средств вырос на 62%, составив 13,1 трлн руб.

Аналитическое агентство Frank RG разделило клиентов на две категории: хайнеты (с активами $1-5 млн) и очень состоятельные клиенты (с активами от 500 млн руб.). Число хайнетов выросло на 46% до 17 700 человек, а их капитал — на 46% до 3,7 трлн руб. Число очень состоятельных клиентов увеличилось на 64% до 4 100 человек, а их капитал вырос на 68% до 9,4 трлн руб.

Около 30% средств клиентов сегмента private banking хранятся в валюте. Доля активов в долларах снизилась до 53%, в евро — до 12%, а в юанях увеличилась до 31%.

Основными драйверами роста стали приток новых средств, уменьшение оттока капитала и переоценка валют. В 2023 году топ-5 банков управляли 74% капитала VIP-клиентов. Рост ставок и доходностей альтернативных инвестиций также привлекли состоятельных клиентов.

Чистая прибыль Россельхозбанка по МСФО выросла на 23% в I квартале 2024 г. и составила 13,4 млрд руб., следует из отчета кредитной организации.

По состоянию на 31 марта кредитный портфель Россельхозбанка до вычета резервов вырос на 0,7% и составил 3,743 трлн руб. Ссуды физическим лицам снизились на 0,5% до 564,2 млрд руб., а юридическим лицам – выросли на 0,9% до 3,179 трлн руб. Средства на счетах клиентов Россельхозбанка увеличились на 2,9% и составили 3,76 трлн руб., из которых 1,488 трлн руб. на счетах юрлиц и 1,988 трлн руб. на счетах физлиц.


Источник: www.vedomosti.ru/finance/news/2024/05/21/1038648-chistaya-pribil-rosselhozbanka?from=newsline

Источник: www.rshb.ru/api/v1/storage/8591fee5-d8cd-4836-8db0-389294de81f9/attachment

За первые три месяца 2024 г. заемщики досрочно закрыли ипотеку на сумму 397,4 млрд руб., это минимум с 2022 г., следует из данных Банка России.
По сравнению с прошлым годом объем ипотечных кредитов, закрытых досрочно, снизился на 10%. Наименьший уровень погашений был в III квартале санкционного 2022 г. и составил 342 млрд руб.

За 2023 г. в России досрочно погасили задолженности по ипотеке на сумму более 2 трлн руб., в годовом выражении объем погашений вырос на 32%. С января по сентябрь прошлого года сумма досрочных погашений кредитов росла от квартала к кварталу, но в конце года по сравнению с III кварталом наблюдался спад на 7%. Это нетипично для завершения года, но в 2023 г. именно в этот период повысилась ключевая ставка, достигнув 16%.

Уменьшение объема досрочных погашений ипотеки продолжается уже второй квартал подряд.



Источник: www.vedomosti.ru/finance/news/2024/05/21/1038406-dolgosrochnoe-pogashenie?from=newsline

В связи с наложением санкций со стороны США в ноябре 2023 года, «СПБ банк» решил обратиться в Управление по контролю за иностранными активами минфина США (OFAC) для разблокировки иностранных активов своих клиентов. Действия банка направлены на обеспечение доступа клиентов к их активам.

Олег Нафиков, руководитель проекта по разблокировке активов, подчеркнул, что целью обращения является получение разрешения от OFAC для осуществления определенных операций с клиентскими активами. Это включает, в том числе, перевод активов неподсанкционных инвесторов в другие депозитарии.

Шаблоны для индивидуальных обращений к американскому регулятору были подготовлены юристами банка, что позволит клиентам оформить свои заявления самостоятельно через лицензионный портал OFAC.

Хотя успех обращения трудно прогнозировать из-за неопределенности в политической обстановке, мнение экспертов разделилось. Одни считают такой шаг логичным и положительным, другие сомневаются в его эффективности. Разблокировка активов через заявление может потребовать значительного времени и финансовых затрат, поэтому инвесторам предпочтительно рассмотреть также возможность самостоятельного обращения в OFAC.

ЦБ призвал банки усилить контроль за платежными агентами (БПА), чтобы предотвратить незаконное использование персональных данных граждан. Регулятор выявил случаи, когда БПА открывали электронные кошельки без ведома клиентов, что использовалось для теневых операций. Банки должны расторгать договоры с недобросовестными агентами, подчеркивает ЦБ.

Письмо ЦБ связано с делом Киви-банка, лишенного лицензии в феврале, и его электронных кошельков, однако проблема может затронуть и другие компании. К числу оставшихся игроков на рынке относятся «ЮМани», Яндекс-банк, Озон-банк и Вайлдберриз-банк.

Маркетплейсы используют электронные кошельки для скидок на товары, обходясь без идентификации клиентов, что создает риски. Хотя маркетплейсы уверяют в соблюдении законодательства, эксперты считают, что новые рекомендации могут усложнить процесс открытия электронных кошельков и негативно повлиять на их работу. 

СПБ банк вместе с юристами Delcredere сегодня подадут в OFAC собственное обращение с целью разблокировки иностранных клиентских активов — площадка. 

Банк России с 27 мая начнет проверку соблюдения банками и некредитными финансовыми организациями (НКО) планов перехода на отечественное программное обеспечение (ПО), радиоэлектронную продукцию и телекоммуникационное оборудование. Это обусловлено указом президента, согласно которому с 1 января 2025 года критическая информационная инфраструктура (КИИ) должна работать только на отечественном ПО.

Для выполнения задачи ЦБ выпустил указания, касающиеся контроля и мониторинга импортозамещения. Кредитные организации и НКО обязаны ежеквартально предоставлять отчеты о переходе на отечественные решения и проведенных закупках.

Проверки ЦБ помогут отслеживать темпы перехода и решать возникающие проблемы. Например, ВТБ уже достиг 70% независимости от зарубежных технологий и планирует до конца 2024 года завершить переход на отечественное ПО. ПСБ также соблюдает установленные сроки.

Однако некоторые банки испытывают трудности с заменой иностранных решений. Ассоциация банков России обратилась к правительству с просьбой продлить срок импортозамещения, ссылаясь на недостаточную готовность отечественных решений к эксплуатации.

Банки, активно покупающие облигации федерального займа (ОФЗ) на аукционах Минфина, продолжают увеличивать доходности госдолга, пишет аналитик Альфа-банка Мария Радченко. С конца 2023 года доля банков среди держателей ОФЗ составляет 59%, а доходности ОФЗ на 17 мая превысили 14% почти по всей кривой, находясь в диапазоне 13,93-14,83% годовых.

Высокий объем заявок от ограниченного числа участников формирует сильную переговорную позицию банков, что влияет на доходности. На аукционах в 2024 году совокупная доля пяти крупнейших участников превышала 50%, а в некоторых случаях достигала 70%.

Госбанки усилили свое влияние с 2022 года, что связано с ралли на рынке ОФЗ в конце 2023 года и последующей корректировкой ожиданий по ставке ЦБ. С ростом доходностей аналитики ожидают продолжение такой динамики, пока инфляция не покажет устойчивое замедление.

Минфин увеличил долю длинных ОФЗ с фиксированным купоном, что также оказывает давление на доходности. В условиях отсутствия нерезидентов на рынке влияние банков на первичное размещение стало более заметным.