Продолжаю постепенно увеличивать свой пассивный доход за счет дивидендов и после недавней покупки акций моя среднемесячная дивидендная доходность обновила рекорд и превысила 35000р.
В этой статье покажу все данные своего инвестиционного портфеля в плане его дивидендной доходности.

Моя стратегия

Я использую дивидендную стратегию инвестирования уже почти 5 лет (с февраля 2020г) и она меня не разочаровала. Считаю её лучшей на российском фондовом рынке!

По подсчётам аналитиков, дивидендная доходность нашего рынка за 2024г составит около 11%, поэтому дивиденды продолжают играть существенную роль на фондовом рынке РФ.

Моя стратегия подразумевает соблюдение следующих условий при выборе акций для инвестирования:

• Акция должна стабильно приносить дивиденды выше уровня официальной инфляции (на сегодня годовая инфляция составляет 9.1%).
• Котировки акции должны иметь долгосрочный восходящий тренд.
• Финансовый отчет компании должен показывать наличие положительной чистой прибыли и выручки.

Уже 4 года и 8 месяцев я наращиваю свой капитал в дивидендных акциях, создаю себе пассивный источник дохода и систематически инвестирую 2 раза в месяц.
Вчера, 10 сентября, получил зарплату и большую её часть вложил в рынок. В этой статье покажу свой портфель, его состав, доходность и расскажу, какие акции я покупал.

Наш рынок

В начале несколько слов о рынке. Падение индекса Мосбиржи, которое продолжалось почти 4 месяца, смог остановить сильный уровень поддержки в 2500п, от которого индекс отскочил на +7%:

Но радовались не долго, после 5-дневного роста, наш рынок снова показал снижение за день на -1,2%. Всплыли 2 негативных фактора:

• Нефть
  Цена на нефть марки Brent во вторник упала сразу -3,5% и опустилась ниже 70$ за баррель. ОПЕК понизил прогноз роста спроса на «черное золото» в 2024г. Так же есть риск падения спроса основных мировых потребителей нефти — США и Китая.
• Геополитика
  Последние пару дней появилась информация, что США и Британия готовы официально разрешить Украине использовать дальнобойные ракеты для атаки вглубь России. Аналитики склоняются к тому, что такое разрешение будет, так как у Запада больше нет другой стратегии. Решение по этому вопросу может быть принято 13 сентября.

Приближается день зарплаты, а значит пора готовиться к покупкам дивидендных акций. Я инвестирую 2 раза в месяц на протяжении 4 лет 8 месяцев и открыто делюсь своими результатами на этом канале.
В статье покажу свой инвестиционный портфель, его доходность и расскажу, какие акции собираюсь покупать 10 сентября.

Наш рынок

Вначале несколько мыслей о рынке, последние пару дней он пытается перейти к росту.

Вот несколько позитивных моментов:

• Индекс Мосбиржи практически коснулся важного уровня в 2500п, который является сильной поддержкой и отскочил от него.
• Сменилась риторика у многих аналитиков и теперь они все больше склоняются к тому, что ЦБ на заседании 13 сентября оставит ставку на прежнем уровне в 18%, а не повысит её до 20%.
• На этой неделе в России, впервые за последние полтора года, снизилась инфляция (не замедлилась, а именно снизилась!), цены подешевели -0.02%.
• Позитив на рынке мог возникнуть из-за выступления нашего президента на ВЭФ-2024 (Восточный экономический форум), который заявил об устойчивом развитии экономики РФ (которая стала 4-ой в мире, уступая лишь Китаю, США и Индии).

Я постоянно нахожусь в поиске привлекательных и перспективных дивидендных бумаг, так как использую дивидендную стратегию в инвестировании, и в этой статье расскажу об одном интересном эмитенте, который обещает щедрые дивиденды и имеет хороший потенциал по росту котировок своих акций.

Осенний-зимний дивидендный сезон

Приближается очередной дивидендный сезон, который длится с середины сентября и до января следующего года. Если мы посмотрим на дивидендный календарь, то увидим немало компаний, которые ужа дали рекомендации по выплатам:

У меня до очередной покупки акций около 10 дней, я инвестирую дважды в месяц с аванса и зарплаты, но уже сейчас начинаю составлять для себя список фаворитов для будущей покупки и один эмитент в моём списке есть — это Газпром нефть!

Давайте посмотрим на движение котировок акций этой компании, финансовый отчет и дивиденды, чтобы было понятно, почему я собираюсь инвестировать в акции Газпром нефти.

Газпром нефть

Считается, что если рынок падает более 2х месяцев подряд ниже 20%, то это не просто коррекционное снижение, а полноценное падение со сменой тренда. Наш рынок за последние 3 месяца показывал максимальную просадку -24%. Т.е. чтобы впоследствии рынку перейти к фазе роста и восстановиться к локальным максимумам, ему потребуется время и существенные позитивные драйверы.

Я проанализировал исторические данные, нашёл похожий период движения нашего рынка на истории и на основе него постарался спрогнозировать, как быстро рынок сможет отрасти к предыдущим максимумам!

Почему наш рынок упал?

С начала года и до середины мая наш рынок уверенно рос, прибавив +12% за 5 месяцев. Но с 17 мая началось снижение и на фоне него 23 августа индекс Мосбиржи показывал просадку почти -24%:

Но что такого произошло в мае, почему рынок поменял тренд с растущего на падающий?

Следующие факторы могли привести к началу коррекции:

• Высокая ключевая ставка 
  Ключевая ставка в 16% держалась около полугода и инвесторы до последнего верили, что инфляцию удастся обуздать, поэтому в первой половине 2024г продолжали покупать акции РФ. Но именно в мае инфляция резко выросла:

Не смотря на снижение нашего рынка, мой реальный доход с акций российских компаний продолжает расти после каждой покупки дивидендных бумаг. На данный момент средняя ежемесячная выплата, которую мне приносит мой портфель, превысила 34500р и в этой статье я покажу все данные по моей дивидендной доходности.

Дивидендная стратегия

Для начала скажу, что на протяжении всего своего инвестиционного пути в 4 года и 7 месяцев, я использую дивидендную стратегию. Т.е. я инвестирую только в те акции, которые выплачивают дивиденды.

Когда я только начинал инвестировать, было немало инвест-блогеров, которые с умным видом заявляли, что дивидендная стратегия неэффективна!
Аргументируя это тем, что компании, вместо того, чтобы вкладывать прибыль в развитие своего бизнеса, выплачивает её акционерам, тем самым лишая бизнес и сами акции импульсов для роста. Поэтому, намного прибыльнее вкладываться в так называемые акции роста, которые не платят дивиденды, но за счет динамичного развития бизнеса, акции таких компаний способны приносить больше прибыли инвестору за счет роста котировок.

Вот уже 4 года и 7 месяцев я создаю капитал на российском фондовом рынке, используя дивидендную стратегию. Вчера получил зарплату и совершил свои систематические покупки акций.
В статье расскажу, почему я продолжаю инвестировать не смотря на пессимистические настроения инвесторов, а так же покажу свой портфель, его состав и расскажу какие акции я купил.

Почему я продолжаю инвестировать?

Я — долгосрочный инвестор и стараюсь не поддаваться паники или влиянию новостного фона, а предпочитаю дисциплинированно покупать акции через равные промежутки времени, усредняя позиции перед будущим ростом, который будет, так как рынок цикличен и цикл снижения рано или поздно сменится циклом роста.

К тому же, никто не знает, достиг ли рынок сейчас дна или продолжит снижение дальше. Возможно, мы уже на дне!
С начала коррекции (17 мая), которая длится больше 3х месяцев, индекс Мосбиржи снизился на 23% и даже если он упадёт еще на 3-5-10%, я куплю акции сейчас, а потом куплю на следующем уровнем падения (если он будет!) и при росте рынка получу усредненную позицию.

С начала 2024г наш рынок, индекс Мосбиржи, упал на -11%, но есть акции, которые за этот же период смогли вырасти против рынка! О них и поговорим в этой статье.

Наш рынок

На графике динамика нашего рынка с начала года. С января по май рынок уверенно рос на +12%, но далее началось снижение и в целом, за 8 прошедших месяцев, он снизился на -11%. Если вести отчет с локального годового максимума, с начала коррекции 17 мая, то рынок упал на -21%.

Мой портфель

Мой портфель за этот же период выглядит чуть лучше рынка, но тоже в минусе:

На протяжении уже более 4.5 лет я продолжаю открыто делиться своими результатами по инвестирования в российский фондовый рынок

Моя основная цель вложения денег в акции — это создание пассивного источника дохода и с последней покупкой дивидендных бумаг, моя средняя ежемесячная "дивидендная зарплата" превысила 33000 рублей!

Мой портфель

Спустя 4 года и 7 месяцев инвестирования, данные по портфелю такие:

• Стоимость 3 520 000р
• Прибыль 238 000р
• Среднегодовая доходность 5%
• Пассивная доходность 11,4%

В портфеле 33 дивидендных эмитента.

Кто то скажет, что это очень маленькие прибыли и доходности. НО! Стоит учесть, что сейчас наш рынок в просадке, за 3 месяца он снизился почти на 20%. 3 месяца назад данные по моему портфелю были совсем другие. Его стоимость составляла почти 4млн.р, прибыль около 900т.р. а среднегодовая доходность доходила до 20%. Как только коррекция на рынке завершится и он перейдет к росту, мой портфель вернется к своим предыдущим значениям по прибыли.

Сегодня получил зарплату на работе и большую её часть инвестировал в дивидендные акции. Продолжаю строго придерживаться своей стратегии и инвестировать дважды в месяц несмотря ни на что!

Что сейчас происходит с рынком?

Идет коррекция. С 17 мая рынок непрерывно снижается и почти за 3 месяца упал на 19.2%:

Если посмотреть на график котировок индекса Мосбиржи за все время его расчета на биржи, то можно заметить повторение цикла, который был при обвале рынка в 2008г.
После обвала на фоне финансового кризиса 2008г наш рынок так же хорошо восстановился, как и сейчас после обвала на фоне начала СВО. Но затем началась коррекция, которая длилась почти 3 года (с 2011 по 2014гг) и в это время рынок снижался на -28% перед началом долгосрочного роста!
Как будет вести себя рынок в этот раз не известно, сейчас ситуация другая (на наш рынок давит не мировой кризис, а санкции, геополитика и высокая ставка ЦБ).
К тому же, сейчас у нас есть сильные драйверы для роста, которые пока не реализованы: