Количество заблокированных иностранных ценных бумаг, ранее представленных на Московской бирже и доступных для внебиржевых сделок в «Финаме», достигло 240 наименований. 

В числе новых инструментов — две турецкие гособлигации с погашением в 2030 году (US900123AL40.MMBZ) и 2036 году (US900123AY60.MMBZ). В дальнейшем перечень иностранных долговых бумаг будет расширен. 

На сегодняшний день клиенты «Финама» могут заключать сделки с акциями 218 зарубежных компаний (Apple, PayPal, Tesla, Netflix McDonald's, Amazon и др.), а также с паями 20 фондов FinEx.

Торговать иностранными бумагами могут инвесторы, у которых открыт единый счет в «Финаме». Для продажи в портфеле клиента должны находиться ценные бумаги зарубежных компаний, для покупки требуется статус квалифицированного инвестора. Комиссия брокера рассчитывается и взимается в рублях, не зависит от оборота и составляет 0,8%.

Сделки проходят в торговых системах FinamTrade (раздел «Заблокированные инструменты ММВБ») и TRANSAQ c 11:00 до 17:00 мск, расчеты осуществляются в режиме «T+2» в рублях. Тикер иностранных акций включает оригинальный торговый код бумаги и приставку «MMBZ».

В новом выпуске нашего YouTube-шоу рассказываем, какие акции и облигации позволят увеличить доходность в следующем году, и делимся прогнозами по российскому и мировым рынкам на ближайшие месяцы. 



Смотрите до конца, пишите комментарии под постом и не забывайте о лайках!

Подписывайтесь на наш телеграм-канал @finam_invest

В новом выпуске «Итогов недели» эксперты «Финама» Ярослав Кабаков и Сергей Хандохин рассказали, на чем зарабатывали инвесторы в 2023 году и насколько эти же инструменты эффективны в следующие 12 месяцев.



Смотрите до конца, пишите комментарии под постом и не забывайте о лайках!

Подписывайтесь на наш телеграм-канал @finam_invest

❗ «Финам» открыл сбор заявок на покупку структурной облигации «Сырьевые лидеры».

Ее преимущества:

• доходность – до 20% годовых;
• защита – позволяет выдерживать просадку акций из корзины на 15%;
• надежность – корзину составляют акции «Норникеля», «Новатэка», «Алросы» и «ФосАгро»;
• экономия времени – не надо тратить время на изучение фондового рынка и самостоятельную торговлю.

⚡ В плюсах стандартно для структурок фиксированные условия по выплате купона и номинала. Купон выплачивается в конце срока обращения — через 6 месяцев. Еще один бонус – инструмент можно приобрести на ИИС и оформить налоговый вычет.

Честно сообщаем, что структурная облигация «Сырьевые лидеры» доступна только для «квалов», заявки принимают только до 15 ноября 2023 года.

✔ Узнать подробности можно здесь.

Структурные облигации — нетривиальный инвестиционный инструмент с условной защитой капитала, выплаты по которому зависят от наступления некоторых обстоятельств. Какой доход они дают, как происходит погашение купона, какой объем выплаты относительно номинала ценной бумаги может получить инвестор и в чем заключаются его риски, — на примере структурной облигации «Металлы» с купоном до 20% годовых и сроком на 1 год. 

Структурная облигация «Металлы» составлена из акций металлургических компаний. Это бумаги «Северстали», «Русала, «Норникеля», «Мечела» и «Полюса», которые выигрывают как от роста спроса на металлопродукцию внутри страны, так и от высокого курса доллара при экспорте на зарубежные рынки.

Причем составлена облигация так, что без потерь выдерживает просадку акций из корзины на 30%.

Как и в случае других «структурок», у «Металлов» фиксированные условия по выплате купона и номинала.

Квалинвесторы-клиенты «Финама» теперь могут инвестировать в структурные облигации. Корзину активов структурной облигации формируют эксперты «Финама», торговый опыт которых позволяет спрогнозировать рыночную ситуацию и предусмотреть возможные риски. Благодаря механизму инструмента инвесторы могут зарабатывать даже при умеренном снижении цены базового актива. 

Одной из таких облигаций является структурная облигация «Новые возможности» с купоном до 27% годовых и сроком на 1 год. Инструмент составлен из ценных бумаг эмитентов, которые будут расти даже при просадке рынка – «Распадская», «Газпром», Segezha Group, GBR и ВТБ. Первую купонную выплату в размере 6,75% можно получить уже в ноябре 2023 года.

Если на дату финального наблюдения ни одна акция не упала более чем на 10% с момента старта продукта, то структурная облигация погашается по номиналу, и инвестор получает 100% капитала и все купоны в размере 27% годовых. Если же на дату финального наблюдения хотя бы одна акция опустится ниже 10% с момента старта продукта, то структурная облигация погашается с убытком. Размер убытка = проценту просадки худшей бумаги на финальную дату наблюдения. Все ранее выплаченные купоны сохраняются.

21 июля впервые с сентября прошлого года Банк России повысил ключевую ставку сразу на 100 б.п. – до 8,5%. Повышение ставки полностью ожидалось рынком, но шаг оказался решительнее консенсус-прогноза (+50 б.п.). При этом ЦБ сохранил жесткий сигнал – «Банк России допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях для стабилизации инфляции вблизи 4% в 2024 году и далее».

Существенно повышены прогнозы средней ключевой ставки на весь прогнозный период. Так, на 2023 среднее значение ключевой ставки теперь прогнозируется 7,9-8,3% (с учетом того, что с 1 января по 23 июля 2023 года средняя ключевая ставка равна 7,5%, с 24 июля до конца 2023 года средняя ключевая ставка прогнозируется в диапазоне 8,5-9,3%). По нашим оценкам, это означает, что минимальное значение ключевой ставки до конца года составит текущие 8,5%, а в «жестком» сценарии ставка повысится до 10%. В прошлом прогнозе ЦБ не предполагал ставку в этом году выше 9,5%. На 2024 год прогноз средней ключевой ставки повышен до 8,5-9,5% (прежний прогноз 6,5-7,5%), на 2025 год – до 6,5-8,5% (прежний прогноз 5-6%), в 2026 г ЦБ теперь ожидает ставку 5,5-6,5%.

Компания «Селлер»​​​​​​​, которой принадлежит интернет-гипермаркет «Техпорт.ру», разместит дебютный выпуск облигаций на Московской бирже. Организатором размещения выступает «Финам».

«Техпорт.ру» реализует более 150 тысяч наименований крупной бытовой техники, мебели и сантехники. Количество уникальных посетителей онлайн-магазина достигает 700 тысяч, средний чек по итогам 2022 года составил 12 тысяч рублей, чистая прибыль превысила 30 млн рублей.

Выпуску облигаций компании «Селлер» присвоен рейтинг «ruB» от агентства «Эксперт РА». Ставка ежемесячного купона на весь период обращения долговых бумаг установлена на уровне 18% годовых. Общий объем выпуска составляет 150 млн рублей, номинал одной облигации — 1000 рублей.

Заявки на покупку облигаций принимаются до 12:30 мск 19 июля. Минимальная сумма инвестиций — от 1000 рублей. Доступна покупка бондов на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Чтобы участвовать в размещении, необходимо подтвердить статус квалифицированного инвестора.

Клиенты «Финама» теперь могут инвестировать в структурные облигации. Новый продукт предназначен для квалифицированных инвесторов, которые хотят разнообразить свой портфель инструментами с потенциально высокой доходностью.

Членам сообщества «Смартлаб» не надо объяснять, что структурная облигация — это ценная бумага, выплата купона и номинала по которой зависит от заранее оговоренных условий. Как правило, речь идет о динамике активов, входящих в структурную облигацию. Например, условия по инструменту могут не допускать снижение его активов более чем на 20%. В этом случае, если цены на активы не снижаются более чем на 20% от уровней, зафиксированных на момент старта продукта, инвестор получает высокие купоны и номинал в конце срока. Однако если хотя бы одна бумага снижается на более чем 20%, купоны перестают выплачиваться, а структурная облигация погашается с дисконтом. При этом все ранее выплаченные купоны сохраняются.

Корзину активов структурной облигации формируют эксперты «Финама», профессиональный торговый опыт которых позволяет спрогнозировать развитие рыночной ситуации и предусмотреть возможные риски. Благодаря механизму инструмента инвесторы могут зарабатывать даже при умеренном снижении цены базового актива. 

С учетом последних экономических данных (ускорение роста экономической активности, потребления и инфляции; новый исторический минимум безработицы) и устойчивого ослабления курса рубля (с начала года рубль упал к доллару и евро на 27-29%), вероятность повышения ключевой ставки на очередном заседании Центрального банка на 50 б.п. (до 8%) становится основным сценарием. При этом нельзя исключить и более серьезный шаг повышения. Но решение будет приниматься ближе к заседанию, исходя из экономических данных. 

ЦБ уже несколько раз пояснял, что решения по ставке будут определяться необходимостью вернуть инфляцию к цели 4% в 2024 году с учетом прогноза ее ускорения до конца текущего года и в начале следующего. Регулятор опасается, что накачка спроса со стороны госрасходов, восстанавливающейся потребительской активности и смягчения условий банковского кредитования в условиях ресурсных ограничений для увеличения выпуска приведет к перегреву экономики и к ускорению повышения цен аналогично истории восстановительного роста 2021 года.