Андрей Беляев, слова про «не основной портфель» вы пропустили, да?)

Андрей Беляев, тогда это уже не типичная периодическая ребалансировка, т.е. «механическая», а полноценное прогнозирование с жёстким манименеджментом выстроенным именно вокруг этого. Т.е. где есть конкретные расчетные таргеты динамичные на дистанции (суть DCF) и посчитана вероятностная стоимость риска. Да ещё и критерий Келли, т.е. где всё вышеперечисленное привязывается к размеру позиции как раз для динамического управления оным.
У автора же этого ничего, конечно, нет. Впрочем как и у 99% частных инвесторов.
Ну а без глубокого многофакторного прогноза просто резать выросшее лишь чтобы набрать нерастущее/сдувающееся именно внутри одного класса активов — это чистая дурь. Причём ещё и контртрендовая. Т.е. сама по-себе (даже без учета потерь комсы) будет генерить снижение прибыли. По тем же самым причинам, почему обратные стратегии (momentum) обгоняют индекс будучи даже тупо механическими.

Андрей Беляев, с какой «лихвой»?
Даю справку: простая механическая ребалансировка в реале вообще ничего не даёт (кроме пустых постоянных расходов), особенно если она внутри ОДНОГО класса активов. А у автора именно такой портфель.
Весь смысл ребалансов лишь там, где корреляция чаще отрицательная, чем наоборот. Именно в этом и состоит теория Марковица.

Андрей Беляев, откуда 60%? Автор в заметке пишет что начал инвестирование в феврале 2020го. Я сейчас проверил: MCFTRR был тогда 5000. Прошлую неделю он закрылся на 6555, это +31% к точке отсчёта. Да, я чуть ошибся, думая что было меньше +27%. Но сейчас мы видим что Евгений и полнодоходному индексу проиграл не сильно (даже если дивы учётным сервисом включаются в финрез). А ведь он докупал, с его слов ребалансировал, полагаю ещё и перекладывался неоднократно — т.е. тратился ещё и на комсу, чего в индексе нет. Так что условно идёт с ним вполне вровень. Даже выкинув всё низко- или не-дивидендное в погоне за максимизацией выплат.

Андрей Беляев, ))) доброе утро! Ну да, наверно, я стал пессимистом в этой сфере в 2014 году, когда с утра у меня было 135 тр, а вечером, когда я пришел с работы и открыл комп, с удивлением увидел на счету -35 тр. Это произошло в тот день, когда утром в новостях объявили, что Крым наш ))) Что Крым наш, ну это здорово, а вот что на счету — 35 это как-то не очень)) Вот этот день послужил для меня переосмыслением. Что эа ху… ня ) И начал остывать к такому роду деятельности. Но деньги то надо как-то возвращать, для чего далее купил квартиру в СПб для сдачи. Что и сделал. Данный актив в настоящее время работает и тоже приносит свои дивиденды, которые не зависят от настроений на рынке вообще никак. И голова не болит. Отсюда вот такие размышления вслух по поводу биржевых игрушек))

Андрей Беляев, тогда я с вами соглашусь. Мне тоже некоторые позиции кажутся в портфеле автора ошибочными. О чём я ему ранее пару раз, помнится, даже писал, в т.ч. когда он тот же МТС на росте ключа зачем-то набирал.
Но он просто ещё малоопытен и прогнозы пока строить не может (как и большинство), ориентируясь лишь на одни формальные мульты, причём ещё и прошлые. Плюс именно размер дивов ставит во главу угла. А это нередко идёт вразрез с ростом бизнеса. И как следствие котировки. Но стратегия есть стратегия. В конце концов комфорт+прозрачность для инвестора имеют не последнее значение. В т.ч. и для мотивации вваливать годами ежемесячно в рынок аж 50%+ от зарплаты. Которая и без того не так чтобы велика для нашей Москвы. Впрочем, это конечно ещё и дело привычки к экономии. А она очевидно есть, раз человек перед этим и ипотеку успешно закрыл.
А что касается проигрыша индексу — то оное разве есть? Если у него пополнения условно одинаковые, то текущая курсовая прибыль к его среднему в районе +27%. Что побольше, чем у индекса за минувшие пять лет.

Андрей Беляев, очевидно же, что автор под пассивным доходом имеет ввиду дивидендный. А оный в любой момент можно прекратить реинвестить и тратить именно на потребление. Так что всё корректно.

Андрей Беляев, если быть отбитым фунтиком, которому 1 января 2019 года падает 3,4кк, а потом вкладывать в банки ровно по ключевой ставке, то тысяч 700 получится МИНИМУМ. Это вот прям если отбитый наглухо человек. И суть в том, что в депозите из 1 000 000 фунтиков данного результата добьются 100%. Точнее ОТ этого результата, а ДО — насколько мозгов хватит читать условия. А в акциях — 5% фунтиков приумножат, 15% дай Бог выйдут в ноль, ну а 80% мои соболезнования.
Если сесть и подумать, вы какой вариант выберете? Получить за 3 года машину или сидеть и думать — выводить деньги или нет, а вот кто-то вложился куда-то и что-то там выросло в 10 раз. Если ему повезло, то и мне повезёт? Так что ли? Вы серьёзно хотите вместо того, чтобы зарабатывать деньги, регулярно получать проценты, откладывать, быть застрахованным — рисковать?

Андрей Беляев, покажите мне пример растущей компании, которая бы выглядела по котировкам лучше того же дивидендного сбера или лукойла.