Geksor, еще такой момент подскажите пожалуйста.

По идее после трансформации ИИС-1 в ИИС-3 должно произойти следующее. Поскольку срок владения ИИС зачитывается то получается что нормы по налогообложению сконвертированного ИИС должны применяться с начала действия. И в этом случае тот НДФЛ с дохода по купонам и дивидендам который был удержан брокером ранее по идее должен быть возвращен.

Что закон говорит о этом моменте?

Geksor, можете еще один момент подсказать?

Зачем брокер куда переводится ИИС (Финам) требует «справку о физическом лице и его ИИС» обязательно в бумажном виде?

Если по утверждению брокера от которого ИИС переводился (ВТБ) эта справка формируется и передается от одного брокера к другому автоматически и в электронном виде.

Geksor, тогда подскажите пожалуйста один момент (если знаете).

Если клиент переводит ИИС от одного брокера к другому и не дает указание новому брокеру произвести конвертацию переводимого ИИС в ИИС-3 то на каком основании новый брокер блокирует возможность вывода купонов и дивидендов на банковский счет?

Ведь в заявлениях на перевод ИИС от одного брокера к другому четко указано что это ПЕРЕВОД существующего ИИС. Значит новый брокер должен сохранить все особенности переводимого ИИС (ИИС-1 или ИИС-2). И только потом клиент будет решать хочет ли он конвертировать переведенный ИИС в ИИС-3 или нет.

Geksor, « При этом ему нужно подать заявление на получение налоговых вычетов в Федеральную налоговую службу, чтобы их не лишиться».

Объясните тогда (если знаете) как брокеры проводят конвертацию ИИС в ИИС-3 если Налоговая не утвердила форму заявления.

В Финаме по вашему идиоты работают которые клиентов подставляют под возможность потерять ранее полученные налоговые льготы?

А без этого заявления клиент рискует после трансформации потерять налоговые льготы.

Geksor, “ При этом ему нужно подать заявление на получение налоговых вычетов в Федеральную налоговую службу, чтобы их не лишиться”.

“ Для нее он будет новым, только после заявления”.

Я не понимаю — вам очень хочется поспорить?

Давайте по пунктам.

Вы согласны что можно ПЕРЕВЕСТИ ИИС от одного брокера к другому? Да или нет ?

Вы согласны что после ПЕРЕВОДА ИИС от одного брокера к другому можно сконвертировать переведенный ИИС в ИИС-3 с зачетом срока владения? Да или нет ?

Вы согласны что после конвертации ИИС после перевода в ИИС-3 по операциям получения дохода от купли/продажи ценных бумаг и получения купонного дохода и дивидендов не будет обложения НДФЛ в пределах 30 миллионов дохода за все время владения ИИС-3? Да или нет?

Geksor, “ Об этом, кстати, все брокеры и предупреждают”.

Нет не все.

Финам например прямо говорит — после перевода ИИС к ним проведет конвертацию в ИИС-3.

И у меня есть примеры знакомых которые это уже у них сделали со своим ИИС.

« пока ФНС не сделает форму заявления, которую нужно подать, Ваш ИИС так и останется старым».

Мне главное чтобы налоговая перестала облагать купонный доход на ИИС. На ИИС-3 после конвертации это есть.

А как налоговая будет при этом называть такой ИИС-3 — «полноценный ИИС-3» или «неполноценный ИИС-3 со звездочкой» мне без разницы.

Geksor, тогда иис 1. Тот что с вычетом по налогам с ЗП

Geksor, если до конца года не пополнить то вычет за текущий год не светит. 

Geksor, не забывайте про вычет. Нет 400 тыс на счете нет и вычета в 52 тыс. И так каждый год

Geksor, Так поэтому я и написал «в марте — апреле», т.к. до 20 марта в ЛКН размещается информация о возможности упрощенного налогового вычета (абз. 2 п. 4 ст. 221.1 НК РФ)

Geksor, Основной вывод из того, с чем столкнулся я и другие на форумах:
У кого вычеты превышают доход по вкладам (или немного меньше), то лучше подавать декларацию в марте — апреле. А если доход по вкладам существенно превышает вычеты, то подавать декларацию лучше в декабре, после оплаты налога.
Правда этот опыт после вычетов за 2023 и 2024 гг. будет уже не нужен

Geksor, ахах, а вы думаете для чего иис3 замутили? Гугл в помощь

Geksor, иис3 нельзя закрыть досрочно

Geksor, ах, вот он о чем речь, вычет с вычета. Ну, это не так выгодно. У меня иная стратегия для вычета.

Geksor, я же сразу написал — ожидал что налог начислят в марте, как по остальным источникам. Других вопросов нет. После того, как в вычете по неосновными источникам дохода отказали за первый год, у меня есть выбор. Или вычет на проценты заявить, или оставить по второму типу.

Замороченные декларации — это когда несколько источников дохода, в том числе из-за границы, а к ним несколько вычетов. Плюс дивы по иностранным бумагам.

Про косяки налогового сервиса только ленивый не писал, постоянно что-то отваливается. Софтина по-прежнему выглядит как древний мамонт или они смогли манифест подключить?

Geksor, абсолютно. Я декларации самостоятельно подавал почти 15 лет, на половину вопросов даже инспектор не мог ответить. Решал через официальные обращения. Потом необходимость отпала. 

Программа с сайта налоговой всегда была кривой (каждый год). В прошлом году качал — часть косяков так и не исправили.
Веб-сервис периодами просто не запускался. Цифровую подпись невозможно было оформить. 

Т.е. я прекрасно знаю о чем говорю и опыт заполнения самых замороченных деклараций с кучей источников и вычетов имею.

Geksor, налог 100, вычет 200, программа посчитала -100 к оплате. Не помню какая версия была. На сайте пробовал заполнять — там еще больше глюков было.
Это все лет пять назад было, потом я с налоговой не пересекался, до прошлого года.

Geksor, если делать самому, то получится минус. В официальной программе налоговой. Может сейчас починили, но раньше было так.

Geksor, возможно второй тип ИИС будет выгоднее. Надо будет на калькуляторе проверить.

Geksor, работодатель и брокер оформляют 2-ндфл, декларацию за прошлый год надо подать до 30 апреля, оплата до 15 июля.
По процентам у меня подтверждающего документа нет, вычитать безналоговый лимит тоже непонятно как.