Как опытный инвестор, вы знаете, что эффективное управление портфелем — ключ к успеху на финансовых рынках. Представляю вашему вниманию новый Lua-скрипт для пользователей торговой платформы QUIK, который поможет вам структурировать свой инвестиционный портфель и отслеживать все необходимые данные в удобном интерфейсе.



( Читать дальше )

Данная книга представляет собой практическое руководство по управлению личными финансами и инвестированию на фондовом рынке. Она отличается глубоким экспертным подходом и ориентирована на читателей, желающих систематизировать свои знания и навыки в инвестиционной сфере. Издание состоит из нескольких тематических разделов, раскрывающих ключевые аспекты процесса инвестирования. Авторы ведут читателя от базовых концепций и принципов до более сложных стратегий и аналитических инструментов. Особое внимание уделяется главам, посвященным психологии инвестора, управлению рисками, диверсификации портфеля и выбору перспективных активов. Эти разделы содержат глубокий анализ, подкрепленный примерами из практики инвестиционной компании. Материал изложен структурированно и логично, сложные финансовые и инвестиционные концепции раскрываются доступным языком, что делает книгу понятной как для начинающих, так и для опытных инвесторов. Авторы умело сочетают теоретические основы с практическими рекомендациями, используя реальные кейсы и личный опыт управляющих.

( Читать дальше )

Данный скрипт, разработанный на языке программирования Lua для терминала QUIK, представляет собой тепловую карту рынка российских акций. Основные функциональные возможности программы:
 
1. Сортировка данных:

— По временному интервалу
— По алфавиту
— По процентному изменению от предыдущего закрытия свечи на выбранном интервале



    — По капитализации компании



( Читать дальше )

Мои личные наблюдения за расходами семейного бюджета на продукты питания заставили меня задуматься о подлинной стоимости моей продуктовой корзины. Посмотрев структуру расходов семей в России,


я заметил, что большая часть домохозяйств тратит около 30% на питание. Это не обязательно говорит о том, что люди в России едят много, а скорее отражает низкий уровень заработных плат, когда значительная часть дохода уходит на основные потребности. В последнее время я стал замечать, что на питание в нашей семье тратится все больше средств, даже с учетом официальной инфляции. Поэтому я решил тщательно проанализировать, насколько подорожала моя личная продуктовая корзина за последние 2,5 года. Используя данные Росстата о средних ценах на различные виды товаров и услуг, я создал таблицу в Excel, где учел количество и ассортимент продуктов, которые мы обычно приобретаем.

( Читать дальше )

На графике отражена динамика реальной доходности облигаций федерального займа (ОФЗ) на различных сроках — 2, 5, 10 и 30 лет. Реальная доходность рассчитывается с учетом уплаты 13% налога и вычета текущего уровня инфляции.

Мы видим, что доходность облигаций претерпевала существенные колебания в зависимости от экономической ситуации в стране. Белая линия показывает динамику 2-летних ОФЗ, желтая — 5-летних, синяя — 10-летних и соответственно зелёная — 30-летних облигаций.
Обращает на себя внимание, что в некоторые периоды реальная доходность уходила даже в отрицательную зону. Это означало, что инвестиции в государственные облигации не только не приносили дохода, но и не обеспечивали сохранение покупательной способности вложенных средств с учетом инфляции. 

Такие провалы случались, к примеру, в 2014-2016 годах и в 2021-2023 годах. Инвесторам, вкладывавшим деньги в ОФЗ в эти периоды, пришлось столкнуться с реальными потерями.

В настоящий момент реальная доходность ОФЗ находится на уровне около 4%. Это значит, что при текущих рыночных условиях инвесторы, вкладывающие средства в государственные облигации, после уплаты налогов и компенсации инфляции могут рассчитывать на реальный прирост своего капитала.

( Читать дальше )

Разница между ключевой ставкой и уровнем инфляции
Приветствую всех, кто интересуется экономикой и финансами! Сегодня я хочу поговорить о важном показателе, который играет значительную роль в экономическом анализе — разнице между ключевой ставкой и уровнем инфляции.
Что же представляет собой этот показатель? Путем вычета уровня инфляции из ключевой ставки мы получаем разницу, которая отражает реальную стоимость денег и может быть использована в экономическом анализе.
Значение данного показателя является важным для понимания состояния экономики. Положительное значение показателя указывает на то, что реальная стоимость денег растет по отношению к уровню инфляции. Это может свидетельствовать о благоприятной ситуации, поскольку деньги сохраняют свою покупательную способность или даже увеличивают ее со временем.
С другой стороны, отрицательное значение показателя указывает на то, что реальная стоимость денег снижается по отношению к уровню инфляции. Это может свидетельствовать о неблагоприятной ситуации, поскольку деньги теряют свою покупательную способность со временем.

( Читать дальше )

Соотношение кредитов и ипотек домохозяйств к их депозитам

Приветствую всех любителей экономической аналитики! Сегодня хотел бы обсудить важный показатель, который продолжает находиться на сверхвысоком уровне и вызывает немалые опасения — соотношение кредитов к депозитам.
Соотношение кредитов к депозитам – это показатель, который показывает, сколько денег банк выдает в виде кредитов в сравнении с тем, сколько денег он получает от клиентов в виде депозитов. Высокое соотношение может быть связано с высоким уровнем риска, а низкое соотношение может означать, что банк не использует полностью свои ресурсы.
Сегодня данный показатель, равный 130%, свидетельствует о наличии значительного дисбаланса в экономике. На первый взгляд, наличие большого объема кредитов может быть признаком активного развития банковской системы и стимулирования экономического роста. Однако, следует помнить о том, что такое высокое соотношение очень чревато для финансовой стабильности.
Прежде всего, это может привести к возникновению рисков в банковской системе. Банки, предоставляя все больше и больше кредитов, могут столкнуться с проблемой качества кредитного портфеля. Высокая концентрация неплатежей может привести к потере доверия со стороны клиентов, а, как следствие, к сокращению вкладов и ухудшению финансового положения банков.

( Читать дальше )

Министерство финансов Российской Федерации возобновило закупки алмазов у крупнейшей российской добычной компании АЛРОСА. Данное событие может оказать значительное влияние на рынок алмазов, а также на экономику страны в целом.
Конкретные суммы и объемы закупок не разглашаются из-за санкционных ограничений, действующих в отношении АЛРОСА, однако стоит отметить, что Минфин осуществляет закупки в рамках бюджетного лимита на покупку драгметаллов и драгоценных камней, который на 2024 год составляет 51,5 миллиарда рублей.
Необходимо отметить, что в первой половине 2020 года продажи алмазов были остановлены из-за пандемии, и в это время государство рассматривало предложение главы Якутии о выкупе продукции АЛРОСА на сумму от 500 миллионов до 1,7 миллиарда долларов. Однако с возобновлением закупок со стороны Минфина, компания снова получает государственную поддержку и повышает свою конкурентоспособность на мировом рынке алмазов.
Это решение Минфина может иметь положительные последствия для отрасли, так как активная поддержка государства способствует увеличению производства и продажи алмазов, а также развитию алмазной промышленности в целом. Также это может стимулировать инвестиции в добычу и обработку алмазов, что положительно скажется на экономике страны и привлечении иностранных инвесторов.

( Читать дальше )

( Читать дальше )