В прошлом посте начал рассказ о различных способах инвестировать в золото. 

Сегодня продолжим и остановимся на биржевых инструментах инвестирования в презренный металл. 

2. Контракты на золото на Московской бирже

На Московской бирже в секции валютного рынка можно покупать контракты на золото (GLDRUB_TOM). 


По сути, это аналог обезличенного металлического счета в банках (см. ниже), но гораздо более выгодный из-за низких биржевых комиссий и спредов. Контракты обеспечены физическим золотом, которое хранится в Национальном Клиринговом Центре. Но получить физический металл с такого счета нельзя. 

Список брокеров предоставляющих своим клиентам услуги по совершению операций на рынке драгоценных металлов Мосбиржи.

В 2022 году российский фондовый рынок знатно перетряхнуло. В том числе изменились правила в торговле золотом и его производными финансовыми инструментами. Правительство упростило куплю-продажу драгметалла для физиков, покупка физического золота стала более привлекательной, и в этом году спрос растет с каждым месяцем, хотя владение физическим золотом по-прежнему несет массу проблем. Но обо всем по порядку. 

Существует десяток способов инвестировать в золотишко. Я собрал всю последнюю информацию и подготовил пост об инвестициях в презренный металл. Как бы не старался сделать его компактным, все равно получился большой. Поэтому буду публиковать частями на этой неделе. 

Главное, что изменилось — налоговые послабления при покупке золотых слитков. 

• Весной отменили НДС на покупку золотых слитков для физических лиц. Налог был немаленький (20%) и являлся главным препятствием для покупки физического золота населением. 

Товарищи, как же так? Заглянул в раздел рецензий на книги на Смартлабе и не нашел ни одной на «Капитал» Карла Маркса! Поэтому решил освежить свои знания и запилить обзор.

Карл Маркс глубоко копнул капиталистические отношения. Описал процессы производства товаров, распределения, обмена и потребления. Подробно, я бы сказал дотошно, он раскладывает все стадии существования и движения товара. 

 В чем суть классовой борьбы?

Маркс выводит основное понятие — прибавочную стоимость товара. Это разница между прямыми затратами на производство товара, включая рабочую силу и той стоимостью, за которую его продает капиталист. 

1. Это, с одной стороны, то, что капиталист кладет себе в карман и тратит на личные нужды, не связанные с производством этого товара.
2. С другой — то, что недополучает наемный работник, так как цель капиталиста максимально урезать затраты на производство, чтобы увеличить прибавочную стоимость. 

В ноябре многие активы подросли. Ожили рынки Европы и Китая. Крипта продолжает обесцениваться.

По итогам года все основные активы все еще находятся в минусах. Уже несколько месяцев подряд. 

Как изменились основные активы за месяц


➕ Индекс Мосбиржи (российские акции в руб.) — +0,4%.

➕ Индекс РТС (российские акции в $) — +1,3%.

➕ Индекс S&P500 (акции США) — +4,5%.

➕ Индекс Shanghai Composite (акции Китая) — +8,9%.

➕ Индекс DAX (акции Германии) — +8,6%.

➕ Золото (руб.) — +4%.

➖ Доллар (руб.) — -0,8%.

➕ Евро (руб.) — +3,7%.

➖ Bitcoin (руб.) — -17%.

Как изменились основные активы за год (ноябрь к ноябрю)

Вчера побывал на Дне инвестора в компании Positive Technologies. Встретил там Тимофея Мартынова, поговорил с реальными хакерами, ну и про дела компании узнал. 

Positive Technologies (PT) — IT-компания, работающая в сфере кибербезопасности. Год назад я был на встрече PT накануне их выхода на биржу. Никто тогда не мог предполагать, что ждет фондовый рынок уже в ближайшем будущем: обвал и погром. 

Тем не менее PT — одна из немногих компаний, чьи акции неплохо себя чувствуют. Да, был обвал весной вместе со всем рынком, но затем акции отрасли бодрее большинства российских компаний. 

PT очень активны в публичной сфере. Многих это раздражает, но, я считаю, что они молодцы. В отличие от всяких госкорпораций, которые прячутся за пресс-релизами и сухими отчетами, да и тех в этом году частные инвесторы толком не видят. 

Юрий Максимов, сооснователь PT, считает, что фондовый рынок навсегда изменился. Время крупных фондов ушло, теперь основными игроками будут мелкие частные инвесторы. Поэтому все внимание к ним. 

Автобиографии — один из самых любимых мною книжных жанров. Интересно не только прожить жизнь автора, но и чему-то научиться от его реального опыта. 

Такова книга Фила Найта «Продавец обуви. История компании Nike, рассказанная ее основателем». Пускай она скучна, написана неказистым языком, да и не насыщена какими-то феерическими событиями, но она стоит последней главы, где бизнесмен подводит итоги своей жизни и щедро делится советами. 

Заслуга Фила Найта в том, что он всю жизнь был сфокусирован на одной цели: создать обувную компанию. Как в юности начал мечтать об этом, так всю жизнь над этим и работал. И был с лихвой вознагражден —  сейчас Nike генерит миллиардные прибыли. 

Он был одним из пионеров покорения Азии, когда американские компании стали переносить свои производства за океан. Начиналось все с Японии, которая тяжело восстанавливалась после разорительной мировой войны. Затем был Тайвань, а следом Китай. И как венец усилий: олимпийская сборная Китая в экипировке от Nike на Играх 1984 года. 

В этом году юань становится к нам все ближе. На недавней конференции Смартлаба для инвесторов многие советовали инвестировать в китайскую валюту. Считают, что ее ждет рост относительно рубля. Верить прогнозу не призываю. В этом посте хотел бы рассмотреть способы, как можно инвестировать в юань и активы, выпущенные в этой валюте. 

Почему юань?

• Россия наращивает торговлю с Китаем в его валюте, отчего юаня на российском фондовом рынке становится все больше. 
• Валюты из недружественных стран в опале. Инвестировать в них рискованно. 
• В 2022 году в России появились новые возможности инвестировать в финансовые активы, привязанные юаню. Давайте их посмотрим.

Варианты инвестирования в юанях

1️⃣ Валюта в виде кэша 

Купить нынче юань можно тремя способами:

• Нал в отделениях банка 
• Безнал через интернет-сервисы банков.
• На фондовой бирже через брокера. Этот способ самый выгодный, так как спреды минимальны (разница между покупкой и продажей).

Недавно я получил статус квалифицированного инвестора у нескольких брокеров. Было не просто, но у меня получилось. Расскажу, с какими проблемами столкнулся. 

С 1 октября брокеры по указивке Центробанка запретили неквалифицированным инвесторам приобретать ценные бумаги из «недружественных» стран: США, Евросоюза и прочих. Чтобы получить к ним доступ, нужно иметь статус квала.
 

Условия для получения статуса квалифицированного инвестора

1. Иметь имущество в виде активов на счетах (акции, облигации, банковских вкладов и т.д.) на сумму более 6 млн рублей.
2. Совершить сделки с ценными бумагами за последние 4 квартала в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная цена сделок (договоров) составила не менее 6 млн рублей.
3. Опыт работы не менее 3-х лет работы в организации, которая заключала сделки с ценными бумагами или производными инструментами.
4. Опыт работы не менее 2-х лет — в организации со статусом квалифицированного инвестора.
5. Иметь высшее экономическое образование, полученное в ВУЗе, который мог аттестовывать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг или квалификация в сфере финансовых рынков. 

Больше всего в романе Хаксли поражает год его написания — 1932. Этот взгляд на будущее особенно актуален сейчас. Возможно, 90 лет назад его описание биологических и социальных экспериментов выглядело юморной фантастикой, но сейчас это уже не кажется смешным. Глобализация делает свое дело…

«О дивный новый мир» часто упоминается в паре с антиутопией «1984» Оруэлла. Но если последняя — до жути мрачная, то будущее от Хаксли, на первый взгляд, кажется более беззаботным. 



В романе люди на всей Земле живут в едином государстве, которое благодаря развитию прогресса «освободило» граждан от неприятных обязанностей: работать, рожать, скучать… 

Людей взращивают в пробирках. С помощью биологических манипуляций растят разные расы, которые делятся прежде всего по их функциональному назначению: от высших альф, красавцев гедонистов, до низших эпсилонов, взращенных для черной работы. Никто не в обиде: мозги перепрошиты, и все кайфуют, довольные своими ролями. 

В октябре рынки получили передышку. Подросли в стоимости многие активы после просадки в прошлые периоды. Кроме Китая. Как-то не зашли рынку итоги съезда Компартии Китая. 

По итогам года все активы продолжают находиться в минусах. Уже несколько месяцев подряд. 

Также и у меня. По итогам месяца в хорошем плюсе (8%), но по итогам года — все еще в просадке (-15%). 

Как изменились основные активы за месяц


➕ Индекс Мосбиржи (российские акции в руб.) — +10,7%.

➕ Индекс РТС (российские акции в $) — +5,3%.

➕ Индекс S&P500 (акции США) — +8%.

➖ Индекс Shanghai Composite (акции Китая) — -4,3%.

➕ Индекс DAX (акции Германии) — +9,4%.

➕ Золото (руб.) — +8%.

➕ Доллар (руб.) — +7,1%.

➕ Евро (руб.) — +10,3%.

➕ Bitcoin (руб.) — +13%.

Как изменились основные активы за год (октябрь к октябрю)