Решил припарковать наличные деньги в облигациях федерального займа с переменным купоном.

Приобрёл ОФЗ 29024 по цене 965,86 + комиссия. Купил бумаг в общей сложности на 59 644 рубля.

Возможно лучшим решением было просто купить юани. Потому что на курс национальной валюты влияют последние новости относительно снижения экспортной выручки от минералов. Тут и Китай со снижением потребления и цена на энергоносители.

Остаётся молится на холодную зиму.

Ну и золото остаётся интересным иструментом парковки кеша, потому что на носу саммит БРИКС и новостной фон относительной новой валюты с привязкой к золоту.

p/s
Непонимаю почему мой портфель на смартлабе уже показывает убыток...

Минфин анонсировал «мобилизацию» бюджета после обвала сырьевых доходов.

Это уже вторая попытка мобилизовать доходы. В прошлый раз многие пункты были выполнены, вот отрезок планов:

«Власти занимаются мобилизацией доходов второй год подряд – в 2020 г. Минфин употребил тот же термин для презентации программы увеличения поступлений в бюджет. Тогда, впрочем, план был более масштабным – мобилизация должна была сгенерировать дополнительно 1,8 трлн руб. в 2021–2023 гг. Программа включала модификацию параметров режима налога на дополнительный доход (НДД) от добычи углеводородов, пересмотр параметров ряда льгот в нефтегазовом секторе, пересмотр правил по выводу капитала за рубеж, фактически повышение ставок с 5–10 до 15%, введение прогрессивной шкалы НДФЛ, а также обложение налогом доходов с крупных депозитов, индексацию ставки акциза на табачную продукцию выше уровня инфляции в 2021 г., повышение ставок платы за пользование природными ресурсами. Все эти меры в целом были одобрены и приняты Госдумой.»

( Читать дальше )

Для себя выделил фонд газпроминвестиций. Минимальный процент и нет ограничений по прибыли в 30% как у Тинькофф.

Вообще я профан в этом деле. Но вопрос изучить хочу, потому что часто стали попадаться новости в разных тематических пабликах о том, что мировые банки начали делать сильный акцент на запасах этого металла, а значит цена должна расти...

Посоветуйте новичку, что где, где и куда?

Грядёт повышение ставки ЦБ, самое время приготовиться к покупке облигаций.

Собственно, задача как и у всех на фондовом рынке, за меньшие деньги получить максимальный доход. На картинке приведена идеальная стратегия при волатильности ключевой ставки в 2022, мне нужно выйти в кешь перед повышением ставки ЦБ и сделать закупку облигаций на максимальном значении ключевой ставки.

Напоминаю, при повышении ключевой ставки ЦБ, доходность облигаций растёт ( мы говорим про облигации с постоянным купоном), соответственно цена облигации падает. И напротив, при понижении ключевой ставки цена облигации идёт растёт.
Позже разберём два вопроса: Где хранить кешь до максимальных значений ключевой ставки ЦБ и продавать ли облигации после понижения этой самой ставки?

Привет.

Аналитики утверждают, что ФРС США собираются повысить ставку еще 2-3 раза с шагом 0,25%. Ставка ФРС на сегодня составляет уже 5,25%, а ЦБ с сентября 2022 года держал ставку на уровне 7,5%.

Мы по-прежнему продолжаем пользоваться импортом и валютные движения в сторону импорта сильно доминируют чем экспортная выручка. Напомню, валюта с экспортной выручки идёт на реализацию в фондовый рынок, для оплаты зарплат и налогов. По утверждению ЦБ, именно падение экспортной выручки и заметное увеличение импорта сильно сыграло свою роль против рубля этим летом.

Увеличивающаяся инвляция в США и ослабление рубля кратно разгоняют стоимость импорта для российских предприятий, что напрямую отражается на стоимости конечных товаров и услуг для потребителя.

Задача номер один для ЦБ заключается в том, чтобы увеличить спред между ставками ЦБ и ФРС США для предотвращения оттока капитала под более лучшие условия.

Задача номер два, ослабить воздействие инфляции, которая и не думает замедляться.

Почему ЦБ стремится делтать ставку ниже?

( Читать дальше )

Я знаю только эти факторы:

Инфляция
Индекс безработицы
Количество денег в оборащении
Индекс производственных цен

Наверное должен ещё быть индекс производства товаров.

Что ещё вы знаете о зависимостях по ставке ЦБ?

upd: индекс спроса, индекс деловой активности

Здарова парни! Несколько лет назад увлёкся инвестициями в фондовый рынок, но очень недоволен своими познаниями в нём! Решил углубить свои знания и начать с облигаций, т.к. понимая этот рынок можно довольно успешно спекулировать с приличной доходностью.

Наибольшая проблема для меня представляет логика ЦБ по ключевой ставке.

Хочу собрать группу для совместного изучения этого вопроса. В последствии будет проще отслеживать этот рынок и получать профит.
Группа будет небольшая до 5-ти человек. Каждый должен быть активным и приносить пользу. Неактивные участники будут удаляться.


Если есть интерес, пишите в личку.

Любые вопросы в комментарии.

В 2018 году США развязали торговую войну против Китая. Небольшая предыстория:

   “В ходе предвыборной кампании (осень 2016) Дональд Трамп многократно критиковал торговые отношения с Китаем, в частности, заявляя, что Китай «насилует нашу страну»[1][2]. После избрания Трамп стал первым с 1979 года избранным президентом США, который напрямую позвонил президенту Тайваня, что было расценено как недружественный шаг в отношении КНР, которая придерживается политики «одного Китая».”

“23 января 2018 года Президент США Дональд Трамп установил 30%-й тариф на ввозимые в страну солнечные батареи; тариф будет действовать 4 года, снижаясь на 5 % ежегодно до уровня 15 %[5]. Кроме того, был установлен тариф на ввоз больших бытовых стиральных машин (на первые 1,2 млн ввезённых — 20 %, на последующие — 50 %); этот тариф будет действовать 3 года и также постепенно снижается до 16 % для первых 1,2 млн машин и до 40 % для последующих[6]. Китай, мировой лидер в производстве солнечных батарей, выразил свое «сильное разочарование» подобными действиями США[7].”

( Читать дальше )

Индекс потребительских цен за сентябрь

В сентябре потребительские цены увеличились, но годовая инфляция продолжила снижаться.

«В сентябре снижение годовой инфляции продолжилось, ее уровень достиг 13,68%. Замедлились годовые темпы роста цен на большинство товаров, что указывает на сохранение слабого инфляционного фона. При этом за месяц потребительские цены выросли впервые с мая (+0,05%). C поправкой на прирост цен за месяц составил 0,28%, по итогам III квартала цены снизились незначительно (−0,04%).»

Центральный банк

Стоит отметить цитату:

«Также росту цен способствовали смягчение денежно-кредитных условий, увеличение затрат и сокращение предложения ряда товаров и услуг.»

Простыми словами:

Мы дали людям дополнительные деньги в виде дешёвых кредитов, хотели поддержать спрос и производство в целом, но производство сократилось, выраженное в сокращении предложения некоторых позиций на торговой полке.

( Читать дальше )