Бизнес инвестирует в расширение производство, строительство новых заводов, и т.п когда у него есть доступ к дешёвому кредитованию.
Если кредитование дорогое то бизнес держит свои деньги на счете в банке получая %. Новые проекты обычно в такое время не создаются.

И я вот подумал как можно такую модель применить обычному инвестору.
Так появилась стратегия моего инвестирования.

1. Доходность облигаций, офз при высокой ставке равна или превышает средней доходности индекса московской биржи 18%.
По этому доля в облигациях составила 70%
2. Акции при высокой ставке на дне. Плюс многие платят дивиденды выше 15%. Доля акций 30%.
3. При сигнале на разворот ставки постепенно увеличивается доля акций до 40%. Эти 10% могут быть кампании которые сильно просели в цене, например Магнит, МТС. Главное что бы платили дивиденды.
4. Доля длинной ОФЗ в портфеле из общего количества облигаций составляет 40%. При снижении ее доходности к погашению меньше 15%, покупку перестаю.

Главная цель данного портфеля это доходность минимум 15%. Дальше объясню для чего.

( Читать дальше )