Dangerous Assumption, как минимум выдавил из тебя пикчу

Dangerous Assumption, за этот промежуток MCFTRR (22.05.22-17.01.25) обогнал портфель на 2.73%, но никак не на 43%😅

Dangerous Assumption, 

А изменили бы инвестиционный подход?

Золото, может, и добавил бы. Выбирая тактику 13 лет назад, я исходил из того, что золото актив не производительный, потому и не брал. Сейчас мысли немного другие. Они (мысли эти) и в книжках умных были, но, видимо, некоторые вещи надо пережить в ощущениях.

Ребаланс чаще делать не стал бы. У меня как такового ребаланса до последнего времени и не было. Входящий поток — новые взносы, дивиденды, купоны, инвестиционные вычеты — направлялся на покупку  актива " в недостатке". Продаж почти не было, только «технические».

Такой способ ребалансировки вполне рабочий. Акции выросли — новые покупки направляются в облигации. Акции упали — новые покупки направляются в подешевевшие акции.

Хотя спустя 10 лет такой способ ребалансировки становится недостаточным — слишком сильные колебания долей не покрываются входящими потоками.

Dangerous Assumption,

Идея как раз и была разбавить рублевую составляющую портфеля. Но почему мусор?

Ivan Novosad, напишите словами, что хотели сказать

PS: можно доказать любую гипотезу, правильно выбрав интервал

astray, тогда зачем автор ставит его нам в пример того как увеличить свой капитал?

Голодранец, несколько моментов:
1. В целом, иметь микс из акций и облигаций лучше, чем только акции у Евгения. Это подразумевает регулярную ребалансировку, что само по себе уже не «Купи и держи».
2. Ник, % доходности… Гм, вы бы изменили что-то в своей тактике, возвращаясь назад, в 2012-й? Нет, не выбрали бы супер-актив, вроде биткойна (это фантастика). А изменили бы инвестиционный подход?
Уверен — да. Хотя бы добавили золото и увеличили частоту ребалансов или что-то в этом духе...

Спасибо таким, как вы. Это даёт возможность другим идти дальше…

Phoenix, Мартынов сейчас в бегах, сбежал в Тайланд от  рук правосудия )

Я инвестирую по принципу «купил и держи» с 2012 года. 

За период с 01.01.2012 по 31.12.2024 номинальная доходность составила 13,79% годовых. Премия к инфляции — 5,65% годовых. Акции / Облигации — 60 / 40 примерно с незначительными колебаниями.

В результат входит инвестиционный вычет с двух ИИС и замороженные фонды FinEx примерно на 12% портфеля. 

Не супер, конечно, но и не ужас-ужас. Рассматривать портфель ценных бумаг, как способ сохранения, а не заработка, вполне можно. Портфель, управляемый последние 5 лет, столкнулся с обвалом в 2022 и в 2024 годах. Замер на дне показывает какую-то прибыль? Что ж, неплохо.

kotjra, по факту индекс с 15% «Газпрома» показывает тот результат, который мы видим. Я не вижу здесь причин о чем-либо спорить.

Кстати, не стоит забывать, что в 2022 г. «Газпром» выплатил крупный дивиденд, пусть и со второй попытки, и по полной доходности за тот год он оказался лучше Сбера. Возможно, и не зря он свое место в индексе занимает.

Andrew Belov, У Газпрома отстающий вес? Не смешите мою лысину!

Ivan Novosad, не очень понятно, какие именно выводы надо подкреплять.

kotjra, индексный портфель подразумевает приведение к актуальной структуре индекса. Там вес отстающих не столь велик, чтобы испортить результат.

SAO, Пять миллионов на депозите принесут 1300 за год! Или купить Мечел и через пять лет будешь жить кучеряво?

Andrew Belov, Да просто 30 процентов бумаг из 2005 года уже не торгуем или торгуем с ежегодным снижением(Газпром, ВТБ, Мечел и ТД.)

magic555, гм, вы, похоже не «вкурили» смысл, который я попытался донести в посте. В целом, для меня это и не важно.
Но я зафиксирую здесь, скорее, для себя:
1. На российском рынке убыточно использовать инвестиционную стратегию «Купи акции и держи» (Или купи, держи и докупай постоянно). Такая стратегия проигрывает инфляции.
2. Да, можно выбрать отрезки времени, на котором акции будут обыгрывать инфляцию. Это манипуляции.
3. Манипулирую: самая первая запись о доходности РФ акций с учетом дивидендов — февраль 2003-го. Если брать эту точку, как отправную, то с тех пор MCFTR принес 1900%. А золото 2600%. 
4. И последнее. На этом сайте, и в реальности, 99,9% инвесторов не удерживают активы на фондовом рынке более десяти лет. Поэтому как практик, я, как правило, рассматриваю отрезки не более пяти лет.

Вас занес в ЧС для того, чтобы вы не флудили у меня в блоге. Для меня нет ценности от вашей информации. Сорри.

Phoenix,


Точно!
И после отсидки Тимофей решил исправиться, встал на путь добропорядочного гражданина и создал этот сайт 

Это тот самый Мартынов которого ЦБ прищучил за незаконные спекуляции ?)

Непонятно, как автор строил представленный график. Зайдите на capital gain и сравните два портфеля на 100% долларов, 100% акций РФ. Покупаем а 2004 году и не больше прикасаемся к ним. В реальном выражении акции выросли в 2,795 раз, доллар в 0,626.