Ставки по ипотеке тестируют уровень в 20% годовых — они становятся фактически заградительными.

Так, Абсолют-банк с 3 ноября повысил ставки по рыночным программам на первичном и на вторичном рынке на 5 процентных пунктов до 20,7% и 20% соответственно. И хотя банк предложил опцию по снижению ставки, которая позволяет снизить ставку для новостройки максимум на 6,7 п.п., но комиссия от суммы кредита составит 9%.

Газпромбанк повысил процентную ставку по ипотеке до 19% годовых, а кроме того увеличил первоначальный взнос по льготным семейной и дальневосточной ипотеке до 50%.

frankmedia.ru/145365

В октябре объем выдачи ипотеки снизился на 19,4% по сравнению с сентябрем, до 775,6 млрд руб., сообщает Frank Media. В количественном выражении сокращение составило 17%. Средний размер выдаваемого ипотечного кредита снизился на 3% и составил 4 млн руб.

Месячное снижение объема выдач зафиксировано также в сегменте наличного кредитования. В среднем россияне берут в долг 177 000 руб., ранее этот показатель был выше на 10%.

Наибольший рост показало автокредитование, достигнув абсолютного максимума по выдачам за все время. Рост составил 17,4% – до 166,5 млрд руб.

www.vedomosti.ru/finance/news/2023/11/08/1004799-banki-sokratili-obem-vidachi-ipoteki?from=newsline

ЦБ РФ отмечает замедление необеспеченного потребкредитования, есть некоторый спад в ипотеке, заявила Набиуллина.

tass.ru/ekonomika/19230989

В сентябре российские банки выдали заемщикам 966 млрд рублей на покупку квартир, подсчитали аналитики Frank RG. Это стало абсолютным рекордом за всю историю отечественного рынка ипотеки. За девять месяцев в стране граждане взяли ипотеку на сумму свыше 5,5 трлн рублей. 

Резкое повышение ключевой ставки — с июля она выросла в два раза, с 7,5% до 15%, — сделало рыночные программы ипотеки заметно дороже для заемщиков. Средние ставки по собственным программам банков до повышения ключевой находились в пределах 15,2-15,3%, сейчас они выросли до 17,2-17,5%.

По оценкам банка «ДОМ.РФ», изменение ипотечной ставки на процентный пункт снижает число выданных кредитов примерно на 10%, говорит руководитель направления аналитики корпоративного бизнеса банка Григорий Жирнов.

По данным Frank RG, на 1 октября структура ипотечного рынка выглядела следующим образом: 39% выдач в сентябре составляла ипотека на новостройки, 43% приходилось на готовое жилье, 14% — на индивидуальные дома. Еще 3,6% занимали кредиты под залог недвижимости и всего 0,4% составляло рефинансирование уже выданных кредитов. В структуре ипотеки на покупку жилья на первичном рынке превалировали (59%) госпрограммы.

( Читать дальше )

Сбербанк прогнозирует выдачу ипотеки по итогам 2023г в объеме 4,6 трлн руб — Греф

«Сбер прогнозирует выдачу ипотеки по итогам 2023 года в объеме 4,6 трлн рублей. По данным Сбербанка, за неполные десять месяцев объем выдач (банком) уже составляет около 3,7 трлн рублей. Согласно нашим прогнозам, объем выдач за весь 2023 год составит порядка 4,6 трлн рублей. Таким образом, прирост по отношению к прошлому году составит примерно 80%», — сказал глава Сбербанка Герман Греф.

tass.ru/ekonomika/19227703
1prime.ru/state_regulation/20231108/842200808.html

Сбербанк отмечает небольшое замедление темпов роста корпоративного кредитования и существенное замедление темпов розничного кредитования, сообщил журналистам президент — председатель правления банка Герман Греф.

«Мы видим небольшое покаснижение кредитования в корпоративном секторе и уже существенное замедление кредитования в розничном секторе, в первую очередь за счет тех „закруток“, которые ЦБ сделал», — заявил Греф.

«Мывидим существенное снижение спроса на несубсидируемую ипотеку и рост еще больше доли ипотеки, субсидируемой государством. Непропорционально будет расти доля субсидируемой государством ипотеки, поэтому думаю, что мы получим замедление портфеля до конца текущего года», — сказал Греф.

Развитие ситуации с кредитованием в 2024 году будет зависеть от политики Банка России. "Мы в общем видим конец октября — начало ноября замедление инфляции уже. Если инфляция будет замедляться, то, скорее всего, Центральный банк будет возвращать свою политику к нормализованной ситуации и темпы кредитования будут восстанавливаться", — подчеркнул глава Сбербанка.

( Читать дальше )

Российские банки отмечают увеличение спроса на ипотеку на фоне роста ключевой ставки: за последние две недели заявок на жилищные кредиты подано на 10-13% больше, чем за две недели до этого. Об этом «РБК-Недвижимости» рассказали в пресс-службах Сбербанка и ВТБ.

«Средний прирост количества заявок, если сравнивать с прошлыми неделями, составил 10%. А если сравнивать с аналогичным периодом двух прошлых лет, прирост составляет около 70% к 2022-му, и 60% к 2021 году», — рассказал генеральный директор «Домклик» Алексей Лейпи.

«В период с 15 по 29 октября, до повышения ключевой ставки и на фоне ее последующего роста, специалисты ВТБ приняли больше 51 тыс. ипотечных заявок, что на 13% превысило показатели, зафиксированные двумя неделями ранее», — рассказали в пресс-службе банка.

Подробнее на РБК:
realty.rbc.ru/news/654508d69a79475d10b18027?from=newsfeed

Кредитный портфель Сбербанка в третьем квартале вырос на 9,1% до 37,9 трлн рублей, с начала года рост составил 22%.

«Таких же высоких уровней роста мы не ожидаем, но при этом мы однозначно видим, что спрос на кредитование со стороны как корпоративных клиентов, так и физических лиц (и в рамках ипотеки, и в рамках потребов, в рамках кредитных карт) остается. И спрос мы удовлетворяем. И мы видим, что наш портфель продолжит расти. Мы видим очень хорошую активность транзакционную клиентов в третьем квартале, и мы уверены, что она сохранится в период высокого сезона четвертого квартала. Мы видим очень хорошую тенденцию по качеству кредитного портфеля, в том числе потому, что мы в рамках новых ограничений будем вынуждены одобрять меньше „плохих“ кредитов и больше „хороших“, — сообщил директор департамента финансов банка Тарас Скворцов.

»Угроз, которые радикально в худшую сторону повлияли бы на бизнес Сбера в четвертом квартале, мы не видим. Да, он будет с точки зрения динамки не такой успешный, как третий, но он будет вполне хорошим", — добавил он.

( Читать дальше )

ВТБ рассматривает возможность повысить минимальный первоначальный взнос по программам ипотеки на вторичное жилье и сократить объемы ипотечных программ без подтверждения доходов, сказал журналистам начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.

«Уровень одобрений находится на том же уровне, что и ранее, просто сейчас идет повышение первоначального взноса. Во-первых, у нас по всем госпрограммам поднялся первоначальный взнос до 20%. Во-вторых, мы сейчас рассматриваем потенциально возможность увеличения минимального первоначального взноса, например, во вторичке до 15%, сейчас у нас минимальный 10%. Как раз при самых низких первоначальных взносах потребление капитала очень высокое», — заявил он.

«И плюс, это касается не только нас, программы без подтверждения доходов (они во многих банках по двум документам), скорее всего, по объемам будут сокращаться. Там, возможно, будут появляться надбавки (к ставке — ИФ)», — добавил банкир.

www.interfax.ru/business/928635

ВТБ прогнозирует снижение объемов выдач ипотеки в следующем году на 24-30%, до 5-5,5 трлн рублей, на фоне мер ЦБ и высокой ключевой ставки, заявил начальник управления «Ипотечное кредитование» ВТБ Сергей Бабин.

«После всех этих изменений мы видим по программам не господдержки существенное падение. Мы хотели охладить рынок, мне кажется, мы его замораживаем», — констатировал банкир.

По его словам, в октябре объем заявок и выдач ипотеки сократился на 34-35%.

"Прогнозы по следующему году тоже достаточно сдержанные: если рынок в этому году — 7,2 трлн рублей, то на следующий год мы прогнозируем примерно 5-5,5 трлн рублей, то есть рынок сожмется", — заявил Бабин.

www.interfax.ru/business/928617