Друзья, небольшая подборка облигаций с низким уровнем кредитного риска для инвесторов, составленная аналитиками Россельхозбанка. В рейтинг попали инструменты с дюрацией от 1 до 3 лет. Обратите внимание, что в подборке все облигации с офертами и доходность рассчитывается именно к дате оферты.

💼 Вот что в списке:

1. Ростел1P3R (RU000A0ZYG52)

• 📡 Сектор: Связь и телекоммуникации
• 📅 Дата погашения: 09.11.2027
• 📅 Оферта: 11.11.2025
• 💡 Доходность: 22,8%
• 💡 Купон: 9,20%
• 💡 Количество купонов в год: 2
• 📝 Облигации Ростелекома — выбор для тех, кто хочет инвестировать в крупнейшего игрока на рынке связи.

2 Магнит4P03 (RU000A105TP1)

• 🛒 Сектор: FMCG ритейл
• 📅 Дата погашения: 03.02.2028
• 📅 Оферта: 05.02.2026
• 💡 Доходность: 21,5%
• 💡 Купон: 9,20%
• 💡 Количество купонов в год: 4
• 📝 Магнит — ведущая сеть розничной торговли. Инструмент для тех, кто верит в устойчивость потребительского сектора.

3 РЖД 1Р-05R (RU000A0ZYU05)

• 🚂 Сектор: Железнодорожный транспорт
• 📅 Дата погашения: 01.02.2033

( Читать дальше )

Всем привет друзья. Сегодня поговорим о том, что делать с деньгами, которые будут накапливаться у вас на счете, когда вы будете осваивать начальные этапы инвестирования.

К моему удивлению, многие люди не только не умеют копить деньги, но и накопив некоторую сумму, не понимают что с ней делать. Именно об этом пойдет речь в данной статье.

Есть люди, в которых бережливость вшита в ДНК. Она передается из поколения в поколение и им не надо объяснять, что делать с лишним рублем в кармане. А у других людей все устроено наоборот. И они бегут сломя голову тратить все, что только начинает заваливаться в их кармане.

Я не призываю быть апологетом аскетизма и ходить в десятилетних джинсах, отказывая себе в новых вещах. Нет. Я за осознанное накопление, которое не только не будет приносить вам дискомфорта, но и позволит обрести уверенность и почву под ногами.

Посмотрите вокруг и осознайте. Человек у которого есть, пусть даже небольшой, но капитал, ведет себя совсем по другому. Он спокоен, его походка внушает доверие, взгляд не бегает из стороны в сторону. Разве вам не хочется того же спокойствия?

( Читать дальше )

Облигации с офертой — это инструмент гибкости как для эмитента, так и для инвесторов. Вот основные причины, зачем они нужны:

💰 Привлечение инвесторов

Оферта делает облигации привлекательнее, ведь инвестор может продать их эмитенту до срока погашения. Это снижает риски и даёт больше свободы.

Пример! Инвестор может не ждать окончания срока обращения облигации (например, 5 лет), а выйти из инвестиций через 1-2 года на оферте, если его планы изменились или финансовые условия ухудшились.

📉 Снижение стоимости заимствования

С офертой эмитент может предложить более низкую ставку купона, ведь для инвесторов такие облигации менее рискованны.

🔄 Гибкость управления долгом

Эмитент может погасить облигации досрочно, если:

💪 Финансовое положение улучшилось.

📉 Процентные ставки на рынке снизились, и можно взять долг дешевле.

Пример! Если ставки на рынке снизились, эмитент может провести оферту, погасить старые облигации и выпустить новые с более выгодными условиями.

🧪 Тестирование интереса рынка

( Читать дальше )

Новый тикер — X5. Напомню, что торги депозитарными расписками компании были приостановлены в апреле 2024 года из-за редомициляции.

ИКС 5 является ведущей продуктовой розничной компанией в РФ. Ей принадлежат сети Пятерочка, Перекресток и Чижик.

🔹 Важное

 

➖ Старт торгов: 9 января

➖ Прогнозный дивиденд: (без спекуляций)

➖ Новый тикер: Х5

 

🔹 Состояние бизнеса

 

➖ Долговая нагрузка 0.1х Чистый долг/ЕБИДТА

 

🔍 Состояние сектора продуктового ритейла в РФ:

 

✅ Потребительский спрос крепкий, расходы на продукты в 2024 году выросли на 15% год к году (выше инфляции в 10%).

✅ Ритейлеры уверенно перекладывают рост цен на потребителей.

 

📊 ИКС 5 — лидер рынка:

 

🏆 Доля рынка — 14,6% против 10,6% у Магнита.

📈 Высочайшая выручка на 1 кв. м торговой площади.

🚀 Рост сопоставимых продаж (LFL) за 9 месяцев 2024 года — +14,5%.

💡 Основной драйвер — жёсткие дискаунтеры «Чижик» и региональная экспансия.

 

( Читать дальше )

Итак друзья, пришло время подвести предварительные итоги и посчитать, сколько денег поступило на счет от дивидендов, купонов и процентов по вкладам. Несомненно, итоги за 2024 год меня порадовали. Итоговый результат оказался почти в два с половиной раза больше, чем годом ранее. Это стало возможным не только благодаря высокой процентной ставке, но и из-за возобновления пополнения брокерского счета и увеличения денег на счетах в банках.

• Не забывайте подписываться на мой Телеграм канал.

 

Напомню, что моя целевая стратегия заключается в следующем — 70% акций, 20% облигаций, 10% золота и 100% надежд на рост.

На данный момент доли активов нарушены и доля облигаций составляет около 45%. Но со временен я обязательно все выправлю и приведу доли к желаемым.

Мой портфель

На 1 января 2025 года объем портфеля составляет 3 325 465 рублей. Все что приходит я реинвестирую и вновь отправляю на рынок, создавая снежный ком. Об одних из моих последних покупках я писал здесь. В портфеле у меня акции, облигации, фонд на золото и несколько депозитов.

( Читать дальше )

На данный момент изучаю возможность участия в ПДС, запущенной в прошлом году. Считаю условия более чем привлекательными. Осталось выбрать НПФ.

Кратко по программе:

Программа долгосрочных сбережений (ПДС), стартовавшая в России с 1 января 2024 года, за первый год привлекла более 200 млрд рублей и более 2,7 млн договоров. Участники программы могут получать налоговые вычеты и государственное софинансирование, а также защиту средств. Программу запустили 33 НПФ, и она предоставляет дополнительные бонусы за взносы, включая до 36 тыс. рублей господдержки в зависимости от дохода. Сумма взносов может быть увеличена благодаря инвестиционным доходам и налоговым вычетам.

Главные преимущества ПДС — это софинансирование государства, доступность наследования средств и возможность получения выплат после 15 лет инвестирования, а также при достижении пенсионного возраста. Ожидается, что в 2025 году объемы средств в ПДС будут достигать 500 млрд рублей и 1 трлн руб. в 2026 г.

Что дальше?

( Читать дальше )

Итак, друзья, вот уже шестой год (69 месяцев) я инвестирую на ИИС и пытаюсь с его помощью создать денежный поток, который бы не зависел от моей основной работы и носил подстраховывающий характер. Инвестировать я начал с мая 2019 года.

• Моя стратегия — 70% акций, 20% облигаций, 10% золота и 100% надежд на рост.

T_Motion. Адобе Сток.

Я назвал ее по простому: РУБ-ИН (РУБлевые ИНвестиции). Это мой агрессивный подход к долгосрочному росту (10+ лет), где акции составляют львиную долю портфеля, а облигации и золото мирно стоят в сторонке, но тоже делают своё дело.

Всё это время я придерживаюсь принципа: лучше купить «лишний» лот сейчас, чем жалеть о нём потом. На этой неделе портфель снова пополнился яркими представителями российской экономики. И пусть кто-то сомневается в наших «голубых фишках», я продолжаю верить в их блестящее будущее (и свои 70% акций в портфеле).

Список новых покупок ниже. Читайте, улыбайтесь и знайте: каждый раз, когда я добавляю акции, это очередной кирпичик в фундамент будущей финансовой независимости!

( Читать дальше )