Как я подбираю акции для своего портфеля 🤓💼

Привет, друзья! Сегодня хочу рассказать, как я выбираю компании для своего инвестиционного портфеля. Всё просто, но очень важно! Вот мой подход:

1️⃣ Анализ доходности:
Я внимательно смотрю на кривую доходности каждой компании за последние 5 лет. Если компания демонстрирует стабильный рост и уверенно опережает индекс МосБиржи полной доходности, это для меня сигнал, что она фундаментально перспективная и стойкая. 📈

2️⃣ Сравнение с рынком:
Все сравнения я провожу через сервис Snowball. Он помогает увидеть, насколько хорошо компании справляются в сравнении с общим рынком. Если компания значительно опережает рынок за 5 лет, я добавляю её в портфель. 🚀

3️⃣ Простота и уверенность:
Я верю, что инвестировать можно просто: если фундамент компании крепкий и ее доходность стабильна — это надежная инвестиция. Такой подход позволяет мне избегать лишних рисков и фокусироваться на долгосрочном росте. 💪
В итоге, мой выбор акций основан на реальных данных и проверенной статистике. Если компания показывает отличные результаты на фоне рынка — я уверен, что она достойна места в портфеле!

( Читать дальше )

🇷🇺 Какие тренды переживут десятилетие: ИИ, экосистемы и не только

Всем привет! Сегодня разбираемся, какие технологические тренды в России имеют долгосрочный потенциал, а какие рискуют повторить судьбу криптопузыря 2017 года.

📌Искусственный интеллект
Почему это надолго?

— Яндекс уже внедряет ИИ в поиск, логистику и медицину. Прогноз чистой прибыли компании на 2025 год — рост на 70%.
— Тинькофф использует ИИ для анализа кредитных рисков и персонализации услуг. Их акции выросли в 8 раз с 2015 года, несмотря на санкции.
— Риски: Высокая конкуренция с глобальными игроками и зависимость от импорта чипов.

📌Цифровые экосистемы

— X5 Retail (ИКС 5) объединяет магазины, доставку и аналитику. Планирует рост бизнеса на 17-18% в ближайшие 3 года.
— Сбер продолжает расширять экосистему: от банкинга до EdTech. Дивидендная доходность — 10%+ даже в кризисы.

Почему это устойчиво?
— Пользовательская лояльность: 88 млн клиентов Сбера vs 37 млн в 2020.
— Монетизация через кросс-продажи (например, страхование через приложение банка).

( Читать дальше )

Новая рубрика «Мифоборцы»

🇷🇺 Миф: «Государственные компании — самые надежные для долгосрочных инвестиций»

Привет, инвесторы! Сегодня разрушаем стереотипы о «госактивах» и доказываем: частные компании могут быть не менее устойчивыми, а иногда и выигрывают в долгосрочной гонке.

Миф:
«Роснефть и Газпром — вечные титаны. Купил и забыл»

Реальность:
— Роснефть (2010–2024): Рост акций в 2.5 раза (с учетом дивидендов).
— Тинькофф (2015–2024): Рост акций в 8 раз (несмотря на санкции!).
Вывод: Частные компании часто обгоняют госгигантов за счет гибкости и инноваций.

Почему это миф?
1. «Надежность» ≠ «Доходность»:
— Газпром: Дивиденды за 10 лет — ~7% годовых.
— Яндекс: Рост капитализации — ~15% годовых (2014–2021).

2. Риски госактивов:
— Санкции,
— Решения в интересах бюджета, а не акционеров,
— Зависимость от сырьевых цен.

📊 Инфографика
Сравнение доходности за 10 лет:
│
├─ Тинькофф: ████████████ 800%
├─ Яндекс: ████████ 600%

Роснефть: ███ 250%

( Читать дальше )

Почему я держу привилегированные акции Сургутнефтегаза на 4%? 🛢️💸

Ребята, хочу поделиться простыми мыслями о том, почему в моём портфеле привилегированные акции Сургутнефтегаза занимают ровно 4%. 🤩

Во-первых, дивиденды!

Эти акции реально радуют – стабильные и щедрые дивидендные выплаты позволяют получать хороший пассивный доход. В 2024 году дивидендная доходность у них колебалась в районе 18%, и именно это меня убедило, что держать их стоит. 💰

Во-вторых, девальвация рубля на пользу!

Когда рубль слабеет, компании, работающие в экспортной сфере и имеющие крупномасштабные операции, как Сургутнефтегаз, выигрывают. Это значит, что даже в условиях волатильности валюты, акции компании становятся ещё привлекательнее. 📉➡️📈

И, конечно, простая логика:

Я не люблю усложнять! Если актив стабильный, приносит доход и его стоимость логически растёт с каждым падением рубля – это просто находка для долгосрочного инвестора. И поэтому я выделил именно 4% моего портфеля на этот инструмент. 🚀

Краткая статистика 2024:

( Читать дальше )

«Альтернативная реальность — если бы вы вложили в ВТБ вместо Сбера»

🇷🇺 Сбер vs. ВТБ: как выбор определит ваш капитал через 20 лет

Привет, стратеги! Вчера мы разобрали взлет Сбербанка. Сегодня смоделируем, что было бы, если вместо Сбера вы выбрали ВТБ. Спойлер: разница — как между такси и телепортом.

📉 Цифры, которые заставят задуматься:
— 2003 год: 1 акция ВТБ = ~0.045 копеек (после всех сплитов).
— 2024 год: 1 акция ВТБ = ~0.25 копеек.
— Доходность: Те же 100 000 рублей в 2003-м превратились бы в ~555 000 рублей (+ дивиденды ~200 000₽).

❌ Почему ВТБ не стал «российской Coca-Cola»:

1. Госдолги вместо инноваций: Банк фокусировался на поддержке госпредприятий, а не на розничных клиентах.
2. Дивиденды-невидимки: Выплаты часто замораживались из-за санкций и балансовых рисков.
3. Цифровой провал: Мобильное приложение ВТБ до 2020 года напоминало Windows 98.

📊 Инфографика

[2003] 100 000₽ ➔
│
├─ Сбер: ████████████ 12 000 000₽ (акции + дивы)
└─ ВТБ: █ 755 000₽ (акции + дивы)

( Читать дальше )

📈«История роста — как скромные вложения стали миллионами»

🇷🇺 Сбербанк — от 2000-х до сегодня

Привет, друзья! Сегодня стартуем с истории, которая докажет: даже в условиях локального рынка можно создать капитал. Поехали!

📈 Цифры, от которых мурашки:

— 2003 год: 1 акция Сбербанка = ~3 рубля (дробление акций учтено).
— 2024 год: 1 акция = ~300 рублей.
— Доходность: Вложив 100 000 рублей в 2003-м, сегодня вы бы получили ~10 000 000 рублей + дивиденды(еще +2 000 000 рублей!).

🚀 Почему Сбер выстрелил?

— Цифровизация: Первым внедрил онлайн-банкинг (СберОнлайн).
— Дивиденды: Стабильные выплаты даже в кризисы (до 50% прибыли).
— Экспансия: Поглотил десятки региональных банков, став монополистом.

📊 Инфографика:

[2003] Сбербанк: 100 000₽ ➔
│
├─ Рост акций: ████████████ 10 000 000₽
└─ Дивиденды: ███ 2 000 000₽
«Дивиденды — ваш «тихий заработок», пока вы пьете утренний кофе!»

🎯 Главный вывод:

Долгосрочный успех =
✅ Лидерство в нише (финтех для Сбера),
✅ Адаптация к трендам

( Читать дальше )

Почему Газпром нефть занимает 4% моего портфеля? 🛢️🚀

Друзья, сегодня хочу рассказать о компании Газпром нефть, которая заслуженно занимает в моём портфеле целевую долю в 4%. Как и другие ключевые эмитенты, она играет важную роль в обеспечении стабильности и роста моего портфеля. Давайте разберёмся, почему я выбрал именно Газпром нефть! 👇

О компании 🌍

Газпром нефть — один из крупнейших игроков нефтегазового сектора России. Компания занимается добычей, переработкой и сбытом нефти, а также активно развивает инновационные технологии для повышения эффективности производства. Её мощная инфраструктура и широкая география деятельности обеспечивают стабильные показатели даже в сложных рыночных условиях.

Финансовые показатели и дивиденды 💰

Стабильный рост выручки: Газпром нефть демонстрирует уверенный рост выручки, что свидетельствует о стабильности бизнеса и его способности адаптироваться к изменениям на мировом нефтяном рынке.

Дивидендная политика: Компания известна регулярными и высокими дивидендными выплатами, что делает её привлекательной для долгосрочных инвесторов, стремящихся к пассивному доходу, а сейчас, пока у материнской компании дела не очень хорошо дивиденды точно будут повышенными💸

( Читать дальше )

Почему Московская биржа занимает 4% моего портфеля? 📊🚀
Про остальные компании написал в своем ТГ канале
t.me/roadinvestor
Друзья, сегодня хочу рассказать о компании Московская биржа, которая является неотъемлемой частью моего инвестиционного портфеля, и почему я выбрал именно её, отведя 4%. Давайте вместе разберёмся, что делает её такой важной! 👇

О компании 🌐
Московская биржа — это главная торговая площадка для акций, облигаций и других финансовых инструментов в России. Она объединяет крупнейших участников рынка и играет ключевую роль в формировании инвестиционных потоков. 📈
Её роль в экономике страны трудно переоценить, ведь именно здесь происходит обмен капиталом и формируются цены на активы.

Финансовые показатели и стабильность 💰
Выручка и прибыль: Московская биржа демонстрирует стабильный рост выручки, а высокая операционная маржа (около 60%) говорит о прибыльности бизнеса.

Дивидендная политика: Компания известна регулярными и стабильными дивидендами, что делает её привлекательной для долгосрочных инвесторов, ориентированных на доход.

( Читать дальше )

📊 Итоги месяца: Портфель +1,39% — продолжаем путь! 🚀

Подписывайте на мой тг t.me/roadinvestorПодвожу итоги января, и месяц оказался активным!
📈 Были и покупки, и первые дивиденды, и планы на будущее. Давайте разберёмся, что произошло:

💰 📊 Портфель на текущий момент:

💵 Стоимость: 75 390₽ (+2 103₽)
📈 Рост за месяц: +1,39% (+1 039₽)
💸 Всего вложено: 73 000₽ (за месяц +23 000₽)

📌 🛒 Покупки за месяц:
✅ 1 акция ФосАгро — 6 300₽ 🌿 Удобрения нужны всем!
✅ 1 акция Черкизово — 4 190₽ 🍗 Продукты — всегда актуально
✅ 40 акций Сургутнефтегаз-п — 2 400₽ 🛢 Надеюсь на хороший кэш
✅ 1 акция Группа Позитив — 2 000₽ 🖥 Кибербезопасность в тренде
✅ 1 акция Северстали — 1 260₽ ⚙ Надёжный металлург
✅ 1 акция Газпромнефти — 600₽ ⛽ Нефтяной гигант
✅ 3 акции НоваБев — 1 500₽ 🍹 Развивающийся рынок напитков
✅ 2 акции Новатек — 2 050₽ ❄ Лидер в СПГ
✅ 10 акций Норникеля — 1 240₽ 🏗 Металлы будущего
✅ 10 акций Ленэнерго-п — 2 230₽ ⚡ Энергия должна быть в портфеле
✅ 1 акция Роснефти — 520₽ 🛢 Усиливаю нефтяной сектор

( Читать дальше )

Почему в портфеле именно Северсталь? 🏗️🔥

Металлургия — важный сектор экономики, но не все компании в этой отрасли одинаково сильны. Выбирая металлурга в свой портфель, я остановился на Северстали и отвёл ей 5% от портфеля. Почему именно она?
Давайте разберёмся! 👇

1️⃣ Финансовая стабильность и эффективность 💰
Северсталь традиционно показывает высокую рентабельность и эффективность работы по сравнению с конкурентами. Даже в непростых условиях компания сохраняет высокую маржинальность.

2️⃣ Хороший баланс экспорта и внутреннего рынка 🌍
В отличие от конкурентов, Северсталь не так сильно зависела от европейского рынка и быстрее переориентировалась на новые направления сбыта. Это даёт ей гибкость и устойчивость.

3️⃣ Дивиденды 💸
Северсталь — один из лучших дивидендных плательщиков в металлургии. Компания всегда стремилась делиться прибылью с акционерами, и даже после сложного 2022 года возобновила выплаты. А стабильные дивиденды — это всегда плюс для долгосрочных инвесторов.

4️⃣ Долговая нагрузка и управление рисками ⚖️

( Читать дальше )