Блог им. GDE_PLANKA

Инвестиции в Лукойл за 25 лет, тысячи процентов? Обогнало-ли золото, "бетон" и инфляцию? Но.. Есть нюанс🧙‍♂️

Представим, что вложились в акции Лукойла на 1 лимон в 2000 году.(почти безумные деньги на то время) Что из этого вышло бы на сегодняшний день?

Логика:
1. Начальный капитал 1 млн рублей. Эта сумма выделяется на покупку 2843 акций по средней цене 351,65 р за январь 2000 г. (все цифры взял из квика)
2. На эту позицию получаются дивиденды, с них удерживается ндфл(до 2015 года ндфл 9%, затем 13%), остаток «размазывается» на увеличение позиции по средней цене с июня по декабрь за каждый период(год). Так же учитывается сумма остатка от прошлых дивидендов, она добавляется к сумме «после уплаты ндфл» и на них докупаются дополнительные акции, если имеется такая возможность. Опять же, без учета комиссий брокера за сделки.

Инвестиции в Лукойл за 25 лет, тысячи процентов? Обогнало-ли золото, "бетон" и инфляцию? Но.. Есть нюанс🧙‍♂️
Таблица для наглядности

Что в итоге?
Из 1 миллиона за 25 лет получилось 82 283 493.5, или же +8128,35%, по среднегодовому приросту(cagr) ≈19,29% годовых за весь период. В то время, как с 2000 по 2025 среднее арифметическое по инфляшке составляет 9.64% годовых, если опираться на сухие официальные цифры от Росстата, вокруг объективности которых в интернете очень много споров. Даже если накинуть на Росстатовские 9.64% коэффициент(пальцем в небо) 1,3, то получится 12.53% то Лукойл всё равно немного обогнал инфляцию, на 6.76%.

Относительно кв/м «бетона» по МСК:
На 1 миллион рублей в 2000 году можно было купить в среднем 50 квадратных метров
Сейчас эти 50 квадратов оцениваются в 21 486 250р., или же +2048.63% к вложенному миллиону.
Сейчас на сумму от инвестиций в акции в размере 82 283 493.5 можно приобрести 191,5 кв/м (по данным из открытых источников), что больше на 282.95%, относительно инвестиций в «бетон».

Относительно золота:
В 2000 году на 1 миллион можно было купить ~3703 гр. золота, сейчас это количество оценивается в 31 379 036,85 или +3037.9%. Что на -61.86% меньше, чем инвестиции в Лукойл с учетом дивидендов.
Или, индексируя 31 379 036,85 к недвижимости =73,02кв/м.

Простым языком: 
Инвестиции в бетон дали-бы +2048,63% 
В золото +3037,9% 
В акции Лукойла +8128,35%

-----------
Но, есть еще и обратная сторона медали, т.е. Маленький нюанс!
Если посчитать покупательскую способность, то номинальные 8128.35% сегодня равносильны… +218% в 2000… Сегодняшние 82 лимона равносильны 3 180 000 покупательской способности в 2000 году :) Рубль за 25 лет обесценился на 96.1%.
Инвестиции в Лукойл за 25 лет, тысячи процентов? Обогнало-ли золото, "бетон" и инфляцию? Но.. Есть нюанс🧙‍♂️
Есть, кто по технической астрологии спец? Технический отскок рубля планируется к золоту? :))


Вот такие пироги 🤓 А так, да. Денег стало больше 😅 Такими темпами, скоро миллиардные дивиденды начнут поступать в эту модель, но купить на них можно будет..
Инвестиции в Лукойл за 25 лет, тысячи процентов? Обогнало-ли золото, "бетон" и инфляцию? Но.. Есть нюанс🧙‍♂️




Личное убеждение: 
Небольшое исключение из правил, относительно других параллелей к сберу, газпрому, офз и индексу? В моменте крайне сложно прогнозировать дальнейший рост по экспоненте, ибо общемировая конъюнктура сейчас находится практически в нескольких шагах от общей рецессии(имхо). Пока что, у золота сохраняется достаточно много шансов догнать акции Лукойла по доходности при реализации магедон-сценария, к которому ведет полюбившийся интернет-сообществу инвесторов, товарищ Трамп. (т-т-т, разумеется. искренне надеюсь, что он просто пытается запугать европку, или европка прогнется, адаптируется и всё будет хорошо. Ведь, если европке станет худо, то как они будут покупать нефть и газ, при скудной платежеспособности. Короче, карточный домик, но, это уже другая история :) )

Важно: я не учитываю никакие ИИС никаких типов, т.к. сам ими не пользуюсь и не планирую. Я сохраняю за собой возможность вывести кеш на какой-либо экстренный случай без риска потерять все эти щедрые льготы. 

Ранее публиковал похожее:
На сколько можно сказочно разбогатеть, выгодно вложившись в ОФЗ
Инвестиции в Сбер за 18 лет
Инвестиции в Газпром за 19 лет
Индекс мосбиржи относительно золота и серебра



Вот такая магия радости сказочного обогащения номинально 😂

В колеснице я веду свой «дневник спекулянта», который знает цену деньгам, заглядывайте обязательно— https://t.me/moexlife 

Если заметили ошибку, дайте знать в комментариях

Пост заслуживает того, чтоб поставить  за предоставленную наглядность? Спасибо! :) 
★8
91 комментарий
помню ваучеры можно было вложить в лукойл, но вложили в газпром.
avatar
kumalak1978, хорошо, что LQDT еще не придумали тогда 
avatar
avatar
Инвестиции в бетон дали-бы +2048,63% 
В золото +3037,9% 
В акции Лукойла +8128,35%
А тем временем баксы в матрасе, как лежали 25 лет, так и лежат. Есть и пить не просят и только дорожают. С 22 руб. за бакс, курс вырос до 100 руб. за бакс, в 5 раз!!!
Диванный аналитик-практик, так бакес тоже потерял дофига в весе
avatar
Диванный аналитик-практик, 18:21 Потрясный рост доллар/рубль в 5 раз за 25 лет — 6.6% годовых.
avatar
Rostislav Kudryashov, в том и смех, что «инвестиции» в доллар в матрас это для дураков, в долгосроке не работает. В лучшем случае это вариант на 2-3 года придержать деньги, осознавая, что даже за это время инфляция чуть-чуть отъест с таких сбережений.
avatar
Борис, если до 80 рублей докатимся в обменнике — куплю зеленой бумаги. Вкладов сейчас нет будут просто лежать. Будет интересно посчитать рубль с его депозитами против баксов под подушкой.
кьюберт карлович, лучше уж вечный фьючерс на доллар
avatar
Диванный аналитик-практик, А если бы ещё вложенные в валютные облигации, то ещё больше.
avatar
Лукойл это один из лучших вариантов на истории рынка РФ, пример ошибки выжившего. 
avatar
sam, постфактум все умные
avatar
номинальные 8128.35% сегодня равносильны… +218% в 2007 — это как считал? Если по офицальным данным то можно дальше не смотреть. Есть 100500 разных методик оценки — и разброс очень большой. Но то что номинальный рост  самый большой- это факт
avatar
ОБЛИВИОН, От номинального кеша(80илн) отминусовал 96.1% за 25 лет 

Это по росстатовским… Без коэффициента 1.3 
avatar
А можно просчитать прибыль, от вложенного миллиона в ЮКОС. Так как тогда это была лучше инвестиция, чем в Лукойл.
avatar
Хорошо, что в том 2000-лохматом году вы выбрали Лукойл, а не, например, ЮКОС.
avatar
Piliph, еще ВТБ есть)))))
avatar
Серп, втб, в 2000м, не было.
avatar
Инвестиции долгосрок в РФ не актуальны. Про периоды роста в 2-5 лет не пишите ничего…
avatar
Если бы у меня было 80 миллионов сегодня… Но у меня и в 2000 миллиона не было🤣🤣🤣
avatar
Сергей Нагель, Наверное, очень малого у кого он был...) Слишком мало
avatar
Серп, да, бросьте. всего-то примерно 37000$ по тому курсу. конечно не у каждого второго, но овердохрена у кого было
avatar
Ян Карлович, я помню рынок недвиги в 1998-1999гг. Там было ощущение, что денег таких нет ни у кого)))
avatar
Сергей Нагель, я тогда на пол миллиона купил квартиру, сейчас она примерно 8 млн стоит. Так себе инвестиция, конечно, в сравнении с лук ом, но это ведь рулетка была, можно было бы и совсем в ноль выйти.
avatar
all silver, первую квартиру купил за 800 т.р. в 2006 на стадии стройки. сейчас бы стоила примерно. 5+- продал за. 2,4 в 13 ом чтобы купить большую за 4,1 сейчас примерно 10-12. Но это не про инвестиции, а про улучшение жизни. И вполне понятный процесс… Как в монополии продаешь одно, идобавляешь, получаешь лучше… Главное поддерживать темп улучшений
avatar
ооо вы еще не знаете про облигацию рус28)) неплохой стартовый капитал
Абдуррахман Соломонович, Круче, чем если бы был фьючерс на LQDT??  
avatar
«У лисы 33 уловки от собак, у кошки — только одна» ©
avatar
У Лукойла были плюсом дивиденды, а у «Бетона» плюса от сдачи не было. 
avatar
Игорь Бабушкин,
Да причём если бы он сдавал квартиру, на вырученные деньги от аренду покупал акции Лукойла, а при достижении суммы хватаемой на покупку квартиры он бы продавал акции и покупал ещё одну квартиру. Думаю там бы вышло значительно больше.
avatar
Vic, … и каждый раз ваял бы ремонт, закупал технику, мебель и цветочки…
avatar
Ну биткоин посмотри, чё уж
avatar
Mister Iks, в те годы откуда автор ведет отсчет, не то что биткойна не было, интернет был не у всех:)))
avatar
Carlson, нет, средняяя школа просто плачет
бл нарожают стоя вытекло
Абдуррахман Соломонович, я про эту XS0088543193. Осенью 1998 на неё была очень вкусная цена.
avatar
Carlson, было, есть и будет, а где были вы
Акция NVIDA выросла в 700 раз в долларах за 15 лет. 
AMD выросла в 30 раз за 10 лет.

Одна проблема, мало кто сможет удержать такое большое время акцию, будет давить психологически.
avatar
А теперь доходность вложений в биткоин посчитай за этот период) Статья — шляпа. Почему только приведенный ограниченный набор сравнивается с акциями Лукойла? Это же бред
avatar
Kobe24,  в посте есть ссылки на параллели с офз, есть индекс мосбиржи к золоту и серебру. Смысл один- доход растет только номинально.

А биткоен дивиденды не платит 
avatar
«Рубль за 25 лет обесценился на 96.1%.» — вот именно! «Среднее арифметическое по инфляшке составляет 9.64% годовых» — это когда считаешь по методу «сферический конь в вакууме », а надо считать как таковая есть, со сложным процентом. Итого получаем, что инфляция с января 2000 по январь 2025 составляет 890,78% (грубо говоря 100р в 2000г превратились в 1000 в 2025г) и путем нехитрых вычислений получаем 35,63% годовых. Твой способ её подсчёта годится для инвеста на 1-3 года, но не на срок в четверть века, где нужно учитывать катастрофическое падение покупательской способности накопленного капитала.
Отсюда пара вопросов к автору:
— почему считаешь инфляцию простейшим среднеарифметическое способом? На промежутке 25 лет этот способ даёт ошибку в 300%. Заметил, что многие так считают, НО! вы ещё через 100 лет сравнивайте цены 2000г и 2100г один к одному. В цифирках будет все замечательно, а вот в карманах нет )))
— как посчитал среднюю цену реинвеста? Надеюсь, не за весь год выборку брал?
avatar
Arturruss, — как посчитал среднюю цену реинвеста? Надеюсь, не за весь год выборку брал?
Брал среднюю с июля по декабрь.

Среднююарифметическую по инфляшке взял для «бенчмарка» относительности лукойла) 
А в конце поста уже просто от номинала вычел обесценившийся рублик
avatar
Ребята, биржа — это спекуляции, только так можно заработать, инвестировать, вы сами видите — это для умных.

Сейчас надо делать 100% в год чтобы немного обогнать инфляцию. А чтобы заработать — надо рисковать, или иметь неэффективность рынка, стратегию, которая поможет заработать без риска.
avatar
mr-x, Без риска, интересно, вы нашли Грааль?? Его искали миллионы людей до вас, но увы он работает на коротком отрезке времени и каждый раз он разный.
avatar
Владимир Л., но работает же smart-lab.ru/blog/1120000.php (табличка) и ссылка на источник.
avatar
mr-x, Так вы мне ссылку на табличку(Карл табличку) за один день скинули, вы серьезно. Я сам увлекался трейдингом, у меня три недели только сделки в плюс заходили, рынок был хорош под мою стратегию.
avatar
Владимир Л., мне некогда смотреть весь свой блог и искать цены входа и закрытия позиций за 2.5 месяца. Это как пример. Там многие, почти все в плюс, кроме пары-тройки что я знаю точно.
avatar
mr-x, А каково быть топ-менеджером лукойла 25 лет? И смотреть, как капитал тает из года в год 
avatar
Так все цены и активы растут в фантиках, чем больше фантиков, тем больше рост. Без инфляции этот Лукойл бы стоил столько же, сколько стоил на момент IPO. 
Недвижка, золото и акции — это не инвестиции, это фигня. Первое нужно исключительно, чтобы ночь на улице не проводить. Второе и третье — в качестве промежуточного звена в спекуляциях. 
Нормальные инвестиции — это создать, скажем, компанию, которая будет генерировать прибыль десятилетиями или веками. То есть быть тем же застройщиком, золотодобытчиком или нефтяником. 
avatar
Жёсткий Ястреб,
СУ 155, Юкос и др.
avatar
Сергей Морилов, а что с ними? Там до сих пор непонятно чей этот Юкос был, потому что спустя время отжим уже не выглядит как отжим, ведь Ходорок поёт то же самое, что Трамп, а Трамп тоже самое, что Кремль. Возникает вопрос: у него точно что-то отжали или мы смотрели грандиозный спектакль? Кстати, отпустили его аккурат перед Майданом, после чего он создаёт свой канал, чтобы адсорбировать маргинальную часть общества в интернете, окучивая её той же самой лапшой, что и телевизор с которым он борется стримами))) Тот же Фосагро кому-то из егошных принадлежит, да и много куда ещё Миньетеповцы удачно влились. Ну переименовали Юкос в Рукос, сама компания то жива, вывеску сменили. Владельцев мы никогда не узнаем, сомневаюсь, что они с РФ вообще как-то связаны)))
А застройщики будут постоянно меняться, бизнес такой, производная от админ ресурса. Мэр сменился — новый лидер на рынке))
avatar
Жёсткий Ястреб, Гарри Килдалл — хороший пример. Vs нелюбимый вами Гейтс
avatar
Liberalism, а кто сказал, что я Гейтса не люблю? Я нейтрально к нему отношусь, просто богатенький буратино, у которого дедушка один из банков ФРС возглавлял. Соответственно, у его мамаки был и финансовый и административный ресурс, чтобы сделать сына мультипультиком. Стандартная история успеха. Куда интереснее Джобс с его компьютерами в гараже… это Илон Маск на минималках, кто-то сирийского пацанёнка в качестве перчатки использовал, чтобы народ хавал истории успеха и верил, что гараж — место силы)))
avatar
Жёсткий Ястреб, понятно, посыл про Килдала вы не поняли. Жаль.
avatar
Жёсткий Ястреб, Нормальные инвестиции — это создать, скажем, компанию, которая будет генерировать прибыль десятилетиями или веками. То есть быть тем же застройщиком, золотодобытчиком или нефтяником. 
Ну, ведь даже в примере Лукойла- на сколько счастливы топ-менеджеры за 25 лет, получая дивы? Денег у них стало больше в абсолютном выражении, но... 

Понятное дело, что речь про разную весовую категорию капиталов в сравнении и эти господа могут себе позволить больше, чем 95% всей планеты, но фактически, за 25 лет 200% с хвостиком(это если обвал рубля на 96% учесть) как-то так себе звучит..)
Другое дело, что они могли дивиденды пускать на драгметаллы, тогда картина иная выйдет
avatar
Серп, ну так ценные бумаги звучат изначально, как сухая вода)) Поэтому понятное дело, что в драг металлах длиннее и толще получается. Но в целом, что то фигня, что это. Это как сравнивать добытчика золота с продавцом лопат. Реальный бизнес у второго, а у первого только мечта и инструмент.
avatar
Жёсткий Ястреб, ну да инвестиции это фигня, делитант пишущий с умным лицом не понимая как работают инвестиции что это фигня все, иди почитай потом поговорим фигня это или нет, а ты так и держи на вкладе деньги не сворачивай с правильного пути по твоему
avatar
Не вполне правильный подход. Рынок развивается циклами, а сейчас время для затаривания золотом
avatar
В недвиге нужно считать ещё доход от сдачи в аренду. В 1997 купили квартиру за 19 т. баксов.
Сейчас она стоит 70 т., а может и поболее и аренда за 25 лет, примерно 75 т. Получается доходность ×7, без особого риска с постоянным денежным доходом.
avatar
Сергей Морилов, 5x максимум, с учётом аредных платежей, и то много но: сколько была доходность аренды, после вычета всех расход на ремонт, налоги и форс-мажор. Я посчитал 3% рентной доходности, но она может быть в районе 1,5-2% и тогда доходность будет ещё ниже.
avatar
Владимир Л., Пусть 5х, но это в баксе.
avatar
Ну ну, а чё восьмого года не было?
avatar
Интересно, а такую же аналитику по ВТБ можете сделать?
avatar
Yury Dudko, Легко) Но, там совсем же анекдот получится
avatar
Недвижимость надо обязательно покупать доходную… и доход рентный тоже инвестировать

Вот тогда совершенно другие будут результаты у недвижимости

Также покупать ликвидное и с инвестиционной ценностью

То есть то что через 5 лет можно будет продать с хорошей прибылью (это без учёта подъёма рынка в целом )
avatar
Ребят — это хероту читать не стал. И вам не советую. Ссылка на телегу есть в конце? Ставлю что есть.
Павел «Polis6» Пашкин, Интересный комментарий. Интересно, на сколько он «не херота» 
Вы по магазинам тоже, наверное, когда ходите, другим незнакомым лицам тоже говорите «Мужчина, этот сыр херота, я покупать не буду. И вам не советую». «Бабушка, этот кефир херота, я его не пью и вам не советую» 
Лидер общественного мнения )))
Я без обид, если что, просто забавно)
avatar
Серп, это адепты лукойла — ненавижу эту акцию.
avatar
mr-x, От хорошей жизни люди хейтерами не становятся)
avatar
Серп, я не люблю эту компанию принципиально, даже стараюсь не заправляться.
avatar
mr-x, «Инфоциганская контора какая-то, только денег хотят поиметь со всех, фу фу фу, никакой души и нравственности»)
avatar
Серп, главное телега в конце, если есть — то можно не читать, гарантировано — херота. Весь смысла поста в этой телеге, а не мудрость тут вам какую то дать.
Павел «Polis6» Пашкин, 
«Ваше мнение очень важно для нас, оставайтесь на линии, вам ответит первый освободившийся оператор» :)
Вы всех авторов хейтите только потому, что у них есть свой канал в телеге? 

Тем временем, пост на 4 месте в «полезных» и 2 место в «лучших» за сутки, а у вас «бу бу бу, херота») Напишите лучше. Не указывайте свой канал. Утрите всем носы 
avatar
Серп, Вы всех авторов хейтите только потому, что у них есть свой канал в телеге? 

Да
Павел «Polis6» Пашкин, Обида у вас какая-то прям неприкрытая. Вот бы все по улице ходили и говорили «эй, мужик, ну и говно у тебя тачка/куртка/смартфон/жена/жизнь»
Хотите поговорить об этом?
avatar
Иван Тарасов, возможно, но пока история против.
avatar
Иван Тарасов, --= не тыкай идиот не на конфе. потому и написал что ДОСТОЙНО за год такой %. всё.
avatar
ВВШ, это идиот раз читать не умеешь
avatar

теги блога Серп

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн