Людвиг ван Биткоин, пока идет процесс — мотрите как я умею хорошо покупать!
Чуть позже, когда колебания портфеля станут 3-5-15 млн Сид задумается о защите от таких просадок.
Посчитает задним числом, что портфель мог быть не 50млн, а 150млн при таком подходе… — проскулит про себя и вырвет две волосинки из одного места.)

Дроздов Сергей, Благодарю за позитивную обратную связь! ИИС — это объективно самый отстойный из моих портфелей, тем прикольнее его обсуждать) 

wonderboy, а ещё лучше — чтоб показывал почаще 

Лучше бы не показывал

Rationalist, кстати да. Ни разу не видел, чтобы сидельцы в ОФЗ додумались не усреднять бесконечно госдолг, а продать фьюч на RGBI.

Al Bax,
так он бы определился или жили в осн.от з/п до з/п или несли получку обратно в банк для обратной выдачи...
какой то один из вариантов… от профессоров и не такую чушь услышишь....
Ну а по факту на момент распада союза в среднем на счету жителя было прим. 1100 руб.
не от хорошей жизни-отложенный спрос… Но весьма не равномерно было распределение..
а позже эти рубли ломанулись в рублевую зону.
пс. навес и сегодня есть как знаешь в 50 трил. но зачем то и 20 трил. кредитов набрали....
называть это причиной распада-глупость. Народ не избалован был-шмотки не проблема…

Дмитрий Иванов,
У ИИС нет типов. Во всех определениях это просто индивидуальный инвестиционный счёт. В законах нигде нет типов ИИС. Есть типы вычетов по ИИС.
В данный момент они зависят от даты открытия ИИС. Если иис открыт до 31.12.23, то на нем можно использовать вычеты А или Б. и к нему применяются положения закона о ценных бумагах в старой редакции
(Купоны, сроки, количества счетов и т.д)
Если счёт открыт, после 31.12.23 соответственно к нему можно применить новый тип вычета и новые положения закона. Но помимо этого изменились некоторые положения закона, которые касаются ИИС в целом, независимо от срока открытия.
По сути, " трансформация ИИС ",- это не «смена типа ИИС», а изменение срока открытия ИИС на дату после 31.12.23 с зачётом каким-то образом срока старого ИИС.
Пока же, видимо для ФНС Ваш счёт, как был старым, так и считается, со всеми вытекающими отсюда последствиями.

Сиду — большое спасибо и респект! Регулярно читаю и анализирую его посты. С их помощью многому научился и, надеюсь, что понял. Над портфелем иронизировать не буду — это табу для меня. Удачи тебе, дорогой учитель!

Сид, главный по Грэмколхозу задумывается о способах хеджирования портфеля от просадок.
Не приходила мысль такая же?
Или подождешь пока счет 35млн станет и поймаешь с нее минус 10млн?

Охжещ портяночка какая вышла))

Geksor, « А что у Вас в кабинете ФНС по поводу ИИС написано, после этих манипуляций, есть какие-то изменения в статусе, если не секрет»

В личном кабинете налоговой написано

ВТБ
Состояние счета «Закрыт c переводом»
Заполнены «Дата открытия», «Дата расторжения».

Финам
Состояние счета «Открыт c переводом»
Заполнена «Дата открытия».

Но типы ИИС (ИИС-1 или ИИС-3) не указаны.

JohnOakvale, всё ещё больше чем 0  А к 2026-му (когда облиги подтянутся к номиналу) вообще будет ррракета 🚀

Geksor, с учетом всех этих тонкостей связанных с налогами при конвертации ИИС надо будет очень внимательно изучить все заявления о конвертации которые будет требовать подписывать Финам.

На текущий момент мне очень интересно почему Финам ограничил возможность по переведенному ИИС-1 выводить купоны и дивиденды на банковский счет. Мне это не сильно нужно (плюшки ИИС-3 интересней) но сам факт ограничения интересен.

Вот когда «справку о физическом лице и его ИИС» на бумажном носителе им в офис принесу заодно и узнаю.

Geksor, « А что у Вас в кабинете ФНС по поводу ИИС написано, после этих манипуляций, есть какие-то изменения в статусе, если не секрет».

Я еще не предоставил «справку о физическом лице и его ИИС» Финаму на бумажном носителе.

Менеджер Финама озвучивал следующую последовательность действий — конвертация ИИС ТОЛЬКО после предоставления «справки о физическом лице и его ИИС» обязательно в бумажном виде.

На текущий момент если смотреть по бумагам у меня от ВТБ к Финаму переехал ИИС-1. Потому что в заявлениях четко указано «перевод к другому брокеру».

Поэтому меня и удивило что Финам сразу ограничил вывод купонов и дивидендов на банковский счет хотя по факту переехал ИИС-1 у которого таких ограничений быть не должно.

В ближайшее время предоставлю Финаму «справку о физическом лице и его ИИС» на бумажном носителе, и пользуясь случаем задам вопрос почему по переведенному ИИС-1 нет возможности выводить купоны и дивиденды на банковский счет.

Какая-то порнуха.
Сколько годовых получается? 5%, 10%, меньше?

Дмитрий Иванов,
А что у Вас в кабинете ФНС по поводу ИИС написано, после этих манипуляций, есть какие-то изменения в статусе, если не секрет.
Это получается образовался излишне удержанный налог, который должен возвращаться брокером.
Но у ВТБ имхо нет оснований его возвращать ибо даже формально они появятся только после заявления о трансформации и когда это будет видно у ФНС. А там, я подозреваю ИИС как значился старым, так и значится (или там есть изменения ?) Ну а собственно то, что Финам «трансформировал » Вам ИИС, ВТБ до лампады, а возврат налога Вы должны требовать с них.

Дмитрий Иванов, с дивидендов платится в любом случае, с купонов платится, если выводить с иис, если не выводить, то налог удерживают

Geksor, « За зачетные года Вам налог не вернут».

Это понятно.

« только за год перехода возможно и то могут быть нюансы».

Вот с этим самое интересное. Схема «ВТБ удерживал и перечислял НДФЛ с купонов при выводе купонов с ИИС-1 на банковский счет, ИИС переведен к Финам и сконвертирован в ИИС-3 с 01.01.2024. Удержанный брокером ВТБ НДФЛ с купонов при их выводе на банковский счет должен быть пересчитан и возвращен на ИИС-3».

Дмитрий Иванов,
«И в этом случае тот НДФЛ с дохода по купонам и дивидендам который был удержан брокером ранее по идее должен быть возвращен.»
На всякий случай.
За зачетные года Вам налог не вернут, только за год перехода возможно и то могут быть нюансы

Дмитрий Иванов, Только купоны, дивы от налога не освобождаются в любом случае.
По идее Вы правы но как это будет реализовано на практике, фиг знает. Гемор у брокеров, да и у клиента ещё тот будет. Опять куча бумажек в подтверждение наверно. Возможно поэтому кстати некоторые хотели прикрыть(прикрыли) возможность вывода на банковский счёт.
Веселая тема, если вникать, похоже допиливать кодекс будут. Уже радуюсь, что закрыл, открыл новый. Нафиг такие нюансы. :)