ETN и ETF – определения и отличия

 

ETN и ETF — что это такое и в чем разница этих финансовых инструментов. Где обращаются ETN и ETF. Отличия и что выбрать для инвестиций.

 

Помимо акций и облигаций, для инвестирования доступно множество инструментов. Среди них можно отметить такие, как ETF и ETN. Что представляют собой эти инструменты и в чем заключаются ключевые отличия между ETF и ETN?

 

Что такое ETF

Говоря простыми словами, ETF – это портфель акций, который может следовать за тем или иным индексом или группой компаний. То есть, если вы решили приобрести ETF, вы вкладываете деньги не в какую-то одну акцию, а в корзину.

 

Что такое ETN

ETN созвучен ETF и многие считают, что это одно и тоже, а иногда и путают оба инструмента. Но на самом деле это не так. Что такое ETN

 

 

ETN (Exchange Traded Notes) – это расписка, которая торгуется на бирже.

 

 

Помимо этого, у инвесторов, которые вложили деньги в подобные биржевые инструменты, есть возможность досрочной продажи ноты на бирже. Посредством ETN, у держателя появляется возможность получения как стандартных инструментов, так и экзотических. К примеру, вы можете инвестировать в корзину из нескольких азиатских валют.

( Читать дальше )

Что такое дивиденды ?

 — это часть дохода компании, распределенная между акционерами(держателями акций). То есть, компания работает, генерирует прибыль, часть от полученной прибыли идет на развитие компании, а часть выплачивается владельцам акций компании в виде дивидендов.

Если дела у компании идут хорошо, то вырученной прибыли хватает как на поддержание развития компании так и на выплату дивидендов.

А вот в том случае, если у компании есть проблемы, то все средства уходят на поддержание работоспособности и дивиденды акционерам не выплачиваются. Выплата дивидендов по российским акциям, происходит, как правило, раз в год.

При этом, многие американские компании, могут производить выплату дивидендов акционерам раз в пол года или даже раз в месяц.

ДЛЯ ПРИМЕРА:

Если вы вложили 40 долларов в одну акцию Coca-Cola в 1919 году во время IPO, то после всех сплитов (делений на части) акций за эти годы вы владеете 9 216 акциями.

( Читать дальше )

Что вообще за Interactive Brokers и зачем?

Interactive Brokers — крупная американская брокерская компания, основанная в 1978 году. На текущий момент собственный капитал компании выше 7 млрд. $. Компания является глобальным игроком на финансовом рынке, имеет представительства более чем в 10 странах и предоставляет доступ к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах.

Компания является участником FINRA (http://www.finra.org/) и SIPC (http://www.sipc.org/) и находится под надзором Комиссии США по ценным бумагам и биржам (SEC (http://www.sec.gov/))







Собственно:

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг

( Читать дальше )

Всемирно известный трейдер и управляющий капиталом.

У него целая секта последователей в США и по всему миру.

Про некоторые результаты:

За этот период по счетам, управляемым Сейкотой, был зафиксирован поразительный уровень дохода. Так, например, к середине 1988 года один из клиентских счетов, на котором изначально, то есть в 1972 году, находилось 5000 долл., вырос более чем на 250000 процентов в денежном выражении.

(А если учесть текущее снятие денег, то этот показатель вырос бы до нескольких миллионов процентов.) Не помню другого такого случая, когда трейдер добился подобных результатов за тот же срок.

«Эта­лонного счета» — реального клиентского счета, который, начиная с 1972 года,
вырос с 5000 долл. до 15 миллионов с лишним.

Вся философия строится за следованием трендам. И их высиживаниям. 
Но основное отличие, он может реально их высиживать. 


Сама система: 
То что я называю подсознательная компетентность. 
Он записал свою систему в  песню. 
и записал на видео. Только представьте! Какое отношение к делу!

Вот это видео:




Я даже перевел, вот  что получилось


( Читать дальше )

Чтобы не платить налог 30% (дивиденды)
в США с прибыли от американских акций,
необходимо заполнить форму W-8BEN

Американские акции и  биржа СПб.

Чтобы не платить налог 30% (дивиденды) в США с прибыли от американских акций, необходимо заполнить форму W-8BEN

Между Россией и США заключено межправительственное соглашение, из которого следует, что, если Вы живете в России и получаете какой-либо доход в США, то налоги платить Вы должны самостоятельно в России, а Ваше взаимоотношение с Налоговой службой США (Internal Revenue Service), ограничивается заполнением формы W-8BEN. Полное название документа – Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner or United States Tax Withholding.

Когда вы получаете дивиденды от американской компании, США списывает с вас налог. Если не подписать форму, то от суммы дивидендов удержат 30%. Ставку налога можно уменьшить, если заполнить форму W-8BEN. Она подтвердит, что вы не налоговый резидент США. Тогда с дивидендов спишут 13%: 10% в пользу США — автоматически; 3% в пользу России — нужно доплатить самостоятельно.

( Читать дальше )

Выбор дивидендных ETF велик, вот лишь некоторые из наиболее крупных фондов 

15 крупнейших ETF дивидендных акций

 

ТИКЕР	НАЗВАНИЕ ETF	ОБЪЕМ АКТИВОВ (МЛН.$)	ГОД ЗАПУСКА	КОМИССИЯ	ЧАСТОТА ДИВ. ВЫПЛАТ	ГОДОВАЯ ДИВ. ДОХОДНОСТЬ
VYM	Vanguard High Dividend Yield ETF	22 725	2006	0.06%	Квартал	3.10%
SDY	SPDR S&P Dividend ETF	18 087	2005	0.35%	Квартал	2.48%
DVY	iShares Select Dividend ETF	17 156	2003	0.39%	Квартал	3.25%
SCHD	Schwab US Dividend Equity ETF	8 835	2011	0.07%	Квартал	2.78%

( Читать дальше )

Про пополнение и вывод средств из IB.

Пара важных обновлений. 
Первое. 
Выводим деньги на тот же банк из которого заводили.

Второе. 
Выводим и заводим средства в той же валюте. 
Я например, по старым реквизитам вывожу.

Как пополнить счёт в Interactive Brokers 2020
в последнее время здесь много вопросов
по поводу брокера Interactive Brokers
На своем ютуб канале ответил на некоторые из них. 



Также есть группа ВК https://vk.com/ibkrrus

Пишите у кого есть вопросы и я со временем запишу новое видео
Кому полезно, поставьте лайк посту. Благодарю!

Что означает «финансовый успех»?

Первая большая проблема в статье заключается в том, что «финансовый успех» явно означает очень разные вещи для разных людей. Для некоторых финансовый успех может означать свободу от долгов, кредитов, ипотек итд. Для других это может означать полную финансовую независимость.

 

Для меня определение действительно простое. Вы в значительно лучшем финансовом состоянии, чем год назад? Если так, то вы финансово успешны.

 

Как вы измеряете свою «финансовую форму»? Это действительно зависит от ваших индивидуальных целей, но для меня это просто чистая стоимость . Если я сложу стоимость всех вещей, которыми я владею, и вычту из нее все мои долги, что это за число? В идеале это число больше, чем было год назад. Если выше, то я добиваюсь финансового успеха. Если это не так, то я делаю некоторые ошибки и не добиваюсь финансового успеха, особенно если эта модель сохранится.

( Читать дальше )

Портфель все сезоны (All Weather Portfolio), Рея Далио
Мы все помним боль 2008 года – однако далеко не все потеряли до половины своих сбережений в том году. Можете ли вы представить себе портфель, который сократился всего на 3,93% в 2008 году, когда мир таял, а рынок снижался на 50% от своего пика? Портфель, в котором вы, скорее всего, будете в безопасности, когда придет следующий мучительный крах? Стратегия, которая в значительной степени ограничит как частоту, так и размер убытков практически во всех мыслимых экономических условиях, и в то же время даст выгоды, аналогичные фондовому рынку?
Есть такая стратегия — и она была разработана никем иным, как Рэем Далио.




Рэй Далио основал Bridgewater Associates, крупнейший хедж-фонд в мире, под его контролем находилось почти 160 миллиардов долларов. Его наблюдения — ежедневный отчет — читают самые влиятельные фигуры в области финансов — от руководителей центральных банков до правительств иностранных государств, даже президента Соединенных Штатов. Он создал всепогодный портфель (All Weather Portfolio), чтобы оставить наследие, своим детям и на благотворительность, которые могут продолжаться спустя десятилетия после его ухода. Портфель был протестирован на истории вплоть до 1925 года и прошел испытание временем.

( Читать дальше )

Инвестиционный портфель – набор финансовых инструментов, в которые инвестор вкладывает свои сбережения. Набор! Не стоит покупать акции одной компании, какой бы безупречной она Вам не казалась. Портфель должен быть сбалансированным. Таким его делает соблюдение двух принципов.

Диверсификация. В портфеле должны быть инструменты разных сфер и отраслей экономики. Динамики их котировок не связаны между собой. Если взять компании одной отрасли, в случае кризиса в ней, котировки всех активов упадут. Грустно, и морально, и материально. Если соблюсти баланс, падение нескольких позиций не утянет за собой весь портфель. Инструменты альтернативных секторов выправят ситуацию.(это про базовые портфели, классические)

Распределение капитала по разным группам активов. Акции, облигации, вклады, драгоценные металлы, кэш, недвижимость, антиквариат и прочее. Это позволяет создать необходимый лично Вам баланс рисков и доходности. Все пользуются одинаковым ограниченным набором инструментов. Но двух одинаковых инвестиционных портфелей нет.

( Читать дальше )