Подскажите, может кто уже закрывал ИИС на взнос средств, какие подводные камни могут быть при закрытии ИИС. Открывала ИИС 04.09.2019 г. в Уралсибе. Хочу его закрыть. В 2022 году на ИИС было внесено 100 000 рублей. На них были куплены ОФЗ с погашением в августе. Сейчас на счете только ден. средства. Если сейчас закрыть ИИС, то могу ли я получить вычет за 2022 год на взнос 100000 рублей в 2023 году? Или все же лучше дождаться окончания календарного года?

У меня вопрос к уважаемым трейдерам этого ресурса. Хочу найти ответ на один вопрос, но пока не могу. Вопрос связан с ИИС первого типа. Мой НДФЛ от профессиональной деятельности у работодателя за 2019 год вышел 30000₽.Чтобы вернуть удержанный НДФЛ я должна внести на ИИС сумму в 390000₽. В течении этого года я уже внесла эту сумму. Я имею возможность ещё внести на ИИС сумму в 130000₽, но, насколько я понимаю, в этом нет смысла, тк больше чем удержанный у меня из заработка налог, я все равно вернуть не могу. Однако мне за 2019 год от акций на ИИС поступили дивиденды в размере 150000₽, с которых удержали налог в 13%- 19500₽. Можно ли вернуть часть этого налога в размере 16900₽ внеся на ИИС 130000₽? Если можно, то для налоговой нужна справка о доходах на эти дивиденды. У кого её взять? У брокера? Или у компаний, которые мне выплачивали дивиденды??

В кратце моя история: открыла ИИС у брокера Уралсиб. Вложила деньги в ОФЗ! В декабре мне пришли купоны от погашения облигаций в размере 80000 рублей. Я перевела эти деньги на карту убогого банка Уралсиб. Хотела снять чуть позже. Но потом решила реинвестировать часть средств в размере 59000 рублей опять на ИИС, а остальные расплачиваться по текущим платежам. При переводе 59000 рублей 17.12.2019 года операцию не провели. Карту заблокировали, на горячей линии толковых объяснений не дали. Зато в ЛК банка появилась вот это: О предоставлении документов и сведенийУважаемый клиент! В рамках исполнения функций, возложенных на кредитные организации в соответствии с действующим законодательством ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее – Банк) просит вас в течение 2-х рабочих дней предоставить в подразделение Банка по месту обслуживания следующие документы и пояснения:

• письменные пояснения относительно экономического смысла проводимых операций по счетам в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»;
• справку 2-НДФЛ за последние 12 месяцев или другие установленные законом документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств;
• документы (договоры, контракты, соглашения), являющиеся основанием для проведения операции со всеми приложениями и дополнениями, а также документы, подтверждающие их исполнение (акты, счета, товарные и/или кассовые чеки и т.п.);
• информацию о наличии счетов, открытых в других кредитных организациях;

В соответствии со ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» гарантирует сохранение конфиденциальности всех предоставленных Вами сведений.В случае непредставления указанных документов, Банк вправе отказать в выполнении распоряжений о проведении расходной операции в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

( Читать дальше )