​🍏Тинькофф Инвестиции обновили свою стратегию.

В данной стратегии упор делается на акции РФ, замещающие облигации, золото, альтернативные инвестиции.
Рубль ждет укрепление. Это уже происходит. Прогноз до конца года по доллару – 95-85 р. Базовый сценарий по ключевой ставки до конца года – 13 процентов.

Акции РФ уже не так недооценены, нужно более грамотно выбирать их. Прошли те времена, когда можно было покупать все бездумно. С этим полностью согласен.

Акции США. В экономике США существенные проблемы и не стоит ждать скорого разворота в денежно-кредитной политике ФРС.

Китайский рынок стагнирует, экономика восстанавливается медленно, политические риски сохраняются.

Ключевую ставку могут и дальше повышать ( в РФ), об этом пишут многие аналитики. Лучше покупать облигации с плавающей ключевой ставкой или с короткой дюрацией ( то есть в основном короткие облигации, до 3х лет).

Замещающие облигации.
Защита от девальвации рубля. Инструмент для консервативного инвестора.
Облигации Газпрома – интересный вариант и доходность высокая.

( Читать дальше )

💡 В моменте доллар упал ниже 93 рублей
Фундаментальные факторы, текущий платежный баланс, хорошие прогнозы по бюджету создают предпосылки для укрепления рубля в ближайшие месяцы, заявил сегодня помощник президента Орешкин на ВЭФ. $USDRUB

💡 Рост цен на услуги такси вызван нехваткой водителей, новым законом и ростом цен на автомобили, — Яндекс.Такси
Средний чек поездки по России вырос на 6% год к году, в Москве — на 14%. ФАС, кстати, признала монопольное положение Яндекса, но не может вмешаться до 2024 года из-за моратория, передает Коммерсантъ.
$YNDX

💡В центральных регионах России возникла серьезная нехватка Аи-92 и Аи-95.

О дефиците бензина заявляют в Туле, Липецке, Крыму, Чувашии, Татарстане и других регионах России, а ранее нехватка возникла на юге страны. Стоимость топлива там уже подскочила на 10-15 рублей, до 65 рублей за Аи-95, пишет Mash.

В Туле продажи бензина сейчас идут только юрлицам, а 92-октановый разливают лишь по талонам. Серьезные проблемы отмечают именно с дизелем — его на АЗС регионов практически нет.

( Читать дальше )

💡 Сбербанк отчитался за 8 месяцев 2023 года по РСБУ. $SBER $SBERP

— Чистая прибыль в августе: ₽140,9 млрд
— Кредиты корпоративным клиентам: рост на 2,3% за месяц
— Объем выданных ипотечных кредитов: более ₽500 млрд
— Депозиты физических лиц: рост почти на 2% за месяц
— Чистая прибыль с начала года: ₽999,1 млрд
— Рентабельность капитала: 25,2%
— Розничные клиенты: 107,4 млн человек (+1 млн с начала года)
— Активные корпоративные клиенты: 3,1 млн компаний
— Число активных ежемесячных пользователей «Сбербанк Онлайн» (MAU): 80,6 млн человек (+2 млн с начала года)
— Ежедневные пользователи «Сбербанк Онлайн» (DAU): 41,1 млн человек
#отчет

💡 В ЦБ РФ подтвердили обсуждение идеи ограничить зарубежные переводы в рублях

Об этом на ВЭФ заявил зампред Банка России Алексей Гузнов. Ранее глава ВТБ Костин предложил ввести лимит на вывод рублей из РФ, чтобы замедлить отток капитала из страны. $VTBR $USDRUB
#новости

💡 Новый указ президента от 9 сентября запускает процесс обмена замороженных активов иностранцев и россиян, — РБК

Расчёты с нерезидентами по еврооблигациям России будут происходит с замороженных иностранных счетов НРД. На эти счета НРД поступают деньги российских инвесторов.

Рублевую же сумму, перечисленную Минфином для платежей по госдолгу в адрес нерезидентов, НРД сможет использовать для выплат в адрес российских инвесторов, чьи иностранные бумаги и выплаты по ним оказались заблокированными, предусматривает указ.
#новости

💡На картинке самый большой алмаз ювелирного качества, добытый в России
Его показала Алроса. За последние 10 лет алмазов большего размера не добывали.
Масса — 390,7 карат. $ALRS

💡Доля физических лиц-резидентов на брокерском обслуживании с пустыми счетами по итогам 2кв сохранилась на уровне 66%, а доля клиентов с активами до 10 тыс руб – на уровне 22% — Банк России.
🤷‍♂️
$MOEX





( Читать дальше )

​💡
Удивительно, но индекс МосБиржи научился падать. — 2,6 процента за неделю.
Основной риск — дальнейшее повышение ставки.
Но при этом и банки не спешат повышать ставки по вкладам, так что многие сидят в акциях-облигациях.
При этом коррекция напрашивается уже давно.

— Рубль. Минфин обещает увеличить в 10 раз продажи юаней, а ЦБ снял запрет для банков продавать наличные доллары и евро. Вроде как это должно укрепить рубль…
Но пока меры больше приняты на словах, а не на деле. Рубль всё ещё слаб.

— США. Китайцы запрещают телефоны Apple для госслужащих + Американский рынок пока не хочет расти. Высокая ставка так же даёт о себе знать.

Прочие новости:

— ЦБ снял ограничение для банков на продажу наличной валюты населению.
— Тинькофф запустил внебиржевые торги по 4-м фондам FinEx: FXRD, FXIP, FXEM, FXBC. Но с большим дисконтом… Хочется верить, что скоро можно будет продать по нормальной цене.
— Индекс российских гособлигаций RGBI обвалился до минимума с апреля 2022 г.
Доходность некоторых ОФЗ перевалила за 12 процентов. Например ОФЗ 26232, 26229…

( Читать дальше )

​💡Выводы из книги Моргана Хаузела «Психология денег».

Обращайтесь с деньгами так, чтобы это не мешало вам спать по ночам. Это не значит, что вы должны стремиться к максимальной прибыли или к экономии определенного процента от своих доходов. Одни люди могут спокойно спать, только зная, что зарабатывают максимум возможного. Другим же для этого требуется консервативное инвестирование. Спокойный сон по ночам – это лучший и универсальный критерий для оценки всех ваших финансовых решений.

🍏Если вы хотите стать хорошим инвестором, то лучшее, что вы можете предпринять, – это расширить временные рамки своих инвестиций. Время – самый мощный фактор в инвестировании. Оно позволяет маленьким доходам вырасти до громадных размеров и сводит на нет даже крупные ошибки.

🍎Смиритесь с тем, что что-то может пойти не так. Вы можете ошибаться в половине случаев и все же заработать себе состояние, потому что основная масса результатов зависит от небольшого количества факторов. Что бы вы ни делали со своими деньгами, знайте, что многие ваши начинания закончатся ничем, но это вас не должно тревожить. Так устроен мир. Оценивая свои результаты, смотрите на свой инвестиционный портфель в целом, а не на отдельные активы.

( Читать дальше )

​💡 Сообщество SWIFT готово в течение 30 дней подключить к системе «дочку» Россельхозбанка, — Reuters
— Чего не сделаешь ради зерна…

Но ООН не получила от РФ ответа на предложения по зерновой сделке — офис генсека

💡Самолет 6 сентября приобрел 852 тыс. акций в рамках программы обратного выкупа акций
Сумма покупки составила 3,2 млрд рублей или же 1,4% от общей капитализации.
$SMLT

💡Лосось подешевеет на 10-25% к середине осени.
Крупные федеральные ритейлеры — ВкусВилл, Магнит, Ашан и Глобус вошли в проект «Камчатская рыба». Согласно нему, сети магазинов будут закупать рыбу напрямую у производителей и рыбаков, а продавать с минимальной наценкой.
$AQUA

💡 Дефицит бюджета с января по август составил 2,4 трлн рублей или же 1,5% от ВВП, — Минфин РФ
Динамика положительная — к июля дефицит составлял 1,8% от ВВП.
Ненефтегазовые доходы бюджета выросли почти на четверть, до 12,1 трнл рублей. А вот нефтегазовые поступления снизились на 38% — до 4,8 трлн рублей. 🤷‍♂️
#новости

💡Еще и движение по магистрали М-12 от Москвы до Арзамаса открыли.

( Читать дальше )

💡 Норникель рассмотрит возможность дробления акций. Это может повысить доступность, а следом и ликвидность акций, — компания $GMKN

Если ещё и Транснефть проведёт дробление, то будет вообще отлично. $TRNFP

💡 Минцифры выступило в поддержку сбора с маркетплейсов в пользу Почты России. Глава ведомства заявил, что это «непопулярная мера» и маркетплейсы предсказуемо против. Но другого способа поддержать убыточную Почту России сейчас нет.
— Отличная идея — отобрать у одних и отдать другим. Главное, что Почта сразу станет эффективной… Нет.
Просто за всё опять заплатит потребитель.
$RU000A104V75

🍎«Доллар приблизится к уровню в 130 рублей к концу года», — экономист и сооснователь ВШЭ Игорь Липсиц.
Есть и такие прогнозы по доллару… $USDRUB

🍏 Северсталь поставляет 80% продукции на внутренний рынок, экспортные потоки удалось перенаправить, — начальник управления по коммуникациям и связям с инвесторами Владимир Залужский

Компания ожидает роста спроса на сталь в России на 3-4% в этом году. Повышение ключевой ставки не отразится на продажах компании, ведь спрос обеспечивают не только застройщики, но и еще стальной «голод» в России. $CHMF

( Читать дальше )

💡Последний раз писал про пенсионный портфель уже около 1,5 месяцев назад, за это время счет увеличился еще на 6000 рублей за счет автопополнений + на 3 тыс рублей за счет роста стоимости активов, дивидендов и купонов.

🍎В октябре данному портфелю исполняется 2 года. Задача: показать что даже небольшие суммы ( 1000 р в неделю) способны создать капитал, в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. Желательно значительно выше…
Средний размер назначенных пенсий в январе 2023 года составил 19 322 рубля, показатель увеличился на 14,4% по сравнению с январем прошлого года.

За 6 недель пришли дивиденды от Татнефти (277+55 р), Роснефть (71 р), Казаньоргсинтез (91р), Русгидро (100 р).
Купоны от АФК (66 р), Евротранс (2*11р), Софтлайн (92р), Боржоми (113р), Делимобиль (94р), Селектел (42р), Эталон (102р), Самолет (189 р), М.Видео (40+61р), ОФЗ 26207 (81р). Суммарно это как пополнение счета за 1,5 недели.
За все время счет пополнен на 103 тыс рублей, текущий результат 125,4 тыс р, то есть доходность составила 21,7 процента за всё время.

( Читать дальше )

💡 Депутаты предложили полностью запретить деятельность МФО. Инициаторы считают, что мера поможет снизить долговую нагрузку на россиян и защитить от «непосильных» займов.
-В таком случае можно и банки запретить. Тогда точно кредиты брать не будут.
Негатив для $CARM $RU000A106CJ8
$RU000A103QJ5

«Людей невозможно оградить от того, чего они сами хотят. Ограничения на покупку иностранных активов снижают ликвидность на рынке — инвесторы уходят в другие страны и не возвращаются», — глава СПб Биржи Горюнов раскритиковал реформы квалинвесторов Банка России. $SPBE

Низкая безработица в РФ — это серьёзная проблема. Она тормозит развитие экономики, считает глава Минэка Решетников. Человеческий капитал стал самым дефицитным ресурсом, считает он.
— Так же глава сказал про решение проблемы… Мигранты. Но даже они не хотят работать, так как рубль слишком слаб. $USDRUB

«Нашей задачей является запустить обмен активами до конца этого года», — директор департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков.

( Читать дальше )