💡Почти месяц не писал про портфель #pocket_money. Проект был запущен в сентябре 2022 года. Первое пополнение — 10 тыс рублей, а затем пополняем счёт на 500 р еженедельно. Покупаем активы на долгосрок, ориентировочно 10 лет. Экономим на школьных обедах и продолжаем идти к «финансовой независимости».

Счет растет и есть положительные результаты.
За всё время счёт был пополнен на 29 тыс рублей. Текущий результат 35 762 р. Рост портфеля + 17 процентов… По моим подсчётам + 23 процента. 🤷‍♂️

💡Активы: 40 процентов портфеля — облигации, 60 — акции, фонды, золото ( не более 5 процентов от портфеля). Во всяком случае планы такие, но благодаря росту акций приходится балансировать покупкой облигаций.
Портфель показывает достаточно высокую стабильность, при хорошей доходности ( это просто статистика). Если вам нужна большая доходность — увеличиваем количество акций.

🍎Аутсайдер портфеля– Газпром – минус 19 процентов. Газпром пока не планирует выплачивать дивиденды, так как в 22 году они и так заплатили слишком много) При этом цены на газ падают, в Европе хранилища заполнены на достаточно высоком уровне. Надежда только на жаркое лето и Китай.

( Читать дальше )

​💡 Главные события дня

ФРС сохранила ставку на уровне 5,25%. Но пауза не смягчающая, а предвещающая будущее ужесточение ДКП. Пауэлл заявил, что рынок труда силен, инфляция высока и впереди долгий путь ее снижения. $TSPX

ФРС повысила прогноз роста ВВП США до 1% в этом году (Было 0,4%). Улучшили и прогноз по инфляции — с 3,3% до 3,2%. Однако теперь в 2024 году рост ожидается всего на 1,1% против 1,2% ранее.

Камаз сегодня запустил беспилотные авто по трассе М11. Проект представили в рамках ПМЭФ. Социальных и экономических эффектов много, но главный — сделать беспилотные перевозки более дешевыми, чем традиционные.

💡 Глава Автодора показал план по развитию дорог в России: обещают в следующем году достроить дорогу Москва-Екатеринбург
В 2023 году закончат дорога Москва-Казань. Как говорят, по таким дорогам смогут ездить беспилотники.
Как раз Камаз и сможет использовать эти дороги. $KMAZ

Госдума отклонила законопроект о страховании средств на ИИС, — РБК Инвестиции
Предлагалось застраховать активы каждого инвестора на сумму до 1,4 млн рублей.

( Читать дальше )

💡 Греф заявил, что Сбер не заинтересован в покупке активов уходящих из РФ банков.
Также в интервью РБК глава зеленого гиганта заявил, что сейчас банки РФ обсуждают создание конкурента платёжной системе «Мир». На рынке нужна конкуренция. Хотя конкретного плана пока что нет.
Также он считает, что спрос на вклады в валютах дружественных стран будет расти. Причём как со стороны бизнеса, так и населения. Также ожидается дальнейшее восстановление рынка ипотеки.
На вопрос о том, какую прибыль ожидает получить Сбер по итогам года, он отметил, что в условиях волатильности прогнозировать её тяжело. Но банк остаётся устойчивым, что подтверждает выплата рекордных дивидендов.
$SBER

💡NVIDIA второй раз достигла капитализации в $ 1 трлн. В мае компания стала первым производителем чипов, чья рыночная стоимость превысила эту отметку. $NVDA

💡Сбербанк разрабатывает возможность удаленного открытия счетов для иностранцев. Греф заявил, что если инициативу получится реализовать, возможность дистанционно открыть российский счет будет не только у жителей дружественных стран, а у любого юридического или физического лица.

( Читать дальше )

​💡О чем говорили:
— Российский рынок дёшев ( но смотря с чем сравнивать), некоторые считают, что должна быть коррекция. Дивидендные деньги скоро закончатся, а на чем расти дальше?
Если долго ждать коррекцию, то рано или поздно она придёт).
— Одна из серьезных проблем — информационный вакуум. Эмитенты не хотят работать с миноритариями. А может не могут? Скорее всё таки не хотят.
Есть отдельные компании, которые учатся это делать — Озон, Позитив…
Так же не хватает отчетности, чтобы понимать куда это всё движется. Плюс непонятно повеление отдельных компаний — Магнит, Детский мир.
— Переезд компаний в РФ. Идёт со скрипом… Палки в колёса вставляет европейские регуляторы в том числе.
Скоро будет развязка, в течение нескольких месяцев.
А если одни компании смогут решить эту проблему, то и остальные тоже.
Дивиденды так же могут начать платить. Пример: Мать и дитя (банк депозитарий поменяли + делистинг с иностранных площадок).
Покупать бумаги в Евроклире в 2-3 раза дешевле — решение не очень.

( Читать дальше )

​💡Для того, чтобы заработать больше ( чем полученные дивиденды) нужно чтобы компания упала ниже уровня дивидендов и достаточно быстро восстановилась.
Можно проанализировать это на примере нескольких крупнейших российских компаний.



🍏Сбербанк. Последний дивиденд — 10,4 процента. Гэп — около 7 процентов, и он был отыгран за 16 дней и рост продолжился до 251 рубля. Тут можно было вообще ничего не делать и спокойно держать акции. $SBER

🍎🍏Лукойл. Пока ничего не понятно… падение составило более 10 процентов и 12 дней гэп не закрывается, да и рано ещё о чем то судить.
Предыдущий гэп был закрыт за 3,5 месяца и рост составил бы 15-20 процентов — это если выкупать гэп, при дивидендах в 17 процентов. Можно было бы получить дивиденды и выкупить просадку и заработать ещё на этом. С учётом реинвестирования дивидендов и налогов можно было бы так же заработать около 17 процентов, то есть разницы большой нет — доходность примерно одинакова. $LKOH

🍎Газпром.
Последние дивиденды были в октябре 2022 года.

( Читать дальше )

​💡Сегодня День России.

12 июня 1990 года на первом съезде народных депутатов РСФСР была принята Декларация о государственном суверенитете РСФСР.

12 июня стал праздничной датой с 11 июня 1992 года по постановлению Верховного Совета Российской Федерации как «День принятия Декларации о государственном суверенитете Российской Федерации».

12 июня 1998 года Б. Н. Ельцин в своём телевизионном обращении предложил переименовать праздник в «День России».

💡Что это за праздник и что мы должны праздновать — мне до сих пор не понятно. Если это праздник в честь развала СССР, то это одни смысл, причём не самый позитивный. Если праздник в честь независимости, то от кого и зачем? Почему тогда всё чаще начинаются разговоры о восстановлении «правильных» государственных границ? Вопросов много.

С праздником вас, дорогие россияне!)

💡А на этой неделе будет много интересных событий. Например Tinkoff Media Dome.
Мероприятие будет проходить в Санкт-Петербурге.
Темы:
— IPO в РФ.
— Инвест стратегия Тинькофф инвестиций.

( Читать дальше )

💡 В РФ можно купить либо китайский, либо российский новый автомобиль.
Их доля на рынке впервые превысила 90%. Два года назад этот показатель был в три раза ниже.

💡«Автоваз» откажется от дилеров, которые завышают цены.
Автопроизводитель уже приостановил отгрузку новых автомобилей Lada Vesta NG в три дилерских центра Москвы из-за подозрений в необоснованном повышении цен.
Рекомендованная цена на новую версию Lada Vesta — не выше 1,7 млн рублей, но у некоторых дилеров цены превысили 2,1 млн рублей. #новости #авто

💡 ФРС перестанет повышать ставку, —Bloomberg
Экономика США остается устойчивой, а инфляция сохраняется, несмотря на усилия чиновников по снижению ценового давления.
Ожидается, что ставка останется на уровне 5%-5,25%. $TSPX

💡 Российские ретейлеры пожаловались на рост числа краж в магазинах.
В 2022 году количество краж увеличилось примерно на 18-20%, такой же рост прогнозируется на текущий год.
$FIVE $MGNT

🍎 Индекс Мосбиржи ушел за неделю ниже нуля (-0.9%), но при этом выше отметки 2700 п. Дивидендный сезон продолжает поддерживать котировки за счет реинвестирования.
Дивиденды борются с геополитикой, пока с переменным успехом.

🍎 Рубль слабеет… к доллару до 83.
Экспортеры продают меньше валютной выручки под дивиденды, а налоговый период наступит только в конце месяца.
Для резкой девальвации причин пока не видно: нефть относительно стабильна, инфляция тоже.

🍏США. Рост рынке 3 недели подряд.
Рынок труда сильный, но из-за этого инфляция не торопится идти вниз, куда указал ей Дж Пауэлл. Технологические компании продолжают тащить индекс вверх.
Один из драйверов роста — ИИ. Пока не ясно что это — то ли очередной пузырь, то ли новая технологическая революция.
Заседание ФРС — 14 июня.

— Банк России в шестой раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 7.5% годовых и рассматривает повышение на ближайшем заседании.

— Сбербанк отчитался по РСБУ за январь-май чистой прибылью 589 млрд руб. Сильный отчет, можно ждать рекордную прибыль за год

( Читать дальше )

Прогнозы по финансовому сектору.

💡 «Сбер»
— хороший отчет за I квартал.
Хороший отчет по РСБУ за 5 месяцев.
По итогам 2023 прибыль банка может составить ₽1,37 трлн. Это предполагает доходность на капитал в 22%.
Дивиденды могут составить до ₽30.
Многие инвест дома уже пересматривают прогнозы в большую сторону, консенсус прогноз около 300 р за акцию. Думаю что до конца года это вполне реальные цифры.

🍏TCS Group.
Рост прибыли за счет ускорения роста кредитования (+13% квартал к кварталу).
TCS наращивает чистый процентный доход и сдерживает отчисления в резервы.
+ Большой потенциал в монетизации клиентской базы (30,8 млн человек), которая выросла за последние годы.
Прогнозы по цене: банк Синара — 4000 р, Сбер — 3800 р.
#прогоноз #сбер #тинькофф

t.me/pensioner30






( Читать дальше )

💡
Биржевой индекс — это виртуальный набор активов, собранный по какому-то признаку ( или нескольким). Обычно он состоит из акций, облигаций, товаров.
Индексы помогают отслеживать поведение рынка ценных бумаг или иных активов. Можно посмотреть на состояние индекса и сразу понять в каком состоянии находится экономика.
Индекс меняется с учетом доли (веса) компании. Компании с большим весом больше влияют на индекс. Например доля Лукойла в индексе Мосбиржи около 15 процентов, а Озона около 1 процента. Естественно Лукойл влияет на индекс сильнее, чем Озон.
Индексы рассчитывают компании-провайдеры или биржи. Они могут создать индекс по своей инициативе или рассчитывать его по заказу каких-то инвестиционных компаний, чтобы те могли создать на его основе фонды.
Состав индексов может меняться по разным причинам, например изменилась капитализация компании или изменилось количество акций в свободном обращении, или компания перестала быть публичной ( например Детский мир).

🍏Как вложиться в индекс? Можно купить фонд, который следует индексу, а управляющие фонда позаботятся обо всем сами. Но придется заплатить комиссию. Например фонд на индекс Мосбиржи – TMOS. Комиссия за год – 0,79 процентов.

( Читать дальше )