​​​💡Посмотрел онлайн-презентацию результатов SFI за 2024 год. В ней приняли участие заместитель генерального директора SFI Олег Андриянкин и IR-директор Антон Гольцман.
За компанией слежу с прошлого года.
Компания владеет такими активами: Европлан (87,5%), Страховой дом ВСК (49%) и М.Видео-Эльдорадо (10%).

🍏Европлан. Чистая прибыль за 2024 год – 14,9 млрд рублей. Заплатили дивиденды – 9 млрд.
Плюс получили средства от IPO.

🍏ВСК. Страховая компания.
Чистая прибыль – 11,1 млрд. Доля SFI — 49%.

💡Итоги холдинга за 2024 год.
Операционный доход – 43,3 млрд рублей.
Прибыль на акцию — 435 р.
Чистая прибыль – 22,9 млрд. +18%.
Активы – 353,9 млрд. +13%.
Дивиденды будут стараться выплачивать в полном объеме. По див политике – 75% от чистой прибыли.
Финальный дивиденд возможен, но в принципе уже за 2024 год все выплатили.

Будущие дивиденды.
Если Европлан принесет SFI около 10 млрд руб, а ВСК — 2 млрд руб. Размер выплаты составит около 240 руб. на акцию. Это около 16% дивидендной доходности к текущей цене. Неплохо, если конечно не будет сюрпризов.

( Читать дальше )

💡 ЛУКОЙЛ опубликовал результаты по МСФО за 2024 год.

— Выручка выросла на 8,7%, до ₽8,6 трлн.
— Чистая прибыль, относящаяся к акционерам ЛУКОЙЛа, сократилась на 26,5%, до ₽848,5 млрд.
— Операционная прибыль упала на 16,5%, до ₽1,91 трлн.
— Объем денежных средств и их эквивалентов на счетах компании вырос с ₽1,18 трлн на конец 2023 года до почти ₽1,43 трлн.

На 24 марта также запланировано заседание совета директоров по вопросу финальных дивидендов за 2024 год. За девять месяцев прошлого года акционеры получили по ₽514 на бумагу.

К снижению чистой прибыли привели разовые расходы, вызванные переоценкой отложенного налога на прибыль в связи с повышением ставки с 2025 года до 25%, а также традиционными списаниями в конце года.

Дивиденды Лукойла.

Лукойл их выплачивает от скорректированного свободного денежного потока. Дивиденд за второе полугодие может составить 550 рублей на акцию (доходность — 7,5%). Суммарно дивиденды за прошедший год дадут более 15%, что достаточно высокий уровень по рынку. 👍

( Читать дальше )

💡 «Т-Технологии» представили финансовые результаты по МСФО за 4 квартал и весь 2024 год

Компания сообщила о росте выручки по итогам 2024 года в два раза, до рекордного уровня в ₽962 млрд. Квартальная выручка выросла в 2,3 раза, до ₽338 млрд.

⎯ чистая прибыль достигла ₽39 млрд, увеличившись на 87% год к году. За 2024 год показатель вырос на 51%, до ₽122 млрд
— рентабельность капитала составила 30,2% по итогам квартала и 32,5% по итогам года. 👍
— число клиентов экосистемы Т на конец 2024 г. выросло на 18% и составило 48 млн человек

В компании ожидают по итогам 2025 года нарастить чистую прибыль не менее, чем на 40% при рентабельности капитала более 30%.

Совет директоров «Т-Технологий» рекомендовал выплатить финальные дивиденды за 2024 год в размере ₽32 на акцию.

Компания возвращает возможность ежегодно проводить допэмиссию акций в размере до 1,5% в год для для программы мотивации. Об этом компания сообщила в пресс-релизе, посвященном финансовым результатам за 2024 год.

Отчет отличный, только вот допэмиссия немного смущает.

( Читать дальше )

​💡Whoosh, крупнейший в России сервис кикшеринга с аудиторией более 27 млн пользователей, теперь доступен в рамках подписки СберПрайм. Это партнерство сделает ежедневные поездки на электротранспорте еще доступнее. 
Кикшеринг, как современная альтернатива городскому транспорту, ежегодно обеспечивает сотни миллионов поездок на электросамокатах и велосипедах. Интеграция Whoosh с СберПрайм — стратегический шаг, позволяющий совмещать транспортные услуги с популярными сервисами: доставкой, стримингом и банкингом. Коллаборация усилит позиции Whoosh как лидера отрасли в качестве основного выбора для подписчиков СберПрайм, делая кикшеринг выгоднее и комфортнее. 

💡Дмитрий Чуйко, основатель Whoosh, считает что партнерство с СберПрайм укрепит статус компании и предложит клиентам новые преимущества для комфортных перемещений по городу». 
Преимущества для подписчиков:
— 50% скидка на первую поездку для новых клиентов СберПрайм. 
— 10% кэшбэка на все последующие заказы для текущих подписчиков. 
— Бесплатный старт поездки. 

( Читать дальше )

​💡 «Делимобиль» представил финансовые результаты по МСФО за 2024 год.

— Выручка выросла на 34% и достигла рекордного уровня в ₽27,9 млрд. Компания нарастила автопарк до 31,7 тыс. машин и расширила географию присутствия до 13 городов.
— EBITDA сократилась на 10%, до ₽5,79 млрд, так как компания активно инвестировала в развитие бизнеса.
— Рентабельность по EBITDA составила 21% против 31% годом ранее
— Чистая прибыль обвалилась на 100%, до ₽8 млн.

Компания сообщила о росте чистого долга на 39%, до ₽29,7 млрд.
Соотношение Чистый долг/EBITDA достигло 5,1х против 3,3х годом ранее. В «Делимобиле» объяснили рост долга активным расширением парка и ростом процентных расходов, в связи ростом ключевой ставки ЦБ до 21%.

Так много восторженных постов об этом чудо отчёте) Главное подсветить правильные вещи, а неправильные лучше не показывать.
Про художественное оформление отчётов я уже писал.
t.me/pensioner30/7761

Прибыль упала почти до нуля, долг вырос на 39%. Выручка выросла — это правда.

( Читать дальше )

​💡Давно не делал больших полноценных отчетов по своему портфелю. Не знаю, стоит ли их вообще делать? Пишите свое мнение.

С начала года портфель вырос с 8855 до 9327 тыс рублей. Рост составил 472 тыс рублей. А с начала 2024 года – 1933 тыс рублей.
Тут конечно же решают пополнения, дивиденды, купоны и концентрация в отдельных бумагах. Хотя конечно же все не растет так как я хотел бы).

Индекс Мосбиржи с конца декабря 2024 года вырос уже на 36 процентов, так что по сути все выросло. А если вы еще и покупали акции начиная с мая 2024 года и не продавали их, как это делал я, то этот рост вы вряд ли пропустили. $TMOS

Основным драйвером роста остается геополитика. Поэтому для многих торговля по новостям – это сейчас самое простое и результативное.
Впереди еще и дивидендный сезон. Ожидаются высокие урожаи, надои, но компании отчитываются с переменным успехом. Скорее все в ожидании перемирия и снижения ключевой ставки. Хотя прогнозы неоднозначные.

Думаю что перемирие все равно наступит, возможно даже скоро. А ставку все равно снизят, возможно даже в этом году. Вот такой максимально расплывчатый прогноз).

( Читать дальше )

💡 — «Полюс» опубликовал финансовые результаты по МСФО за 2-е полугодие и весь 2024 год
— во втором полугодии:
— выручка выросла на 60%, до $4,6 млрд
— скорр. EBITDA составила $ 3,7 млрд, что на 71% больше, чем годом ранее и на 81% больше, чем в 1-м полугодии. За год скорр. EBITDA выросла на 49% и достигла исторического рекорда в $5,68 млрд
— рентабельность по скорр. EBITDA достигла 79% (+5 п.п.)
— скорр. чистая прибыль увеличилась на 67%, до $2,2 млрд
— «Полюс» ожидает, что в 2025 году объемы производства золота составят 2,5-2,6 млн унций — меньше, чем в 2024 году (3 млн унций), капзатраты будут в пределах $2 200 – $2 500 млн.

🍏 Чистая прибыль «Полюса» по МСФО за 2024 год составила ₽305,5 млрд, увеличившись в 2 раза по сравнению с ₽151,4 млрд в предыдущем году.
🍏 Выручка выросла на 54% до ₽694,8 млрд против ₽451,2 млрд годом ранее.

Совет директоров «Полюса» обновил дивполитику компании.
Новая редакция дивидендной политики сохраняет целевой коэффициент дивидендных выплат на уровне 30% от показателя EBITDA. Выплаты планируется проводить не реже, чем два раза в год, в зависимости от ряда фундаментальных факторов, учитывающих соблюдение интересов инвесторов и сохранение финансовой гибкости для поддержки значимых инициатив по обеспечению стратегии роста, говорится в сообщении компании.

( Читать дальше )

​— Выручка снизилась на 2,22%, до 532,2 млрд.
— Скорр. EBITDA сократилась на 29% до ₽92,4 млрд. В компании объяснили снижение показателя ростом доли сварных труб в структуре продаж и увеличением коммерческих расходов.
— Рентабельность по скорр. EBITDA составила 17,4%
— Свободный денежный поток (FCF) увеличился в 2,5 раза благодаря высвобождению оборотного капитала и составил ₽102 млрд.
— Соотношение чистого долга к скорр. EBITDA снизилось до 2,77х
— Компания показала чистый убыток в ₽27,7 млрд против чистой прибыли ₽39,4 млрд по итогам 2023 года. Давление на на чистый результат компании продолжил оказывать высокий уровень процентных ставок, отметили в ТМК.
— Объем реализации трубной продукции в 2024 году составил 4 201 тыс. тонн, из которых объем реализации бесшовных труб – 3 068 тыс. тонн, а сварных труб –1 132 тыс. тонн.

Прибыль на акцию – минус 22,8 рублей. 🤷‍♂️
Год назад обязательства компании составляли 498 млрд, сейчас же – 635 млрд. Причем сильно выросли долгосрочные процентный кредиты и займы – со 170 до 259 млрд.

( Читать дальше )

​🍏 + Работа с клиентами.

Если смотреть на Сбер как на актив, то Сбер конечно же хорош.
За последние 10 лет акции компании выросли на 310%, а привилегированные так вообще на 500%. Див доходность тоже неплохая, за последние 10 лет инвесторы получили около 130 рублей одними дивидендами и это при цене акций в 76 рублей. Ну то есть, если просто держать акции Сбера и не продавать, то можно было бы увеличить капитал в 4,8 раза. Индекс МосБиржи за это время вырос всего в 2 раза. С учётом дивидендов конечно же больше, но всё таки меньше Сбера.
Компания стабильно увеличивает финансовые потоки, но за счёт чего это реализуется и как это влияет на клиентов?
Недавно мне Сбер прислал сообщение, что по моей зарплатной карте теперь будет начисляться комиссия. Картой почти не пользуюсь, денег на ней почти нет, так что для Сбера это не очень выгодно. Обслуживание «золотой» карты стоит 7000 р в год. Обычная Сбер карта — 0 р, если совершать покупки от 5000 р. А если не совершать, то 150 р в месяц. Плюс Сбер ещё любит брать деньги за СМС информирование. Это ещё около 99 в месяц.

( Читать дальше )

💡 Инфляция за неделю с 18 по 24 февраля ускорилась с 0,17% до 0,23%, — Росстат.
Годовая инфляция ускорилась с 10% до 10,11%, следует из данных ведомства.
Распродажа продолжается. $TMOS

💡 Взаимодействие с Москвой идет очень хорошо, — Трамп.
Мы собираемся заключить сделку с Украиной и Россией.
Зеленский прибудет 28 февраля в Вашингтон для подписания соглашения по природным ресурсам.
CША рассчитывают, благодаря заключению сделки по ресурсам, получить обратно выделенные Украине $350 млрд и заработать еще больше в будущем, — Трамп.

🍎 Суд в рамках иска Генпрокуратуры запретил платить купон по облигациям «Борец Капитал».
Арбитражный суд Калининградской области отказал в частичном снятии обеспечительных мер, накладывающих запрет на перечисление средств для выплат по облигациям нефтесервисной компании «Борец» Таким образом, владельцы облигаций «Борец Капитал» могут не получить купонный доход. $RU000A105ZX2

#новости