💡БКС: индекс Мосбиржи к концу 2025 года может вырасти до 3500 пунктов, а с учетом дивидендов — достигнуть 3800 пунктов, ожидают аналитики БКС. $TMOS
То есть ожидается рост почти на 60%.

— Триггером роста станет риторика ЦБ о замедлении экономики и что процентную ставку надо снижать.
— Ставки не могут сохраняться долго на высоких уровнях «по простой причине: текущие реальные ставки за вычетом ожидаемой инфляции, приведут к резкому замедлению ВВП уже в первом квартале (-0,9%) и охладят инфляцию».
— БКС ожидает падения ВВП и замедления инфляции уже в первом квартале. Во втором квартале на фондовом рынке начнется бурный восстановительный рост.

— Топ-7 компаний наиболее перспективных бумаг для покупки на короткий срок: «Т-Технологии», «Полюс», «ФосАгро», Ozon, Мосбиржа, «Яндекс», «Татнефть».

Альфа, Сбер, БКС — пока все выделяют одного лидера на 2025 год — Т- технологии. $T

💡 Т-Технологии опубликовали результаты за ноябрь
— Количество клиентов экосистемы Т выросло на 19% год к году, до 46,9 млн.

( Читать дальше )

💡Т-банк.

Клиентов экосистемы — почти 46 млн, число активных >31 млн человек, а с Росбанком — 33 млн.
Совокупный капитал с Росбанком превышает половину триллиона рублей. Сеть отделений сократили, траты оптимизировали.
Прогнозы по росту чистой прибыли в 30%+ и, доходность на капитал (ROE) >30%.

Чистая прибыль по РСБУ за 9 мес 2024г.:
— Т-Банк 43 млрд руб или +27% г/г
— Росбанк 40 млрд руб или +24% г/г

Операционные результаты за 9 мес 2024г.:
— Кол-во активных пользователей экосистемы Т +21% г/г
— Общий объем покупок по картам +38% г/г
— Суммарный кредитный портфель группы 2.7 трлн руб или +22% г/г
— Объем средств клиентов и активов под управлением на счетах в Т-Банке и
Росбанке 5.1 трлн руб или +40% г/г.
$TCSG #отчет

🍏 X5 Group отчиталась за 3 квартал 2024 года. Чистая прибыль выросла на 19,3%

Выручка группы увеличилась на 22,9% в годовом выражении до 978,56 млрд рублей. Чистая прибыль составила 35,29 млрд рублей.
Долговая нагрузка остаётся на хорошем уровне — ниже 1x. Тем не менее у компании немного снизилась рентабельность по EBITDA. $FIVE@GS

( Читать дальше )

​💡Т-банк посчитал сколько налогов могут заплатить банки за 23-24 год.
Это новый налог, но он аналогичен прошлогоднему налогу. Windfall tax.
Просто в прошлом году платили в основном нефтяники, а сейчас очередь дошла и до банков. $TCSG

Суммарно банки могут заплатить около 200 млрд рублей. Больше всего заплатит Сбер — около 80 млрд. Будущие дивиденды могут сократиться, с 35 до 33 рублей. Неприятно, но не критично. $SBER

Почему ВТБ должен заплатить 62 млрд — не совсем понятно.
Если компания не имела прибыли в 21-22 годах, то как можно брать налог от минус 170 млрд. Тот есть нормальное состояние ВТБ — это быть в убытке?) Логичнее тогда считать от 450 млрд, то есть налог должен быть не более 45 млрд.
Стоит ли теперь ждать «дивидендный сюрприз» от ВТБ? Скорее нет, чем да. $VTBR

Ну и остальные заплатят «по мелочи», не более 10 млрд.
Как итог, снизится чистая прибыль и база для дивидендов в банковском секторе. Пишут, что это разовый сбор. Поверим.

Кто там следущий на очереди?

#втб #сбер

( Читать дальше )

💡Закончился Т-Двор.
Какие плюсы и минусы были у этого события.

Начнем с приятного. Плюсы:
+ Много спикеров, мероприятий, активностей, разных тем.
+ Общение, знакомства. Все это присутствует. Можно было пообщаться как с топ-сотрудниками Т-Банка, Т-инвестиций, так и с блогерами… Василия Олейника поймали возле Гаража и держали примерно 2 часа. Фотографировались и задавали вопросы про шорт SP500. Надеюсь что он убежал и у него сейчас все хорошо).
+ Масштаб. Это уже не Дом, а Двор. 3 сцены вместо одной (правда одна сцена не очень безопасна).
+ Много желающих посетить мероприятие. В день инвестиций вообще несколько раз закрывали вход. Это все потенциальные клиенты банка, подписчики и участники рынка, которые принесут свои деньги.
+ Концерны были крутые. Особенно 6 июня.
+ Провели эфир в полевых условиях. Правда желающих его послушать было немного).

💡 Минусы.
Они частично вытекают из плюсов:
— Много мероприятий. Посетить все нереально, а значит есть риск пропустить что-то действительно ценное.

( Читать дальше )

​💡 Скорректированная чистая прибыль «Яндекса» по US GAAP за 2023 год выросла на 155%, превысив 27,4 млрд руб.
— Выручка Яндекса в 2023 году выросла на 53% и немного превысила 800 млрд рублей.
— В 4 квартале в частности выручка составила 249,6 млрд. рублей, чистая прибыль —- 11,8 млрд. $YNDX
#отчет #яндекс

Сделка по продаже российского «Яндекса» единогласно одобрена советом директоров головной нидерландской компании, — ТАСС

💡 Группа «Тинькофф» обновила логотип. Вместо герба теперь будет минималистичное лого. Новое лого отражает стремление компании к простоте, легкости и доступности. Тинькофф упрощает визуальные коммуникации.
Стало лучше или хуже?)

💡 Госдума приняла в I чтении законопроект, наделяющий Банк России правом ограничивать выдачу ипотек.

💡 ФАС по результатам анализа рынка установила, что «Яндекс.Такси» занимает доминирующее положение на территории России.
Однако, как заявила Служба, возможности проверки сервиса ограничены мораторием правительства.

💡 «Законопроект, запрещающий российским гражданам и компаниям размещать рекламу на сайтах иноагентов, внесен в Госдуму», — спикер Володин, «Ъ» 🤡

( Читать дальше )

💡Тинькофф.
Отчеты:
Чистая прибыль TCS Group по МСФО за 3 месяца 2023 года составила ₽16,2 млрд, увеличившись в 11 раз по сравнению с ₽1,4 млрд в предыдущем году. Чистый процентный доход увеличился на 27,8% до ₽46,9 млрд против ₽36,7 млрд годом ранее.
💡В 22 году:
Чистая прибыль составила ₽20,802 млрд, что в 3 раза ниже по сравнению с ₽63,368 млрд в предыдущем году.
Чистые процентные доходы увеличились на 8,5% до ₽143,8 млрд против ₽132,55 млрд годом ранее.
В целом динамика роста чистой прибыли и процентного дохода радует. Есть подозрение, что этот год может стать рекордным или близким к этому.
Количество акций — 199 млн. В теории можно заработать около 300 р на акцию за год, или 8 процентов див доходности, но пока планов платить дивиденды у компании нет.
Стоимость компании к её прибыли p/e — 21. P/B — 3,4. То есть компания примерно в 3 раза дороже Сбера. Рентабельность ROE — 30 процентов. Выше чем у Сбера и ВТБ.

💡МосБиржа.
Чистая прибыль Мосбиржи по МСФО за 3 месяца 2023 года составила ₽14,335 млрд, увеличившись на 77% по сравнению с ₽8,099 млрд в предыдущем году.

( Читать дальше )

💡Завершилось мероприятие Тинькофф Media Dome.

Плюсы, минусы:
Пообщался с блогерами, от некоторых узнал много нового… Есть интересные мнения о том как правильно нужно вести свой канал и как взаимодействовать с аудиторией.
Например нужно больше писать про себя, вставлять фотки. Короче вести …. (запрещенная организация на территории РФ). Некоторые специалисты рекомендуют 50 процентов материалов делать такого плана. Как считаете, нужно ли это?





( Читать дальше )

Прогнозы по финансовому сектору.

💡 «Сбер»
— хороший отчет за I квартал.
Хороший отчет по РСБУ за 5 месяцев.
По итогам 2023 прибыль банка может составить ₽1,37 трлн. Это предполагает доходность на капитал в 22%.
Дивиденды могут составить до ₽30.
Многие инвест дома уже пересматривают прогнозы в большую сторону, консенсус прогноз около 300 р за акцию. Думаю что до конца года это вполне реальные цифры.

🍏TCS Group.
Рост прибыли за счет ускорения роста кредитования (+13% квартал к кварталу).
TCS наращивает чистый процентный доход и сдерживает отчисления в резервы.
+ Большой потенциал в монетизации клиентской базы (30,8 млн человек), которая выросла за последние годы.
Прогнозы по цене: банк Синара — 4000 р, Сбер — 3800 р.
#прогоноз #сбер #тинькофф

t.me/pensioner30






( Читать дальше )