1. Нужно определиться со стратегией портфеля. Как минимум — распределение по шкалам акции/облигации (для примера, у меня 100%/0%), сектора экономики, валюты-страны (для примера, у меня РФ 35-40%, Гонконг/Китай 40-45%, Таиланд 10%, ну и Бразилии с Британиями в 2-4%). Само собой, все зависит от технической возможности доступа на определенные рынки — если доступ только к MOEX, то хотя бы золото+валюты.

2. Определить для себя, как планируется держать выбранные проценты — по ценам покупок или по текущим рыночным ценам (для примера — я по закупочным определяю доли).

3. Балансировка в том смысле, который часто в нее вкладывают — продажа самых подорожавших и покупка подешевевших — шлак, так Вы только будете наказывать те позиции, которые показали себя лучше всех — т.е. уменьшать владение лучшими, увеличивать худшими.

4. Балансировка ведется только дозакупом новых акций (инвестиции с з/п, бизнеса, ре-инвестирование дивидендов).

5. По возможности — запас на черный день в валюте и золоте, чтобы покупать, когда «льется кровь».

Посмотрите видео с курса Кримсона по управление собой и управление портфелем, посмотрите интервью Антуана Дедена (там много интересного — начиная с принципов отбора акций в портфель).

Все вышенаписанное — ИМХО, каждый сам себе подбирает, во что верить и как управлять своим портфелем.