Чуть больше года назад начала приобщать подруг к инвестициям. Они у меня люди, близкие к финансам в силу их профессий, но далекие от фондового рынка. Поэтому было принято решение не бросаться в омут с головой, а начать их инвестиционный путь с облигаций. Сейчас, к слову сказать, они уже инвестируют и в акции, и в облигации, и в фонды денежного рынка.

Понятие облигаций подругам было знакомо. Но вот то, как их отбирать и на что обращать внимание, мне с моим инвестиционным консультантом (по совместительству мужем) пришлось им подсказать. Точнее направить, где в просторах интернета удобнее, на наш взгляд, посмотреть нужную информацию (и желательно бесплатно).

Возможно, кому-то, кто еще только начинает свой путь, помогут эти подсказки по отбору облигаций:

1. Сайт УК Доход — здесь хорошие фильтры для отбора облигаций по множеству параметров (доходность, срок до погашения, сектор промышленности, кредитный рейтинг надежности и пр.)

https://www.dohod.ru/analytic/bonds

Читая различные посты, обратила внимание, что многие держат весь капитал в акциях. Личный опыт показал, что такой подход не для меня. Если я буду на 100% в акциях, то упущу возможности выкупа просадки рынка. Особенно это хорошо видно на долговременных промежутках (3-5 лет).

За последние годы было много возможностей купить привлекательные акции по низким ценам. Например, резкое снижение фондового рынка на коронавирусе в 2020 г. Мой портфель был 50% на 50% в акциях и облигациях. Это позволило мне воспользоваться снижением цен.

После последующего бурного роста второй половины 2020 и 2021 годов пропорции изменились в сторону акций. Осенью 2021 года доля акций достигла 85%. Было принято решение корректировать портфель. Тем более, что на тот момент акции казались дорогими (дивидендные доходности стали не привлекательными). На деньги от продажи части акций были куплены короткие (погашение 2-6 месяцев) корпоративные облигации и ОФЗ. В итоге на начало 2022 года доля акций в портфеле сократилась до 40%.