Раньше, до СВО я думал свои сбережения распределить так:
50 % акции (сборная солянка-  фонды: бОльшая доля США фонд на сп500, европа поменьше, развивающиеся рынки и россия (фонд на imoex типа SBMX VTBX))
10% фонд на золото VTBG (нынче GOLD)
30% — облигации (10% долларовые, 10% евровые, 10% рублевые)
10% — рублевые вклады с условиями досрочно снял, процент не потерял.

Сейчас у меня такой расклад: 
Я не квал, у меня обычный российский брокер  ВТБ, счет ИИС,
Заграницей счета открывать не готов, и отсылать деньги иностранному брокеру не хочется.
Денег не много да, и рисковать боюсь, что потом не смогу вывести свои деньги обратно в Россию.
Склонность к риску небольшая.
Хочу купить и держать. Но если какой то актив сильно вырастет, возможно его продам и куплю низкорисковое.
Срок инвестирования 2-3 года, но если какой то актив просядет могу подождать еще плюс пару лет, чтобы за дешево не продавать.
Цель, доход выше чем на депозитах, и снизить риски девальвации рубля.
В отдельных акциях разбираться не хочу, нет времени, мне проще купить фон на акции.

( Читать дальше )

Вкладывать ли средства в надежные российские акции?  Как вариант я могу смотреть историю этих компаний за 2008 год и за 2014 и которые были более устойчивы, те и закупать сейчас.

Но я не очень глубоко разбираюсь как устроена цена акций. В связи с этим возникает вопрос: Подскажите, как можно прикинуть или рассчитать минимальную цену акции очень надежной российской компании? как она считается? Суммировать все активы организации, ежегодный доход? баланс спрос /предложение. Для примера возьмем Сбер: он может стоить 5 руб за акцию? 5 копеек за акцию? или есть какой то предел, что менее уже ну никак. Акций эмитировано очень много наверно количество нужно учитывать.

То есть я к тому, что сейчас купим акцию по 100 руб, а она вскоре упадет до 5 копеек. а потом будем ждать 30 лет пока отрастет. Как цену акции считают?

В приложении ВТБ, Аналитики ВТБ ( точнее робот советник ) рекомендует такие портфели, в зависимости от стратегии ( 5 вариантов):

*************************
1) Для ультраконсервативной долларовой стратегии
доходность 3,3% в долларах годовых, риск низкий.
Облигационные фонды
VTBI = 26,27% — США корпоративные высокодоходные облигации (рейтинг не ниже BBB- )
VTBH = 52.63 % США корпоративные высокодоходные облигации ( кредитный рейтинг не высокий)
VTBU = 13,11%- российские еврооблигации
Золото VTBG = 6,96%
**********************************************
2) А для консервативной стратегии, доходность 7,4%, риск: ниже среднего.
рекомендуют портфель:
Облигационный фонды
VTBH — 33.08%
VTBI — 16.47 %
VTBU — 8.2 %
фонды на Акции
VTBE 15.03 — Акции развивающихся стран
VTBA — 19,22 % американские акции
Золото
VTBG 6,96 %
******************************************
3) СТРАТЕГИЯ УМЕРЕННАЯ
11,6% годовых в долларах, средний риск.
Облигационные фонды:
VTBH — 13,58%
VTBI — 6,61 %
VTBU — 3,31 %
фонды на Акции
VTBE — 30,07% Акции развивающихся стран
VTBA — 38,47 % американские акции

( Читать дальше )

Решил посчитать, с какой скоростью растут разные активы, и получилось что 
российские акции росли с 1998 года по 2022 год со скоростью 8,17% годовых в долларах (в рублях 20%) ( смотрел по стоимости ПАЯ ПИФ АТОН Петр столыпин, у них история длинная, с 1998 года есть график)
а индекс SP500 рос за этот же период со скоростью 6,5% годовых в долларах! ( в рублях 17,5% = 11+6,5)

Сам по себе доллар рос по отношению к рублю за этот период 11% годовых.

Золото 19,8% годовых в рублях.

Если взять индекс IMOEX и перевести в доллары, то получается примерно 5% годовых ( в рублях 16%), но этот индекс не учитывает дивиденды, поэтому с дивидендами ближе к правде получается ПИФ Атон Петр столыпин.

www.aton.ru/mutual-funds/pyotr_stolypin/

На тему надежности АТОН я не знаю, есть аналогичное у Банка ВТБ например фонд VTBX, но его история короткая.
Расчет по формуле сложного процента ( реинвестирование, капитализация): вот таблички..



( Читать дальше )

Для расчета беру фонд российских акций АТОН «петр столыпин».  РИСУНОК №3. ( ниже)


Цена пая 1.06.2006г 590 руб 
цена пая 31.12.2021 4200 руб 

Использую формулу для вычисления СЛОЖНОГО процента ( это когда идёт как бы реинвестирование /капитализация )
И получается ставка 13,1% годовых  (табличка 4 самая нижняя)

Также Смотрю цену на квадратный метр недвижимости в Москве.
По данным сайта IRN ru
Цена одного метра квадратного на дату  01.06.2006г    60000 руб  за 1м2    ( возьмем 40 м2, тогда квартира стоила 2 400 000 руб )

Цена одного метра квадратного  на дату 31.12.2021г  240000  руб  за 1м2  ( цена квартиры 40м 2 = 9 528 734 руб )

Это получается рост 9% годовых. (таблица 1 )
Плюс возьмем что аренда квартиры платилась по 30 тыс руб в месяц. итого за 16 лет    5 760 000 руб  

суммируем  9 528 734 руб + 5 760 000 руб = 15 288 734 руб Итого мы имеем на 01.01.2022 год.
Если взять начальную цену квартиры 2 400 000, то рост составил 12,3 % годовых (Таблица 2)
и эта сумма превратилась в 15 млн руб за 16 лет

( Читать дальше )

Я новичок, сейчас активно изучаю теорию.
Хотя уже много лет смотрю свежие видеозаписи Степана Демуры (бывший телеведущий на канале РБК, сейчас он ежемесячно вещает лекции в Ситикласс).
Раньше не инвестировал, так как планировал взять ипотеку, и не готов был вкладывать деньги на длительный срок. Часть сбережений была в долларах, часть в рублях на депозитах вкладах в банках.
Но сейчас недвижимость в цене так сильно выросла, что я решил деньги дальше копить, чтобы первый взнос был побольше, и решил продолжать арендовать квартиру в Москве.

кратко о себе:
38 лет, семьи детей нет. Я не тороплюсь с созданием семьи, пока что нравится свобода, беззаботность. Сейчас больше ставки делаю на карьеру и на инвестирование. 

Открыл ИИС А, и думаю инвестировать на срок 3..5..7 лет.
Цель — сберечься от инфляции, и может обогнать инфляцию ( инфляцию прежде всего цен на недвижимость).
А недвижка в Москве в среднем росла на 18% годовых за период 16 лет. с 2006 года. по сайту IRN.ru ( ПРИМЕЧАНИЕ от 22-01-2022 г — не 18% годовых а 9% годовых, если считать сложный процент ( как бы реинвестирование))

( Читать дальше )