Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Отгремели фанфары, «ставки сделаны», поставили на 16 чёрное. А ведь в июле может выпасть иль 17, а то и 18 красное.


Хотя может мы
вполне нагоняли страха, а всё это было задумано заранее. Так сказать сценарий написан, извольте сыграть.
В ожидании снижения RGBI до 105 пунктов мы и не заметили, как он взмахнул до 109 пунктов.
Доходности в ОФЗ кажутся настолько привлекательными, что сложно удержаться от их приобретения. Примерно 15 доходность. Но если взглянуть гораздо глубже, так сказать копнуть на пару штыков, не такая она и привлекательная. Ведь инфляция в России ускорилась. И 15 % доходность к погашению не является привлекательной, удовлетворяющей запросы инвесторов. Потому как в акциях, обращаю внимание на индивидуальный подход, полная доходность гораздо выше.
Сразу же приведу пример. Акции Банк Санкт-Петербург с момента отсечки выросли на 21%. Причём куплены они были 6 мая по 305 рублей за акцию. Таких примеров на нашем рынке достаточно.

( Читать дальше )

На кануне большого шухера акции многих компаний устремлены вверх. Казалось скоро поднимут ставку и тд, а они вопреки всему идут вправо по возрастающей.
Я уже как то писал, что 16-я ставка меня лично вполне устраивает. Согласен, что предпринимателей и производителей, экспортёров и тд она может не устраивать. Но она и не обязана всех устраивать. Кто то покупает, а кто то продаёт. С точки зрения покупателя, да всё дорого. Но если ты уже всё купил, повода расстраиваться нет.
Если посмотреть на высокую ключевую ставку со стороны накопления капитала, она более чем приемлемая. Вот скажите, а будет ли лучше, когда ключевая ставка в районе 3-4%. А дивидендная доходность 6% и то не у всех. При этом дешёвые кредиты, ипотеки и тд.
Мы уже это проходили, когда в Сбербанке вклады под 4%. В тот момент я собрал всё своё хозяйство в ЗСКБ(Был такой банк, теперь принадлежит ВТБ) и открыл брокерский счёт в Сбербанке. И многих вкладчиков заманили в инвестиции более высокими процентами. А на данном этапе всё наоборот. Вроде манят на фондовый рынок, но и в банках ситуация вполне приемлемая, уже 18% годовых.

( Читать дальше )

Эйфория по идее должна пройти. Наступает время, когда рынок продолжит коррекцию.
Возникает резонный вопрос.
А почему ?
Здесь есть несколько причин косвенно подтверждающих движение рынка вниз.
Сбербанк на кануне проведения заседания ЦБ по ключевой ставке активно начал предлагать клиентам вклады под 18%.
Казалось бы дождись решения ЦБ и продвигай свои идеи. Но у нас всё от обратного.
Инфляция ускорилась за последнюю неделю.
В этой ситуации оставить ставку на прежнем уровне будет безрассудным. А вот повысить ставку шансов гораздо больше.
В то же время повышение ключевой ставки на 100 базисных пункта будет недостаточно.
И во многих источниках появляется информация о повышении на 1,5-2,0 %.
Как по мне, для рынка это будет негатив. После осознания этого пойдут распродажи.
Так как доходности по облигациям будут расти, на фоне дивидендной доходности. А индекс RGBI продолжит своё снижение.
И что самое интересное, доходности ОФЗ могут быть в два раза выше дивидендной доходности.
Понятное дело, переток средств в ОФЗ усилится.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Ну что же. Как стремительно падали, вынося шортистов и еже с ними за пределы фондового рынка, так же мы стремительно восстанавливаемся. Грустные примеры можно приводить сколько угодно. Но факт есть факт. Индекс уже выше 3200 пунктов.
Сегодня открытие ПМЭФ — одно из самых масштабных и значимых деловых событий в мире. Заявку на участие отправили 139 стран. Если брать предыдущие форумы, то это событие являлось причиной роста индекса ММВБ. Надеемся этот раз не будет исключением.

Далее вашему вниманию хотел представить состав своего портфеля и те активы, которые занимают первые строчки.

Портфель
Сумма: 16 млн 485 тыс рублей
Доходность портфеля – 29,75%


ТОП-5 компании в портфеле
Лукойл- 6 млн 190 тыс (37,5%)
Транснефть- 2 млн 775 т(16,8%)
Сбербанк-ап -2 млн 595 тыс (15,8%)
Татнефть — 2 млн 10 тыс(12.2%)
Роснефть- 688 тыс (4,2%)

Дивидендная доходность:
1 млн 905 тыс рублей.
В среднем получается более 158 тыс в месяц.

Индекс ММВБ за месяц терял более 12%, что ему не помешало сделать разворот и на данный момент у нас просадка от максимума за месяц около 6%.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Идёт уже 23 неделя инвестирования в этом году. Начало недели неплохое. Сегодня, рынок устав падать устремился вверх. Скажем прямо неплохой отскок. Хотя были сомнения на счёт роста индекса.
Через три дня заседание ЦБ по ключевой ставке. Ох уж эти заседания.
Так, вопреки всему СД ТРАНСНЕФТИ не рассмотрело вопрос по дивидендам. Служба акционерного капитала и раскрытия информации ПАО «Транснефть» заявила что советом директоров 29.05.24 вопрос дивидендов не рассматривался, тк ждут директиву Правительства. А как вы знаете, от нашего правительства одни акционеры Газпрома уже не дождались дивидендов 🤔 после директивы.
Я так полагаю, Правительство скоро поставит жирную точку ⚫ в этом вопросе.
Индекс ММВБ приблизился к психологической отметке 3200 пунктов. Если продавим, то впереди нас ждут хорошие покатушки. А если директива правительства пройдёт в неожиданно негативном ключе, то нас тоже ждут покатушки только с горки и уже ниже 3000 пунктов. Так что дивиденды Транснефти имеют для нашего рынка сегодня ключевое значение как никогда.

( Читать дальше )

На ближайшие 12 месяцев дивидендная доходность составляет
1 млн 905 тыс рублей.
В июле предстоит получить около 700 тыс. Полагаю эти дивиденды пойдут на покупку длинных ОФЗ.
Но прежде ждём решение ЦБ по ключевой ставке.



Интрига сохраняется по поводу дивидендов Транснефти.
Рынок мал помалу восстанавливается.
В случае если ключевую ставку сохранят на прежнем уровне и риторика будет по ужесточению денежно-кредитной политики, а также по смещению сроков снижения ключевой ставки, то скорее-всего рынок воспримет это как позитив. Но если будет увеличение ключевой ставки, причём не на 100, а допустим на 150 базисных пункта, нас ждёт разочарование.
Будем надеяться на лучшее!!!
Рекомендую подписаться на мой телеграм канал t.me/dividendsunduchok
💤

Лихорадит, это мягко сказано, фондовый рынок продолжает вторую неделю маневрировать в сторону старта, собственно апреля 2023 года. И это уже не банальное снижение, а полноценная коррекция рынка на 8%. Весь рост с начала 2024 года испарился. 22 недели пролетели с отрицательным ростом.
Начинаем новый отсчёт с 23 недели.
Причины снижения индекса очевидны. Они как град среди ясного неба сыпались на головы инвесторов практически ежедневно последнюю неделю.
Изначально снижение пошло на поступлении информации по инфляции, она медленно перешагнула отметку 8%. На этом фоне пошли утвердительные посылы от Центрального банка о повышении ключевой ставки.
А затем уже и Правительство с повышением налогов усугубляет и так плачевную ситуацию. Так же ключевое значение имеет повышение налога на прибыль с 20 до 25%.


Индекс ММВБ застыл на отметке 3186,73 пункта. Такое снижение индекса открывает дорогу к 3 тыс пунктов. Эта неделя будет ключевой. Решающее значение на этой неделе будет движение рынка. Заседание ЦБ по ключевой ставке состоится в пятницу 7 июня. Впереди сложные 7 дней, но возможно это снижение уже заложено. Совсем скоро узнаем.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!
Постепенно приходит понимание, что к нам пришла коррекция. Последнее время эти сигналы поступали из той или иной стороны. Но явного сигнала не было. Первой ласточкой, прилетевшей на наш фондовый рынок были дивиденды Газпрома. Собственно их отмена .
И дальше понеслось. Цепная реакция, присоединились слухи о повышении ключевой ставки. Далее повышение налогов и как следствие усиление распродаж.
Кульминацией праздника стало падение индекса ММВБ на 350 пунктов за каких то несколько сессий.
Эта коррекция напрашивалась, кривая доходностей ОФЗ и дивидендная доходность разошлись. Если доходность ОФЗ росли, то дивидендные доходности максимум 10%, за редким исключением.
На мой взгляд рынок в какой-то мере уже выглядит перепроданным. Вполне возможен со следующей недели хороший отскок.Конечно же если не будет ещё большего негатива со стороны геополитики.
Состояние портфеля на первый взгляд покажется удручающим.
От своих пиковых значений портфель просел на 1 млн рублей.

( Читать дальше )

Здравствуйте уважаемые коллеги, инвесторы и друзья!

Четверг всегда был настроен на распродажу, вот и сегодня не получилось закрепиться выше 3300 пунктов. А всё потому, что Транснефть всё никак не определится с дивидендами. Конечно же это сарказм.
Всему виной новые налоговые правила. У инвесторов закрадывается мысль, что дальше только хуже, дивиденды меньше, ведь налоговая нагрузка на наших производителей и добытчиков растёт. Это в свою очередь вынуждает сокращать издержки и сокращать выплаты, в том числе и дивидендов.
А в это время индекс RGBI 108 пунктов и уйдёт ещё ниже. 7 июня заседание ЦБ по ключевой ставке. Для нашего фондового рынка это событие значимое. Решиться вопрос, куда двинет рынок. Уж если поднимут, а многие эксперты на этом настаивают, то двинем вниз. И индекс Государственных облигаций RGBI тоже двинет туда же. Можно констатировать, что постепенно наступает время облигаций, доходности растут, причём эти доходности можно зафиксировать на ближайшие 10-15 лет. Многие инвесторы это понимая, перекладывают средства в облигации.

( Читать дальше )

Многие задаются вопросом, а действительно ли работает сложный процент,. И вообще что это за блюдо и с чем его едят.
Давайте разберёмся вместе.

Сложный процент (капитализация процентов) — это начисление процентов не только на первоначальную сумму, но и на проценты, начисленные за прошедшие периоды времени. Иными словами, это постепенное присоединение накопленных процентов к основной сумме для дальнейшего начисления процентов.

Давайте разберёмся на примере акций Лукойла, как работает сложный процент.
В декабре 2023 года, аккурат под новый год 🎄 Лукойл выплатил дивидендами 285 тысяч рублей.
А уже в мае 2024 года получил 350 тысяч рублей. А вот прогноз на декабрь 2024 года уже составляет 416 тыс рублей.
Но около 200 тыс майских дивидендов на данный момент не инвестированы в Лукойл. Они лежат в облигациях. Жду повышения ключевой ставки и возможно буду инвестировать.
Но уже по этим цифрам понятно, Лукойл несёт сложный процент. И если взять промежуток времени с декабря 2023 по декабрь 2024 года, то дивидендами получается 1 млн 51 тыс рублей. ЗА ГОД!

( Читать дальше )