Позавчера мы провели интервью с основателем краудлендинговой инвест-платформы JetLend Романом Хорошевым. Делюсь впечатлениями. 
Изначально я был настроен скептически и с недоверием, потому что всё новое у меня априори вызывает недоверие. Но Роману удалось развеять мой скепсис.


Краудлендинг — тема новая. По сути, ты сам себе банк, можешь кредитовать юриков на выбор, но только тех, которые прошли на платформу через жесткий отбор по качеству. Идея в том, чтобы собрать заявки с множества физических лиц-инвесторов с одной стороны и свести их с заявками компаний-заемщиков с другой стороны. 
✅Для физиков доходность выше чем облигации, фактически забирают себе маржу банковского кредитования при строгом контроле рисков со стороны платформы
✅Для заёмщиков, которые прошли фильтр, возможность привлечь кредитные деньги быстрее, чем у банка или через облигации

Интересно конечно, как оно пойдет в будущем. Но для простого обывателя она конечно не слишком впечатляющая. Мы прекрасно с вами знаем, что обыватель скорее отнесет все свои деньги в доходность 70% с дефолтностью 100%, чем отдаст под 15% с дефолтностью 5%. На платформе JetLend доходности очень спокойные, чуть выше облигационных, поэтому наверное, такой продукт привлечет больше внимания у тех, кто имеет опыт работы с облигациями и понимает какие ставки доходности реалистичны, а какие предлагают мошенники. 

Итак, что нового/интересного я для себя узнал?

Доходность краудлендинга

👉Роман Хорошев говорит, что средневзвешенная доходность на платформе 20%
👉После дефолтов остается 15-16% годовых (такая доходность была в 2019 и 2021)
👉Даже в очень плохом 2020 доходность была 10-11%
👉Частота выплат инвестору выбирается заемщиком, обычно это 1 раз в месяц
👉Все заёмщики поделены в платформе на 3 класса (по доходности-риску)
👉В 2021 году профинансировали бизнес на 0,5 млрд, план на весь год 1,5 млрд рублей.
👉Весь рынок кредитования РФ 2 трлн рублей, потенциал роста огромный.

На сайте JetLend объясняется откуда берется такая доходность:

Надежность JetLend

👉JetLend  — №3 краудлендинг в России
👉Деятельность лицензируется и жестко контролируется ЦБ, проверки регулярные, в том числе выездные, поэтому всё чисто.
👉Основатели — серьезные ребята, выходцы из инвестбанкинга (Sber CIB и Oliver Wyman)
👉Средства инвесторов отделены от средств платформы и находятся на отдельном «номинальном» счете. Например, в случае банкротства платформы средства инвесторов никак не затрагиваются.
👉Проект развивается на деньги 4 венчурных инвесторов, раунд финансирования закрыли осенью 2020, сейчас деньги не нужны, доли в компании не продаются.
👉Со-инвестор на платформе — это МСП Банк. 


( Читать дальше )

Сегодня в 15:30мск выходят данные по инфляции в США. В прошлом месяце шокирующе высокие цифры оказали краткосрочное давление на рынок. Давление продолжалось до тех пор, пока ФРС не успокоили рынок и сказали, что-то типа: «печатали, печатаем и будем печатать и хрен с ней с инфляцией».  Поэтому даже несмотря на то, что инфляция в США рекордная за 20 лет, доходности 10-летних гособлигаций США снизились до минимумов за последние 3 месяца:

Сегодня мы имеем довольно высокие ожидания по тому, что выйдет в 15:30мск. 
Так, основной индекс цен CPI согласно прогнозам в мае вырастет на 4.7%г/г — максимум  с 2008 года, а базовый индекс (Core CPI) может вырасти на 3,5% г/г, что является максимум аж с 1993 года. Таким образом, если показатель не дотянет до высоких прогнозов, это будет позитивно для рынка. А если окажется еще выше, ну опять коротенький невроз. 

В любом случае краткосрочную волатильность можем увидеть на мировых рынках, потому что об инфляции в США сейчас говорят все и все ждут именно этого показателя. Других идей пока нет.

Если при CPI 4,7% доходность облигаций составляет 1,5% (реал.доходность=-3.2%г/г), значит у нас либо в рынке огромная надежда на то, что инфляция очень временная, либо рынок сошёл с ума.

Спасибо❤️ огромное всем, кто отреагировал на мою просьбу в подарок на мой ДР написать пост на смартлабе. Особенно круто порадовал Дмитрий Дехтяренко, который вчера похоже целый день потратил на то, чтобы рассказать свою историю как он пришел на биржу и как торговал👍 Кто еще не читал — рекомендую, все его 4 поста висят в топ 24 часа.

Спасибо всем, кто поздравил меня на смартлабе, фейсбуке, и инстаграмме, сорри, я еще не успел всем ответить!

Кстати благодаря вам и вашему подарку мы наконец обогнали (пусть и на один день) статистику прошлого года по количеству человек, которые написали пост на смартлабе за день:

Всем привет! Как говорится, сам себя не поздравишь...😁 Сегодня мне 39 лет. Чем этот возраст для меня примечателен? В 39 лет умер мой отец, когда мне было 15 лет. В общем, организм стареет, возраст такой уже опасный становится, когда надо следить за собой и себя беречь. Я стараюсь и надеюсь вы тоже молодцом.

Так какой же подарок мне лучше всего подарить?:)🎂🥳
Если вы никогда не писали посты на смартлаб, сделайте это сегодня!

Только конечно не надо писать посты с поздравлениями, напишите лучше о том, как пришли на рынок, что вы делаете на бирже, инвестируете или торгуете, как вы принимаете решения о покупке/продаже, каких успехов добились, какие ошибки совершали и т.п.

Заранее спасибо всем, кто сделает этот подарок!👍

Что самое важное сегодня? Народ сегодня втащил, что инфляция в РФ ускорилась слишком сильно, поэтому ЦБ поднимет на 50-75бп, поэтому очередная распродажа ОФЗ. Это главный тренд сейчас на рынке, RGBI падает 8 торговый день подряд и явно ускорился сегодня. Завтра индекс гособлигаций пробьет дно этого года и опустится до минимумов с марта 2020...
Можете посмотреть как кривая ОФЗ приподнялась на коротком конце за последний месяц👇

График: https://smart-lab.ru/q/ofz 

📉USDRUB сегодня пробивает лои года и оказался на минимумах с 29 июля 2020. 72,30 руб. Аналитики ITI Capital ванговали бакс летом по 65 на дивидендной затарке рублем и налоговых выплатах.

📈Фосагро $PHOR +4,1%. Тут тупо растущий тренд с ускорением и новые исторические хаи. Причин/новостей нет. наверное где-то за бугром растут цены на удобрения.

📈Энел Россия $ENRU +2,8%. Кто-то говорит что возможен дивидендный инсайд, а кто-то обращает внимание на то, что акции стали расти после ПМЭФ. Глава Enel в Европе Симоне Мори сообщил, что в России есть огромные возможности для производства зеленой энергии, и вслед за этим — потенциал развития производства зеленого водорода.

📈Алроса $ALRS +2,7%. Исторический хай и +100% за 12 месяцев. Народ пишет о восстановлении спроса на алмазы, проблемах с производством в Индии, а Альфа-Банк пишет что дивдоходность будет 17%.  

📉Лензолото $LNZL наконец-то бумага сквиртанула в обратную сторону, так как все предупреждают, что после дивов в 15,2 тыс руб от компашки мало чего останется.

📉Белуга $BELU -9,5% Сдув продолжается: как мы писали вчера, источники говорят о SPO по цене 2800-3200. Папир валится третий день и пришел к 3027 руб.

Всех обнимаю братиш! Спасибо, что комментируете


Призы за лучшие объяснения причин по конкурсу получили: 

🏆📈Алроса Алексей Иванович +500
🏆📈Энел spb2 +500

Доброго вечера! Сегодня в 19:00 начнётся онлайн конференция с Романом Хорошевым — основателем сервиса краудлендинга JetLend (https://jetlend.ru/), которая обещает инвесторам доходность больше, чем от облигаций, а риски меньше.
Ждём ваших острых вопросов!👍👍
Постараемся в первую очередь понять, какую там обещают доходность и какие есть риски в таких вложениях!

Смотри прямой эфир и задавай вопросы по ссылке: https://youtu.be/42_iNylhecg 

Господа петербуржцы, знатоки нашего города и его лучших заведений.
Подскажите доброму организатору, вашему покорному слуге, где нам лучше собраться в пятницу вечерком прямо перед конференцией 25 июня?
Боюсь народу будет много, но точное количество предсказать трудно))

Московская биржа вчера прислала рассылку со статистикой своих торгов. Рассказываю некоторые интересные моменты:
📉оборот на рынке акций в мае ($29,2млрд) снижается второй месяц подряд, март был рекорд ($36млрд)
📈оборот в мае на 1/3 выше мая 2020
📈среди голубых фишек с начала года лидирует Газпром (+22.5%)
📈лидер месяца по приросту: Тинькофф (+27%)
📈среди компаний малой капитализации лидирует ПИК (+72%) и Распадская (+$66 млрд)
✅нерезы делали 51% оборота в мае, российские физики 39%
✅доля вечерних торгов 8%
✅доля аукциона закрытия 5%
✅Самые ликвидные акции: Сбербанк, Газпром, Лукойл, ГМК

Теперь зайдем в котировки акций смартлаба и настроим фильтры:

Голубые фишки, лидеры с начала года:


Второй эшелон, лидеры с начала года:

#Антикризис ⚡️LIVE

Хронометраж:

03:20 пара маленьких объявлений
05:10 продавать воздух лохам — самый прибыльный бизнес
09:40 почему на бирже можно доверять только себе?
19:45 ответы на вопросы трансляции
22:30 Как налоговая нашла мой счет на Кипре
26:15 Почему доллар может упасть в июле?
34:00 о чем говорят притоки физиков на биржу?
44:15 ответы на вопросы
51:05 коротко про Мать и Дитя
57:40 почему я не покупаю Мосбиржу?
1:00:00 как читать отчеты компаний?
1:01:10 почему не надо торговать контртренд
1:02:10 главная формула трейдинга