Несмотря на то, что вчера вышел ежемесячный отчёт, дайджесту тоже быть! Традиционный инвестдайджест — рассказываю о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Я инвестирую уже 2 года. Круто? Конечно, круто. Портфель составляет более 2,2 млн. Но инвестиции — это не на 2 года и даже не на 10. Это навсегда. Ставь лукаса, если тоже не собираешься останавливаться;)

Смотрел итоги своего второго месяца микроинвестиций в крипту, скоро выложу отчётик. Но там, скажу я, жаришка, крипта летит вверх. А если в рублях считать, то чистейший туземун, рубль-то новое дно штурмует.

Про это говорят уже вообще все. Нужно, пора. Инфляция вслед за девальвацией попрёт вверх. Если смотреть графики инфляции и девальвации, корректируя на девальвацию самого доллара, то рано или поздно они всегда сходятся. Сейчас девальвация снова впереди.

Исполнилась заявка по ВИС Финанс. Там ситуация под названием «Ж — Жадность».

1 июля, значит пора подводить итоги июня и двух лет инвестиций! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 24 месяца (два года, чёрт возьми) позади. Погнали!

Итак, главная часть отчета. У меня 3 брокера (Альфа — красный, Тинькофф — желтый, ВТБ — синий), 1 депозит и 1 краудлендинг. Депозит на 3 года, без пополнений, ставка 12% с учетом капитализации. ИИС (индивидуальный инвестиционный счет — что это) в этом году буду пополнять на 400 000 у «основного» красного брокера, там же есть самый большой мой БС (брокерский счет). На данный момент ИИС осталось пополнить на 25 000. После того, как ИИС будет пополнен под завязку, остальные пополнения будут на 3 БС и крауд (что это). Вот такие показатели зафиксированы 1 месяц назад:

Было на 1 июня 2 100 593 ₽:

• Депозит: 969 136 ₽
• БС + ИИС (красный): 988 085 ₽
• БС (желтый): 72 786 ₽

Появление новых эмитентов на рынке облигаций — всегда приятное событие, особенно, если они дают приятную доходность и при этом достаточно надёжны. Конечно, появление новых компаний на рынке акций приятнее (ибо реже), но сегодня взглянем на компанию Электрорешения. Конечно, не Опель с новой молнией на логотипе, а более скромная компания, производящая электрооборудование.

На конец июня – начало июля выбор новых выпусков не слишком разнообразный, весной было больше всего, в июне лизинг массово оккупировал биржу, но пора и ускорять внедрения проектов локализации, для чего, собственно, и Электрорешения и выпускают облигации. 

Объём выпуска — 1 млрд, доходность ожидается 12–12,5%, срок 3 года, без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг BBB от АКРА от апреля 2023 года.

Электрорешения под брендом EKF занимается электрооборудованием, там 17 000 наименований в 36 товарных направлениях, в том числе «умный дом», освещение, счётчики, системы обогрева и др. Собственные заводы во Владимирской области, испытательная лаборатория, КБ, 7 логистических центров в России, Казахстане, Узбекистане и Китае. Число сотрудников — 1 500. Входит в перечень системообразующих предприятий Минпромторга России. Тикер ⚡️🔌 Сайт: https://ekfgroup.com

Посмотрим, кто порадует инвесторов в июле щедрыми дивидендами. Уровень щедрости ограничим от почти 6% до почти 12%.

Решил посмотреть, что можно купить в июле из дивидендных акций, чтобы получить доход. Выбор пал на первую десятку, их которой и хочу выбрать. Выбор вот такой получается:

Этих акций у меня нет, цена на них высокая, хотя компания крайне привлекательная.

• Дивиденд: 16652,5
• Доходность: 11,9%
• Купить до: ?
• Закрытие реестра: ?

Тут по датам еще непонятно. 

Эти акции у меня есть, планирую продолжать покупать.

• Дивиденд: 199,89
• Доходность: 11,39%
• Купить до: 5 июля
• Закрытие реестра: 7 июля

У меня много облигаций ЛСР, хотя и акции мне их тоже нравятся. Возможно, куплю.

• Дивиденд: 78
• Доходность: 9%
• Купить до: 5 июля
• Закрытие реестра: 7 июля

Этих акций у меня пока нет, но очень хочется. Компания в настоящее время очень привлекательная.

• Дивиденд: 0,798
• Доходность: 8,15%
• Купить до: 10 июля

Сколько денег нужно для того, чтобы начать инвестировать? Вопрос не имеет смысла. Отбросим маркетинговые уловки (а я ведь и сам своего рода маркетолог, причём это даже правда), которыми завлекают брокеры про любую сумму, хоть 100 рублей. Инвестировать хоть 100 рублей, хоть 100 000 рублей не имеет никакого смысла от слова совсем, если это разовая акция.

Второй по бессмысленности вопрос — «куда инвестировать миллион рублей?» Там слишком много уточняющих вопросов нужно самому себе задать, чтобы сделать выбор, а сам вопрос задают только в рекламных статьях.

Статистика этих запросов в Yandex Wordstat:

• с какой суммы можно начать инвестировать — 104 запроса в месяц
• куда инвестировать миллион — 208 запросов в месяц

Ещё любопытно посмотреть запросы про вложения:

• с какой суммы можно начать вкладывать — 3 запроса в месяц
• куда вложить миллион — 2 910 запросов в месяц

Как видим, искусственно зафорсенный вопрос про то, что с каких сумм можно начинать инвестировать, задают в 35 раз чаще, чем аналогичный про вложения, а миллион в 14 раз чаще хотят вложить, а не инвестировать. Хотя, что то, что другое — низкочастотники, по которым мой пост не наберёт много просмотров;)

Общий объём предложенных акций будет эквивалентен 600 млн рублей, что составит порядка 10% от текущего капитала. Акции будут предлагаться с поэтапным, заранее установленным увеличением цены и объёма каждого транша. Всего будет размещена 21 заявка в широком ценовом диапазоне с начальной ценой 2,37 рублей за акцию и конечной – 3,16 рублей за акцию. Если бы равными долями, то средняя была бы 2,765 рублей за акцию. Но поэтапное повышение, скорее всего, средняя посчитана как 3 рубля (200 млн акций). Лотность не сообщается, думаю, что будет либо 100 (более вероятно), либо 1000 (менее вероятно) штук в лоте. Хотя в приложении Альфы пока что указан цена 2,34 и 1 лот = 1 шт. Но это ничего не значит.

🧮 При оценке компании в 5,3 млрд они себя оценивают в 6 млрд. Ну, это нормально. Наверное.

При учёте довольно скромного объёма полагаю, что продадут все акции. Например, на IPO Genetico предложила инвесторам на первичном размещении 10 млн акций (12% от капитала компании) по 17,88 за штуку и привлекла 178,8 млн, а её рыночная капитализация в день размещения составила ₽1,48 млрд.

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи. Города интересны тем, что недвижимость там себя ведет вообще по-разному. В прошлый раз я смотрел апрель-май. Смотрим, что произошло на месяц, думаем, что будет дальше.

Если кто не знает, я коплю на квартиру в Сочи с помощью инвестиций, и пишу об успехах, а также про инвестиции, финансы и недвижимость в своём телеграм-канале. Каждый месяц я смотрю, что произошло с ценами в Сочи, а заодно и в своём родном городе.

Что тут в горах и на пляжах? Цены считаются из объявлений о продаже, а не по фактическим сделкам (это важно).

За месяц произошли изменения, которых ждали год. Первичка немного подорожала с 344к до 347к (+3к), а вот вторичка — значительно подешевела с 288к до 266к. Таких цен не было год. И это несмотря на летний сезон. Видимо, надежды на него не оправдались. Или просто рынок перегрет?

Никогда такого не было, и вот опять. Традиционный инвестдайджест — рассказываю о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю. 

Написал обзор на книгу Талеба «Чёрный лебедь», ну и лебедь незамедлительно прилетел. Вечерняя пятничная торговая сессия ознаменовалась паникой. Индекс успел упасть на 3%. Но потенциал падения огромный, а как кому действовать — тут уж каждый сам решает. У меня в портфеле акций небольшой процент, в том числе и из-за различных рисков, а если будет мощная распродажа, поучаствую. Не продавал ничего. В ЧВК не разбираюсь, так что ничего не могу комментировать.

Купил первый пай ЗПИФн СФН «Арендный бизнес 7», как и планировал. Июнь подходит к концу, скоро должны быть квартальные выплаты, так что решил вписаться. Обошёлся он мне в 99 000 и стал самой дорогой бумагой в портфеле. За первый квартал платили 2419 рублей, посмотрим, сколько будет за второй.

Прошлым летом ВУШ вышел на рынок облигаций с дебютным выпуском, который вызвал определённый скепсис у ряда инвесторов, но всё равно стал прошёл успешно и нашёл свою аудиторию. Позже ВУШ вышел и на IPO с акциями, а теперь ожидается второй выпуск облигаций. Мне всегда нравились и акции, и облигации этой компании, самое время посмотреть на отчётность и второй выпуск.

Ну правильно, не только же лизинговые компании выпускают облигации. Конечно, год назад ключевая ставка ЦБ была выше, поэтому доходность по облигациям была предложена поинтереснее, чем в этот раз. Тем не менее, выпуск видится мне интересным по всем параметрам.

Объём выпуска — 3 млрд, доходность ожидается 11,9–12,2%, срок 3 года, без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартально. Рейтинг A- от АКРА был подтверждён в апреле 2023 года.

ВУШ — разработчик технологических решений и оператор микромобильности. Даёт прокатиться за деньги на электросамокатах и электровелосипедах (пока что не везде). Тикер 🛴💨 Сайт: https://whoosh-bike.ru