Продолжаю ежемесячное инвестирование, в августе удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей. Не так много, как получилось в июле, но всё же. Ещё немного дивидендов от Сургутнефтегаза пришло, а также купонов от облигаций. К тому же произошёл частичный выкуп заблокированных активов. В августе продолжаются распродажи, так что самое время прикупить что-нибудь.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 448 000 за 8 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. Попробую.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Продолжаем марафон флоатеров, и сегодня у нас энергичный обзор энергетиков из Московской области. Этот выпуск вряд ли добавит адреналина инвестиционному портфелю, ведь рейтинг у эмитента высокий, значит о надёжности переживать не стоит. Если током не долбанёт.

Что ещё по свежим флоатерам: Европлан, Практика ЛК, Аэрофьюэлз, Позитив, Самолёт, Аренза-ПРО. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 3,5 млрд рублей. 5 лет. Ориентир купона: КС+2%. С офертой через 3 года, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг AA+ от АКРА (ноябрь 2023).

Мособлэнерго — региональная электросетевая организация, работающая на территории МО. Принадлежит на 100% Московской области в лице Министерства имущественных отношений Московской области.

• Выпуск: Мособлэнерго-001Р-01
• Объём: 3,5 млрд рублей
• Начало размещения: 20 августа (сбор заявок до 15 августа)
• Срок: 5 лет
• Купонная доходность: до КС+2%
• Выплаты: 12 раз в год
• Оферта: да, через 3 года
• Амортизация: нет

Почему Мособлэнерго? За МКАДом есть электричество?

Что говорит кошечка? — «Мяу». Что говорит коровка? — «Му-у-у». Что говорит инвестор? — «Это наша корова, и мы её доим». А что говорит облигационер? — «Блин, лишь бы ЦБ ставку не поднял, а мои ВДОшки не дефолтнулись». Но у акций и облигаций так много общего, что кажется, что история их появления должна была быть совсем не такой.

Приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции на 11+ тысяч подписчиков, присоединяйтесь! Я там как раз про дивидендные акции и облигации. Ну вы поняли.

Сначала были облигации. Они имели срок до погашения, а также по ним платили купоны. Очень удобная штука, практически как депозит в Сбере, только доходность выше. Было не очень удобно, что при изменении конъюнктуры облигации дешевели или дорожали, а кому-то не нравилось, что при погашении платили номинал. Поэтому собрались однажды почтенные сэры-трансформаторы (или трансформеры) и подумали: 

• А почему бы номиналу облигации не расти?

Лучшая ли сейчас точка входа в облигации девелоперов или слишком опасно? Всё зависит от запаса прочности и специальных предложений. Очередной флоатер, как сейчас принято, от хорошо известного на долговом рынке застройщика. Посмотрим, что там как.

Объём выпуска — 2 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+3,25%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A- от Эксперт РА (май 2024) и АКРА (сентябрь 2023).

Джи-Групп — группа компаний, специализирующихся на недвижимости. Унистрой строит ЖК, UD Group занимается коммерческой недвижимостью, My Corner by UNISTROY строит индивидуальные домики. Девелоперская компания ведёт деятельность в Татарстане, Башкортостане, Самарской области, Пермском крае и Санкт-Петербурге.

• Выпуск: Джи-групп-002Р-05
• Объём: 2 млрд рублей
• Начало размещения: 16 августа (сбор заявок до 13 августа)
• Срок: 3 года

Украшением недели стало эпичное снижение недвижки на 0,1%! Рубль выступил слабее, растеряв около 2% своего величия. Крипта и акции тоже немного отрицательно укреплялись на фоне чёрного понедельника. Русско-китайское IPO КИФА провалилось и не состоялось, но состоялись новые размещения облигации и назначения дивидендов. Откладывайте дела и влетайте в свежий дайджест.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль опять слабеет

Рубль перешёл к ослаблению. Курс доллара за неделю вырос с 85,50 до 86,90 руб. за доллар (курс ЦБ 87,99). Юань 11,94 → 12,12 (ЦБ 11,89).

После бана Мосбиржи валюта продолжает оставаться волатильной. ЦБ вообще поднял курс на 3 рубля за неделю. Коридор по доллару 85–90 продолжается.

Для тех, кто не брезгует валютой в портфеле, есть, к примеру, долларовые облигации Русала, Полюса и Новатэка, юаневые облигации ГТЛК, Акрона и Русала.

Аналитики Альфа-Банка не сидят без дела в депозитах Сбера под 18%, поэтому решили порадовать нас подборкой лучших флоатеров, доступных всем инвесторам. Флоатеры подстраиваются под изменения ставок, так что им не страшно возможное повышение ключа ни до 20%, ни до 25%.

В Альфа-Банке считают, что наиболее привлекательно сейчас выглядят выпуски с купоном, привязанным к RUONIA, который фиксируется ДО начала купонного периода. Даже если ключевая ставка начнёт снижаться, доход ещё некоторое время может оставаться высоким. Рейтинг обозначен как AA- и выше.

Полезное про облигации:

• Лучшие ОФЗ-ПК NEW
• Свежие флоатеры Самолёта NEW
• Свежие облигации Элемент Лизинг (фикс) NEW
• Лучшие флоатеры от экспертов РБК
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Если богатеете на купонах и дивидендах, не пропустите новые обзоры!

Уважаемые эксперты были на чиле и расслабоне, так что пришлось добавить наличие оферты, амортизации, а также даты погашения. Смотрим, что получилось.

В июле двери Мосбиржи открылись перед 396 тысячами шопоголиков, готовых на всё ради скидок. Мосбиржа поделилась итогами июля 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего. Спасибо ей за это. Смотрим объёмы торгов акциями и облигациями, народный портфель июля и другие интересные данные. 

Свежая кровь

Депозиты под 18% притягивают деньги, но и июльский дивидендный сезон тоже привлёк любителей богатеть. Суммарный объём вложений частных инвесторов в июле составил 132,7 млрд рублей (114,6 млрд в июне).

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за июль увеличилось на 396 тысяч и достигло 32,8 млн, ими открыто более 58,7 млн счетов (+1 млн). В июле было 4 млн активных инвесторов (3,6 млн в июне). Приток снизился, а количество активных инвесторов выросло. Скидки привлекли людей. Только им не сказали, что распродажа не финальная!

Я, один из этих 4 млн активных инвесторов, веду телеграм-каналпро инвестиции и публикую много аналитических постов, подписывайтесь, если интересно.

Пока в сети завирусилось решение ЦБ сделать флоатеры только для квалов, у нас тут флоатер только для квалов. Лизинговая компания Аренза-ПРО решила занять под 21,5%, а точнее — под ставку, равную ключу с премией в 3,5%.

Вот такие были недавно ещё: Намджун, Чонгук, Чингачгук, Гойко Митич, Европлан, Практика ЛК, Аэрофьюэлз, Позитив, Самолёт. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 300 млн рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+3,5%. Без оферты, с амортизацией по 10% в даты 15, 18, 21, 24, 27, 30, 33 купонов, 30% при погашении. Купоны ежемесячные. Рейтинг BBB- от АКРА (июнь 2024).

Аренза — первая в России лизинговая FinTech компания, специализирующаяся на розничном сегменте лизинга оборудования для малого бизнеса стоимостью от 100 000 до 15 000 000 рублей. Входит в АФК Система и по количеству сделок находится в ТОП-5 компаний по лизингу оборудования в России.

• Выпуск: АРЕНЗА-ПРО 001P-05
• Объём: 300 млн рублей
• Начало размещения: 9 августа (сбор заявок до 6 августа)

Фонды денежного рынка при высокой ключевой ставке ЦБ приобрели небывалую популярность у инвесторов, которые ждут удачного момента для входа в другие активы: акции, облигации, валюту и другие инструменты. И их как грибов после дождя развелось. Посмотрим, что есть в рублях и в валюте на данный момент.

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 11 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Собрал все актуальные фонды денежного рынка, их СЧА (стоимость чистых активов) и комиссии за управления фондами управляющими компаниями. Кроме того, покупка и продажа несут вместе с собой комиссии у брокеров в зависимости от тарифных планов и дополнительных условий.

Рублёвые

LQDT — Ликвидность (ВТБ/ВИМ)

• Комиссии: 0,40%
• СЧА: 207 млрд ₽

Мастодонт и самый крупный по СЧА фонд, а значит и самый ликвидный. В ВТБ без комиссий за сделки.

SBMM — Сберегательный (Сбер/Первая)

• Комиссии: 0,40%