Давненько у нас никто на IPO не осмеливался. КИФА хотела, но в итоге не собрала нужное количество любителей китайских товаров. Аренадата готова показать всем пример и рискнуть провести IPO после биржевого обвала и возможного прохождения дна. Ну что, кому больших данных, пацаны?

IPO, про которые ранее писал: Совкомбанк, Делимобиль, Диасофт, Европлан, МТС Банк, IVA, ВсеИнструменты, Промомед и АПРИ. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Кто такие?

Аренадата — российский разработчик продуктов для сбора, хранения и обработки данных. Компания была создана в 2016 году. В группу входят компании Аренадата Софтвер, Пикодата, Клин Дейта, ДатаКаталог и Тера Интегро.

Здоровый пессимизм сменился нездоровым оптимизмом, а значит рубль начал слабеть и тонуть. Льготные ипотеки почти исчерпали лимиты, а цены на недвижку не падают. Смотрим, во сколько раз дешевле аренда, чем ипотека, как биткоин держит курс в космос. Малый дивидендный сезон в разгаре, появляются корпоративные фиксы в бондах. Пьём кофе с печенькой, читаем о самом интересном за неделю.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар устал топтаться на месте

Доллар устал топтаться на месте, курс за неделю заметно вырос 89,99 → 92,35 руб. за доллар (курс ЦБ немного 90,93 → 92,58). Юань 12,76 → 13,11 (ЦБ 12,71 → 13,04). 

Поговаривают о проблемах с юанем на бирже, но если что, просто будут платить рублями, как по замещайкам. Пока наблюдаем.

Мой портфель, который я формирую уже более трёх лет, перешагнул отметку в 4,5 млн рублей. Посчитал, какой пассивный доход он генерирует. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

В сентябре я пополнял портфель на 238 000 рублей, именно по столько нужно пополнять до конца года, чтобы за 2024 год пополнить на 2,4 млн. Портфель перешагнул через отметку в 4,5 млн, даже в районе 4,6 млн, но волатильность такая, что сложно сказать, что будет на конец месяца. 

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 октября, а вот тут данные от 1 сентября.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,1 млн, за 10 месяцев он даст около 100 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад под 10% (12% с капитализацией) от июня 2022 года на 3 года, как раз через год завершится срок. В июне 2025 переложу, предположительно, под 15%. Итого будет 130 000.

Закончился эксперимент с мартышкиным портфелем против народного. Мартышка проиграла. Смотрим итоговые показатели.

На всякий случай напоминаю, что эти портфели ненастоящие, они «на фантики». А отчёт по моему настоящему портфелю смотрите тут.

Целью эксперимента было исключительно развлечение. Хотелось посмотреть, сможет ли рандомный выбор акций обогнать выбор инвесторов.

Учёт ведётся на Интелинвесте, если тоже интересно попробовать, там в триале можно бесплатно создать свой рандомный портфель. Если хочется учитывать свои настоящие инвестиции, то это, к сожалению, уже по платной подписке.

Эксперимент должен был длиться год, но из-за нехватки времени и моей забывчивости пришлось продлить его до 13 месяцев=) В итоге, зафиксировал показатели по состоянию на 15 сентября.

Народный портфель: Сбербанк-ао, Газпром, Лукойл, Норникель, Сургутнефтегаз-ап, Яндекс, Роснефть, МТС, Северсталь, Новатэк. Это был состав самых популярных акций 1П2023.

Ссылка на народный портфель: https://intelinvest.ru/public-portfolio/597366 

На рынке то ли продолжается обвал, то ли начинается отскок, и я продолжаю формирование дивидендного портфеля из акций РФ. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет 1,276 млн рублей. 

Предыдущий срез был 1 сентября.

Акции занимают 26,6% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 октября не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 36,3%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,4–1,5 млн — уже в этом году, думаю, получится.

Изменения в портфеле акций в первой половине сентября такие:

• Газпром нефть — 10 акций
• Сбербанк — 20 акций
• Мосбиржа — 30 акций (это был рандом)
• Алроса — 20 акций
• Яндекс — 5 акций
• Магнит — 3 акции
• Ростелеком — 200 акций
• Самолёт — 1 акция

Все покупки первой половины сентября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. 

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в сентябре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Как раз перед повышением ключевой ставки рынок снова обвалился, так что время для покупок отличное. Кроме пополнения, также были купоны, которые не учитываются в этой сумме. 

Про покупки августа можно почитать тут. Ну а в первой половине сентября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так завещал нам великий вождь.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 686 000 за 9 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. В сентябре получилось.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

Сжиженные природные газовые дивиденды — круто. При условии, что они будут. Сегодня смотрим на дивидендного аристократа (ну почти). Повод для этого весомый: Новатэк г-на Михельсона платит дивиденды более двадцати лет без перерывов.

Уже смотрели: Северсталь, Лукойл, Газпром нефть, НЛМК, Роснефть, Газпром, Сбер, Интер РАО и Татнефть. 

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Новатэк — компания, занимающаяся добычей природного газа. Находится на третьем месте по доказанным запасам газа в мире. Основатель, председатель правления и мажор — Леонид Михельсон. Штаб-квартира — в городе Тарко-Сале в ЯНАО. 

Дивидендная политика

Дивидендная политика компании предполагает выплату не менее 50% от консолидированной чистой прибыли по МСФО. Выплаты предусмотрены дважды в год — обычно весной и осенью. 

История дивидендов

Сложно найти что-то более стабильное, чем дивиденды от Новатэка. С 2004 года компания выплачивает дивиденды дважды в год. Да, они не сразу были существенными, разве что Михельсону на хлеб и икру хватало, но постепенно выросли с менее 1 рубля на акцию в 2004–2006 годах до 95 рублей в 2023. В 2024 побить рекорд не удалось, но и времена сейчас сложные. Санкции, вот это вот всё.

Продолжаю третий сезон святого рандома с покупкой российских акций. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из индекса Мосбиржи. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Аэрофлот, БСП, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Европлан, Икс 5, Интер РАО, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Сегежа, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Т-Банк, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро. С учётом повторов обычных и префов всего 49 акций. 

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;
• если лот дороже 5000, то беру 1 лот;

Поднять перископ! Рынок акций РФ дошёл до своего дна и готовится к встатию с морских глубин. Зато биткоин пошёл щупать дно, стартовал дивидендный сезон, а в недвижке наблюдается стагнация. Что будет с рублём из-за падения цен на нефть, повысится ли ключевая ставка или нет? Читайте в традиционном дайджесте об этом и многом другом!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар падает, юань растёт

Ну сколько уже можно-то! Доллар снова не растёт, потому что боится высокого ключа ЦБ. Курс за неделю немного снизился с 90,65 до 90,34 руб. за доллар (ЦБ 91,18  → 90,82). Китаец наоборот дорожает, не боится ставки ЦБ. Юань 12,04 → 12,76 (ЦБ 12,01 → 12,53). Эксперты говорят, что юаню просто не хватает ликвидности.

Можно посмотреть на свежие бонды ФосАгро в юанях. Не верите в сильный рубль? Вот ещё долларовые облигации Русала, Полюса и Новатэка, юаневые облигации ГТЛК, Акрона и Русала.

В августе двери Мосбиржи открылись перед 3,8 миллионами инвесторов, которые пришли на распродажу в ожидании невероятного роста. Скидки достигли новых максимумов. Мосбиржа поделилась итогами августа 2024 года, а также пересчитала своих клиентов и рассказала, что они покупали активнее всего в поисках дна. Но было ли дно?

Смотрим объёмы торгов акциями и облигациями, народный портфель августа и другие интересные данные. 

Свежая кровь

Депозиты под 20% притягивают деньги, но скидки и сентябрьский дивидендный сезон тоже привлекли любителей туземуна. Суммарный объём вложений частных инвесторов в августе составил 110,7 млрд рублей (132,7 млрд в июле).

Число физлиц, имеющих счета на Мосбирже, за август увеличилось на 524 тысячи и достигло 33,3 млн, ими открыто более 59,8 млн счетов (+1,1 млн). В августе было 3,8 млн активных инвесторов (4 млн в июле). Приток вырос, но количество активных инвесторов снизилось. Удивительно, что покупать дешевле захотели не все (но инвесторы вообще странные). Подтверждается закономерность: чем дороже, тем больше желающих, и наоборот. Да, на депозитах высокие проценты, всё такое, но они и раньше тоже были высокими, обвал же 4 месяца длился.