комментарии Ренессанс страхование на форуме

Российский страховой рынок может достигнуть отметки в 2,7 трлн рублей в 2024 году

Российский страховой рынок может достигнуть отметки в 2,7 трлн рублей в 2024 году 

Аналитическое агентство рейтингов «Эксперт РА» опубликовало обновленный прогноз по росту российского страхового рынка в 2024 г. Эксперты считают, что сектор прибавит 18-20% и вырастет до 2,7 трлн руб., по сравнению с 2,3 трлн руб. в 2023 г. 

Предыдущий прогноз агентства, подготовленный в начале года, предполагал охлаждение на страховом рынке РФ в 2024 году, темпы прироста общих премий ожидались на уровне 2-5%. Основное влияние на рост страхового рынка продолжит оказывать страхование жизни, считают эксперты.

В 1-м полугодии 2024 года страховой рынок уже вырос на 20,5% г/г. Объем страхового рынка по итогам 1-го полугодия достиг 1,294 трлн рублей. 

В значительной степени рост страхового рынка был обеспечен страхованием жизни: 66% абсолютного прироста страхового рынка приходится на страхование жизни и только 34% — на страхование иное, чем страхование жизни. В целом драйверами роста стали накопительное и инвестиционное страхование жизни, ДМС и страхование автокаско. 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Группа Ренессанс страхование отмечает три года листинга на Московской бирже

Группа Ренессанс страхование отмечает три года листинга на Московской бирже 

21 октября 2024 года исполняется три года с момента начала торгов акциями ПАО «Группа Ренессанс Страхование» (RENI) на Московской бирже. Так Группа Ренессанс страхование стала единственной страховой компаний с 1-м уровнем листинга. 

Акции Группы входят в базу расчета Индекса МосБиржи широкого рынка и Индекса МосБиржи финансов. ПАО «Группа Ренессанс Страхование» является кандидатом на вхождение в Индекс МосБиржи. Часть услуг компании – ипотечное страхование, оформление полисов ОСАГО, расчет КАСКО – доступны в том числе на платформе Финуслуги Московской биржи. 

Юлия Гадлиба, генеральный директор Группы Ренессанс страхование: «Выход на биржу в 2021 году стал важным этапом в развитии компании. В ходе IPO мы привлекли 17,7 млрд рублей, что позволило ускорить цифровизацию, нарастить долю рынка, а также рассматривать сделки M&A без привлечения долга. С момента IPO наши премии выросли на 18,3% до 123,4 млрд руб.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

CEO RENI о будущем страхования

CEO RENI  о будущем страхования

На этой неделе в Сочи проходит крупнейшая финансовая конференция России «Финополис», которую организует ЦБ РФ.

Куратор страхового сектора от ЦБ Илья Смирнов выступил модератором сессии по цифровизации страхования. Помимо «Ренессанс» на сессию, в том числе, позвали «Яндекс» и «Т-Страхование».

О будущем страхования:

Юлия рассказала о будущем иншуртеха и о том, как развивается индустрия. По ее мнению, мировой тренд – это ситуативное страхование, сопровождающее человека в любых жизненных ситуациях. Так, машинное обучение позволит составлять предсказания о потребностях клиентов и предлагать им проактивно релевантные максимально персонифицированные продукты. Кроме того, скоринги клиентов будут работают в режиме реального времени, поэтому скоринги и выплаты будут мгновенными. А страхование будет нативно встроено в клиентский путь.

Уже сейчас мы активно внедряем искусственный интеллект (AI) в наши процессы, анализируя его эффективность. В нашем медицинском колл-центре AI помогает автоматизировать простые запросы, что снижает затраты и освобождает врачей для более сложных задач.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Новая программа безопасного вождения снизила число ДТП в такси до 20%

Новая программа безопасного вождения снизила число ДТП в такси до 20%

RENI совместно с компанией Exodrive (портфельный проект Softline Venture Partners) реализовали программу страхования парков такси с использованием технологий искусственного интеллекта, телематики и BigData с целью снижения уровня аварийности.

У первых автопарков-клиентов, внедривших решение, за время проведения пилота было отмечено снижение количества ДТП от 10% до 20%, сократилась средняя тяжесть повреждений автомобиля при ДТП, количество дней, проведенных в ремонте уменьшилось на 25%.

Как это работает? Для скоринговой оценки водителя используется трекер, который собирает данные о поездках. Искусственный интеллект далее анализирует поведение водителя за рулем и присваивает ему персональный скоринговый балл, оценивающий вероятность наступления ДТП. Дальнейшая работа с данными происходит в scrum-командах, которые помогают разработать подходы для снижения аварийности.

Второй блок программы — работа с мотивацией водителей.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

«В нашей стране больше никогда не будет дешевой рабочей силы»

«В нашей стране больше никогда не будет дешевой рабочей силы» 

Примерно неделю назад в газете «Коммерсант» вышло интервью с главой компании HeadHunter, где он поделился своим взглядом на рынок труда. Позволим себе перечислить некоторые тезисы: 

• За последние два года численность рабочей силы в России снизилась примерно на 1 млн человек и сейчас составляет 76,3 млн человек. 
• Производительность труда в российской экономике раза в два ниже, чем в сопоставимых экономиках других развитых стран. 
• Если сейчас рынку труда не хватает примерно 2 млн специалистов, то к 2030 году эта цифра, скорее всего, удвоится, и это даже без какого-то значимого экономического роста. 
• С начала 24 года зарплатные предложения увеличились на 35%. Это приводит нас к исторически высоким показателям текучести персонала в экономике. 
• Если сейчас мы начнем инвестировать в развитие человеческого капитала, мы в перспективе как страна выиграем больше, чем гипотетически теряем сейчас из-за инфляционного давления от роста зарплат. 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

«Велес Капитал» присвоил рекомендацию «покупать» акциям RENI с целевой ценой 120 рублей за штуку

«Велес Капитал» присвоил рекомендацию «покупать» акциям RENIс целевой ценой 120 рублей за штуку 

«Восстановление дохода компании от инвестиций начнется в 2025 году за счет высоких процентных поступлений и завершения переоценки облигаций», указывает эксперт. «Компания сейчас находится в листе ожидания на включение в индекс Мосбиржи, и, в случае попадания в базу расчетов, это будет дополнительным драйвером роста котировок. Мы считаем, что акции компании упали ниже справедливого уровня, а основные негативные факторы ослабят свое влияние к концу текущего года», — заключает эксперт инвесткомпании. 

Кроме того, акции RENI советует и инвестиционный стратег УК Арикапитал Сергей Суверов: «В этой связи защитный характер в условиях возможного макро и геополитического давления на рынок будут иметь акции, не особо чувствительные к росту ключевой ставки и прочим рискам. К ним можно отнести, например, Сбер, усиливающий рыночные позиции и максимизирующий прибыль и дивиденды, или «Ренессанс Страхование».

Авто-репост. Читать в блоге >>>

С Днем страхового работника!

С Днем страхового работника!

6 октября в нашей стране отмечается День страховщика.

Засуха или рекордные морозы, падёж скота или болезни — вся история человечества связана с риском. Из-за этого история страхования начинается в глубокой древности.

Самая простая форма страхования — «самострахование» — появилась вместе с производящим хозяйством. Многие древние государства или их подданные сами формировали страховой фонд на случай войны, неурожая или стихийных бедствий, которым пользовались для компенсации ущерба.

Такая «подушка финансовой безопасности», «стабилизационный фонд». Благодаря своей простоте самострахование не покидает государственную политику и сегодня, найдя место, к примеру, в российском ФНБ, пополняемом из нефтяных доходов.

Уже при царе Хаммурапи в Вавилонии участники торговых караванов договаривались о совместном возмещении ущерба в случае ограбления каравана, кражи или пропажи. Изначально такое страхование осуществлялось по раскладочной системе: не из заранее сформированного фонда, а после возникновения ущерба путём специальной раскладки.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Группа Ренессанс Страхование завершает сделку по приобретению компании «Райффайзен Лайф»

Группа Ренессанс Страхование завершает сделку по приобретению компании «Райффайзен Лайф»

ПАО «Группа Ренессанс Страхование» (MOEX: RENI), один из ведущих цифровых игроков на страховом рынке России, после получения всех регуляторных одобрений сообщает о завершении сделки по покупке компании ООО «СК «Райффайзен Лайф» с инвестиционным портфелем в размере примерно в 20 млрд рублей на начало 2024 года. 

Портфель ООО «СК «Райффайзен Лайф» состоит из долгосрочных продуктов накопительного, инвестиционного, рискового и кредитного страхования. Приобретаемая компания станет частью «Ренессанс Жизнь», входящей в Группу Ренессанс страхование. На конец 1 полугодия 2024 года инвестиционный портфель всей Группы достиг 192,4 млрд рублей. 

Для клиентов ООО «СК «Райффайзен Лайф» сделка пройдет с сохранением текущих условий договоров, сроков и обязательств. 

«Ключевые бизнес-показатели нашего страхового бизнеса устойчиво растут: мы наблюдаем рост премий как non-life, так и в life, увеличение клиентской базы и повышение операционной эффективности.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

НПФ «Ренессанс Накопления» приступил к работе на рынке долгосрочных сбережений

НПФ «Ренессанс Накопления» приступил к работе на рынке долгосрочных сбережений  

Негосударственный пенсионный фонд «Ренессанс Накопления» завершил процедуру регистрации в Банке России и приступил к работе в качестве нового игрока на рынке долгосрочных сбережений.

Фонд создан Группой Ренессанс страхование (MOEX:RENI) с целью предоставления россиянам качественных и доступных услуг по формированию долгосрочных сбережений.

НПФ «Ренессанс Накопления» развивается на базе опыта, компетенций и экспертизы команды страховой компании «Ренессанс Жизнь», которая уже 20 лет занимается страхованием жизни и здоровья, в том числе долгосрочными накопительными программами как одним из ключевых направлений бизнеса. 

Фонд будет концентрироваться на накопительных продуктах в рамках программы долгосрочных сбережений (ПДС), которая была запущена в России с начала 2024 года.
Узнать подробнее о деятельности Фонда и параметрах программы можно на сайте фонда: https://shop.rensave.ru/products/pds  

Авто-репост. Читать в блоге >>>

За отсутствие полиса ОСАГО штрафы могут вырасти в разы

За отсутствие полиса ОСАГО штрафы могут вырасти в разы

Соответствующий законопроект внесен в Госдуму. Ранее поправки поддержало Правительство. 

Штраф за езду без ОСАГО могут повысить до 5 тыс. руб.

Сейчас санкция предусматривает наложение административного штрафа в размере 800 р. (при оплате в течение 20 дней — 400 р.). 

Наказание могут повысить до 3-5 тыс. р. Автором инициативы выступил парламент Кабардино-Балкарской Республики. 

По оценкам, проникновение ОСАГО в России сейчас 85-90%, так что страховым компаниям есть куда еще расти даже на текущем парке авто. 

Если говорить о RENI, мы с «Яндекс» раскатываем далее наш проект с короткими полисами ОСАГО для такси. Напомим, что такси нельзя ездить с обычным ОСАГО, им надо покупать более дорогую, расширенную версию. Для водителей парт-таймеров мы создали продукт с ОСАГО от 1 дня.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

За отсутствие полиса ОСАГО штрафы могут вырасти в разы

За отсутствие полиса ОСАГО штрафы могут вырасти в разы

Соответствующий законопроект внесен в Госдуму. Ранее поправки поддержало Правительство. 

Штраф за езду без ОСАГО могут повысить до 5 тыс. руб.

Сейчас санкция предусматривает наложение административного штрафа в размере 800 р. (при оплате в течение 20 дней — 400 р.). 

Наказание могут повысить до 3-5 тыс. р. Автором инициативы выступил парламент Кабардино-Балкарской Республики. 

По оценкам, проникновение ОСАГО в России сейчас 85-90%, так что страховым компаниям есть куда еще расти даже на текущем парке авто. 

Если говорить о RENI, мы с «Яндекс» раскатываем далее наш проект с короткими полисами ОСАГО для такси. Напомим, что такси нельзя ездить с обычным ОСАГО, им надо покупать более дорогую, расширенную версию. Для водителей парт-таймеров мы создали продукт с ОСАГО от 1 дня.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

RENI стала первой российской страховой компанией, получившей рейтинг устойчивого развития от агентства RAEX

RENIстала первой российской страховой компанией, получившей рейтинг устойчивого развития от агентства RAEX 

По итогам оценки Группе был присвоен достаточно высокий для финансового сектора России рейтинг уровня «ВВ». Кроме того, Группа Ренессанс страхование стала первой страховой компанией в рейтинг-листе RAEX. 

Ольга Ослон, Председатель Совета директоров Группы Ренессанс страхование, прокомментировала: 

«Мы постоянно совершенствуем наши практики корпоративного управления, и, как публичная компания с 1-м уровнем листинга на Московской бирже, стремимся соответствовать самым высоким требованиям к эмитентам, в том числе в вопросе информационной прозрачности. Особым фокусом для нас является забота о сотрудниках. Мы планомерно улучшаем условия труда и социальный пакет, расширяем возможности для роста и развития, следуя амбициозной цели сделать нашу компанию лучшим местом для работы. Надеемся, что получение рейтинга устойчивого развития позволит нашим партнерам и инвесторам более комплексно оценивать перспективы бизнеса Группы». 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Аналитики «Сбера» повышают прогнозную цену акций RENI до 140 руб. на ожиданиях роста чистой прибыли компании в 2025 году

Аналитики «Сбера» повышают прогнозную цену акций RENI до 140 руб. на ожиданиях роста чистой прибыли компании в 2025 году

Ключевые тезисы экспертов:

Мы повышаем целевую цену акций Ренессанс страхования до 140 руб. (плюс 22% к нашей предыдущей оценке) на фоне улучшения прогнозов финансовых результатов на 2025–2026 гг. и в связи с учетом в нашей модели M&A-сделок, планируемых компанией на конец 2024 – начало 2025 гг. Рекомендация прежняя – ПОКУПАТЬ.

Ренессанс страхование продолжает расти быстрее рынка. В 1П 24 премии компании выросли на 39% г/г, в сегменте страхования жизни – на 76% г/г.

Компания улучшает основные показатели эффективности страхового бизнеса. Сегмент страхования жизни в 1П24 впервые получил прибыль от страховых операций, комбинированный коэффициент в страховании ином, чем страхование жизни, упал на 0,7 п. п. до 99,8%, а прибыль от страховых операций в этом сегменте выросла на 24% г/г до 4,8 млрд руб.

Мы ожидаем, что в 2024 году объем страховых премий российского рынка может вырасти на 14% до 2,6 трлн руб. за счет активного роста в сегментах автострахования (на фоне высоких продаж новых авто), ДМС и страхования жизни. Сегменты, связанные с кредитным страхованием, могут показать замедление в условиях спада кредитной активности в розничном сегменте в 2024–2025 гг.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Команда Группы Ренессанс страхование в ежегодном рейтинге «Топ-1000 российских менеджеров»

Команда Группы Ренессанс страхование в ежегодном рейтинге «Топ-1000 российских менеджеров»

Рейтинг «Топ-1000 российских менеджеров» проводится уже 25-й год и является самым престижной деловой премией в России. Организаторы — Ассоциация менеджеров и ИД «Коммерсантъ».

В этом году сразу пять представителей RENI в числе лучших:

• Юлия Гадлиба, СЕО Группы, в категории «Топ-250 высших руководителей»
• Алия Валиуллина, Глава юнита по розничному страхованию, в категории «Топ-100 коммерческих директоров»
• Сергей Артемьев, CFO Группы, в категории «Топ-100 финансовых директоров»
• Владимир Залужский, Вице-президент по коммуникациям и работе с инвесторами, в категории «Топ-10 директоров по связи с инвесторами»
• Артём Тукбаев, Корпоративный секретарь, в категории «Топ-40 директоров по корпоративному управлению».

В этом году, как и в прошлом, наибольшие изменения произошли в списках лучших директоров по развитию и директоров по цифровой трансформации, что говорит о продолжении поиска российским бизнесом новых путей адаптации к текущим экономическим реалиям.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Союз RENI и ROA

Союз RENI и ROA 

Один из способов оценить эффективность компании — анализ рентабельности её активов (ROA). ROA показывает, какую доходность компания зарабатывает за определенный период на рубль активов. При этом, для сравнения подходят только компании одной отрасли, так как среднее значение показателя сильно зависит от бизнес-модели. 

Рентабельность активов Группы Ренессанс страхование за последние годы значительно улучшилась. Если в 2017 году она составила 1,52%, то за 1-ое полугодие 2024 года показатель вырос до 3,4%. При этом среднее значение публичного российского финсектора за 1-ое полугодие 2024 года составило около 2,5%. 

Динамика ROA для RENI дополнительно подтверждает качество управления бизнесом. Так, за предыдущих 6 лет рентабельность выросла. Среднее же её значение за 6 лет равняется 3%. 

Несмотря на негативную переоценку портфеля из-за пессимизма на фондовом рынке, промежуточные результаты Группы за 2024 год подтверждают сохранение эффективности. Это говорит о том, что «Ренессанс страхование» прикладывает максимально возможные усилия для увеличения благосостояния своих акционеров.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Российский страховой рынок может вырасти в 3,5 раза до 8 трлн рублей к 2030 году

Российский страховой рынок может вырасти в 3,5 раза до 8 трлн рублей к 2030 году

В последние пару дней вышло много новой информации о страховом рынке. 17 сентября была конференция РБК Capital Markets, а 18 сентября мероприятие агентства кредитных рейтингов «Эксперт РА» по страхованию. В этой связи вышли новости и некоторые цифры.

Из опроса «Эксперт РА» следует, что в 2024 году доля страховщиков, позитивно оценивающих состояние страхового рынка РФ, увеличилась до 85 с 66% годом ранее. На мнение участников рынка позитивно влияют высокие темпы роста рынка и его адаптация к внешним шокам.

Большинство страховщиков ожидают рост страхового рынка по итогам 2024 года на уровне 5–10%. По мнению участников опроса, прирост ОСАГО составит до 10%, ДМС и страхование автокаско — свыше 10%, страхование жизни — более 30%. Падение премий ожидается участниками рынка в страховании от НС и болезней и кредитном страховании жизни. За 1П 2024 года рынок страхования в РФ вырос на 20%. Соответственно, ожидается замедление темпов роста до конца 2024 года, в основном из-за снижения ипотеки и автокредитования на фоне высокой ставки ЦБ. Напомним, что в 2023 году страховой рынок РФ вырос на 26% г/г.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Минус 575 тыс. часов: как сотрудники RENI сами создали ботов и сократили рутину

Минус 575 тыс. часов: как сотрудники RENI сами создали ботов и сократили рутину

Сегодня в РБК Pro вышла статья Виталия Рыбалкина, нашего Вице-президент по операционной работе, где он пишет, что, по оценкам, 76% работников разных компаний тратят на рутинные задачи 2–4 часа рабочего времени. Логично, что это не очень продуктивно. Задача – избавить их этой рутины, чтобы переключиться на более интересные и творческие задачи.

Спасение от рутинных задач, на выполнение которых, по опросам, уходит до 50% рабочего времени, — автоматизация. При ее запуске компании идут стандартным путем: выбор нескольких вендоров, пилотный проект, небольшая группа разработчиков. Однако в подобных историях рано или поздно возникает бутылочное горлышко: после первых успехов потребность в ботах резко растет, а новых специалистов по их созданию нет. А что если решить эту проблему с помощью сотрудников разных подразделений компании? Научившись писать роботов для своих рутинных задач, они не только помогли автоматизировать процессы в компании, но и мотивировали команду развиваться.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Группа Ренессанс страхование вошла в Топ 6 страховых компаний России

Группа Ренессанс страхование вошла в Топ 6 страховых компаний России

6 сентября 24 г. ЦБ РФ выпустил свой регулярный обзор по страховому рынку РФ. Из него видно, что страховой рынок остается в цикле высокого роста. В 1 полугодии 24 г. он вырос на 20% г/г, а во 2 квартале 24 г. – на 36% г/г.

Наша компания в 1 полугодии 24 г. показала в премиях рост на 39% г/г, что почти в 2 раза выше рынка. В результате мы поднялись с 8-го на 6-е место в России. Крупнее нас только Альфа, Сбер Страхование, Согаз, Ингосстрах и Росгострах.

Всего в России порядка 130 страховых компаний. Однако на Топ 10 игроков приходится 85% всех сборов рынка.

Общероссийский показатель собранных компаниями страховых премий за 1 полугодие года увеличился более чем на 220 млрд рублей (+20,5%) г/г и составил 1,3 трлн рублей.

Основной вклад в прирост премий обеспечили сборы по страхованию жизни (+42%), ДМС (+38%) и каско (+22%). Причем, положительная динамика премий отмечена как по розничным видам страхования, так и в корпоративных сегментах.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

«Эксперт РА» подтвердило высокий кредитный рейтинг Группы Ренессанс страхование

«Эксперт РА» подтвердило высокий кредитный рейтинг Группы Ренессанс страхование 

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило кредитный рейтинг ПАО «Группа Ренессанс Страхование» на уровне ruAA, прогноз по рейтингу стабильный. 

Группа Ренессанс страхование демонстрирует высокие финансовые показатели и рыночные позиции: активы составляют 110,5 млрд рублей, страховые резервы – 44,4 млрд рублей, собственные средства – 55,0 млрд рублей, уставный капитал – 5,8 млрд рублей. Страховой портфель компании вырос на 12,0% по итогам первого полугодия 2024 года. 

Агентство отмечает высокую диверсификацию бизнеса. Страхование каско является крупнейшим направлением, на которое пришлось 34,3% премий за первое полугодие 2024 года. Компания также имеет широкую географию деятельности и диверсифицированную клиентскую базу. Позитивными факторами являются высокая диверсификация каналов продаж, а также умеренная величина комиссионного вознаграждения посредникам и низкая доля расторгнутых договоров. 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ОСГОП на защите пассажира

ОСГОП на защите пассажира

Хотели поделиться с вами новостями страхования: с 1 сентября 2024 года вступает в силу новая редакция федерального закона № 67-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности перевозчика...» (ОСГОП).

Теперь таксистам нужно иметь при себе полис обязательного страхования гражданской ответственности перевозчика — ОСГОП. Он должен защитить пассажиров во время поездки.

С 2013 года этот полис обязателен при перевозках любыми видами транспорта, кроме метро и такси. В 2023 году Госдума приняла закон, который распространяет норму об ОСГОП и на такси.

В 23 году сборы страхового рынка по ОСГОП составили 1,7 млрд руб.

Рынок ОСГОП растет в этом году, хотя его обязательный характер для такси вступает в силу с 1 сентября 24 г. За 8 месяцев 24 г. уже собрано 1,53 млрд премий по ОСГОП.

По нашим прогнозам, рынок ОСГОП может удвоиться к 25 году за счет такси до 3,4 млрд руб.

Хотя сейчас в структуре премий «Ренессанс страхование» доля ОСГОП занимает менее 1%, это рынок с хорошим потенциалом.

Авто-репост. Читать в блоге >>>