Россияне в июле закупили рекордный объем валюты






ЦБ: физлица в июле закупили валюту на рекордные 237 млрд руб.

Россияне в июле купили рекордный объем валюты на бирже, несмотря на комиссии за ее хранение, сообщили в ЦБ. При этом остатки на счетах упали на $3 млрд — часть валютных накоплений выводилась за рубеж


Исходник обзора ЦБ тут


Изучаем, анализируем, комментируем

--------
Валютный рынок •
На фоне роста спроса на иностранную валюту со стороны широкого круга участников наблюдалось ослабление рубля относительно доллара США на 19,8%. Впервые за долгое время крупнейшими нетто-покупателями валюты во второй половине месяца стали физические лица.
Также в июле вырос спрос на валюту со стороны нерезидентов из стран, не относящихся к недружественным. В конце июня 2022 г. рубль достиг своей пиковой точки, укрепившись до 51,45 за доллар США (на  закрытии торгов 30  июня), после чего последовала коррекция российской валюты.

( Читать дальше )

Москва, 19 июля 2022 года —  В связи с введением недружественными странами ряда мер ограничительного характера в отношении финансовой системы России платежи в долларах США, евро и других валютах, относящихся к недружественным юрисдикциям, проходят со значительными задержками или не проходят вовсе, а средства находятся под риском заморозки со стороны иностранных банков-корреспондентов, которые более не способны выполнять взятые на себя ранее обязательства.

Таким образом, по независящим от нас обстоятельствам на текущий момент мы не можем гарантировать привычный нашим клиентам высокий уровень сервиса и обеспечивать своевременное проведение платежей в валютах недружественных стран, прежде всего долларах США и евро, а также сохранность их средств при подобных операциях.

Мы просим наших клиентов – физических лиц по возможности воздержатся от операций в указанных выше валютах.

( Читать дальше )

Минфин тут озвучил позицию — только через отзыв лицензии или внешнее управление

---------
Подкомиссия правительственной комиссии по контролю за иностранными инвестициями отныне не будет разрешать продажу дочерних банков иностранных кредитных организаций в России. Об этом заявил замминистра финансов Алексей Моисеев, передает «Интерфакс».

«У наших госбанков, которые находятся под санкциями, и вообще у наших банков под санкциями возникли довольно серьезные проблемы с работой по расшивке ситуаций со своими банками, которые находятся за рубежом. В некоторых случаях даже наблюдается такое, что они ) устраняют право акционера управлять — реально правовой беспредел. Мы обсудили на нашей подкомиссии, что мы не будем сейчас, пока ситуация не улучшится, давать в части разрешения на продажу активов иностранных банков в России. Если будут поступать [обращения], будем отклонять»

14 июля агентство Reuters сообщило, что российские власти уже обсудили механизм, согласно которому оперативный контроль над иностранными банками в стране будет передан «в руки России», в то время как право собственности останется за материнскими компаниями. Поводом для этого стало прекращение кредитования российских клиентов западными банками из-за санкций против России, что, как пишет агентство, «разозлило российских клиентов».

( Читать дальше )

Банки с базовой лицензией (ББЛ)  получили право открывать зарубежные корсчета, но реализовать на практике его пока не удается....
Иностранные партнеры просто не откликаются на их письма(((

Примерно месяц назад, после одобрения профильным комитетом Госдумы, инициативы Ассоциации Российских банков позволяющей мелким и средним кредитным организациям иметь прямые валютные корсчета у нерезидентов, появилась надежда на развитие ВЭД небольшими региональными банками за счет личных связей своих клиентов с иностранными партнерами.

но что-то пока не выходит (((

С 18 июля 2022 года решением НКО НКЦ (АО) ограничивается прием долларов США в качестве валюты обеспечения исполнения обязательств по сделкам с частичным обеспечением.


НКЦ рассмотрит возможность дальнейшей переоценки долларов США в качестве обеспечения в зависимости от уровня рисков.

www.moex.com/n49823/?nt=101


заодно и контанго схлопнулось до рыночного значения...


( Читать дальше )

Россияне в апреле вернули на депозиты практически весь объем средств, изъятый в предыдущие два месяца, при этом отток денег с фондового рынка оказался максимальным за четыре года. Об этом свидетельствуют данные последней сводки Банка России «Показатель сбережений сектора «Домашние хозяйства» по отдельным финансовым инструментам», опубликованной в среду.






В апреле 2022 года спрос населения на наличную валюту продолжил сокращаться

В течение апреля домашние хозяйства снизили запасы наличной национальной валюты на 305,9 млрд рублей, в то время как в марте отток составил 77 млрд рублей.
Впервые с февраля 2022 года отрицательные операции были зафиксированы и с иностранной наличной валютой (-5,2 млрд рублей).

( Читать дальше )

Если вкратце, есть информация из множественных источников, что с 15.06 начались сложности с переводами физлицам валюты (долл и особенно евро) внутри РФ, особенно с брокерских счетов.
Банк просто не принимает входящие переводы от других банков корреспондентов.

Вчера в Ведомостях был материал:
-----
Как минимум восемь крупных российских банков – Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк (РСХБ), «Открытие» Альфа-банк, Совкомбанк, Промсвязьбанк (ПСБ) и Московский кредитный банк (МКБ) – перестали совершать валютные переводы внутри России. 
----

Президент России разрешил Минфину выплачивать валютный долг в рублях. в т.ч. и Резидентам РФ!!!

 

Уралсиб перестал проводить валютные платежи банков-контрагентов

 

( Читать дальше )

Как-то уж очень оптимистично смотрят власти и финансовые регуляторы на все происходящее в мире...
Давайте представим крайне негативный сценарий:



Газпром максимально «закручивает гайки» (вентиля) и снижает прокачку до минимума
В ответ Европа вводит SDN санкции в отношении НКЦ и ГПБ
К ним присоединяется США....

что мы имеет
Приостанавливаются торги на валютном и срочном рынках.
Блокируются практически все полученные валютные поступления за экспорт в период СВО (это около 130 млрд долл)
---
ремарка — практически вся валюта в РФ сейчас сконцентрирована на зарубежных коррсчетах этих двух банков, в том числе перетекшая из Сбера, ВТБ, Альфы и остальных см табличку(данные до начала СВО, потом засекретили)
:


Автоматом лишаются доступа к свои валютным активам и остальные Российские банки (хранящие валюту внутри на лоро счетах в РФ)



( Читать дальше )

По слухам (запросы отправлены), Мосбиржа и НКЦ существенно ужесточают условия использование Валютного обеспечения  

Сегодня как минимум два ключевых брокера (Открытие и Финам) довели до сведения клиентов следующее:

Список принимаемых в гарантийное обеспечение валют на ФОРТС также будет пересмотрен: больше не будут приниматься евро (EUR), а правила приема долларов будут пересмотрены. При этом в гарантийное обеспечение начнет приниматься китайский юань (CNY) — мы уже работаем над этим.

--------
Наша приоритетная задача – обеспечить сохранность ваших активов.

В связи с тем, что в настоящий момент происходит блокировка операций по EUR в НРД и ограничение операций по CHF в НКЦ, мы приняли вынужденные меры для минимизации ваших рисков.

В частности:

• Введены ограничения на открытие новых необеспеченных позиций и позиций с частичным обеспечением (плечей лонг, шорт) по валютам 

( Читать дальше )

Тема «параллельного импорта» все более осложняется нежеланием зарубежных производителей рисковать словить вторичные санкции

На днях китайский банк ограничил СБЕР в проведении расчетов в Юанях....

Сегодня сотрудникам крупнейшего производителя мобильной электроники настоятельно рекомендовали полностью приостановить любые поставки в РФ, и в третьи страны (СНГ) с оплатой резидентами РФ

Дальнейшее развитие серого импорта потребует создание многочисленных «прослоек» в разных юрисдикциях и лояльность регулятора к подобным схематозам.
Пока же существенная часть платежей проходит через счета физлиц, резидентов РФ и банки Армении, Турции и Казахстана....
Более продвинутые «импортеры» задействуют ОАЭ и Гонконг.

Запустить параллельный импорт массой обезличенных ОООшек и АОшек (вновь создаваемых под это) вряд ли удастся....

Изначально предполагалось, что крупные вендоры, и официалы задействуют доверенных сотрудников, создав цепочки новых фирм (по сути однодневок), без раскрытия конечных бенефициаров. И именно на них ляжет основная ответственность за нарушение международных патентных и иных убытков правообладателей брендов.

Однако, договорившись с российским регулятором и финмоном, затык вышел на обработке платежей иностранными контрагентами.