О финансах и бирже прочитал уже больше сотни книг, написал сотни рецензий на СмартЛабе, на бирже уже 15 лет и наконец-то-таки пришел к выводу, что обычному человеку нечего делать на бирже.

Люди хотят быстро разбогатеть, но упускают из виду, что они также быстро могут и разориться. 80 человек из 100 теряют все деньги на бирже. Почему?

Потому, что работа с акциями — это психологическая работа. Путь самопознания. Успех в акциях прямо пропорционален твоей проработке. В текст этой заметки не включить сотни книг и исследований, но мысль в том, что как человек контролирует эмоции, так он и будет преуспевать на бирже.

Так как большинство людей никак не управляет своими эмоциями и мыслями (попробуйте ни о чем не думать хотя бы минуту), то шансов на успех на бирже НЕТ. Поэтому я перестал советовать вкладывать деньги в покупку акций, потому что психика человека не выдержит колебаний рынка вниз-вверх.

Уже 15 лет присутствую на бирже и настало время подвести итоги.

Путь на биржу начался со встречи со знакомым, который сделал на акциях с одного миллиона — пять миллионов! На этом он и остановился.

Ооо, подумалось мне. Если он смог, то я тоже смогу. Живой пример перед глазами воодушевляет. Мне так однажды рассказали, что парень из соседнего дома сделал сайт, который посещает 20 тысяч человек в день. Значит это возможно! Из принципа, чтобы обойти его, начал делать сайты и теперь их посещает более 3-х миллионов человек в месяц.

Начал скупать книги по тех. анализу, японским свечам, спекулировать акциями, торговать на новостях, смотреть по скользящим MACD… В результате одни убытки! Покупал дорого, продавал дешево. Единственный успех был, когда пошел против потока, зашортил акции Магнита и за день получил прибыль в 100 тысяч рублей (которые в предыдущие дни потерял). Теперь у меня было чувство, какого это получать 100 тысяч рублей в день.

Торговля шла убыточно, пока не вышел на классическую книгу Бенджамина Грэма «Разумный инвестор». Из нее я узнал, что был неразумным инвестором. Что оказывается, у акций компаний есть коэффициенты, например, цена/прибыль, цена/балансовая стоимость, по которым можно оценивать и отбирать акции. Сейчас кажется это наивным, но я не знал таких банальных вещей.

«Одна из лучших и самых оригинальных книг на тему финансов за последние годы» — такая надпись виднелась на обложке книги Моргана Хаузела «Психология денег».

В рамках борьбы за повышение личного благосостояния стараюсь читать книги по теме финансов и денег, поэтому приобрел книгу «Психология денег» (не скачал бесплатно на Флибусте, а купил, потому что это психология денег).

О чем же повествует это произведение?

Начинается книга с истории Рональда Рида — разнорабочего автозаправочной станции в США. Он помер в 92 года и тут же стал международной сенсацией (прямо словами из книги пишу). После его смерти на его счетах обнаружилось 8 миллионов долларов США, которые он благополучно пожертвовал библиотеке, больнице и приемным детям.

Откуда он взял эти деньги? Он их за всю свою бренную жизнь сэкономил, отложил, инвестировал. Экономь, откладывай и вкалывай, умри и стань знаменитым. Так себе история. В противоположность ей автор приводит транжиру — руководителя крупного банка США, который свой капитал проел и разорился. И тут же выносит мораль: финансы — уникальная область деятельности, где человек без образования (разнорабочий с заправки) может превзойти образованного человека (главу банка). Только автор забывает сказать, что это превосходство достигается после смерти.

Наука о финансах окутана тайной. В теме управления деньгами мало кто целенаправленно разбирается, а если кто и доходит до истины, то его труды пропадают во мраке времени. В этом виден заговор властных мира сего.

Например, вы слышали о трудах Сергея Фёдоровича Шарапова?

И я не знал. Случайно блуждал по Сочи и его книжным магазинам и где-то около парка Ривьера натолкнулся на сеть «Читай-город», а там в магазине на полке нашел книгу «Бумажный рубль и другие работы» С.Ф. Шарапов из серии «Русские патриоты против хозяев золота».

Так-так, в первый раз слышу об этом авторе и серии. Год издания 2017 (5 лет книга лежала и ждала меня на полке). А сам труд опубликован в 1895 году!

Начинаю читать и диву даюсь. Оказывается, в России были философы-экономисты, они рассуждали над вопросами, которые актуальны и сейчас в 2022 году. Уровень мысли высокий и главное, что это наше, родное, отечественное!!! И скрыто же… Кем? Скорее всего тем, кого и критикует автор, Ротшильдами. 1895 год как 2022.

«Покупай доллар за 50 центов» — так говорил Уоррен Баффет.

В книжном магазине увидел университетский учебник по курсу «Инвестиции» со скидкой в 50%. Вместо 4000 рублей его отдавали за 2000. Вот, о чем говорил Баффет! Надо брать сей талмуд.

Толковая книга оказалась. Самый популярный в мире фундаментальный учебник по инвестициям. Написан тремя экономистам, в их числе нобелевский лауреат по экономике Уильям Шарп. Весит книга почти 2 кг.

Написана человеческим языком с понятными житейскими историями. Например, обсуждается тема под какой процент можно занять деньги работнику фирмы, если вдруг он умрет в течение года. Ниже ставки по вкладу смысла нет давать кредит, вдруг помрет клиент. Зачем рисковать. Так под какой же процент выдать ссуду? Нужно посчитать сколько стоит страховка на смерть этого индивида и ее заложить в расчеты кредита. Ничего личного.

Эдвард Торп — человек, который взломал карточную игру блэкджек.

Столетиями считалось, что обыграть казино, найти выигрышную стратегию, невозможно. Заведение всегда в плюсе. Но для Эдварда Торпа сошлись звезды. Его интерес к математике игры блэкджек совпал с появлением первых компьютеров.

Выполнение расчетов для поиска стратегии выигрыша в блэкджек требовало тысячи лет работы вручную. Эдвард Торп написал программу еще на перфокартах(!) для поиска решения. Его расчеты показали, что игрок может получить преимущество перед казино в игре блэкджек, если будет считать карты и придерживаться простой стратегии. Критерий Келли.

После получения математических доказательств Эдвард Торп опубликовал свои научные исследования и написал книгу «Обыграй дилера», которая тут же стала популярной.

Дело оставалось за малым, проверить теорию на деле.

«Мне пришлось решать, стоит ли проверять работоспособность моей научной теории на практике, за игорными столами. В конце концов я решил отправиться в Неваду, отчасти для того, чтобы заткнуть рот любителям распространенных и довольно раздражающих издевок над учеными: «Если вы такие умные, почему же вы такие бедные?» Мне казалось, что я должен представить своим читателям доказательства того, что моя система действительно работает, несмотря на все презрительные усмешки казино, считавших мои утверждения смехотворными. Это было делом чести и моего личного самоуважения. Последней каплей стало высказывание одного администратора казино, выступавшего по телевидению. Он сказал: «Когда ягненка ведут на бойню, он в принципе может убить мясника. Но мы всегда ставим на мясника».

Книга начинается за здравие и кончается за упокой. В прямом смысле слова. В начале богачи купаются в роскоши, а в 2008 году выходят из окон...

«Затем пошли самоубийства. После банкротства Bear Stearns его менеджер Барри Фокс спрыгнул с двадцать девятого этажа здания, где располагался офис инвестбанка. Кирк Стивенсон, директор по операционной деятельности лондонского фонда прямых инвестиций, у которого были квартира стоимостью 5 миллионов долларов в Челси, заботливая жена и восьмилетний сын, прыгнул под колеса железнодорожного экспресса, несущегося со скоростью 160 километров в час. Таким же образом покончил с жизнью немецкий миллиардер Адольф Меркль, после того как принадлежавшая ему компания по производству цемента HeidelbergCement не смогла, как сообщалось, расплатиться по кредиту. Руководитель британского страхового подразделения банка HSBC, отец четверых детей, был найден голым в туалете в петле, после разгульной вечеринки с кокаином и проститутками. Француз-аристократ, управляющий активами, закрылся в своем офисе на Мэдисон-авеню в Нью-Йорке, наглотался снотворного и вскрыл себе вены резаком. Подобные сообщения приходили со всего света»...