После поста об инвестициях в гаражи, было много сетований о том, что цены на недвижимость изрядно подросли, и гаражи тут не исключение.

Да, действительно, льготные ипотеки, инфляция, и просто, желание людей сохранять деньги в чем то осязаемом, делают своё дело. Но кто ищет, тот всегда найдёт.

Вчера я листая авито, случайно наткнулся на гараж за скромные 100000 рублей. Даже по фото было понятно, что он требует затрат сил и средств, но цена, всеже на сегодняшний день — смешная.

Я позвонил, и о чудо, я оказался первым, а объявление только выставили. Вторым чудом было то, что строение (то что от него осталось), было ещё и в собственности.

Я сказал, что готов его взять и в ближайшее время еду посмотреть воочию. На этом и распрощались с Еленой.

На самом деле нет, но...
Вчера вечером меня посетила шальная мысль о том, что наш рынок катастрофически не хочет падать. Похоже уже ~отпадал своё.

Я всё ждал, нырнём ли мы глубже уровней начала сентября. И даже был готов ещё чего-нибудь докупить перед третьей мировой, но нет, чуда не случилось. Цены были хоть и хорошие, но не дотягивали до сентябрьских, и уж тем более, не стимулировали распаковывать кэш с накопительных.

В общем, мысли такие, что если даже на всех этих негативных событиях последних дней не нырнули ниже сентября, то наверное уже и не нырнём. И даже на повышении ставки, скорее всего не нырнем (только если в ответ на ответ на «орешник», но «устанут пыль глотать»).

В общем, в будущее, как и всегда, я смотрю с оптимизмом. Раз уж не упали до 2400 по индексу Мосбиржи, то скоро уже будет пора разворачиваться.
А пока продолжаем двигаться в нудном боковике.

22.11.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Искал кое какие документы, и нашел облигацию СССР на 25 рублей 1956 года.

Купил её более 20 лет назад, за какие-то копейки, на аукционе для нумизматов. Немного увлекался тогда коллекционированием, но скорее монетами и бондами, а облигацию взял в «паровозом».

Сейчас облигация попалась в руки и стало интересно, что за выпуск и другие подробности.

Государственный заём развития народного хозяйства СССР 1956 года — это самый большой заём на укрепление роста народного хозяйства, выпущенный в СССР в том году на сумму 34 миллиарда рублей. Номинал купонов составил от 10 до 500 рублей.

Условия займа предполагали, что по окончании срока размещения владельцы получат либо сумму стоимости с учётом процентов, либо выигрыш.

Общий размер выигрыша рассчитывался из расчёта 2% в год на каждые 100 рублей. Облигации номиналом менее 100 рублей считались частями, а более 100 — несколькими облигациями, размер выигрыша соответственно делился или умножался.

В 1957 году выплаты бонусов по займам были приостановлены, заморозка продлилась почти 20 лет. Начало погашения пришлось на 1974 год и продлилось до 1990 года, окончательные расчёты завершились в декабре 1991 года. В настоящий момент государственный долг по бумагам, выпущенным в 1956 году, считается погашенным.

По итогам торгового дня индекс Московской биржи упал всего на 3,2% до 2632 пунктов.
Для сравнения, совсем недавно, 30 октября, он был на уровне 2560 пунктов.

Вместе с индексом акций, приуныли и облигации. Индекс RGBI упал на -0.8%.

В принципе, пока всё в рамках уже привычного всем боковика, который тянется с начала сентября, когда индекс опускался до 2524 пунктов 3 сентября.

Предпринимать какие-то действия, для себя, я пока смысла не вижу.
Каких то через чур привлекательных цен, даже на отдельные бумаги, я не вижу. В сентябре цены на многие активы были сильно интереснее.
Пока продолжу покупать бумаги всё также, в рамках моего ежемесячного инвестирования.

Пришла беда откуда не ждали.
На самом деле ждал, и именно что-то такое. Когда в какой-то компании всё идет слишком хорошо, появляются они — опричники с пёсьими головами законотворцы.

Откровенно говоря, когда я долго-долго рассматривал и не добавлял акции компании Транснефть в свой дивидендный портфель, я какого-то подвоха и ожидал.
Правда, я скорее склонялся к какой нибудь обширной инвестпрограмме по модернизации трубопроводов.

Минфин предложил поднять налог для «Транснефти»
Сейчас налог на прибыль «Транснефти» рассчитывается по общеустановленной ставке 20%. С 1 января 2025 года она должна вырасти до 25%, как и для всех российских организаций, что предусмотрено федеральным законодательством, принятым в 2024 году. Но разработанные поправки предполагают, что для ПАО «Транснефть» будет установлена «ставка по налогу на прибыль организаций в размере 40%».
Котировки привилегированных акций компании Транснефть на этой новости обрушились в моменте на 9%. И думаю, это далеко не предел. Просто пока это лишь предложение.

Мой портфель по состоянию на 18.11.2024 (до открытия рынка).

• Лукойл 9,47%
• Татнефть-п 7,28%
• Роснефть 6,36%
• Газпром нефть 5,88%
• Сургутнефтегаз-п 5,75%
• Сбербанк 5,7%
• Сбербанк-п 5,68%
• Газпром 5,27%
• Северсталь 4,68%
• Норникель 3,95%
• МТС 3,05%
• Новатэк 3,04%
• Башнефть-п 3,02%
• Ленэнерго-п 2,57%
• НЛМК 2,54%
• Мосбиржа 2,47%
• ФосАгро 2,44%
• Яндекс 2,37%
• ММК 2,34%
• Алроса 2,23%
• Россети ЦП 2,1%
• Ростелеком-п 1,67%
• Распадская 1,61%
• Т-технологии 1,23%
• Аэрофлот 1,13%
• Банк СПБ 0,84%
• Россети Волга 0,83%
• ВТБ 0,81%
• Россети 0,81%
• Транснефть-п 0,79%
• Мечел-п 0,77%
• Астра 0,48%

Всего 32 эмитента (максимум было по-моему 43).
Планирую и дальше двигаться к укрупнению наиболее перспективных позиций. Хотя порой, не обходится и без новых приобретений.

В настоящий момент стоимость портфеля составляет без малого 4,2кк и он уже принес более 402к дивидендов (ожидаю ещё ...).

В настоящий момент я нахожусь практически на 100% в акциях.
В том плане, что запасов кэша именно в портфеле практически нет. Остатки дивидендов на счету все пристроил.

Раз уж обновил данные по дивидендам, полученным в этом году, решил уже сразу обновить и график выплаты дивидендов по годам, и прикинуть сколько дивидендов вышло за всю историю моего индивидуального инвестиционного счёта.

Напомню, что инвестировать на фондовом рынке я начал с конца 2016 года. В первый год инвестировал 200000 рублей, остальные года направлял на ИИС по 400000 рублей в год (33333,33 руб/мес).

Выплаты дивидендов по годам:

в 2016 — дивидендов не получал (в 19.12.2016 только открыл ИИС)
2017 — получено +11 164,05 рублей дивидендов
2018 — получено +45 603,56 рублей дивидендов
2019 — получено +86 133,81 рублей дивидендов
2020 — получено +108 253,20 рублей дивидендов
2021 — получено +168 951,45 рублей дивидендов
2022 — получено +207 097,66 рублей дивидендов
2023 — получено +223 272,26 рублей дивидендов
10 месяцев 2024 — получено +402310,28 рублей дивидендов
Всего за эти годы получилось  1252786 рублей дивидендов

Сегодня совет директоров компании Татнефть рекомендовал дивиденды за 9 месяцев 2024 г. в размере 17,39 руб. Дивидендная доходность по текущим ценам 3%.

Дата закрытия реестра — 8 января 2025 г.

Выплата оказалась несколько ниже ожиданий, и акции на этих новостях обвалились вниз на несколько процентов. Правда почти сразу бумагу вновь начали откупать, и котировки поползли вверх.

Ожидаемая дивиденды в следующем году могут составить 74,89р, дивидендная доходность 13,2%.
Всего в 2024 году Татнефть выплатила 98,54р дивидендов на акцию.

Держу Татнефть в дивидендном портфеле. Время от времени докупал. Далее посмотрим.

Ситуация с ценами красной икры, цены на которую, на мой взгляд, намеренно разгоняют заинтересованные лица, напомнила мне давнюю историю, как я инвестировал в икру.

Было это, если я правильно прикинул, лет 13 назад, когда я ещё был гол как сокол, но зато молод, энергичен и полон энтузиазма.

Вложиться в икру получилось спонтанно и совершенно случайно. Я привез в аэропорт Храброво человека, отправил его и по привычке набрал своего друга, работающего в аэропорту.
Он пригласил к себе, а там в рабочем кабинете импровизированный сабантуй. На столе бутылка водки, рюмки, полукилограмовая пластиковая банка с икрой, которой все и закусывают. Время, ещё и 10 утра нет.

Говрою, откуда икра?!
— Оттуда! (указывая пальцем вверх)!
— Бог послал?
— Нееееее. Пилоты тягают.
— А мне можно взять?
— 800 рублей килограмм!

Калькулятор в голове начинает судорожно подбивает будущие прибыли, в глазах загорается огонь и тут же сменяются на знаки долларов.
Икра была очень добротной: не давленая, крупная, упругая, и очень вкусная. Я сразу взял 20 килограмм (на все деньги что у меня были с собой), и довольный поехал домой.

В комментариях к предыдущему посту о том, что сумма дивидендов в этом году уже перевалила за 400 тысяч рублей, коллега заметил, что это одна из его целей в инвестировании Достичь  400к дивидендов, чтоб забрасывать их снова на ИИС и получать вычет:

Круто! Первая ступень стремления моего предела! Получать дивиденды на карту в размере 400 тыщ, забрасывать их обратно на исс и получать 52 тыщ вычетом 👍

И тут я вспомнил, как около 7 лет назад я написал один из первых долгосрочных финансовых планов на десятилетие вперед.
Как сейчас помню, мы ехали в поезде Калининград-Адлер, чтобы отдохнуть в Абхазии. Путь был длинный, интернета не было и мы развлекались как могли.

Я взял простой листок в клеточку и стал планировать сколько и в какие активы вкладывать, и какой через 10 лет ожидается результат. Там точно была недвижимость, банковские депозиты и фондовый рынок. Ещё были некоторые цели по сайтам, которые я развивал в качестве допдохода.

Я тогда ещё прикинул, что если я буду пополнять свой ИИС на 400000 в год (абсолютно не знал где возьму эти деньги), то за 10 лет накоплю как минимум 4 миллиона в акциях и при средней дивдоходности в 10%, они будут давать мне денежный поток в размере 400000 рублей в год.