Ключевая ставка Центрального банка России — 19%

Совет директоров Банка России 13 сентября 2024 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 19% годовых. Текущее инфляционное давление остается высоким. Годовая инфляция по итогам 2024 года, вероятно, превысит июльский прогнозный диапазон 6,5–7,0%. Рост внутреннего спроса все еще значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы возобновить процесс дезинфляции, снизить инфляционные ожидания и обеспечить возвращение инфляции к цели в 2025 году. Мы допускаем возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании.

Соломоново решение видимо было найдено. Не 18 как многие предполагали, и не 20, как тоже многие предполагали. Центральный банк, по моим наблюдениям, вообще любит удивлять. Может быть сказалось то, что их слишком долго обвиняли в копировании ставки ФРС, или они просто глумятся над аналитиками, которые сколько не переобуваются, все равно редко когда угадывают действия регулятора.

( Читать дальше )

Мой портфель по состоянию на 09.09.2024 (до начала торгов). Постепенно пытаюсь привести его к наиболее оптимальной для меня конфигурации, но пока он далёк от идеала. В настоящий момент 32 эмитента (последние 3 я приобрел совсем недавно), что, наверное, всё ещё многовато, но уже не 42, как было когда то.

Итак портфель состоит:

✅ Лукойл — 8,99%

✅ Татнефть-п — 7,5%

✅ Газпром нефть — 6,92%

✅ Сбербанк-п — 5,99%

✅ Сбербанк — 5,99%

✅ Роснефть — 5,94%

✅ Газпром — 5,21%

✅ Сургутнефтегаз-п — 5,21%

✅ Северсталь — 4,59%

✅ Норникель — 3,34%

✅ Башнефть-п — 3,14%

✅ МТС — 3,05%

✅ Новатэк — 2,86%

✅ НЛМК — 2,75%

✅ ММК — 2,73%

✅ МТС — 3,05%

✅ Ленэнерго-п — 2,72%

✅ Московская биржа — 2,57%

✅ Яндекс — 2,11%

✅ ФосАгро — 2,10%

✅ Алроса — 2,07%

✅ Ростелеком-п — 2,00%

✅ Россети ЦиП — 1,95%

✅ Распадская — 1,76%

✅ ВТБ — 0,92%

✅ Россети Волга — 0,86%

✅ Россети — 0,85%

( Читать дальше )

Глянул свои предстоящие дивиденды в приложении брокера.
Ожидаю в сентябре-октябре выплат дивидендов от 10 компаний (из 27, которые на данный момент объявлены).

Северсталь
ФосАгро
Яндекс
Ростелеком-п
Банк СПБ
Татнефть-п
Новатэк
Газпром нефть
ММК
Алроса

Всего ожидаю выплаты более 70 тыс рублей дивидендов, которые пойдут в мою дивидендную копилку этого года.

06.09.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

Попалось очередное ретроспективное исследование со сравнением доходности различных инвестиционных инструментов за прошедшие 10 лет.
Специалисты «РБК Инвестиции» сравнили доходность инвестиций в акции, наличные доллары США и банковские депозиты различного срока.

Методика расчёта:

Доходность акций с учетом дивидендов считалась по динамике индекса полной доходности Московской биржи MCFTR с конца августа 2014 года по конец августа 2024 года. Дивиденды реинвестируются.

Доходность депозитов определялась с учетом сложного процента на основе средневзвешенных процентных ставок по вкладам физических лиц по данным ЦБ при условии выплаты процентов в конце срока и при рефинансировании процентов. Ставка месячного депозита в июле 2024 года взята как максимальная процентная ставка по вкладам в российских рублях десяти банков, привлекающих наибольший объем депозитов физических лиц.

Доходность вложений в доллар США определялась по динамике официальных курсов ЦБ на 1 сентября 2014 и 2024 годов.

По моему скромному мнению, для более корректных выводов, не хватает как минимум: облигаций, недвижимости, вкладов в валюте, золота. Также, необходимо было указать накопленную инфляцию за тот же период.

( Читать дальше )

Росстат впервые в 2024 году зафиксировал недельную дефляцию

В России впервые в 2024 году зафиксирована дефляция, сообщает Минэкономразвития со ссылкой на данные Росстата. В период с 27 августа по 2 сентября средние цены по широкому списку товаров снизились на 0,02%.

«В секторе продовольственных товаров на отчетной неделе цены снизились на -0,01%. Ускорилась дефляция на плодоовощную продукцию (-1,66%), на остальные продукты питания темпы роста цен снизились до 0,13%», — рассказали в министерстве.
B сегменте непродовольственных товаров рост цен замедлился до 0,08%. Продолжилось снижение темпов роста цен на легковые автомобили, подешевели электро- и бытовые товары.
В секторе услуг снижение цен ускорилось (-0,69%) за счет авиабилетов на внутренние рейсы (-8,85%) и услуг санаториев (-2,96%).

Все зазеленело и заколосилось. Индекс Мосбиржи 2 605,15.
Видимо тот самый позитив, которого не хватало нашему рынку.

Теперь уже и решение по повышению ключевой ставки ЦБ на заседании 13 сентября не выглядит так однозначно.

( Читать дальше )

Кроме регулярных ежемесячных плановых покупок в портфель, вчера на очередном снижении индекса, ещё немного закупился акциями. Использовал для этих целей средства, от поступивших ранее дивидендов.
Кроме того, войдя во вкус, немного перетряхнул свой портфель.

Расстался с: ТГК-1, Мосэнерго, НМТП, АВИСМА.

Докупал: Лукойл, Газпром нефть, Татнефть-п, Новатэк, Северсталь, НЛМК, ММК, Сургутнефтегаз-п, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком-п, Алроса, Норникель, МТС, Московская биржа, Башнефть-п, Мечел-п, Яндекс,  Астра.

Открыл новые позиции: Транснефть-п, Банк Санкт-Петербург.

Сегодня всё уже зазеленело и радует глаз инвесторов. Но это может быть лишь скромный отскок, после длительного падения.
Готов к штурму медведями новых низин. Деньги на покупки есть.
😎🍿

03.09.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )

Индекс Мосбиржи (IMOEX) по итогам основной сессии в понедельник, 2 сентября, упал на 3,97% и опустился до 2545,07 пункта. В предыдущий раз индекс торговался на этих уровнях в мае 2023 года. Всего с начала года индекс потерял уже 17,9%, при этом август 2024-го стал худшим для бенчмарка за последние 25 лет (почти минус 10% за месяц).

 Следующая цель отрицательного роста 2500п, затем 2483п — минимум мая 2023, после которого началось восстановление рынка.На РБК уже армагедонщики вангуют 2200п (ничего конечно нельзя исключать, но это просто их работа — ванговать. Были бы уверены в том, что говорят — встали бы в шорт).

 Думаю, мы ещё попадаем. Время до 13 сентября есть.Но всеже, немного сегодня перетряс портфель, и потратил ещё немного накопленных дивидендов. На иллюстрации — отрицательный рост компаний индекса Мосбиржи с начала года.

02.09.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )

Сентябрь первый месяц осени, ещё довольно теплый, но уже наводящий лёгкую грусть. Все ещё можно насладиться отдыхом и дарами лета. Для меня это, как правило, довольно продуктивный месяц, уже не так жарко и ещё не холодно. Можно переделать очень много дел.

Пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на сумму в 33334 рубля, чтобы приобрести дивидендные акции российских компаний.
Несмотря на непрерывное четырех месячное падение на российском фондовом рынке, верю, что все будет хорошо.
Для дивидендного инвестора, такие цены просто подарок. По очень многим компаниям вырисовывается двухзначная  дивидендная доходность. Конечно, многие переживают, за просевшие котировки, но я больше ориентируюсь на будущие дивидендные потоки.
Как бы это абсурдно ни звучало, но долгосрочным инвесторам в стадии формирования портфеля — чем хуже — тем лучше. Главное сохранять спокойствие и следовать плану.

А по плану, к 42 годам (через 3 года) я собираюсь достичь дивидендной пенсии. Для этого, вот уже восьмой год подряд, ежемесячно я инвестирую в акции российских компаний одинаковую сумму в 33333р (400к в год).

( Читать дальше )

Итак, вчерашний вопрос, "акции, или дом в сельскую ипотеку под 3%"? Мнения по этому вопросу сильно разделились.
Думаю, это связано с тем, что для многих дом — это вожделенная мечта всей жизни, а для других, напротив, ненужная обуза, сложная в содержании.

Кроме того, дом в сельской местности, это совсем не то же самое, что дом в городе, с развитой инфраструктурой. В перспективе, вероятно, предстоит не только ездить на работу в город, но ещё и возить детей в школу и на кружки.

Второй момент, это риски. Для 22 летнего молодого человека доход в 120тыс, на мой взгляд, это отличный доход. Норма сбережений при таком доходе и отсутствии кредитов, должна быть процентов 50, не меньше. Платеж в 22 тыс, по отношению к доходу, можно назвать ничтожным.

И первый риск — это риск потери этого дохода.
Впрочем, думаю, даже при сильно меньшем доходе, ипотечный платеж будет посильным.
Кроме того, есть ещё акции и студия, которую можно сдавать, или, на крайний случай, продать.

Второй момент, который стоит учесть, риск не постройки дома. Увы его тоже нельзя исключать. Как я недавно убедился, даже аккредитованный у банка подрядчик может взять деньги и не построить дом (ситуация в развитии, как будут новости, расскажу).

( Читать дальше )

В нашем инвест чате задали очень интересную задачку, а именно стоит ли взять сельскую ипотеку под строительство дома под 3%?

Мнения как поступить, в чате, разделились. Мне кажется, что вопрос весьма интересный, и я решил вынести его на общее обсуждение.

Средства на первоначальный взнос по ипотеке (20%) — 1,2 млн. рублей. На них планируется отправить накопленный кэш 600 тыс. рублей и 600 тыс. вытащить из инвестиций (продать акции).
Общая стоимость дома, соответственно, 6 млн рублей.
Платеж по ипотеке 22800р на 25 лет. Общий доход 110-130 тыс рублей, других кредитов нет. Инвестору 22 года. Дом, в перспективе, планируется для проживания с семьёй.

Стоит продать часть акций и ввязаться а строительство дома в долг, вот в чем вопрос?

31.08.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )