Избранное трейдера Татьяна Перова
Дивидендная корзина — это набор акций российского рынка, по которым ожидаются самые высокие дивиденды. Такой портфель может не только обеспечить поток пассивного дохода, но и обогнать рынок. Мы продолжаем регулярно анализировать все акции и выбирать те, у которых ожидается максимальная дивидендная доходность.
В этом месяце список компаний следующий:
• Сургутнефтегаз-ап
• ЛУКОЙЛ
• МТС
• Транснефть-ап
• Сбербанк-ап.
Если при инвестировании вы делаете акцент именно на получении дивидендов, то каждый из этих эмитентов может стать достойной частью вашего портфеля. Ниже расскажем о каждом из них подробнее.
• Состав корзины остается неизменным, в то время как слабый рубль помогает ей опережать рынок в последние месяцы с ЛУКОЙЛом во главе, а годовая доходность превысила 74%.
• Рынок обещает 10% дивидендов в следующие 12 месяцев.
• Ожидаемая дивдоходность корзины составляет 15,2%.
• Корзина за последний месяц выросла почти на 8%. Опередила рынок на 1 п.п. за месяц. Лучше рынка и на горизонте 6–12 месяцев на 12–15 п.п.
В следующую субботу мы ждем на конференции выступление Романа Андреева. В преддверии конференции мы выложили в открытый доступ на канале https://www.youtube.com/@TimMartynov/ его выступление на нашей конференции в 2021 году, где он рассказал одну из своих торговых стратегий. Для вас я сделал мини-конспект:
Фрактал по Биллу Вильямсу — локальный экстремум. Показывает развороты пост-фактум естественно. Чем больше период фрактала, тем более он достоверней.
Стратегия по Вильямсу — покупка на пробой фрактала снизу-вверх.
Локальный экстремум — место установки стоп-лоссов.
Если вы решите инвестировать в российский фондовый рынок, то перед вами встанет вопрос: «Какие акции купить?».
Самый простой ответ: «Покупать индекс Мосбиржи в формате ETF». Так вы покупаете большую часть рынка. Гуру рекомендуют так делать. Проблема в том, что ETF себя скомпрометировали, на зарубежные рынки они до сих пор заморожены (украдены), в том числе, из-за жуликов и воров из недружественных стран. Поэтому даже инвестиции в российские ETF на индексы теперь сопряжены с рисками.
Остается выбирать акции самостоятельно. Как же это сделать? Выбор на российском рынке небольшой. Торгуется в районе 250 акций.
То есть, нам нужно выбрать что-то всего лишь из 250 вариантов! Какое идеальное решение? Идеальный выбор? Представьте, что вы на машине времени отправились в будущее, например, на год вперед и имеете там доступ к котировкам биржи. Вы можете проанализировать их и определить «задним числом», какая одна акция показала самую высокую доходность. Возвращаетесь в свое время и закупаете эту акцию на «всю котлету». Вам не нужны ВСЕ акции, вам нужна одна(!) лучшая, чемпион на заданном отрезке времени.
На днях мой портфель в плане средней ежемесячной дивидендной доходности перешагнул рубеж в 20 000 рублей!
Кто-то скажет, что сумма небольшая, но стоит заметить, что это абсолютно пассивный доход, который будет поступать мне вне зависимости от того, что я буду делать и чем заниматься.
Если быть точным, то согласно данным сервиса, где я веду учёт инвестиций, мой ежемесячный дивидендный доход на данный момент составляет 21 212 рублей:
Итак, все данные, которые я вам показываю, основаны на моём реальном инвестиционном портфеле у брокера СБЕР. Свой портфель я уже почти 4 года собираю на основе дивидендных акций нашего фондового рынка.
Так что, эти суммы — не плод каких то расчётов или прогнозов, это объективная действительность, которая показывает какой примерный среднемесячный дивидендный доход можно получить с портфеля в 2.8 млн. рублей инвестируя в российские дивидендные акции.
Посмотреть можно на YouTube — ссылка
Что меня удивило при просмотре фильма про Баффета:
Под конец жизни Баффет решает отдать около 30 млрд. долларов на благотворительность. Согласитесь, это вызывает уважение. Около 50 лет он живет в доме, который купил когда-то очень давно. Живёт он в небольшом городке Omaha — население 500 тыс. человек (как Томск). Баффет вполне комфортно чувствует себя, работая с небольшим коллективом.
Баффет читает по 4-5 часов в день. Это нужно у него перенять.
Из фильма получается, что он даже какой-то слишком хороший. Это даже немного подозрительно.
Общий вывод: главное — жить в согласии в собой.
Всё это разительно отличается, скажем, от того, каким был Ливермор: дорогие тачки, яхты, роскошный дом, элитные тусовки.
И всё-таки… Должна же быть какая-то «темная» черта у человека? Не может же человек быть во всём положительным? В чём тут «подкавырка»? И в Баффете это тоже есть: конечно, он всегда стремился быть первым в своём деле.
При всём при этом Баффет, похоже, совершенно неспортивный человек. Миллиардер, но тело — белое, рыхлое, незакалённое. Это тоже кажется мне странным. Абсолютное лидерство в одном деле… и абсолютно пассивное поведение в другом.
В чате Смартлаба возник интересный вопрос (который возникал ранее и, как мне представляется, возникнет ещё не раз, так как затрагивает тему «справедливости» налогообложения, которую подавляющее большинство налогоплательщиков ощущает очень остро): какие налоговые последствия для акционера несёт сплит (дробление) акций при последующей продаже этих акций? Сохраняется ли льгота по долгосрочному владению? (Спойлер: увы, нет) Правда ли, что полученные в результате дробления акции квалифицируются как «полученные безвозмездно», и при продаже будет обложена НДФЛ вся сумма дохода от реализации без вычета расходов? (Спойлер: это неправда, и такого быть не должно, если ваш брокер не говнюк)
В преддверии грядущего сплита акций Транснефти изложу свою точку зрения, опираясь на свежее письмо Минфина РФ от 17 августа 2022 г. № 03-04-06/80160 и Определение Судебной коллегии по гражданским делам Второго кассационного суда общей юрисдикции от 11 октября 2022 г. по делу № 8Г-24537/2022 [88-24017/2022].
«Обычка или префы, во что лучше инвестировать?» — такой вопрос может возникнуть у инвестора при выборе бумаг компаний, которые предлагают на рынке не только обыкновенные акции, но и привилегированные.
Давайте разберемся в этом вопросе, раз и навсегда «поставим точку» и сделаем вывод, в какие акции нам выгоднее инвестироваться, в обычные или в привилегированные!
Сейчас на российском фондовом рынке торгуется 233 акции, из них 48 являются привилегированными (данные МосБиржи на 01.10.2023).
Итак, основное различие «обычки» и «префов» — это право голоса на собрании акционеров!
Обыкновенные акции позволяют инвесторам участвовать в управлении компанией посредством голосования по возникающим вопросам и принимаемым решениям.
В то же время, у привилегированных акций есть преимущества в дивидендах (но не у абсолютно всех!) и право первыми получить свою долю при ликвидации компании.
Ниже табличка, наглядно показывающая "+" и "-" двух типов акций:
Что нужно знать инвесторам про перспективы IV квартала? Аналитики БКС пересмотрели макропрогнозы с учетом ослабления рубля и роста цен на нефть и подняли целевой уровень по российскому рынку на 10%. Рекомендация — «Покупать». Делимся подробными выводами в Стратегии.
Рассмотрим основные тенденции рынка и наших фаворитов. В конце материала вы найдете ссылки на подробные обзоры по каждому сектору и акциям.
Главное
• Поднимаем целевой уровень по индексу МосБиржи на 10%, до 4300 на конец III квартала 2024 г.
• Прогнозы на конец 2023 г.: нефть +7%, до $73 за баррель Urals, рубль +4%, до 93 за доллар.
• Больше прозрачности, перспективы дополнительных дивидендов.
• Экономика медленно возвращается к росту: темпы низкие, но все же растет.
• Рост ставок компенсируется улучшением корпоративного управления.
• Российский рынок все еще дает дисконт 24% к среднему уровню.
• Дивидендная корзина: Сургутнефтегаз-ап, ЛУКОЙЛ, Транснефть-ап, МТС, Сбербанк-ап.