Избранное трейдера Татьяна Перова
Краткий обзор
Основа стратегии:
Фундаментальный анализ
В портфель отбираются дешёвые по мультипликаторам бумаги, которые через определённый промежуток времени заплатят дивиденды выше требуемой мной ставки доходности R.
R = Ключевая ставка ЦБ + премия за риск. Сейчас это 7,5% + 2% = 9,5%.
Если компания, согласно моим расчётам, заплатит дивиденды выше этого уровня, то эта компания интересна для покупки в портфель.
Очень важно, чтобы следующий дивиденд был выше, чем текущий.
Как правило, по интересным мне компаниям я заполняю таблички в экселе, где я делаю свои расчёты.
Пример.
Она заключается в ежемесячной покупке российских акций минимум на 10 тыс. руб. в последний рабочий день каждого месяца. Однако при падении рынка сумма покупки увеличивается пропорционально падению. Объясню на примере картинки ниже.
На нем представлен свечной график индекса МосБиржи с 2016 по 2019 год, где каждая свеча – 1 месяц. Данный индекс – основной индикатор, по которому я сужу о динамике рынка.
Допустим, я начал инвестировать в конце 2017 г. на пике роста индекса МосБиржи (пессимистичный сценарий) и купил акций на 10 тыс. руб. (указано стрелкой). В следующем месяце я бы купил также на 10 тыс. руб. На 3 месяц я бы купил акций уже на 20 тыс. руб., т.к. индекс упал бы более чем на 5% от первоначального уровня. На 4 месяц сумма покупки составила бы уже 30 тыс. руб., т.к. индекс снижался бы уже более чем на 10% от первоначального уровня (даты начала инвестиций). Только на 9 месяц инвестиции снова составили бы 20 тыс. руб. (диапазон падения индекса 5-10%). А на 14 месяц – 10 тыс. руб. (диапазон 0-5%) и далее также по 10 тыс. руб. до новой коррекции рынка.
Диверсификация (изменение, разнообразие) — расширение ассортимента выпускаемой продукции и переориентация рынков сбыта, освоение новых видов производств с целью повышения эффективности производства, получения экономической выгоды, предотвращения банкротства.
Это определение скорее подходит для производства… У нас тоже свое производство, только денег, а не товаров и услуг.
Диверсификация – это скорее инвестирование в различные ( больше одной…) ценные бумаги для защиты портфеля и капитала. Мы используем разные инструменты ( акции, облигации, фонды, золото), вкладываем в разные секторы экономики ( финансовый, энергетический, сырьевой…), в разные страны-экономики ( Азия, США, Европа…), и просто в разные компании даже в рамках одной страны и одного сектора экономики ( Газпром, Роснефть, Новатэк…).
Про диверсификацию от Алексея Маркова. Это автор Хулиномики. Если не читали, то рекомендую.
«Даже беднейшим странам и беднейшим людям нужно распределять вложения — я серьёзно.
1. Да, пацаны, да. Жизнь плетет такие кружева, которые нам и не снились. Работал мой знакомый мент после развода с женой на морвокзале Ростова — на Дону. Это было давно, там стояли три палатки с сигаретами и конфетами. И был ресторан при морвокзале. Почему-то этот ресторан притягивал всех приблатненных. Может удаленность от остального мира, либо кухня хорошая или что-то другое. Нн будем гадать!
Короче, как то там гуляла одна компания из блатных. Вот запоздно закончилась пьянка, уважаемые гости разъехались. Как раз в этот день дежурство в раздевалке выпало одному кренделю, который ну очень хотел разбогатеть. В его понимание разбогатеть — это жигуль шестая модель и немного денег в кармане. Запросы тогда у всех были скромные.
Так вот, когда блатняк разъехался, на стойке раздевалки осталась лежать сиротливо борсетка. Естественно наш крендель исследовал содержимое и обнаружил там почти котлету баксов без малого ( кто не понимает — котлета- это 10000 баксов.).
Всего мне надо поменять где-то 5 мониторов (3 в офисе и 2 дома). Решил начать с такого:
27" Acer Nitro XV272KLVbmiipruzx
3840x2160@155 Гц, IPS, 1000: 1, 600 Кд/м², 178°/178°, DisplayPort, HDMI x2, USB Type-C, USB х4 шт, AMD FreeSync Premium, DisplayHDR 600, время отклика 0.5 мс
Увидел в одном из магазинов на полке, качество картинки понравилось больше, чем в остальных.
Взял один на пробу.
Еще правда не доставили.
Ну что скажете?
Еще вот думаю, может есть смысл поменять 2 монитора ''22 на один ''34 дома?
В ноябре 2022 г. мы публиковали идею портфеля, который приносит инвестору ежемесячные платежи и может использоваться в качестве источника пассивного дохода. Пересматриваем состав портфеля и проводим ребалансировку.
• В момент формирования портфеля 1 ноября 2022 г. было инвестировано 2 млн руб. По состоянию на 27 января накопленный купонный доход по портфелю составил 37 980 руб.
• Оценка портфеля на 27 января 2023 г. с учетом НКД составила 1 999 694,6 тыс. руб.
• В ходе ребалансировки была увеличена доходность и расширена диверсификация портфеля. Купонная доходность выросла с 9% до 9,6%. Средний размер ежемесячного платежа вырос с 12,7 тыс. до 13,8 тыс. руб.