1. Обзор новой кинокартины «Дурные деньги»

В осеннем кинопрокате 2023 года появилась новинка от Крейга Гиллеспи — комедийная драма «Дурные деньги». Этот фильм основан на книге «Антисоциальная сеть» авторства Бена Мезрича и рассказывает историю о том, как обычные трейдеры вызвали потрясения на Уолл-стрит, оперируя акциями компании GameStop.

В эпоху пандемии Кейт Гилл, анализируя рынок, обнаружил падение стоимости акций ритейлера GameStop и решил вложить в них все свои деньги. Он активно делился своими взглядами на YouTube, выступая противником методов хедж-фондов США. Эти фонды спекулировали на продолжении падения цен, осуществляя короткие продажи акций.

К концу 2020 года, ожидая ухудшения положения GameStop и предвкушая выгоду от снижения цен на акции, хедж-фонды нарастили свои «шорт» позиции.

До финансового кризиса 2008 года бытовало мнение, что бороться с мощными финансовыми структурами бесполезно.

( Читать дальше )

14 февраля ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%, при этом ЦБ повысил прогноз по средней ключевой ставке на 2025 год до 19...22% с 17...20%. Официальная инфляция остается высокой, не говоря уже о реальной. Это может говорить о том что ключевая ставка останется высокой еще продолжительное время.

Сейчас на рынке облигаций одной из идей остается флоатеры (облигациями с плавающим купоном). Рассмотрим какие сейчас есть интересные варианты с ежемесячным начислением купонов с рейтингом ВВВ+ и выше. Купонная доходность зависит от ставки ключевой ставки (КС). Облигации для квалифицированных инвесторов в скобках отмечены буквой «К», остальные доступны для покупки неквалифицированным инвесторам.

1. Амурская область 24001 (К)
Рейтинг: ruA (Эксперт РА)
ISIN: RU000A10AАU6
Стоимость облигации: 104,86%
Купонная доходность: КС +5% (в марте купон 22,08 ₽ или 26%)
Дата погашения: 12.12.2026

2. Позитив 1Р2
Компания, разрабатывающая ПО в сфере кибербезопасности.
Рейтинг: А+(RU) от АКРА
ISIN: RU000A10AHJ4

( Читать дальше )

В гости к Ирине Ахмадуллиной пришел один из первых трейдеров на российском рынке, финансовый и биржевой аналитик, прославившийся своими алармистскими прогнозами — Степан Демура. В 90-х Степан учился в Чикагском университете, а затем преподавал там на протяжении 7 лет. Также был обозревателем РБК и предсказал кризис 2008 года за несколько лет до его начала, благодаря чему и стал известен. В эфире обсудим, к каким последствиям может привести решение ЦБ о сохранении ключевой ставки. Поговорим об акциях, которые больше остальных выиграли на политических ожиданиях: куда еще не поздно вкладываться? Узнаем мнение Степана насчет возможного перемирия: как его будет отыгрывать рынок дальше, когда и какие санкции могут быть сняты? А также разберем положение дел в мировой экономике и как политика Трампа повлияет на нефть и золото.

Смотрите выпуск там, где вам удобно: в YouTube, VK Видео или RuTube.

Желаем приятного просмотра и только удачных инвестиций!

Мое знакомство с инвестициями пошло со всем известным Уорреном Баффеттом. Он не раз упоминал про значимость P/E, ROE и понятии «Недооцененная компания». 

Тогда в моем понимании низкий P/E это было что-то равное с «Недооцененная компания». Однако сам Баффетт говорил, что низкий коэффициент может быть признаком того, что рынок не доверяет будущим перспективам компании или что у нее есть скрытые проблемы.

«Рынок может оставаться иррациональным дольше, чем вы сможете оставаться платёжеспособным». Это подчеркивает его точку зрения на то, что просто наличие низкого P/E не гарантирует, что акция является хорошей инвестицией.

Также Баффетт отмечает, что низкий P/E может быть признаком скрытых возможностей для инвестиций, но он всегда подчеркивает необходимость оценивать бизнес, основываясь на его фундаментальных показателях.

И в контексте того, что он не раз упоминал коэффициент ROE - «Высокий ROE — это хороший признак того, что компания эффективно управляет своими средствами и может генерировать прибыль для акционеров», он проводил финансовый анализ для того, чтобы понять насколько темпы роста капитала, способны сдвинуть P/Е компании от низкой границы P/E по сектору к верхней.

( Читать дальше )

Совсем недавно обсуждали с коллегами-инвесторами вопрос о том, получится ли когда-нибудь остановиться в своих инвестиционных целях, и не будут ли на пути, постоянно появляться все новые и новые цели (тут).

И вот, один из коллег, поделился своей системой, которую он планирует применить, чтобы остановить накопление и инвестирование средств, и начать жить с капитала.

Система показалась мне интересной, по этому решил вынести пост в канал, для обсуждения:

Тоже задавался этим вопросом, чётких граней не очертил, но условно определил несколько этапов этих самых «соскоков». Первый — когда мои пополнения инвест кошельков будут 10% от того, что они приносят. Т.е. мне больше не надо будет «высушивать» потребление, так как это не даст весомого вклада в пассивный доход. На этом этапе перестаю откладывать и трачу на всякое. Второй этап — доход с инвестиций на каждого члена семьи равен психологическому среднему в моём городе (сейчас это 100-120к). На этом этапе уже доход с инвестиций зачисляю на жизнь. Пока до первого этапа не дошёл, доход с работы даёт 2/3 пополнений, 1/3 — реинвестирование, примерно.

( Читать дальше )

Начнем сначала. 1999 год. Мне 20 лет. Я заканчиваю местное училище и переезжаю в областной центр за 150 км от родных мест.
Здесь устраиваюсь на работу по специальности и снимаю комнату напополам с девушкой.
Такие перемены в жизни меня не страшат, ведь я получаю свои первые деньги, свою зарплату!
Представляете какое это было счастье — у меня свои деньги, я ни от кого не завишу!
Деньги были небольшие, поэтому я начала вести бюджет.

Стоит заметить, что в те лихие времена не было мобильных телефонов и онлайн банков тоже не было. Я не могла в трудные для меня времена позвонить родителям и попросить немного денег.
Но к этому я никогда и не стремилась, всегда хотела жить самостоятельной и независящей ни от кого жизнью.
Как сейчас помню: зарплата 450 руб, 200 руб на съем, 30 за свет, 80 руб проездной билет, 140 руб на все остальное.
И с этих 140 руб я умудрялась откладывать деньги. Целями для накопления были красивые и новые вещи. Я была юной девушкой..

Однажды мой друг, будущий муж восторженно заметил:«Как ты с такой зарплатой и съёмным жильём умудрилась купить кожаную куртку?!» Может поэтому он на мне и женился?

( Читать дальше )

Всем привет.
Меня зовут Николай, я инвестирую с 2015 года.

В конце поста ссылка на эту таблицу, можете ее использовать!

В разные периоды времени, я озадачивался вопросом учета инвестиций. Со временем появились достаточно удобные сервисы, типа интелинвеста и сноубола. Но мне они не очень подходят. Да и не особо нужны, когда есть таблица под рукой.

Давайте расскажу и покажу как это работает.

Начнем с вкладки «Акции». Все что вам нужно сделать, это добавить нужные тикеры и количество акций, задать плановое значение для каждой конкретной акции в процентах.

Таблица подтянет стоимость акции, посчитает фактическое ее значение относительно всех акций. Но и это еще не все. Если значение ушло в любую сторону более чем на 5%, эта акция подсветится желтым. Если значение отклонится более чем на 10%, подсветится красным.

Следующая вкладка «Облигации».

Тут то же самое. Добавляем ISIN с названием. Таблица сама подтянет стоимость облигации, посчитает стоимость позиции и общую сумму облигаций.

( Читать дальше )

Сегодня хотим поделиться кейсом из нашей практики.

К нам обратился Олег* с задачей вернуть налог с брокерского счета в Финам — 300 тыс. рублей. Но в процессе выяснилось, что оснований для этого не нет. Однако! Мы нашли другую проблему с брокером БКС и она оказалась настоящим сюрпризом.

🚫 Справка 2-ндфл
Когда эксперт НДФЛки проверял документы, выяснилось, что в 2-НДФЛ от БКС за 2023 год не был учтен налоговый вычет.
Брокер зафиксировал чистый доход без затрат и льготы на долгосрочное владение (ЛДВ).
В ходе переговоров с представителем БКС эксперт НДФЛки предложил внести изменения в 2-НДФЛ, но… брокер отказался.

✔️ Декларация 3-НДФЛ
В итоге решили подавать документы напрямую в ФНС. В декларации:

1. учли затраты, связанные с покупкой еврооблигаций, что снизило налогооблагаемую базу на 6 млн. рублей;
2. применили ЛДВ, что уменьшило НДФЛ еще на 1 млн. рублей.

😨 Налоговое уведомление
А еще на момент обращения в сервис у Олега был долг по налогу — 7 млн. рублей (!!!). После подачи декларации было направлено обращение в ФНС о пересчете задолженности.

( Читать дальше )

Чистые притоки и оттоки фондов денежного рынка

Данный график отражает суммарные чистые дневные притоки и оттоки шести крупнейших биржевых фондов денежного рынка.

В декабре СЧА (стоимость чистых активов) увеличилась на рекордные 31,5%. Приток средств ускорился в конце месяца, так как инвесторы хотели «запарковать» свободные средства на период новогодних каникул. В январе притоки остановились, а в последнюю неделю месяца даже произошёл отток.



С середины января суммарно наблюдался чистый отток из 3-х крупнейших биржевых фондов денежного рынка РФ. Возможно инвесторы перекладываются в другие инструменты фондового рынка.

Данный график служит отличным индикатором рыночных настроений, а также ожиданий инвесторов относительно будущего изменения ключевой ставки.

Крупные притоки в фонды ликвидности указывают на предпочтение инвесторами безрисковых активов на фоне высоких ставок и/или стремлении к сохранению капитала в условиях неопределённости.

Высокие значения оттоков средств из этих фондов могут сигнализировать о переориентации инвесторов на более рискованные активы, такие как акции или длинные облигации. Также оттоки могут отражать ожидания рынком скорого понижения ключевой ставки.

( Читать дальше )

Открою секрет: пока вы изучаете графики и строите системы с доходностью «выше рынка», реальные волки с Уолл-стрит давно поняли главное – благотворительность приносит больше бабла, чем любой ваш технический анализ. И сегодня я собираюсь ткнуть вас носом в вашу же близорукость.

Знаете, что объединяет всех по-настоящему успешных инвесторов? Нет, не ваши любимые свечные паттерны. Благотворительность! Да-да, именно то, от чего вы так старательно открещиваетесь, считая пустой тратой денег. Смешно? А вот Михаилу Прохорову не смешно – он через свой фонд «XXI век» вкладывает миллионы в искусство. И поверьте, не от большой любви к живописи.

Давайте я расскажу вам, почему вы безнадёжно отстали от жизни:

1. Пока вы хвастаетесь своей доходностью в 20% годовых, компании с активными социальными программами увеличивают капитализацию на 15-20% быстрее конкурентов. И это не разовый выстрел, а стабильный рост.

2. Вы гордитесь своими связями в местном инвестиционном сообществе? Как мило. А теперь представьте закрытые благотворительные вечера, где одно рукопожатие может стоить больше, чем весь ваш годовой профит.

( Читать дальше )