Посмотрите на график.

На нем вы видите результаты исследования Дэвида Дримана. Он разделил 1500 крупнейших американских компаний на пять групп по коэффициенту цена к дивиденду. Это обратный показатель дивидендной доходности, если коэффициент цена/дивиденд низкий то дивидендная доходность высокая и наоборот, если коэффициент высокий значит дивидендная доходность низкая. Акции ранжировались по группам на 1 января каждого года на периоде с 1970 по 1996 годы. Как видите две группы с наивысшей дивидендной доходностью обогнали рынок и группу с самой низкой доходностью. Группа же с самой низкой доходностью уступила общерыночной доходности. Есть множество других исследований подтверждающих результаты этого. Можно с уверенностью сказать что акции с высокой дивидендной доходностью позволяют переигрывать рынок на длительных периодах.

В свое время на смартлабе был интересный проект «Разумный инвестор». Несмотря на все перегибы автора в борьбе с спекулянтами, рекламе одной конторы (за что и был выпилен с ресурса) и т. д. он имел смысл. А смысл его заключался в том, что нужно богатеть медленно и надежно.

В «Разумном инвесторе» применялся подход Б. Грема. Фактически была взята количественная стратегия «консервативного инвестора» из книги Грэма «Разумный инвестор». Такой подход - не лучший способ инвестирования. Вот что по этому поводу говорит партнер Баффета Чарли
Мангер:

"… Но я должен отметить, что Бену Грэму не помешало бы многое узнать как инвестору. Его идеи о том, как оценивать компании, были сформированы под воздействием Великого краха и Депрессии, которые почти уничтожили его, и он всегда немного опасался того, что может
сделать рынок. Это нанесло ему тяжелую травму и проявлялось до конца жизни в определенной боязни, и все его методы были разработаны таким образом, чтобы сдерживать этот страх.

Можно ли жить на див портфель?

В апреле/мае 2008 по просьбе/угрозе/пожеланию/мольбе дражайшей супруги были закрыты все позиции на рынках и начался поиск квартиры. Квартира была «успешно» куплена на пике цен, но слава яйцам все для ремонта и обстановки было куплено до кризиса.

В марте 2009 неожиданно был выплачен бонус, и на эти деньги+зажатые от жены, в апреле 2009 был набран портфель из 10 бумаг, равными долями, почти на 3 мио руб:

Акрон, Уралкалий, МТС, Северсталь, НЛМК, Лензолото преф, Магнит, ЛСР, НКНХ преф, ВМСПО

Портфель практически не трогался до 2015г. (в 2011 была куплена МосБиржа). В 2015 почти полностью убран Магнит и Уралкалий, и куплены ИнтерРао, ФСК, Протек и ММК.

Но речь не о переоценке портфеля, а о див доходе, по годам:

415 тыщ 2011, 478 тыщ 2012, 595 тыщ 2013, 615 тыщ 2014, 875 тыщ 2015, ожидаемый доход за 2016 около 1,2 мио руб.

Можно ли жить на эти деньги? У всех свои потребности.
Доволен ли я результатом? Вполне

p.s. дивы не реинвестируются

Тимофей Мартынов предложил мне выступить на этой конференции на тему «Как жить на дивиденды»
Отвечаю: жить на дивиденды и доходы от дивидендных акций, как я их назвала дивитикеры, можно весьма не плохо, но финансовую отдачу от дивидендов можно значительно повысить, если понять дивидендный механизм рфр.
И так, мы пришли на рфр за дивидендами.
Можно просто и не замысловато купить акции из Индекса ММВБ 10

• Быстрый вывод долларов на долларовую карточку VISA/Mastercard (у меня где-то через 25 минут деньги появились на карте, то есть деньги шли ровно столько, сколько я писал этот пост)
• Минимальные издержки, нет левых комиссий
• Удобно вносить/снимать рубли/доллары через банкоматы альфы 

• Если выводишь деньги сразу после покупки их на бирже, удерживается какая-то плата на счете. Поэтому выводить лучше на следующий день
• Заявки кратны только $1000. Меньше обменять не получится.

1. вносишь рубли в банкомате на счет
2. в интернет-банке (альфа-клик) переводишь их на брокерский счет
3. в альфа-директе переводишь их на ВР МБ (валютный рынок)
4. кстати только что узнал, что можно сразу в интернет-банке перевести с банковского счета на МБ ВР, то есть объединив пункты 2 и 3
5. далее в альфа-директе надо ткнуть в таблицу «котировки» выбрать инструменты — доллар-сегодня (TOD) и доллар-завтра (TOM)  
6. тыкаем в USD(TOD), лично я покупал через ТОД т.к. тут доллар на несколько копеек дешевле и отгружается на день раньше:) Правда купить на ТОДе можно только до трех часов вроде
7. то что валюта приобрелась, можно убедиться, посмотрев в табличку «балансы», строка валютный.
8. выводим так же, как вводили, можно даже через альфа-клик

Сегодня я начну раскрывать некоторые свои наработки в области стопов, про которые я нигде больше не видел, поэтому с моей точки зрения они авторские.
Я работаю со статистикой, а не с интуицией. При таком подходе очень полезно, да и просто интересно смотреть на максимумы и минимумы, разворотные паттерны и прочие экстремумы, а также на расстояние, пройденное ценой между ними. Данные точки описаны массой авторов, но наиболее распространенные их вариации известны широкому кругу, как Фракталы (простейшая форма определения экстремумов) и Точки ДеМарка(более сложная версия). Для простоты, я буду называть и те и другие точками ДеМарка, так как фрактал, на мой взгляд — это всего лишь разновидность паттерна на 3-х свечах. Точки ДеМарка в оригинале — это тоже паттерн(почти тот же фрактал, только на 5 свечках), но для дальнейшей нашей с вами работы нужно сделать первый разрыв шаблона и представить данный разворотный паттерн в виде полноценного индикатора. Для такой трансформации следует допустить возможность, что данный паттерн может строится на произвольном количестве свечек. Другими словами, создадим индикатор, параметром которого является количество свечек паттерна. В результате чего Фрактал — станет вариацией нашего индикатора с параметром 3 (с 1-ой свечей ниже/выше экстремума), а точка ДеМарка -станет вариацией нашего индикатора с параметром 5 (с 2-мя свечками ниже/выше экстремума) и так далее.