1. Комиссии и, что еще важнее, проскальзывания. Фактор разгоняется торговлей внутри дня. С горизонтом удержания позы в несколько часов на Мосбирже, боюсь, можно торговать  только фьючи: Ри, Си, Брент, Сбер. Даже на «голубых фишках» разоритесь, средняя прибыль на сделку не покроет плату за вход.

         2. Платные плечи для тех, кто почему-то предпочитает платные плечи на акциях бесплатным на фьючах.

         3. Плечи как таковые – неважно, платные или нет. Есть асимметрия проигрыша и выигрыша. Если сначала проиграть 30% от миллиона, а потом выиграть 30%, будет не миллион, а 910 тысяч. В той модели управления капитала, что придерживается большинство (пропорциональный капиталу сайз, не фиксированный), этот паразит будет вас грызть каждый день, но без плеч – это почти незаметно и терпимо. С плечами однажды уронит так, что уже не подняться.

         4. «Ловушка эквити». Если есть понимание, что торговать надо торговую систему, а не просто так – это хорошо.  Ловушка же в том, что систему мы, скорее всего, будет выбирать по ее недавней истории, и по недавней истории  – с ней же расставаться. Что эквивалентно покупке эквити на хаях и продаже ее на лоях. Особо трагичным эту историю делают наши риски и плечи: с ними хаи и лоу будут особо выпуклыми и обидными.  

Оригинал статьи, финансовый анализ и рейтинги российских компаний на сайте «Финансовый анализ предприятий ВДО». Переходите и подписывайтесь, чтобы не пропустить дефолт.

Я заработал и накопил миллион рублей за полтора года. Моя средняя зарплата в конце 2018 года составляла 14500 рублей, мне было уже за 50, а из накоплений 0,0 рублей на сберегательном счёте.


Чтобы стать миллионером — не надо знать много, надо знать как

Здравствуйте, инвесторы юные, начинающие и продвинутые. В первую очередь я хочу выразить огромную благодарность всем, кто оценил мою первую статью «Дядя Дёнер или как предсказать дефолт!»  Спасибо всем, кто поставил лайк, написал комментарий и задал вопрос.

Огромное спасибо хочу сказать Хохрину Андрею Витальевичу – генеральному директору ИК «Иволга капитал». Я чуть не упал со стула, когда прилетел от него лайк. Это наивысшая оценка моей работы. Я ещё вернусь в этой статье к Андрею Витальевичу и расскажу откуда я его знаю, а пока я пришёл к выводу, что мне есть о чём рассказать на смарт-лабе.

Привет, в этот раз будет общий пост про полезные источники в сети, где можно бесплатно взять данные, примеры кода и другие полезные вещи.

Более направленные подборки по идеям можно посмотреть здесь https://smart-lab.ru/blog/628709.php, а по книгам здесь https://smart-lab.ru/blog/681121.php

Биржевые данные:

Биржевые:

• https://www.quandl.com Quandl. Простой и адекватный API для Python, много бесплатных данных по отдельным биржам. Например, по Гонконгской и Варшавской бирже. Есть данные по сырьевым фьючерсам и другому сырью. Экономическая статистика и альтернативные данные тоже есть в бесплатном варианте. В отличие от других сайтов с котировками и графиками – здесь промышленная выгрузка для исследований;
• https://stooq.com Stooq. Неожиданно богатый бесплатным контентом локальный сайт (Польша). Большая часть не представляет интереса и можно сразу перейти к большим (для бесплатных) выборкам биржевых данных по США, некоторым европейским и азиатским странам

Китай оторвался от развивающихся рынков. Остальным emerging markets инвесторы пока не доверяют

На минувшей неделе вложения в фонды Китая превысили $4 млрд, достигнув полуторамесячного максимума. Инвесторов привлекает быстрое восстановление экономики страны. Однако из-за ухудшающейся эпидемиологической ситуации в мире другие развивающиеся страны не могут похвастаться заметными притоками. Впрочем, по мере роста мировой экономики популярность emerging markets может восстановиться; исключением останется российский рынок, так как США грозят новыми ужесточениями санкций против России.

https://www.kommersant.ru/doc/4780889

НП РТС продало долю в Санкт-Петербургской бирже Совкомбанку

Совкомбанк исполнил опцион на покупку акций Санкт-Петербургской биржи, увеличив долю до 18,5%. Таким образом, основной акционер и создатель биржи — НП РТС — перестал быть контролирующим. Это событие совпало с подписанием соглашения акционеров, владеющих совместно 94% акций биржи, по которому ее бумаги можно продать конкуренту только с согласия трех четвертей акционеров и самой НП РТС. Эксперты полагают, что сделки с бумагами биржи и акционерное соглашения призваны защитить ее от возможного поглощения Московской биржей.

https://www.kommersant.ru/doc/4780885

Ребята, вы подали налоговые декларации за 2020 год? Помните, что 30 апреля — крайний срок?

Налог на дивиденды от иностранных компаний — эта процедура вводит в ступор неопытных инвесторов, потому что отчитываться необходимо самостоятельно. Кажется, что это сложный процесс. На самом деле нет. Но нужно знать о нюансах.

Отчитываться нужно тем инвесторам, которые подписали налоговую форму 8W-ben (делается через брокера). Она необходима для налоговой Службы США, чтобы сократить размер налога. 

❌ Если данная форма не подписана, то инвестор платит 30% налог на дивиденды от компаний из США. Налог за него перечисляет брокер. Инвестору нужно подать декларацию, налог с него не спишут.

✅ Если форма подписана, то общая сумма налога уменьшается до 13%. Из них 10% перечисляет брокер, а инвестору необходимо отчитаться самостоятельно в российскую налоговую службу об еще 3%. 

Шаг 1️⃣: заказываем у брокера Справку о доходах за пределами РФ

Приветствую, друзья!

В январе мы с вами в режиме онлайн заполняли и подавали декларацию 3-НДФЛ (запись). Это была моя первая декларация, где помимо вычета по ИИС тип А указывал данные по налогам от иностранных компаний и депозитарных расписок (АДР и ГДР).

Сегодня получил ответ от налоговой, что декларация успешно прошла камеральную проверку. Значит, все наши расчеты были верными и подтверждающие документы удовлетворили проверяющих. По дивидендам Эталон я прикладывал просто ежемесячный отчет брокера и его оказалось достаточно.



В ЛК написан статус «в процессе КНП», но здесь пока не успели обновиться данные. Внизу указан результат проведенной камеральной проверки.

В ближайшее время планирую сделать подробное видео по заполнению 3-НДФЛ на получение вычета по ИИС тип А. Если интересно, ставьте 👍.

Следить за всеми моими обзорами можете здесь: Telegram, 

Самые лучшие инвестиции – в себя, в свое обучение. Это так, но по факту это конкретное обучение оказалось самой худшей моей инвестицией из всех за всю мою историю на рынке.

Торговля – не основное мое занятие, я торговал в основном иностранными акциями через Тинькофф. Довольно аккуратно, со стопами и без плечей. Но захотелось идти дальше и прокачать свои навыки как в теории, так и на практике. Прочитав несколько книг (в т.ч. Рената Валеева, и законспектировав самое важное, я нашел у разных авторов общие моменты, они отложились в памяти лучше всего. Посмотрев ряд интервью трейдеров, которые параллельно еще занимаются и обучением (Александр Герчик, Александр Резвяков, Андрей и т.д.), у меня сложилось впечатление, что Андрей – адекватный человек, грамотный и главное опытный и уважаемый трейдер с хорошей репутацией (опыт торговли больше 13 лет), который уже совершил все свои ошибки, и может на практике рассказать как торгует, и предостеречь от совершения моих собственных глупых ошибок. Кстати, Андрей отлично отзывался о книге Рената Валеева, называя её лучше книгой по трейдингу. Но книги-книгами, учиться лучше у практиков. Хотя, далеко не все трейдеры рассказывают свои фишки и делятся прибыльными стратегиями. И это понятно.

Немного об Андрее:

— На Финаме: «Андрей ****, знакомый многим, как Андрей **** — известный трейдер, многократный участник конкурса ЛЧИ, человек с интересной судьбой, собственным подходом к трейдингу, и что немало важно, Андрей уже 10 лет торгует через «ФИНАМ», чему и он, и мы безмерно рады.»

— На Герчик.ру: Иcтopии уcпexa: Aндpeй *****

Андрей преподает детям и взрослым инвестиции. Все интервью  и с Герчиком, и с Верниковым и другими известными трейдерами – отличные, эмоциональные и очень грамотные. Когда занимался управлением чужим капиталом и слил (из интервью), со временем вернул все, что было слито, что похвально. В 2012 году имел заслуги на ЛЧИ среди трейдеров срочного рынка. Но видимо позже что-то пошло не так…

Обучение. Я сделал Андрею (и не только ему) запрос – занимается ли он обучением сейчас (т.к. видел в одном из интервью, что он планировал. Андрей подтвердил и рассказал,  какие программы у него есть сейчас: 60к – общее обучение основам, 200к – личное ведение ученика до результата, при наличии на депо 500к рублей, и 500к – при депо 1 млн руб. Дорого? Всё рабочее всегда стоит дорого. К тому же у того же нашего мэтра А.М. Герчика личное онлайн обучение стоит гораздо дороже. Также он открывает школу трейдинга, в тч с филиалами в других частях РФ. Итак, Андрей делает предложение, от которого сложно отказаться. Полное годовое обучение по скайпу за 200к рублей, при условии суммы депозита 500к. При этом эти деньги обычно отбиваются через некоторое время (заявлялось 2-3 мес), как это происходит у других учеников, так что по факту обучение оказывается бесплатным, а на депо в тот момент уже должно быто больше 700к. Готовы ли вы отдать 200к и через полгода заработать 400? Вот именно. Информацию Андрей дает по скайпу из дома в мурманской области, отвечает на вопросы и постоянно на связи через мессенджеры. На фоне одна и та же комната с обоями, как несколько лет назад на интервью, так и сейчас. Немного странновато и необычно для человека, поднимащего 1 млн в месяц, нет? Ну, не важно, всякое может быть. Такой стиль.

Главный момент: полный манибэк. «Если что-то не получилось, не срослось и пошло не так, я без проблем возвращаю деньги за обучение» — А. 
ОК, меня все устроило, я согласен – в тот же вечер деньги перевожу на карту.

Торговля. Торгуем на срочном рынке, естественно с плечом. Брокер – мог быть любой, в нашем случае Финам. Инструменты: ри, си, нефть, иногда золото и тд. Андрей даёт сигналы на открытие или закрытие поз, причем они повторяют его собственные сделки, отличаясь лишь размером (его позы в несколько раз больше). Позиции открываются по 2-4 инструментам на весь депозит (поэтому часто поступали уведомления от брокера о невозможности дальнейшего наращивания маржинальных позиций, если график идет не в нашу сторону). Стопы отсутствуют. Нередки переносы через ночь (на которых и были максимальные лоси). Если котировка идет в нашу сторону, ждем 30-50к профита. Если котировка идет против нас, упорно  сидим — поза не закрывается, лось растёт, пока не достигает 30-40к, иногда больше. В начале даются теоретические основы, немного ТА. Чего-то эксклюзивного не помню. (Интересно читал ли он «методы выживания на срочном рынке», опубликованную здесь, на смартлабе? Там все наоборот.)

На вопросы – как же так? почему эти принципы идут вразрез с общеизвестными, Андрей говорит – на самом деле все торгуют именно так, я это знаю, я знаю всех лично и общаюсь со всеми… Ну ок. По итогам сессии проводится встреча по скайп с разбором ситуации – на ней всегда постфактум совершенно ясно почему котировка ушла не туда и почему мы потеряли деньги – то санкции, то Навальный, то рынок мутный, то еще что-то, далее делался прогноз на следующую сессию.

Работой или торговлей это можно было назвать с большой натяжкой, скорее больше походило на гэмблинг или казино. По итогам сделок депо только пару раз на 10-20к превысил начальные 500к, в остальное время болтался от 400 до 450. Equity штормило как море в бурю, график в брокерском лк похож на прыжки дохлой кошки. А напомню, Андрей говорил, что все позы открывает и сам, значит его потери гораздо больше.

Сказано было очень много слов (Андрей работал ведущим, входит в команду КВН, поэтому говорить умеет очень складно). В общем все мягко сводится к тому, что я что-то не понял, моя психология ещё не готова и ее нужно укреплять и что все набивают шишки и сливают нередко первые депозиты или что ты хочешь – это же спекуляция интрадей (не всегда кстати – иногда позы переносились на несколько дней) с плечами на срочке – они всегда такая т.д. и т.п. Однако напомню, что вся торговля шла под копирку и диктовку. И надо сказать, что я всегда хотел научиться самой прибыльной его стратегии, никогда не ограничивал внутридневной.

После нескольких месяцев такого обучения (с лета 20 г.) и «торговли» депозит упал до 350к, в конце декабря я остановил торговлю — перестал открывать позы по его сигналам, просто наблюдал. И 28 декабря высказал своё желание остановить обучение. На что получил согласие Андрея, ок. После праздников должен был перечислить деньги. Но этого не произошло. Потом стал ссылаться на брокера, что тот требует предоставить источник происхождения зачисленных средств и поэтому невозможно снять деньги с брокерского счета. После этого и по настоящий момент (конец марта) никакие деньги не были возвращены. А на других счетах и картах вероятно ничего нет. Каждую неделю происходит очередной перенос сроков и «кормление завтраками». На сообщения отвечает редко. Учитывая публичную репутацию и личное общение, не хочется верить, что человек не держит слово. Но пока как-то так.

При этом сам Андрей (по его словам) за январь заработал 700-800к. Его ученики тоже успешны (опять же на словах).

Это мой личный субъективный взгляд и опыт. От общения с Андреем как с человеком (особенно поначалу) остались только положительные впечатления. Но его «трейдинг» и «обучение» оставлю без комментариев. Будьте осторожны. Наверняка, Андрей – отличный парень, семьянин, рыбак, ведущий мероприятий, конферансье и теоретик трейдинга, бывшний успешный трейдер, но вот по поводу сегодняшнего трейдинга большие сомнения… Возможно раньше умел, но потом разучился, или рынок поменялся и уже так легко, как раньше торговать не получается, это уже не важно. Не хочется думать, что Андрей входит в число тех, кто на словах – Лев Николаевич Толстой, а на деле…

Если что-то еще вспомню, дополню, исправлю неточности, если таковые найдутся. Только факты.

Жду возврата средств.