При ключевой ставке в 19% рынок акций чувствует себя довольно скверно. Но котлетеры и туземунщики понимают, что после чёрной полосы обязательно будет белая, а помимо дивдоходности, и сами акции тоже будут расти. Итак, великолепная пятнашка лучших дивидендных акций. Смотрим прогноз на ближайшие 12 месяцев по дивидендам от УК ДЪ. 

Полезное про акции и дивиденды:

• Разбор Новатэка NEW
• Почему у инвесторов плохая память NEW
• Что делать при обвале рынка NEW
• Разбор Ростелекома
• Разбор Татнефти
• Акции каких компаний обходить стороной из-за высокого долга?
• Мой портфель акций

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Итак, 15 акций, у которых самая высокая прогнозная дивдоходность на ближайшие 12 месяцев. Прогноз основан на текущих показателях, дивидендной политике и великом авосе.

Сургутнефтегаз-п SNGSP

• Прогнозные дивиденды: 10,3 рублей 
• Дивидендная доходность: 18,84%

Все свидетели кубышки покрываются мурашками, когда слышат про дивиденды Сургута. Правда будут они почти через год — летом 2025. Если будут. У меня в портфеле есть немного СНГ-ап и СНГ-ао. Несмотря на «то густо, то пусто», средняя дивдоходность отличная. Лишь бы нефть не дешевела.

Продолжаю своё путешествие на криптоостров. Хотя, если точнее, пока ещё надуваю лодку, на которой туда поплыву — формирую криптопортфель. Ежемесячно вношу небольшую сумму и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за сентябрь. Семнадцать месяцев позади, погнали смотреть.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Покупаю немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Было на 1 сентября:

• Эквивалент в BTC: 0,02252044
• Эквивалент в RUB: 120 600 ₽
• Эквивалент в USD: 1 330 $

Пополнил на 4 600 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 238 000. Если крипта будет падать, можно будет увеличить пополнения, но пока не очень падает. Купил ETH, BTC и немного разных альткоинов. 

Что мы говорим укреплению рубля? «Не сегодня!» Рубль продолжает слабеть, акции продолжают отрастать, но самое удивительное происходит в недвижке — при заканчивающихся лимитах и высочайшим рыночным ставкам она снова дорожает! Про инфляцию, крипту, малый дивидендный сезон и недвижимые аномалии — уже туть. Влетайте.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Курс на укрепление доллара

Рубль взял курс на укрепление доллара. Изменение: 92,35 → 94,31 руб. за доллар (курс ЦБ 92,58 → 92,71). Юань 13,11 → 13,28 (ЦБ 13,04 → 13,21). 

На фоне роста спроса на валюту к концу года рубль может подешеветь до 95 за доллар и 13,6 за юань, говорят в SberCIB, если ситуация с расчётами станет лучше и импорт увеличится. 

Заканчивается сентябрь, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок перестал падать, немного подрос и думает, куда дальше: вверх или всё же снова вниз. В первой половине месяца я покупал акции и облигации, во второй половине следовал тому же плану. Дополнительных пополнений не было, только купоны и дивиденды. А цены продолжают оставаться весьма приятными.

Про покупки первой половины сентября можно почитать тут. Ну а во второй половине сентября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так написано мелким шрифтом в договоре с моим инвестологом.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 686 000 за 9 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. В сентябре получилось.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

Продолжаю следить за тем, что происходит с ценами на недвижимость в Москве и в Сочи — самых дорогих городах России. Москва — самый недоступный город по стоимости недвижимости среди мегаполисов, а Сочи — вообще по всей стране. В прошлый раз я смотрел июль–август. Изучаем, что произошло за месяц, думаем, что будет дальше.

Я живу в Москве и инвестирую с целью покупки квартиры в Сочи, о чём рассказываю в своём канале (подписывайтесь). Это ежемесячный обзор ситуации с ценами. Поехали.

Сочи (объявления)

Посмотрим сначала, какая ситуация по объявлениям (не по сделкам) в Сочи.

Давненько у нас никто на IPO не осмеливался. КИФА хотела, но в итоге не собрала нужное количество любителей китайских товаров. Аренадата готова показать всем пример и рискнуть провести IPO после биржевого обвала и возможного прохождения дна. Ну что, кому больших данных, пацаны?

IPO, про которые ранее писал: Совкомбанк, Делимобиль, Диасофт, Европлан, МТС Банк, IVA, ВсеИнструменты, Промомед и АПРИ. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Кто такие?

Аренадата — российский разработчик продуктов для сбора, хранения и обработки данных. Компания была создана в 2016 году. В группу входят компании Аренадата Софтвер, Пикодата, Клин Дейта, ДатаКаталог и Тера Интегро.

«А у нас газопровод, вот!» — так гласит древняя якутская поговорка. Также якуты едят мороженое, чтобы согреться. А ещё якуты снова идут к нам за деньгами. Смотрим новый выпуск облигаций (флоатеров) Якутской топливно-энергетической компании. 

Что ещё по свежим флоатерам: Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг, Трансконтейнер. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 1,5 млрд рублей. 3 года. Ориентир купона: КС+2,75%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A от АКРА (март 2024).

ЯТЭК — основное и старейшее газодобывающее предприятие Республики Саха (Якутия)  с 1967 года, работает в экстремальных климатических условиях. За время существования ЯТЭК потребителям Якутии было поставлено более 59 млрд м³ природного газа.

• Выпуск: ЯТЭК-001Р-04
• Объём: 1,5 млрд рублей
• Начало размещения: 30 сентября (сбор заявок до 25 сентября)
• Срок: 3 года
• Купонная доходность: до КС+2,75%
• Выплаты: 12 раз в год

Я не без очереди, я только спросить. Готовы поговорить о том, как одна частная клиника решила выпустить фикс, а не флоатер? Заходите, рассказывайте, какие симптомы.

Что ещё по свежим облигациям: Рольф, Т-Финанс, Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг, Трансконтейнер. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 300 млн рублей. 3 года. Ориентир купона: 22–22,5% (YTM до 24,97%). С офертой call через 1,5 года, с амортизацией по 8,3% с 25 по 35 купоны и 8,7% при погашении. Купоны ежемесячные. Рейтинг BBB+ от НКР (июнь 2024).

Поликлиника ру — сеть из 11 многопрофильных медцентров в Москве. В группу компаний также входят 15 стоматологических клиник Зуб ру, собственная лаборатория, аптеки, служба помощи на дому, операционный блок, стационар, круглосуточный травмпункт, центр профилактических осмотров и клиника в Дубае.

• Выпуск: Поликлиника.ру-БО-01
• Объём: 300 млн рублей
• Начало размещения: 26 сентября (сбор заявок до 26 сентября)
• Срок: 3 года

Здоровый пессимизм сменился нездоровым оптимизмом, а значит рубль начал слабеть и тонуть. Льготные ипотеки почти исчерпали лимиты, а цены на недвижку не падают. Смотрим, во сколько раз дешевле аренда, чем ипотека, как биткоин держит курс в космос. Малый дивидендный сезон в разгаре, появляются корпоративные фиксы в бондах. Пьём кофе с печенькой, читаем о самом интересном за неделю.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар устал топтаться на месте

Доллар устал топтаться на месте, курс за неделю заметно вырос 89,99 → 92,35 руб. за доллар (курс ЦБ немного 90,93 → 92,58). Юань 12,76 → 13,11 (ЦБ 12,71 → 13,04). 

Поговаривают о проблемах с юанем на бирже, но если что, просто будут платить рублями, как по замещайкам. Пока наблюдаем.