На этой неделе был анонсирован новый биржевой индексный фонд от компании Финекс. В основу портфеля фонда входят казначейские облигации США с защитой от инфляции, по-английски они называются TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities).

Данный ETF следует за индексом Solactive US 5-20 Year Treasury Inflation-Linked Bond Index. Давайте взглянем на сроки до погашения тех облигаций, которые входят портфель индексного фонда. Здесь распределение следующее:

5-10 лет — 92,4%
15-20 лет — 5,8%
10-15 лет — 1,8%
Средний срок до погашения по портфелю — 8 лет.



Несмотря на то, что сроки до погашения достаточно большие, нужно понимать, что это не просто облигации с постоянным купоном, где на цену сильно влияет изменение ставки в стране. Здесь цена облигаций привязана к инфляции, другими словами, цена будет расти пропорционально росту индекса потребительских цен (далее — ИПЦ) в США.

В мае ИПЦ в США составил 4,2% против прогноза в 3,6%. Это является рекордом с 2009 года. Рост цен на сырье и на потребительские товары начинает постепенно отражаться на росте цен значительной части продукции, что и приводит к росту инфляции в стране. Защититься от этого можно в акциях компаний, производящих данные товары, но акции несут в себе определенный риск. Вторым хорошим вариантом являются облигации с защитой от инфляции.

Привет, в этот раз будет общий пост про полезные источники в сети, где можно бесплатно взять данные, примеры кода и другие полезные вещи.

Более направленные подборки по идеям можно посмотреть здесь https://smart-lab.ru/blog/628709.php, а по книгам здесь https://smart-lab.ru/blog/681121.php

Биржевые данные:

Биржевые:

• https://www.quandl.com Quandl. Простой и адекватный API для Python, много бесплатных данных по отдельным биржам. Например, по Гонконгской и Варшавской бирже. Есть данные по сырьевым фьючерсам и другому сырью. Экономическая статистика и альтернативные данные тоже есть в бесплатном варианте. В отличие от других сайтов с котировками и графиками – здесь промышленная выгрузка для исследований;
• https://stooq.com Stooq. Неожиданно богатый бесплатным контентом локальный сайт (Польша). Большая часть не представляет интереса и можно сразу перейти к большим (для бесплатных) выборкам биржевых данных по США, некоторым европейским и азиатским странам

Всем доброго дня.

Друзья, сразу приношу извинения, кому не отвечаю – одна причина, это огромная загрузка по подготовке деклараций 3-НДФЛ.

Много раз говорила и писала уже, если кто из вас не успевает в срок отчитаться, например, зарубежный брокер и нет возможности подготовить полный расчет в срок, подайте нулевую декларацию первичную до 30 апреля. В мае спокойно все подготовите и подадите уже корректировку.

Допустим, у вас есть IB – там у вас были сделки с акциями и получены дивиденды. Ну покажите один дивиденд и сумму налога по нему и все. В мае доделываете расчет и подаете уже полную корректировку. Законная и грамотная процедура, все в рамках НК РФ.

Почему пишу об этом – каждый день идет «тонна» вопросов по срокам, успеваем или нет. Друзья, успеваем, все можно успеть сделать. Главное, это подать корректировку до 15 июля, когда окончательную сумму налога платить надо.

Закрытие ИИС с переводом цб в Сбере (СПб), (учитывая  только рабочие дни)

1. День1. позвонил 8 800 555 50 09, записался в брокерское обслуживание на закрытие ИИС на День5
2. День5 утром пришел на ул. Красного Текстильщика д.2,
   1. спустился сотрудник и дал подписать заявление на закрытие Иис (называется Заявление Инвестора – физического лица и там галочкой отмечено «Отказываюсь .....»)
   2. сказали ждать email о закрытии ИИС, потом идти в депозитарий переводить цб на торговый счет (чтобы цб появились на обычном брокерском счете), и взять  у них еще «пачку бумаг»
3. День5 вечером цб перестали отображаться на ИИС, дс есть
4. День6 пришел стандартный отчет брокера, в нем операции о переводе ЦБ
5. День6 днем дс на ИИС уже не было, на банковском счету пока нет
6. День6 вечером пришли деньги с ИИС на счет (за вычетом налога)
7. День7 днем пришел стандартный отчет от брокера о списании дс
8. День8 утром исчез ИИС в лк
9. День9 пришел стандартный отчет брокера – там все по нулям и приписка, что счет был закрыт в День7
10. День10 утром пришел в депозитарий на Невском д.109-111 каб.251 (работют с 9:30 с обедом)
    1. Если менялись паспортные данные, то нужно в отделе Премьер (на том же этаже, работают с 10:00) их перезанести в анкету инвестора ~30мин, потом илем  обратно в депозитарий
    2. Ставим подпись в журнкле о подтверждении выдачи счета на оплату за услуги по счету депо — 5665 руб за 11 эмитентов (какбы 515 за эмитента, но там три позиции  для оплаты), оплатить можно сразу через QR-code
    3. Подписываем поручения о переводе цб на каждого эмитента отдельно (лучше при себе иметь отчет брокера, чтобы проверить кол-во эмитентов и кол-во цб)

Брокер, зарегистрированный за рубежом, не является налоговым агентом, поэтому платить налоги в РФ надо самостоятельно, в этом случае.

ВАЖНО:
Срок подачи декларация 3-НДФЛ в 2021 году общий как для ИП, так и для физического лица. Если этот день выпадает на выходной или праздничный, то крайний срок подачи декларации переносится на ближайший рабочий день (п. 7 ст. 6.1 НК РФ). Переносов в 2021 году не будет, так как 30 апреля 2021 года выпало на пятницу. (ст.228 НК РФ, п.п3. п.1)

Наиболее распространённые вопросы от подписчиков:

Топ 10 вопросов по налогам

1. 1.      Где платить налог, в России или в США ?

Хорошая новость! Сегодня (за 1 день до окончания 3-месячного срока камеральной проверки) позвонили из налоговой, уточнили пару вопросов по заявлениям на возврат вычета и сказали ждать поступления на банковский счёт в течение 5 рабочих дней.

А что это значит? А это значит, что моя налоговая приняла мой метод подачи данных об иностранных дивидендах!

Напомню, что я подал декларацию, отчитавшись в ней по дивидендам от иностранных компаний своим способом, сформировав таблицу, которая упростила мне жизнь.

Описывал эту таблицу и весь процесс здесь.

В видео-формате здесь

Рост доходности длинных облигаций США вызывает беспокойство инвесторов насчет перспектив фондового рынка. Некоторые публичные персоны, например Василий Олейник, делают агрессивную ставку на падение, даже на КРАХ фондового рынка. В качестве “стопудового” аргумента выступает график спреда доходности казначейских облигаций 10-2.

Спрэд доходности 10-2 — это разница между доходностью 10-летней казначейской облигации и доходностью 2-летней казначейской облигации Минфина США.

➖ Отрицательный спред исторически рассматривался как предвестник рецессии и предсказывал каждую рецессию с 1955 по 2018 год, которая проходила через 6-24 месяца после ухода спреда в отрицательное значение.

➕ Положительный спред свидетельствует о здоровой экономике и денежно-кредитной политике, в которой более длинные облигации приносят большую доходность, чем короткие выпуски, как и положено.

🔘 Спред, приближающийся к 0, означает плоскую кривую доходности (доходность короткой облигации = доходности длинной) и, как правило, отражает переходный период между отрицательным и положительным спредом, или наоборот.

Инвестиции в недвижимость — это один из способов защититься от инфляции. Но не обязательно покупать квартиру или дом. Существуют американские инвестиционные фонды недвижимости — REIT. На Санкт-Петербургской бирже доступны депозитарные расписки 58 таких фондов. В этой статье мы расскажем, как правильно оценить их инвестиционную привлекательность.

Как устроены инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

Инвестиционные фонды недвижимости владеют и управляют различными типами собственности (коммерческой, жилой, промышленной, инфраструктурной, медицинской и т. д.). Они генерируют доход за счет аренды. Приобретая акции REIT, инвестор становится совладельцем диверсифицированного списка недвижимости, не покупая ее физически.

Если вы думаете об инвестициях в REIT, стоит учесть несколько особенностей таких фондов: 

• Согласно американскому законодательству, каждый год 90% дохода REIT должно распределяться между акционерами в виде дивидендов.