Спойлер: растущие, дешевые, эффективные

Есть три простых😳 способа выбирать компании, акции которых со временем вырастут в цене. «Простые» они с точки зрения понимания, но не с точки зрения выбора, ведь инвестирование — всегда попытка увидеть будущее. Порой, очень туманное

Итак,

1. Компании, бизнес которых растет в размере

Примеры: Магнит в 2010, Яндекс. Или ММК после масштабной инвестиционной программы в 2015 году. Тут все просто: даже высокие мультипликаторы оправданы, т.к. рост на 30% в год это удвоение за 3 года, утроение – почти за 4, удесятирение – за 9 лет

Вот и закончился очередной месяц моего криптопутешествия на криптоостров, в ходе которого  я ежемесячно вношу небольшую сумму и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за июнь. Четырнадцать месяцев позади, погнали смотреть.



Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50. Покупаю немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.

Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.

* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.

Было на 1 июня:

• Эквивалент в BTC: 0,02289720

• Эквивалент в RUB: 140 200 ₽

• Эквивалент в USD: 1 551 $

Пополнил снова на 4 500 рублей (50 долларов по P2P). Конечно, брокерский счёт я побольше пополнил, на 200 000. Но до пенсии наберётся существенная сумма всё равно, если крипту не запретят. Купил ETH, BTC и немного разных альткоинов. В июне были хорошие моменты для покупок на снижении.

Время подбить все цифры и подвести итоги моего инвестирования в дивидендные акции РФ. Что произошло с портфелем за июнь, что покупал, обо всем по порядку, поехали!

Портфель на 1 июня:

• БС Альфа – 187 434 руб.
• БС БКС – 19 067 руб.
• БС Т-Инвестиции – 1 306 039 руб.

Пополнения

В мае пополнил портфель на 23 000 рублей.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь

Что произошло с портфелем за июнь?

Альфа

• Было: 187 434 руб.
• Стало: 189 766 руб

БКС

• Было: 19 067 руб
• Стало: 19 523 руб

Тинькофф

• Было: 1 306 039 руб
• Стало: 1 343 457 руб

Сумма вложений и их стоимость

С начала года ОФЗ показывают крайне слабую динамику из-за разрушенных ожиданий о снижении ставки, но можно ли на этом заработать?

Почему падают ОФЗ?

Обратите внимание на дюрацию (средняя срочность потока платежей): чем она выше – тем выше влияние изменения ставки на цену. Т.е. 10-15-летние облигации всегда будут резко реагировать на изменение ключевой ставки. Многие участники рынка ждали снижения с середины 24 года, но эти ожидания не сбудутся – теперь на повестке рост КС

1 июля, значит пора ехать кукухой и подводить итоги июня и трёх лет инвестиций! Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 36 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 10 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 июня 3 829 289₽:

• Депозит: 1 073 876₽

• Биржевой: 2 755 413₽

Получал в дурке справку о том, что я псих, и воображаемый друг подарил мне 200 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов. Больше всего потратил на ОФЗ 26243, а также на разные валютные облигации, включая золотые.

Акции: Северсталь, Ростелеком, НЛМК, Магнит, Сургутнефтегаз-ап, Совкомбанк, ФосАгро, Новатэк, Интер РАО, Татнефть-ап, Газпром нефть, Европлан

Облигации: ГТЛК 2Р5 CNY, ОФЗ 26243, ФосАгро БО-П01 USD, Смартфакт 3Р1, АФК Система 1Р30, Новатэк 1Р2 USD, ГТЛК 2Р5 CNY, Селигдар GOLD3, ТД РКС 2Р4, Русал 1Р8, Балтийский лизинг БО-П11, Джи Групп 2Р4, АФ Банк 1Р12

Продолжаю формирование дивидендного портфеля из акций РФ. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, его размер составляет 1,121 млн рублей. 

Предыдущий срез был 16 июня.

Акции занимают 27,9% от всего портфеля (отчёт по нему завтра, не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 38%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,5–1,6 млн, а пока так.

Изменения в портфеле акций во второй половине июня такие:

• НЛМК — 30 акций

• Северсталь — 9 акций

• Интер РАО — 6000 акций

• Татнефть-ап — 10 акций

• Совкомбанк — 500 акций

• Газпром нефть — 5 акций

• Европлан — 5 акций

Все покупки второй половины июня тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов.

Я покупаю те акции, доля которых меньше целевой, за счёт этого снижается доля остальных акций, в том числе тех, доля которых выше целевой. В этот раз пробил планку в зелёную зону Интер РАО.

Тихая гавань дивидендной стратегии и размеренных инвестиций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

Объявленные дивиденды за неделю:

Транснефть – 172,2 руб за 2023 год, (11,3%).

Утвержденные дивиденды за неделю:

Арсагера (3,9%), Ренессанс страхование (2,4%), СОЛЛЕРС (9,5%), ДИОД (5,4%), Ставропольэнергосбыт (10,4%), Совкомбанк (6,7%), Мосэнерго (5,1%), Башинофрмсвязь-ап (5,4%), Татнефть (3,6%), Россети МР (11,1%), МТС (12%), Инарктика (2,4%), Газпром нефть (2,8%), Сургутнефтегаз (18,3% ап, 3% ао), Светофор (8,4% ап, 2,5% ао), Башнефть (12,4% ап, 7,9% ао), Магнит (6,5%).

Ближайшие дивиденды:

🐾Котайджест №38 за неделю 24-30 июня

🚀IPO

На IPO выходят Все инструменты, Промомед. О конкретных планах заявил Интерлизинг. Забавно, что все эти компании были на конференции Smart-Lab. Вот вам и инсайды с конфы… Кто еще есть на бейджике конференции, и еще нет на бирже?

Если вы страдаете из-за того, что выходные быстро заканчиваются, то вот вам ещё немного поводов для страданий. Недвижимость обновила максимум, настало время продавать рубли, Вайлдберриз для женщин не выходит на IPO, а вот Вайлдберриз для мужиков наконец-то идёт пилить и забивать на бирже. Индекс потихоньку ползёт вверх, а я включил кондиционер, чтобы не умереть от жары, и собрал для вас все самые интересные новости в этом посте. Го!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Дешёвый доллар

Доллар продолжает находиться под давлением в связи с трудностями с импортом. Они же и в юане. Рубль крепчает. Курс за неделю снизился с 89,06 до 85,75 рубля за доллар (курс ЦБ 85,74). Юань 12,26 → 11,79 (ЦБ 11,57).

Эксперты считают, что в краткосрочной перспективе платежи наладятся, курс стабилизируется, но не прямо сейчас. Прямо сейчас можно выгодно продать рубли, возможно, курс будет ещё выгоднее, самые оголтелые прогнозисты вообще говорят про 70. Для тех, кто не брезгует валютой в портфеле, есть долларовые облигации Русала, Полюса и Новатэка, юаневые облигациями ГТЛК, Акрона и Русала.

Удивительно, но на этой неделе резко отскочил индекс гособлигаций RGBI, который практически непрерывно падал с начала 2024 года. Отскок продолжался четыре дня подряд, что еще ни разу не наблюдалось за последние месяцы. Затем цена немного упала, а вчера снова продолжает рост. Долгожданный разворот ли это или просто новая попытка отскока? Давайте попробуем разобраться.

Всех приветствую! Я делаю биржевые обзоры с прогнозами по фондовому и валютному рынкам, а также составляю образовательные материалы и еженедельный дайджест с самыми важными и интересными новостями за неделю по экономике и финансам с краткими пояснениями.

Как видите, практически безостановочный обвал индекса RGBI продолжается до сих пор еще с февраля, и на этой неделе мы впервые видим какую-то более-менее заметную попытку отскока рынка. Может ли это быть началом разворота вверх? Ну, теоретически может, но до июльского заседания ЦБ, на котором ожидается повышение ставки из-за отсутствия дезинфляции, это было бы неуместно. Если только ЦБ снова не оставит ставку без изменений, конечно.