27 октября Набиуллина представила новую ключевую ставку ЦБ и повысила прогноз на следующий год. Ориентир — 12,5–14,4%. Но уже 15 декабря прогноз может снова скорректироваться, а ключевая ставка может подняться. Продолжаются времена безумно дорогих денег. Чего ждать и к чему готовиться?

Сейчас консенсус-прогноз примерно равный на 15%, 15,5% и 16%. В ставку выше 16% верят, но меньше, то есть, с высокой степенью вероятности ставка будет в пределах 15–16%.

Логика понятна. Инфляция не притормозилась, доллар вообще от ставки не зависит, народ продолжает брать кредиты как не в себя (распродажи и праздники же). Но поднимать сильнее уже бессмысленно. Посмотрим, как отражается высокая ставка для инвесторов, как это отражается на акциях, облигациях, рубле и недвижимости, а также на гражданах.

Облигации

Бизнес уже получил удар в виде более дорогих долгов. 15%, особенно в долгосрочной перспективе — это крайне мощно. Больше 15% — губительно, за гранью и никакой бизнес не хочет такого. Рефинансировать старые и брать новые долго уже дорого, доходность облигаций поднялась, но вместе с этим выросли и риски.

Внимание за ключевой ставкой превратилось в национальную забаву. Еще бы! Когда рост с 7,5% до 15% менее, чем за полгода и все, кто имеет хоть какие-то накопления превращаются в искателей (лучших условий по вкладам и надежных облигаций). Разбираемся, поднимут ли «ключ» и что влияет на это решение...

На связи Кот.Финанс, а это значит, что мы опять поговорим о выгодных инвестициях. Вообще, мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! Наши подборки облигаций здесь. Но сегодня поговорим о высоком.

РБК опросил экспертов и большинство (22 из 31) ожидает, что ставку поднимут до 16%. Двое ждут роста до 15,5%, еще четверо ждут 17%. Вариант неизменности ключевой ставки – не популярен: только трое считают, что ставка останется 15%.

Вообще, спекуляций на тему ставки много. В одном авторитетном канале нашел даже кликбейтный заголовок про 18%, но это было для привлечения внимания. Зато эта ситуация отлично раскрывает тему, что «разговоры на тему ключа» становятся почти такими же, как о погоде в Лондоне – каждый готов поддержать беседу.

Мосгорломбард, специализированная коммерческая организация, осуществляющая кредитование граждан под залог принадлежащих им вещей, а также хранение вещей на возмездной основе, с 99-летней историей выходит на биржу, чтобы порадовать инвесторов (нет).

Вместо подарков под ёлку под конец года решили нас побаловать ещё одним IPO, но радость как-то особо не чувствуется. Низкоэффективная компания хочет стать эффективнее за счёт инвесторов.

Предыдущие IPO, про которые я с удовольствием писал: ВУШ, Genetico, CarMoney, Астра, Henderson, Евротранс, Южуралзолото, Совкомбанк. Остальные уже в следующем году будут, не пропустите.

Мосгорломбард, он же МГКЛ, основан в 1924 году, а значит ему будет 100 лет. Занимается тем, что даёт деньги под залог шуб, драгоценностей (90% бизнеса) и прочих ценных вещей. Выкупают их не всегда, так что заодно и продаёт невыкупленное на Авито (не шутка, реально на Авито). Также занимаются скупкой всякого разного (шубы, золото, техника) и летним хранением шуб.

Как думаете, какие компании больше всех любят праздники? Те, которые радуют инвесторов в канун Нового Года, я считаю. И таких компаний в этом году всего 5, которые уважают бородатого любителя летать на оленях и уже зарядили его мешки пачками денег.

Новый Год — это время волшебства и сказки, запах мандаринов и еловых веток. Кажется, что вот-вот случится чудо, а твои самые заветные желания исполнятся. Мои заветные желания — дивиденды, так что респект этим господам, которые сделали реестры в последние десять дней года.

Что ещё может заинтересовать любителей дивидендов? Конечно же, классные прогнозы от экспертов по дивидендам на следующий год:

• 5 лучших дивидендных акций в 2024 году от аналитиков БКС
• Топ-10 дивидендных акций 2024 от аналитиков Газпромбанка
• Топ-7 дивидендных акций от аналитиков Sber SIB
• Топ-20 дивидендных акций от АТОН с дивдоходностью до 20%

Не пропустите новые подборки по акциям и облигациям, подписывайтесь! Ну а теперь — к новогоднему настроению!

Всем здоровья, в том числе душевного, а поможет в этом деле герой сегодняшнего обзора — Биннофарм. Фармацевтов и медиков на бирже не слишком много, поэтому выпуск интересен вдвойне. А из-за щедрой ожидаемой доходности и высокого рейтинга — втройне.

Выпуск — флоатер, доступный на размещении для квалифицированных инвесторов (возможно, на вторичке будет доступен всем), поэтому остальным можно посмотреть на лизинговые компании, например, прекрасные выпуски от этих ребят: Интерлизинг, Роделен и МК Лизинг. Ждём и новые выпуски от других эмитентов, не пропустите.

Объём выпуска — 3 млрд. Ориентир купона: RUONIA + 1,5–2,5%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежеквартальные. Рейтинг A от Эксперт РА (сентябрь 2023).

Биннофарм Групп — одна из ведущих российских фармацевтических компаний, занимающаяся разработкой и производством лекарственных препаратов, сбытом продукции и продвижением препаратов на рынке России и СНГ. Принадлежит АФК Система и ВТБ на 75%+. Тикер: 💉💊 Сайт: https://www.binnopharmgroup.ru

Подобрали 5 лучших накопительных счетов, которые дают максимальную гибкость в условиях

На связи Кот.Финанс, а это значит, что мы опять поговорим о выгодных инвестициях. Вообще, мы специализируемся на разборе компаний и отбираем 💎 среди 🚮! Наши подборки облигаций здесь. Но сегодняшние банковские ставки вполне конкуренты. Пойдем разбираться!

Что мы ищем?

Мы считаем, что накопительный счет должен быть простым и без лишних доп.условий. Он должны давать свободу действий: хочешь – снял, хочешь – пополнил. Но сейчас другая задача: неопределенность решения ЦБ в ближайшую пятницу (15 декабря будет новое заседание, где ключевую ставку могут увеличить) не позволяет думать даже на 3 месяца вперед. Нужно разместить деньги на короткий срок, чтобы если Ключевая вырастет – перевложить уже на лучшие условия.

Но совет: выбирайте не просто самую высокую ставку. Банк должен быть удобным! 

Кстати, что ждете от заседания ЦБ 15 декабря?

--------------------------------------------

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний и облигациях, а по воскресеньям готовим саммари произошедшего за неделю. Только лучшее. Только важное.

Новости IPO

Прошел слух об IPO Европлана – это очень ожидаемое всем рынком событие. Мало кто помнит, компания уже была на бирже, но потом прошла через процедуру обратного поглощения и вместо Европлана на бирже стал котироваться холдинг SFI со страховой компанией на балансе, и кучей непрофильных активов.

Рубль отрицательно укрепляется вторую неделю подряд, спрос на акции Совкомбанка на IPO превысил предложение в несколько раз, биткоин устремился в открытый космос, объявил об IPO Мосгорломбард, льготным ипотечникам стали прикручивать гайки, выходят новые выпуски облигаций, а я пополнил свой портфель новыми активами и рассказал в традиционном инвестдайджесте о самом важном, что, на мой взгляд, произошло за неделю.

Рубль снова падает

За эту неделю курс вырос с 90,40 до 91,89 рубля за доллар. Падение рубля вторую неделю подряд, несмотря на обязательные продажи валютной выручки экспортёрами.

Ключевыми факторами стали покупки валюты в ФНБ и снижение объёма продаж валюты со стороны экспортеров, что объясняется окончанием налогового периода, который приходится на конец каждого месяца. В конце декабря продажи будут активнее. Спрос на валюту повышается и из-за традиционного для конца года всплеска бюджетных трат на федеральном и региональном уровнях. Важно также учесть снижение стоимости нефти, что негативно сказывается на курсе рубля.

Когда вкладываете деньги в российские нефтяные компании и смотрите на растущую нефть — не забывайте, что вся нефть принадлежит народу, а не акционерам. Вместо слова «народ» можете подставить любое понравившееся, но это не изменит, что не акционерам.

Привет, на связи Кот.Финанс! Мы специализируемся на разборе компаний и облигациях, а сегодня — суббота, потянуло поговорить о вечном. О нефти.

В условиях падения цен с почти $100 до $75, и твердости предвыборного рубля – тема приобретает особую актуальность для инвесторов в российские нефтяные компании

--------------------------------------------

Спонсор статьи — ⭐ Криптообменник 369change

--------------------------------------------

В то же время, индекс российских нефтяных компаний чувствует себя максимально уверенно, вернувшись на отметки доСВО. И это можно понять: снижение произошло из-за общего ссанкционного негатива, геополитики. За полтора года – восстановились. Но нельзя опускать вопрос ценообразования (и как следствие — образования прибыли)

Ежемесячно пополняю криптопортфель на 3 000+ рублей и создаю личный криптовалютный пенсионный фонд. Не знаю, сколько будет стоить биткоин через 50 лет, но знаю, что произошло в моём криптопортфеле за октябрь. Седьмой месяц позади, погнали смотреть.

Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель. Покупаю биткоин и эфир, чтобы они были в портфеле 50/50.

Крипта у меня не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты. По API тянутся сделки в Интелинвест — удобно. Но жесть как криво — неудобно.

Было на 1 ноября:

• BTC: 0,012190151
• Эквивалент в RUB: 39 136 ₽
• Эквивалент в USD: 420,2 $

Пополнил на 4 000 рублей (44 доллара по P2P). Купил BTC, ETH, оставил чуть-чуть в USDT. Крипта в ноябре продолжила полёт на крипторакете, траектория которой чисто вверх. Эксперты связывают рост биткоина с увеличением внимания к крипте со стороны фондов, например, Microstrategy. Кстати, компания начала покупать крипту более трёх лет назад и долгое время находилась в глубоком убытке. Уже в плюсе на 25%, но у меня дела ещё лучше. Также рост на фоне ETF от Blackrock.