В 2022 году многие из нас столкнулись с вынужденным переводом активов между брокерами. Прошло уже больше года, часть инвестиций по-прежнему заблокирована, а часть активов постепенно начинает торговаться. И если вы решили продать переведенные бумаги, советую вам дочитать пост до конца.

🔄 Расскажу на своем примере, в феврале прошлого года ВТБ попал под санкции и весь мой портфель уехал в Альфу. Потом Альфу постигла та же участь и зарубежные активы, включая еврооблигации, перевели в БКС. После чего я самостоятельно решил перевести некоторые бумаги из БКС в Тинькофф. Получилась достаточно длинная цепочка:

ВТБ (покупка активов) ➡️ Альфа (транзит) ➡️ БКС (транзит) ➡️ Тинькофф (конечная)

❌ Главная проблема здесь в том, что по дороге до Тинькофф цены покупки моих бумаг «потерялись». Если я сейчас решу что-то продать, то вместо снижения налогооблагаемой базы и фиксации убытка придется заплатить налог в 13% от всей суммы продажи.

✔️ Разберем на примере:
В феврале 2022 года мы купили 1000 паев фонда #FXTB по 100 рублей (условно) за 1 бумагу. Сейчас в Тинькофф на внебирже данные паи можно продать с дисконтом 75-80%. Предположим, мы решаем пойти на такой шаг и продать все паи по 20 рублей за штуку. В уме считаем, что после сделки у нас будет убыток в 80 тыс. руб., что снизит налогооблагаемую базу.

( Читать дальше )

Пожалуй, главная тема обзора:

📈 Рост ВВП России в 2023 году. Всемирный банк прогнозирует рост на 1,6%, а президент Путин заявил о возможности роста на 3%. Это положительный сигнал, так как ранее все крупные организации прогнозировали падение.

===

Ниже оглавление и наш краткий дайджест обзора, а затем подробности по каждой новости с иллюстрациями.

   

ДАЙДЖЕСТ

Мировая экономика

• Сравнение динамики реальной денежной массы (РДМ) в четырёх странах (регионах) показывает: в России и Китае РДМ быстро растёт, в США и Еврозоне – сжимается.
• В Турции реальная денежная масса замедляет свой рост. Происходит это из-за роста инфляции и отсутствия реакции ЦБ Турции в виде ускорения роста денежной массы.
• В Индии по данным за июль реальная денежная масса сократилась впервые с 2017 года. Если сокращение продолжится, то рост ВВП Индии, по нашей оценке, начнёт замедляться.

Экономика России

• Всемирный банк (ВБ) последним из «большой четвёрки» организаций (ЦБ, правительство, МВФ, ВБ) сменил свой прогноз ВВП России 2023 года с падения (-0,2%) на рост (+1,6%).

( Читать дальше )

Инструкция по выводу валют из Interactive Brokers в Россию 
ВСЕГО МОЖНО ВЫВЕСТИ В 26 валютах, но в РФ банки принимают не все валюты.

Которые принимают банки РФ выделил


Сейчас популярны три банка: Райфайзен, Финам и БКС

С Юанями сейчас есть задержки. Пока их воздержитесь отправлять. 

Для примера
Возьмем БКС
Сразу открываем несколько счетов у них. Те валюты которые доступны в IB.

Доступно и для пополнения и для снятия
Примеры счетов в БКС


( Читать дальше )

Трейдерам и просто любителям биржевой игры может пригодиться.

Построил график динамики индекса Мосбиржи, денежной массы и реальной денежной массы (ДМ и РДМ).

   

На что можно обратить внимание:

1. Индекс Мосбиржи начинает падать (синяя линия «ныряет» под нулевую отметку), когда ДМ и РДМ ещё растут.

Кейс 1. Так было, например, в 2008 году. ДМ и РДМ росли, но уже замедлялись темпы их роста (линии были выше ноля, но были направлены вниз). Индекс Мосбиржи при этом уже начал падать (синяя линия опустилась ниже ноля).

Кейс 2. Похоже выглядит падение индекса Мосбиржи в 2011 году. ДМ и РДМ тогда тоже всего лишь замедляли свой рост.

2. Индекс намного волатильнее, чем денежная масса в любом виде.

===

Цифры для этого графика в файле эксель можно взять здесь: https://t.me/M2econ_chat/80203

P.S.

Ориентироваться в моих статьях, заметках и видео удобно через НАВИГАТОР

Более полный перечень статей с разбивкой по темам есть ЗДЕСЬ.

___

Раньше всего материалы публикуются в Дзен и Телеграм

( Читать дальше )

Циклы Бернера.
Точки:
А- Годы паники: время, когда рынок паникует, а поэтому иррационально покупает или продает акции. В итоге цена может как взлететь до небес, так и упасть наперекор любым ожиданиям.
B — Хорошие времена: золотой период для продажи акций и любых других активов. Цены на них достигли максимума.
C -Тяжелые времена: акции, товары и активы торгуются по самым низким ценам. А значит, их нужно покупать и держать до следующих хороших времен (которые обязательно наступят).
Источник:
incrypted.com/cikl-bennera-metrika-predskazyvaet-dvizheniya-rynka/
!

Вчера президент РФ в одностороннем порядке приостановил соглашения об избежании двойного налогообложения почти с половиной стран, с которыми они раньше действовали. В этой статье мы подробно разбираем с налоговым юристом – как это повлияет на обычных людей, и почему российские инвесторы с зарубежными ценными бумагами «попали».

Для начала, напомню кратко предысторию вопроса. В мае 2023 года Forbes со ссылкой на некие «секретные источники» сообщил, что правительство РФ готовит указы о приостановке соглашений об избежании двойного налогообложения (далее – СИДН) с «недружественными» странами. Тут все резко напряглись! А месяц спустя, в середине июня, на Петербургском экономическом форуме представитель Минфина поспешил успокоить распереживавшихся граждан – дескать, планируемые новации затронут в основном бизнес, а физлицам платить лишних налогов уж точно не придется.

Ну и вот – 8 августа «долгожданный» указ о приостановке СИДН вышел из-под пера президента и был <a href=«publication.

( Читать дальше )

Использование золотой системы координат для умных инвесторов раскрывает глаза на многое такое, о чем верующему большинству лучше не знать. Сегодня мы узнаем, как выглядят среднедушевой доход населения и ВВП России в настоящих деньгах (в золоте).

И так, смотрим, как выглядят доходы граждан по данным Росстата:

   

Красиво, да? В фантиках все богатеют. Четко придумано.

А так выглядят доходы граждан в настоящих деньгах:

  

( Читать дальше )

Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: что делать если Набиуллина зовет тебя в гости, как амнистия капиталов в России превращается в срок, почему бюджету РФ в июне похорошело, а штатовскому – поплохело, Илон Маск делает самый мощный ИИ вместе с xAI, а судья в США изобрела для криптанов квантовую юриспруденцию.

Банк России приглашает в гости (нет)

Звонки из «службы безопасности Сбербанка» уже не являются последним писком скам-моды – российский ЦБ рассказывает, что мошенники начали рассылать персональные приглашения на «личный прием в Центробанке». Правда, перед визитом настоятельно просят сообщить номер банковской карты – интересно, какое используют обоснование? Типа, «хотим расходы на кофе поделить пополам»?

Кстати, вопрос для экспертов по феминизму: если Эльвира Сахипзадовна приглашает вас на кофе, то кто должен платить – вы или она? Или за всё российские инвесторы должны по этикету заплатить?

( Читать дальше )

     Я начал подозревать что-то неладно, когда в поле зрения перестали попадать новости про замену пенсии. Ведь их формулу постоянно меняли, лишь бы оправдать зарплаты многотысячной армии сотрудников ПФР. А вот тут оказывается зло не дремало всё это время работа кипела и придумали новый конкурс.
     С 1 января 2024 года  Людям начнут предлагать зарабатывать, переводя свои последние копейки в негосударственные пенсионные фонды, которые теряют наши с вами деньги с завидным умением и регулярностью. Суть новой программы проста. Вы заключаете договор с НПФ, куда переводятся средства пенсионного накопления. НПФ будет инвестировать эти деньги в интересах клиента. именно так написано на сайте Банка России. Замануха в том, что эта Програма долгосрочных сбережений (ПДС) будет связывать это сбережение с софинансированием с государством, которое будет дополнительно добавлять средства на счёт будущего пенсионера. Какие там цифры?

• Софинансирование взносов до 36к рублей в год

( Читать дальше )

Анекдот:

— У нас хорошие темпы отрицательного роста экономики, — рассказывает чиновник.

— Вы хотите сказать «экономический спад»?

— Нет, рост. Просто отрицательный. Но темпы очень хорошие.

Шутки шутками, но спад может быть ростом и наоборот. Все зависит от того, в каких единицах производится измерение. Ведь потом на основе этих мер и строятся графики роста или падения.

Например, вы видите, что растут цены на недвижимость в рублях, но в золоте или бочках нефти они падают или топчутся на месте.

Для того, чтобы получить объективную динамику изменения стоимости, нужно смотреть ее в разных мерах. Так цены на российские акции можно анализировать не только в рублях, но и в долларах, золоте, бочках нефти.

Лаборатория клиентского опыта брокерской компании «Финам» — одного из лидеров на рынке инвестиций в России, открыта новым идеям. Как клиент и участник их программы предложил им показывать цены акций на графиках в других мерах: золоте, нефти, долларах...

( Читать дальше )