Прошедшие шестнадцать месяцев показали, насколько удивительно может меняться рыночная конъюнктура. В марте многие предвидели повторение краха 2008 года, а уже через несколько месяцев фондовые индексы взлетели до новых максимумов.

На рынок поспешили выйти многочисленные новые игроки. Зачастую ими двигало чувство сожаления о том, что они не успели принять участие в отскоке от весеннего падения. Это психологическое состояние получило название «страх упустить» (Fear of Missing Out) или FoMO.

Синдром упущенной выгоды — это русское выражение, которое используется для обозначения некоторого опасения, заставляющего предпринимать определенные действия.

Это страх не суметь воспользоваться выгодным шансом. Это явление наблюдается во многих сферах, начиная от психологии и заканчивая маркетингом, а в случае с биржевой торговлей оно подразумевает возможность приумножить капитал. Как правило, это приводит к необдуманным покупкам, что чаще всего наблюдается у начинающих инвесторов, но есть случаи, когда даже опытные инвесторы могут стать их жертвами.

( Читать дальше )

Всем привет.

Вряд-ли кто-то помнит меня из прошлой жизни так-как с трейдингом, как основным видом деятельности, я завязал лет 5 назад, а то и больше. По правде сказать, я был пользователем Смартлабика почти с его рождения. Однако, теперь из разряда активных интрадэйщиков перешёл в пенсионерский легион ждунов долгосрочников. О чём ни разу не пожалел. Денег сразу стало вагон и несколько тележек. А больше всего стало свободного времени. В придачу я получил крепкие нервы, здоровый цвет кожи и счастливую жену. Чего и вам желаю), но пост не об этом.

Я наконец-то издал книгу. Сбылась мечта идиота. Нет, книга не про трейдинг, не про то, как стать пенсионером в 30 лет. Это обыкновенный любовный роман с элементами мистики, размышлений о добре и зле, и прочими житейскими штучками. Судя по отзывам, роман вроде получился. Если кто-то узрит параллели с «Мастером и Маргаритой», значит цель по тейк-профиту выполнена. Но это вряд-ли. Скорее сработает стоп-лосс в виде «чё за хрень он тут понапридумывал». Главное, что я прошёл этот путь и теперь счастлив, а это даже дороже монетизации.

( Читать дальше )

Приветствую всех котлетеров, туземунщиков и любителей облигаций, в том числе высокодоходных. За последнее время, а точнее этим летом, было много интересных размещений, про большинство из них я писал. Решил собрать по ним информацию и посмотреть, какая у кого на данный момент получается эффективная доходность. На мой взгляд, это лучшее, что разместилось этим летом.

 

По ссылкам можно почитать мои обзоры на выпуски. Поскольку по большинству апсайд, эффективная доходность стала ниже, чем по номиналу на размещении. Также в августе планируются ещё несколько интересных размещений, не пропустите.

ФЭС-Агро

• Обзор выпуска: ФЭС-Агро-001Р-01
• ISIN: RU000A106P63
• Купон: 14%
• Цена: 102%
• Доходность: 13,81%
• Дата погашения: 06.08.2026
• Рейтинг: BB+

К сожалению, на размещении купон подрезали до 14%. Обещали сначала 14,5-15%.

Восточная стивидорная компания

• Обзор выпуска: ВосточнаяСК-001Р-04R
• ISIN: RU000A106P06
• Купон: 12%
• Цена: 99,91%
• Доходность: 12,39%

( Читать дальше )

Выставляю лимитку 100000 по Si в шорт на 10 миллионов рублей. Сразу скажу, деньги не последние и мной не движет лудомания, всё продумано и рассчитано. Позже убедитесь в том, что я прав.

Не является ИИР.

Трубопровод с аммиаком, Каховская ГЭС, Контрнаступление. Лето только начинается, а дивидендный сезон заканчивается. Время пришло обновить список покупок.

Ведь когда (и если) всё действительно начнёт падать можно впасть в ступор как заяц на дороге при свете фар. А готовый список «что и почему купить» поможет приглушить слепящий свет.

⚡ Интер РАО $IRAO

Энергетический холдинг на который приходится почти пятая часть розничного рынка электроэнергии. Спрос на электричество и тепло стабильный. Ещё стабильно, но не очень щедро, платит дивиденды в размере 25% от МСФО. А каждый год, за пару месяцев до рекомендаций по дивидендам, есть надежда, что направит на дивиденды 50% как обязаны Гос компании. Но пока этого не происходит, зато есть крупные запасы кэша которые компании хочет потратить на покупку энергоактивов для расширения бизнеса. Так это отличный кандидат для покупки в моменты распродаж

🚢 Совкомфлот $FLOT

Кому война, а кому мать родна. Сильный рост финансовых показателей, обещания придерживаться дивидендной политики и направлять на выплаты 50%. Хорошая конъюнктура для танкерного флота. С середины Мая бумаги сильно подорожали. Отличный кандидат для коррекции, надеюсь взять подешевле на общем негативе.

( Читать дальше )

Продолжаем цикл полезных статей на тему облигаций, обязательно прочтите предыдущие статьи:

smart-lab.ru/blog/897677.php (Что означает доходность на Московской бирже)
smart-lab.ru/blog/898022.php (Налогообложение облигаций для физических лиц)
smart-lab.ru/blog/898377.php (Сравнение облигации с рисками VS депозит)
smart-lab.ru/blog/898272.php (Кредитные риски облигаций)
smart-lab.ru/blog/898732.php (Риск процентных ставок)
smart-lab.ru/blog/907724.php (Кривая доходности, о чем она нам говорит)

Сегодня начнем применять теоретические знания на практике. Составим портфель облигаций на сумму 400 000 рублей для ИИС тип А и конечно же сравним доходность с депозитом.

Вводные данные:
Дата открытия ИИС: 10.06.2023;
Дата закрытия ИИС: 10.06.2026;
Сумма: 400 000 рублей.

Мы будем составлять 3 типа портфеля:
1. Депозит без всяких там бирж;
2. ИИС тип А — хочу стабильности;
3. ИИС тип А — рисковый парень;

Итак поехали.

Начнем с конца. «ИИС тип А — рисковый парень».
Какой рисковый парень обойдется без портфеля из +100500 бумаг? Владеть 1-2 бумагами не модно, нужно побольше. Что кстати в случае с ВДО, о которых речь пойдет ниже, вполне себе оправданное решение. Ну сколько не жалко потерять с одной бумаги? Возьмем цифру в 40 000 рублей. При размере портфеля в 400 000 рублей нужно найти 10 бумаг для покупки.

( Читать дальше )

Коллеги, сегодня на брокерский счет упала выплата в результате ликвидации ЗПИФ ПНК-рентал. Поздравляю всех, кто дождался. 

Не будем вспоминать всех, кто злорадствовал и делал вбросы о том, как всех кинут, когда в марте 2023 остановили торги фондом. 

Выплата на пай составила 2 065,65 рублей, что больше объявленного компанией ориентира (ссылка на страницу фонда). Лично мне за неполный год фонд принес порядка 25% прибыли с учетом полученных дивидендов.

Внимание, все написанное далее не является инвестиционной рекомендацией.

Полученные деньги разместил в ЗПИФ недвижимости "Современный арендный бизнес 7" от Сбербанка, который я конкретно для себя оценил более привлекательно, чем фонд Парус-Логистика: при сопоставимой доходности, на мой взгляд, фонд от Сбербанка еще не отыграл апрельские и майские покупки объектов недвижимости в свой портфель, доход от которых в полной мере мы почувствуем только по итогам 3-го квартала 2023 года. 

Думаю, в ближайшее время напишу актуальный обзор на ЗПИФ «Современный арендный бизнес 7».

( Читать дальше )

Как избавиться от СТРАХА?⠀
Один из частых запросов на консультации с трейдерами.⠀
Страх потерять депозит
Страх денег
Страх потери контроля
Страх не успеть войти в сделку
Страх словить стопы
Страх нарушить дисциплину
Страх ошибиться
Страх последствий
Страх неудачи
Страх перед убытками
Страх торговать на реальных счетах
Страх входить в сделку
Страх потерять время и т.д.
⠀
Их много и у каждого трейдера они свои.
⠀
Ответ на вопрос: никак.
⠀
А нужно ли избавляться от страха?
Представьте вы ничего не боитесь, не боитесь ловить стопы, не боитесь торговать на весь депозит, и что в итоге из этого выйдет?
Отсутствие страха говорит за заморозку чувств или по-другому низкий эмоциональный интеллект EQ. 
Избавляться от страха не нужно, надо научиться с ним жить и управлять им. 
⠀
Страх это очень полезный инструмент, если уметь им пользоваться.
⠀
Страхи мы создаем сами в своей голове, заранее.
Еще не случилось, но уже боюсь.
⠀
Всегда! за страхами стоят действия! В основном те действия, которые мы не хотим делать, но как-то надо себя заставить это сделать.

( Читать дальше )

Совокупный объем покупок российских акций в мой скромный пенсионный портфель превысил 4'000'000₽ — сумма круглая, прекрасный повод написать пост для многоуважаемых подписчиков, коих на Смарт-Лабе чуть менее тысячи. Для тех, кто наткнулся на меня впервые, сразу хочу заметить, что это — не история успеха (хвалиться тут пока точно нечем) и не зазывалово — ведь я ничего никому не продаю и не инфоцыганю.

  

В этом посте я расскажу о том, как с первого взгляда супер-сложные вещи я разобрал по кирпичикам и превратил в очень простую рутинную стратегию, которая прекрасно работает на принципах, разработанных 4,5 года назад.

Итак, есть Индекс Мосбиржи — основное мерило российского фондового рынка. Биржа постоянно меняет состав этого индекса — в зависимости от размера и количества публичных компаний, акции которых на ней обращаются. Самые крупные компании из индекса известны каждому жителю нашей страны — это Сбербанк, Газпром и Лукойл. Всего же компаний в индексе на данный момент 37 штук. Индекс этот немудреный — чем крупнее компания, тем больше ее вес в общем пироге. Правда, есть и небольшие ограничения — так, Газпром или Сбер настолько крупные относительно остальных, что их вес ограничивают 15% при каждой ребалансировке. Остальные веса тоже сверяются, и результаты ребалансировки выкладываются в свободный доступ.

( Читать дальше )

1. Начинайте с очень малых объёмов, рассчитывайте на самое худшее (прогореть, например). Продумайте заранее все риски, что вы будете делать в том или другом случае.

2. Старайтесь не вкладывать ничего, только свое время.

3. Не нанимайте людей пока не вышли на стабильные объёмы. ЗП съедает очень много и законодательно регулируется. Сейчас с этим строго. Можно всегда привлекать разово, на проект с оговоренными условиями.

4. Не пускайте в бизнес никого. Это особенно актуально для РФ. Найдётся причина поругаться и вы погрузитесь в глупые разборки и потеряете все или почти все. Вылезать из этого можно долго.

В ЕС и штатах попроще, хотя там свои заморочки, в первую очередь, со строгостью закона и высокими ЗП. Да и свободных ниш там осталось мало. У нас больше. Если все же туда, то лучше иметь местного друга, который поможет разобраться, что и как, а там много чего не так.

5. Если это ИТ, то лучше устроиться в крупную корпорацию и искать нишу. Обзаведитись нужными связями и договоритесь о выполнении каких-то задач на аутсорсинге. Это даст хорошие стартовый капитал.

( Читать дальше )