Почти во всех других странах ЕС цены растут быстрее, чем в ФРГ. Но именно немцы больше других европейцев боятся инфляции. Сказывается историческая память нации о гиперинфляции 1923 года, но есть и объективные причины.

Согласно исследованиям Еврокомиссии, немцы намного больше боятся инфляции, чем граждане всех остальных стран ЕС, хотя почти везде ее уровень выше, чем в Германии. По статистике поисковой машины Google, общее число запросов в интернете по таким ключевым словам, как «инфляция» и «защита от инфляции», в мире уменьшилось, а в Германии, наоборот, возросло. Причем в три раза за последние семь лет.

Опросы свидетельствуют, что за период с 1991 года доля немцев, сильно опасающихся инфляции, возросла с 34 до 76 процентов, хотя рост цен за эти годы снизился с 5 процентов в год фактически до нуля. Главная причина таких иррациональных страхов — историческая память нации, пережившей уникальную для промышленно развитых стран гиперинфляцию начала 20-х годов прошлого века.

Людей, лично помнящих, как это было, в Германии осталось немного — от силы 20 тысяч человек. Но почти в каждой немецкой семье из поколения в поколение передаются рассказы о разорившемся дедушке, покончившем с собой двоюродном дядюшке, бабушке, поменявшей фамильное бриллиантовое колье на мешок картошки и т.д.

( Читать дальше )

-Я всегда знал, что буду богатым, не сомневался в этом ни на минуту.
 
-Покупай только то, что ты будешь рад иметь, если рынок закроется на десять лет.
 
-Никогда не инвестируй в бизнес, в котором ничего не понимаешь.
 
-Закройте двери – я открою вам секрет богатства: будьте начеку, когда соперники проявляют алчность, будьте алчны, когда остальные остерегаются.
 
Правило первое: никогда не теряй деньги. Правило второе: никогда не забывай первое правило.
 
-Существует много разных вещей, в которых я не разбираюсь. Но это не повод для того, чтобы не ложиться спать ночью. Просто это значит, что на следующий день я попробую себя в другом деле. Это то, чего должен придерживаться каждый инвестор.
 
-Вы не достигнете успеха в инвестициях, если не будете мыслить независимо.


( Читать дальше )

Второй день для среднесрочных покупок.
Соотношение доход-риск на нашей стороне.
Почему покупаем именно сейчас.

Ведущие: Эдуард Ланчев, Олег Крот.



( Читать дальше )

В эти дни проходят заседания суда в Лондоне, по иску Березовского к Абрамовичу.
Многие наверняка следят за событиями.
Много интересного можно узнать.
Особенную пикантность сказанному истцом и ответчиком придает тот факт, что все речи произносятся под присягой в королевском суде-то есть оба персонажа говорят правду, скорее всего, так как на кону стоят большие деньги.
Так вот-Абрамович признал вслух, еще раз напомню-под присягой, что аукцион по покупке Сбнефти в 1996 г был фиктивным.
Оказывается, он заплатил 30 млн $ Березовскому и тот уговорил Ельцина подписать указ о создании и акционировании Сибнефти.
Используя взятки, шантаж и давление были устранены все реальные конкуренты и компания досталась Абрамовичу за 100 млн $.
При этом даже этих денег у него не было и он взял их у самих же компаний-нефтедобытчиков, которые и объединились в Сибнефть.
А через некоторе время Роман Аркадьевич продал Сибнефть обратно государству за 11 млрд $, если не ошибаюсь.

( Читать дальше )

В свое время статья Дмитрия Толстоногова стала для меня неким граалем. Завидую тем, кто еще не читал, потому как увидев эти строки впервые восторгу моему небыло предела. Приятного чтения.


Как играть и не проигрывать на бирже
Имея удовольствие наблюдать и общаться с клиентами двух брокерских компаний в течение двух лет, могу утверждать, что поведение людей, желающих «играть и выигрывать на бирже », типично и хорошо прогнозируемо, в отличие от торгуемых ими акций. 
Ожидаемая доходность от спекуляций на старте обычно бывает «не менее 1000% годовых». После нескольких совершенных сделок она снижается до «хотя бы 100% годовых». Спустя некоторое время, она падает до «хотя бы вернуть начальный капитал», после чего спекулянт на неопределенное время, до достижения плановой доходности 0% годовых, становится инвестором.
В методах принятия торговых решений также прослеживается определенная эволюция.
 
На первой стадии новый клиент читает все экономические издания, слушает новости с таким вниманием, будто ожидает узнать их первым. Важным считается поведение бразильского фондового индекса Бовеспа. Исключительное значение придается прогнозам всевозможных аналитиков и мнениям коллег по дилинговому залу. Типовой вопрос, который задают на этой стадии: «что ты думаешь о рынке?» или «будет ли расти такая-то акция?» (если он ее уже купил). Мой типовой ответ: «не знаю» или «подбрось монетку». Клиент не успокоится, пока не найдет того, кто подтвердит, что «такая-то акция будет расти». На этой стадии клиент ищет кого-то, кто говорил бы ему определенно, когда и что покупать или продавать на рынке.

( Читать дальше )

Как говориться — «дождались»...
Как и было анонсировано ранее — сегодня появилась отчетность на сайте ЦБР и теперь можно сделать «консолидированную» таблицу по российским банкам:

Первая таблица — 30 «аутсайдеров», которые приближаются к «пороговому» нарушению норматива Н1 — не ниже 10%.
Санкции: предписание, ограничение (на вклады, валютные), отзыв...

Из «практики» если банку запрещают (ограничивают) электронные платежи — через месяц — отзыв лицензии...

Новый рейтиг выглядит достаточно удручающе, хоть часть «прошлых» нарушителей и вышла из списка — но при этом, более-менее «именитые» банки — остались и еще добавились новые… а-ля «Пробизнес» и «Собинбанк»… «Мособл» несколько «поднялся» выйдя из 15 первых...


Справочно — середнячки, среди известных банков:
 

Норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1 – основной норматив, который обязаны соблюдать все кредитные организации. Это один из наиболее важных показателей надежности банка. Характеризует способность банка нивелировать возможные финансовые потери за свой счет, не в ущерб своим клиентам. Минимальное его значение, установленное регулятором – 10%.
 
Формула расчета на первый взгляд выглядит сложно. Но, в общем смысле, это соотношение собственных средств (капитала) и активов банка, скорректированных определенным образом.

Во-первых, активы берутся за вычетом резервов на возможные потери, сформированных по ним.

Во-вторых, все активы делятся на пять групп риска, к каждой группе применяется свой поправочный коэффициент – от 0 до 1,5. То есть из величины каждого актива вычитается сформированный резерв, полученная разница умножается на поправочный коэффициент в зависимости от группы риска, к которой относится данный актив.

Полученные данные складываются и учитываются в знаменателе формулы. Там же учитывается величина кредитного и рыночного риска, операционного риска, умноженного на 10, и некоторые другие показатели, рассчитанные по методикам ЦБ.

С 1 октября активы банков считаются в соответствии с Инструкцией 110-и. 


( Читать дальше )

 
В августе я начала вести торговлю по своей новой стратегии "Простой вход" и теперь хочу поделиться итогами за прошедшее время.
 
Торговля началась 12 августа, доходность за два месяца составила  22,83%, при риске 0,25% на сделку.
 

Самые удачные сделки:


( Читать дальше )

Прошу не «пинать» ибо это первая такого рода видео-презентация, если есть идеи и замечания, а также вопросы по «сути» освещаемого — пишите в камменты)))

Поехали: