Дети — цветы жизни. Разбираем, сколько стоит содержать огород.

Дети – самый главный инвестиционный проект большинства людей. Когда в шутку обсуждали роль детей в family-office, управляющий пошутил: «долгосрочно, неликвидно, нужно страховать» 😉

—

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости --

Мы как финансисты, которые любят все посчитать – решили оценить в цифрах. Наше исследование не претендует на научную достоверность и имеет ряд условностей:

🔹любой расчет индивидуален и субъективен: в Африке / США расценки, необходимый минимум – принципиально разные. То же с Азией и Россией. В бедных странах содержание в год может быть пару долларов, в богатых – несколько сотен тысяч. Сильные различия могут быть также между глубинкой и столичными регионами. Мы ориентируемся на средние потребности и цены центральной России

🔹на ученую степень не претендуем. Расчет «на коленке»

( Читать дальше )

«Я могу рассчитать движения небесных тел, но не безумие людей» — знаменитая фраза, которую приписывают Исааку Ньютону после разорения.

Перед написанием итогового поста за 2024 год перечитал такие же посты за предыдущие 3 года. Очень интересно сравнивать, что ждал и что потом произошло.

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2022

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2023

https://vk.com/@shadrininvest-razumnyi-investor-2024

 

Мой природный оптимизм, возможно, мне вредит. 2024 год стал для меня сложным годом. Как минимум он поставил передо мной много вопросов. Об этом я напишу сегодня. Начну с итогов года.

За последние три года настроение гуляло от эйфории до полной апатии, и 2024 не стал исключением.

Эквити

( Читать дальше )

Так… Есть массовое заблуждение в моменте интерпретации моего последнего поста, следовательно я скорей всего не точно выразил мысли.

Я не знаю будет ли мир, думаю 50 на 50, но скорей да чем нет. Но на это нельзя ставить сейчас, как минимум не так чтобы не было резерва пережить откат до старых(как минимум) низов.

А вот на статистику роста первых двух недель года — можно. И именно в этом контексте я думаю что щас все еще хорошая цена спекульнуть.

Еще две общие заметки.

Первое — хочу дать название теме о которой давно и много писал.

«Музыкальные стулья Набиулиной.»
Зачем покупать акции с ДД 15% если в банке дают 20%? За тем что когда ставка упадет, в банке перестанут давать 20%, а акции которые дают 15% начнут давать 10%. И это не потому что дивиденды станут меньше. Пока вкусно в ликвидности, те кто ушел в мае — в шоколаде. Но если не вернутся вовремя — в долгосрочной перспективе отстанешь. Любителям смотреть на ММВБ и ныть про инфляцию — А) посмотрите на ставку. Б) Посмотрите на MCFTR. А еще лучше — не покупайте Газпром, и будет намного лучше чем индекс.

( Читать дальше )

Конечно же это красивые фотографии с айфонами, рядом с чужими дорогими машинами, на фоне красивых домов в 100 километрах от ближайшего магазина и тп. Встречайте:

Мастер околорынка, предводитель нашей секты на смартлабе Тимофей Мартынов. С любовью из самолета. Единственное почему-то у него места у сортира.


Миллион + миллиард, форвардные дивиденты при текущих темпах роста озона цена акции составит 14000 рублей. А я пока пожарю мяса и проверю сколько накапало с подписчиков




( Читать дальше )

В 2024 году рынок пополнился 13 новыми эмитентами, тогда как в 2023 году состоялось всего восемь IPO. Самые крупные размещения 2024 года:

Группа Элемент провела IPO на СПБ Бирже, привлекла рекордные за последние два года 15 млрд руб. и позже провела листинг на Московской бирже.

• Европлан — 13,1 млрд руб.
• ВИ.РУ — 12 млрд руб.
• МТС Банк — 11,5 млрд руб.

Остальные эмитенты получили менее 10 млрд руб. В общей сложности в 2024 году компании привлекли через IPO 81,2 млрд руб. В первый день торгов суммарная капитализация новых эмитентов увеличила фондовый рынок на 513 млрд руб.

• Делимобиль $DELI 6.02.2024. Результат -31%
• Диасофт $DIAS 13.02.2024. Результат -28%
• КЛВЗ Кристалл $KLVZ 26.02.2024. Результат -51%
• Европлан $LEAS 29.03.2024. Результат -33%
• Займер $ZAYM 12.04.2024. Результат -28%
• МТС-Банк $MBNK 26.04.2024. Результат -46%
• Элемент $ELMT 30.05.2024. Результат -28%

( Читать дальше )

В декабре заработал 34 000 руб. — рекордную сумму за месяц. Как получилось? 

Прошло 15 месяцев эксперимента «Капитал с кредиток», в котором я зарабатываю полностью на заемные деньги. Ну а как этого не делать, если банки сам раздают халяву? 

Действую по следующей схеме:

1. Получаем в банке кредитку с беспроцентным периодом. 
2. Снимаем доступные средства. 
3. Размещаем на накопительных счетах в банке под высокий процент.
4. К концу беспроцентного периода долг возвращаем на кредитку. 
5. Заработанные деньги оставляем себе. 

Если использовать несколько карт, применять разные хитрости и вкладываться не только в депозиты, но и другие финансовые инструменты, то можно существенно повысить доход. С начала года ежемесячный доход вырос в несколько раз.

Таким образом зарабатываю полностью на заемные деньги. 

Сколько заработал? 

• 154 935 руб. — за весь эксперимент.

• 34 072 руб. — за месяц. 

• Около 3 500 руб. в месяц уже генерирует только накопленный капитал. 

( Читать дальше )

Традиционный новогодний обзор я не пишу уже третий год, но во вводной в январь стараюсь представить как понимание глобальных тенденций в предстоящем году, так и событий в январе.
В этот раз соединить глобальные тенденции 2025 года и ключевые события января просто, ибо главным фактором для динамики рынков будет политика администрации Трампа.
Но начну с глобального.

Политика администрации Трампа включает в себя:
1). Торговые войны.
Торговые войны являются одним из самых негативных сценариев для аппетита к риску.
Во время предвыборной компании Трамп обещал повысить пошлины на 60% на товары Китая и на 10%-20% для товаров остальных стран мира.
В предвыборную ночь он заявил, что повысит пошлины на автомобили Мексики на 200%, а после победы угрожал пошлинами на весь импорт Канады и Мексики на 25%.
Такое повышение пошлин ввергнет мир в рецессию на фоне роста инфляции, ибо, в отличие от первого срока Трампа, все страны подготовили ответные меры по повышению пошлин на товары США, не говоря о запрете Китая на экспорт РЗМ в США и поддержке этого решения другими странами.

( Читать дальше )

Я жду продолжения роста цены акций ММВБ по следующим причинам:

1. ЦБ по каким-то политическим причинам перестал повышать ставку и дал сигналы, что повышать дальше не будет. Это вероятно связано с политическим давлением от крупняка, о необходимости использовать другие инструменты борьбы с инфляцией вместо повышения ставки говорил Путин.

2. Посмотрите на рост Нефти. Пока наш рынок был закрыт, на нефти произошел значительный рост. На самом деле нефть пока слишком дешевая и скорее будет расти чем падать исходя из рост себестоимости добычи: В 2024 году в мире наблюдается рост себестоимости добычи нефти. В среднем себестоимость поиска одного барреля нефти по итогам прошлого года составила $8,5, 10 лет назад этот показатель равнялся $3,3 за баррель. Также увеличение расходов в 2 раза отмечается и по газу. Это создает благоприятные условия для России, как для экспортера, что может положительно сказаться на акциях отечественных компаний.

3. Посмотрите на рост доллара к рублю. Причиной этого считаю эмиссию рублей, которая значительно увеличилась. В текущих условиях «печатают» (M2) около 20% в год вместо 10%, как это было до СВО. Все эти выплаты на СВО обрушивают новые деньги в экономику. Это приводит к ослаблению рубля и повышению интереса к активам, номинированным в иностранной валюте и акциям.

( Читать дальше )

Лично у меня прошлый год был хорошим и принес намного больше позитивных моментов в разных аспектах жизни, чем негативных. Что касается рынка, то год был сложным, так как фундаментальный анализ слабо работал, особенно на зарубежных рынках.

✅ Ранее уже был пост предварительных итогах года. Доходность в 2024м получилась около +7,7% (результат лучше, чем по рынку РФ, но он меня не устраивает). При этом, на рынке РФ удалось получить доходность почти 20%, а на американском — сгорела не одна «пачка» опционов, что срезало существенную часть доходности портфеля.

👆По российском рынку все прогнозы на этот год сбылись. Льготку отменили, бакс вырос, а почти все компании достигли моих целевых цен и стали интересными к покупке. Индекс Мосбиржи вообще упал до таргета в 2400, в который мало кто верил. Кстати, в феврале прошлого года в Тиньке открыл стратегию (просто как маркер своей доходности на рынке РФ). Наш рынок недорогой и здесь без форс-мажоров сильно и надолго вниз не уйдем, поэтому я больше чем на 50% в акциях (стало немного меньше акций, так как зафиксировал Роснефть).

( Читать дальше )

Почитала сейчас перед сном смартлаб, очень много лонга. 

И все (ну почти) ждут продолжения роста, исходя из того, что такой сильный тренд, который сформировался на решении ЦБ сохранить ставку на том же уровне, должен продолжиться. 

Разве? 

Сохранение ставки  на прежнем уровне и паузу до следующего заседания ЦБ 14 февраля мы уже отыграли, а дальше опять неопределенность, так как ЦБ не отличается последовательностью действий. 

20 декабря ставка была оставлена без изменений, но уже 14 февраля может быть снова повышена на 1-2 пункта, по причине того, что снова возросли проинфляционные риски. 

К тому же в конце года были и другие факторы, которые в моменте были в пользу продолжения роста:  почти поголовное закрытие шортовых позиций, реинвест дивидендов от Лукойла, Хедхантера, ФосАгро и Северстали, желание управляющих капиталом, закрыть год в плюсе, иначе клиенты могут и разбежаться, и есть риск остаться без капитала, ожидание возможного перемирия на невнятном заявлении Гордона, а также эйфория и жадность, которые к 29 — 30 декабря почти всецело захватили наш фондовый рынок. 

( Читать дальше )